ما هو وسيط التداول؟

ما هو وسيط الفوركس؟

يعمل وسيط الفوركس على ربط المتداول بسوق العملات العالمي، ويقوم بتسهيل تنفيذ أوامر البيع والشراء عبر منصات تداول متخصصة، مما يسمح بالوصول إلى السيولة والأصول المالية المختلفة. ويؤدي هذا الدور أهمية خاصة للمبتدئين، إذ لا يمكنهم الدخول إلى السوق مباشرة دون وجود وسيط معتمد يتيح لهم إمكانية التداول بشكل قانوني ومنظم.

ويرتكز عمل وسيط الفوركس على هدف محدد يتمثل في ربط المتداول بسوق العملات، مع قيامه بتنفيذ عمليات شراء وبيع أزواج العملات عبر منصات التداول. كما يكتسب الوسيط أهميته من كونه البوابة التي تمكّن الأفراد من الوصول إلى هذا السوق الضخم، إضافةً إلى تقديمه أدوات تحليل، ودعمًا فنيًا وتعليميًا يساعد المتداول على فهم السوق واتخاذ قرارات أكثر دقة. وفيما يلي جدول توضيحي لأنواع وسطاء التداول المختلفة في الأسواق المالية:

ماذا يفعل وسيط التداول؟

يُعد وجود وسيط التداول محوريًا في تسهيل وصولك إلى الأسواق المالية العالمية. إنه بمثابة جسر يربطك بمختلف الأصول كالسندات والأسهم، ليس هذا فحسب بل يتمحور دور الوسيط الأساسي في النقاط التالية:

1. توفير الوصول للأسواق المالية: يتيح وسيط التداول في الأسهم، العملات، السلع، والعقود، مثل تمكين المتداول من شراء الذهب أو بيع اليورو مقابل الدولار عبر حساب تداول مباشر.
2. إدارة وتنفيذ أوامر التداول: ينفّذ الوسيط أوامر البيع والشراء وفق الأسعار المتاحة، مثل تنفيذ أمر شراء فوري عند وصول السعر إلى المستوى الذي حدده المتداول.
3. تقديم منصة تداول إلكترونية: يوفّر الوسيط منصة تسمح بمتابعة حركة الأسعار وتنفيذ الصفقات، بحيث يستطيع المتداول فتح صفقة أو إغلاقها مباشرة من هاتفه أو جهازه المكتبي.
4. توفير البيانات والأدوات التحليلية: يقدّم  وسيط التداول مخططات الأسعار اللحظية وأدوات التحليل الفني، مما يساعد المتداول على تحديد الاتجاهات واتخاذ قرار الدخول أو الخروج من الصفقة.
5. ضمان نزاهة التداول: يراقب البروكر عمليات التداول ويطبّق ضوابط تمنع التلاعب السعري، بما يضمن بقاء التنفيذ عادلًا ومتوافقًا مع القوانين التنظيمية.
6. تقديم الدعم الفني والمساعدة: يوفّر وسيط التداول خدمة مساعدة تساعد المتداول على حل المشكلات التقنية واستخدام المنصة، مثل المساعدة في استعادة الحساب أو شرح طريقة وضع أمر وقف الخسارة.

كيف يعمل وسيط التداول؟

يعمل وسيط التداول بشكل أساسي على توفير منصة تداول تتيح لك الوصول إلى الأسواق المالية وتنفيذ صفقاتك. يختلف نموذج عمل الوسيط بناءً على كيفية معالجته لأوامرك وتوفيره للأسعار. فهم هؤلاء الوسطاء يعملون كجسر بينك وبين عالم التداول، ولكن الطريقة التي يبنون بها هذا الجسر يمكن أن تختلف بشكل كبير كما يلي:

وللعلم يُحقّق وسطاء التداول أرباحهم بطرق متنوعة تعتمد على نموذج عملهم. غالبًا ما تكون هذه الأرباح مستمدة من فروق الأسعار، وهو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع للأصل المالي. بالإضافة إلى ذلك، قد يفرض بعض الوسطاء عمولات على كل صفقة يتم تنفيذها، خاصة في نماذج ECN. كما يمكن للوسطاء أيضًا أن يحققوا أرباحًا من رسوم التبييت على المراكز المفتوحة ليلًا، أو من خلال تقديم خدمات إضافية مدفوعة.

كيفية بدء التداول مع الوسيط المالي؟

كيفية بدء التداول مع وسيط الفوركس يتضمن خطوات محددة. من بين تلك الخطوات، من الضروري تعلم كيفية تجنب الخسارة في تداول الفوركس، بالإضافة إلى التعرف على أنواع المتداولين في السوق مثل أنواع المتداولين في سوق الفوركس لضمان النجاح. إليك ذلك تفصيلًا:

1. اختيار وسيط التداول: ابحث عن وسيط مرخص ومنظم يلبي احتياجاتك وتجنّب الوسطاء غير المرخصين لتفادي الاحتيال وفقدان أموالك. على سبيل المثال، تعتبر أفاتريد AvaTrade خيارًا جيدًا نظرًا لترخيصها المتعدد ومنصاتها المتنوعة.

   2. فتح حساب تداول: بعد اختيار الوسيط، ستحتاج إلى فتح حساب تداول، قدم معلوماتك الشخصية والمالية لفتح الحساب مع التأكد من حماية بياناتك وبروتوكولات الأمان للوسيط.

   3. الإيداع الأولي: أضف الأموال إلى حسابك باستخدام طرق دفع آمنة مثل البطاقات المصرفية أو المحافظ الإلكترونية، وتجنّب إيداع مبالغ كبيرة لا تستطيع تحمل خسارتها.

   4. تحميل منصة التداول: قم بتحميل منصة التداول الرسمية للوسيط لإدارة الصفقات ومراقبة السوق، مع تجنّب تحميل برامج من مصادر غير موثوقة لتفادي الفيروسات أو الاحتيال.

   5. بدء التداول: حلل السوق، أدخل أوامرك، وتداول بناءً على استراتيجيتك الخاصة وضع حدود للخسائر واستخدام إدارة المخاطر لتقليل تأثير تقلبات السوق.

هل جميع وسطاء الفوركس مرخصون؟

لا، ليس جميع وسطاء الفوركس مرخصين، لذا من الضروري توخي الحذر عند اختيار أي وسيط. أبرز الهيئات المعتمدة تشمل هيئة الخدمات والأوراق المالية الأسترالية ASIC  والتيتعتبر من أبرز الجهات المنظمة لتداول الفوركس،  و هيئة السلوك المالي البريطانية FCA  التي تصدر تحذيرات للوسطاء غير المرخصين، وCFTC  وهي الهيئة الأمريكية التي تنشر تحذيرات دورية بشأن الوسطاء غير المنظمين. التعامل مع وسطاء مرخصين يضمن حماية أموالك ويقلل من مخاطر الاحتيال.

موقع ضمان يوفر تحذيرات مستمرة وموثوقة حول شركات التداول النصابة لحماية المتداولين العرب وتمكينهم من اتخاذ قرارات استثمارية آمنة، حيث تتم مراقبة الشركات المشبوهة ومراجعتها وإصدار تحذيرات تفصيلية تساعد المستثمرين على تجنبها وتعزز الأمان في عالم التداول المالي. ونذكر بعض الأمثلة على شركات التداول النصابة التي صدرت عنها تحذيرات على موقع ضمان مثل NIC Trading وMasar Capital وECNStocks وDaman Invest، حيث تم تصنيفها ضمن القائمة السوداء بسبب ممارساتها الاحتيالية وتعريض المتداولين لخطر فقدان أموالهم.

ويوجد بعض الخطوات البسيطة لاكتشاف شركات التداول النصابة:

• التحقق من رقم الترخيص: قم بالبحث في موقع الهيئة المعنية للتأكد من أن الوسيط مرخص وموثوق.
• وعود الأرباح العالية بلا مخاطرة: تأكد أن الشركة لا تعد بأرباح كبيرة دون مخاطر واضحة لتجنب الاحتيال.
• القوائم الرسمية للتحذير: افحص ما إذا كانت الشركة مدرجة ضمن قوائم التحذير التي تنشرها الهيئات التنظيمية.

هل وسيط التداول يمكن أن يسرق أموالك؟

نعم، فوسطاء التداول غير المرخصين  يمكنهم سرقة أموالك عن طريق طرق نصب واحتيال خفيه. أما الوسطاء الماليين الذين يحملون تراخيص معتمدة ليس لديهم القدرة على سرقة أموالك. هذا لأنهم يحتفظون بأموال المتداولين في حسابات منفصلة تمامًا عن أموالهم الخاصة. يقوم المتداولون بإيداع وسحب أموالهم بحرية، والوسطاء يتعاملون مع هذه العمليات بشكل قانوني وشفاف.

هذا الإجراء يحمي المتداولين ويضمن سلامة أموالهم. لذك، لا توجد خطورة من سرقة الأموال من قبل وسطاء الفوركس، ما لم يتم انتهاك اللوائح المالية أو استخدام حسابات غير مفصولة. ولكن لضمان سلامة أموالك، يجب دائمًا اختيار وسيط موثوق ومرخص. يمكنك الاطلاع على أفضل شركات التداول المرخصة في الإمارات أو أفضل شركات التداول الموثوقة في قطر أو أفضل شركات التداول المضمونة في الكويت أو أفضل شركات التداول في مصر أو أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية لتجد الوسيط المناسب.

ومن أبرز أساليب الاحتيال الشائعة للاحتيال نذكر لكم:

• وعود أرباح مضمونة دون أي مخاطرة.
• الضغط على المتداول لإيداع مبالغ كبيرة بسرعة.
• صعوبة سحب الأموال أو رفض طلبات السحب.
• تقديم معلومات مزيفة عن التراخيص أو الشراكات مع مؤسسات مالية.
• استخدام منصات تداول غير رسمية أو برامج غير موثوقة.

أسماء وسطاء التداول المحتالون