في عام 2025، أصبحت خيارات التداول في السعودية متنوعة أكثر من أي وقت مضى، مع وجود العديد من شركات التداول المرخصة والمعتمدة. التي تجعلك في حيرة من امرك، هذا الدليل يقدم تقييماَ عن أفضل الشركات الموثوقة التي تعمل في المملكة، مع التركيز على الجوانب القانونية والتنظيمية. سنتناول كيفية اختيار الوسيط المناسب، الفروقات بين التداول المحلي والدولي، ونسلط الضوء على أهمية التأكد من تراخيص الشركات لتجنب الوقوع في فخ الشركات النصابة.
المملكة العربية السعودية لا ترخص الفوركس ولكن ايضا لا تمنعه حيث لا يوجد نص قانوني مباشر يدل على منع تداول الفوركس في المملكة. وأحد الدلائل الكبيرة على ذلك هو تواجد شركات التداول المرخصة في السعودية. ومع ذلك، لا تقوم المملكة العربية السعودية بتنظيم عملية تداول الفوركس او تداول الذهب والعملات الأجنبية بصورة عقود مقابل الفورقات بنفسها، بل تتم هذه العملية من قبل هيئات رقابية عربية ودولية مرموقة. على سبيل المثال، تتولى الهيئات التالية عملية التنظيم:
هيئة الأوراق المالية الأسترالية ASIC.
سلطة دبي للخدمات المالية DFSA.
سوق أبوظبي العالمي ADGM.
هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA.
هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC.
هيئة الأوراق المالية الأردنية JSC
يتم تصنيف الهيئات السابق ذكرها على أنها من أفضل هيئات رقابية في سوق التداول بالعملات الإستثمار في العالم
هل جميع شركات التداول مرخصة موثوقة في السعودية؟
من المؤكد أنه ليست كل الشركات التي تعمل في سوق التداول داخل المملكه العربيه السعوديه هي شركات موثوقه حيث توجد الكثير من الشركات النصابة التي تقوم بالنصب على العملاء وربما يخطر ببالك سؤال الآن هو:
كيف يمكن التأكد من تراخيص شركة التداول في السعودية؟
للتأكد من تراخيص وسيط التداول في المملكة العربية السعودية، ستحتاج إلى القيام بالأمور التالية:
تصفح موقع الشركة: للحصول على رقم الترخيص واسم الجهة الرقابية المرخصة منها.
التوجه إلى الموقع الرسمي للجهة الرقابية: والبحث عن اسم الشركة أو رقم الترخيص الذي حصلت عليه منها.
التأكد من أن سجل الشركة: خالٍ من المشاكل والتجاوزات لدى الهيئات الرقابية المعتمدة."
هل يوجد شركات مرخصة من هيئة سوق المال السعودية لتداول الفوركس؟
ذكرنا في البداية أن تداول الفوركس او تداول العملات الرقمية لا يتم تنظيمه من قبل أي هيئة داخل المملكة العربية السعودية، وإنما يتم ذلك من قبل هيئات عربية مثل الهيئة الموجودة في دولة الإمارات العربية المتحدة، أو هيئة دولية مثل هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة. وبناءً على ذلك، لا يوجد أي شركات للفوركس مرخصة من قبل هيئة السوق المال السعودية.
كيفية اختيار أفضل وسيط مالي مناسب في السعودية؟
اختيار شركة تداول موثوقة في المملكة العربية السعودية يعتمد بشكل أساسي على
مدى قانونية نشاطها: وهو الأمر الذي تم التطرق إليه في النقاش السابق. يجب التحقق مما إذا كانت الشركة مرخصة من هيئات تنظيم قوية، مثل الهيئة لمعترف بها التي ذكرناها في الاعلي. هذا يُعتبر مؤشراً قوياً على موثوقية الشركة.
احتياجات المتداولين: على جانب آخر، يجب مراعاة عدة عوامل أخرى لاختيار الشركة المناسبة. يشمل ذلك التحقق من الحد الأدنى للإيداع والتأكد من تلبية متطلباتك المالية، بالإضافة إلى التحقق من توفر الأصول المالية التي ترغب في التداول بها. يجب أيضاً مراعاة الرافعة المالية المتاحة وأنواع الحسابات، وكذلك وسائل الإيداع والسحب. كل هذه العوامل تُعتبر أساسية في اتخاذ القرار الصحيح عند اختيار شركة تداول موثوقة.
أفضل منصة تداول الأسهم السعودية
شركة إيفيست Evest تُعد شركة تداول مضمونة و الخيار الأفضل لتداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات CFDs في المملكة العربية السعودية. تتميز الشركة بتقديم تجربة تداول فريدة ومثالية للمستثمرين، حيث توفر إمكانية تداول الأسهم بعمولة صفرية، مما يجعلها وجهة مميزة للراغبين في تحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.
بفضل منصتها المبتكرة والمرخصة، تتيح إيفيست للمتداولين فرصة الوصول إلى الأسواق العالمية بسهولة وأمان، مع الاستفادة من أدوات تداول احترافية ودعم فني على مدار الساعة.
افضل شركات تداول موثوقة في السعودية لشهر أبريل من عام 2025
مميزات وسلبيات القائمة المختارة لأفضل شركات التداول في السعودية
شركة AvaTrade
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
الميزات
تراخيص متعددة
سبريد تنافسي
تداول اكثر من 350 أداة للتداول
طرق متعددة للايداع والسحب
العيوب
فرض عمولة منخفضة على حساب Raw الذي يتطلب حد إيداع 25 ألف دولار.
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
التداول في السعودية: الفرق بين السوق المحلي والسوق العالمي
التداول في السوق المحلي (المملكة العربية السعودية)
التداول في السوق العالمي
نوع الأصول
الأسهم المحلية
الأسهم العالمية، السلع، العملات الأجنبية، العقود مقابل الفروقات (CFDs)
الأسواق
البورصة السعودية (تداول)
(الأسواق الأمريكية، الأوروبية، الآسيوية)
نطاق التداول
مقتصر على الشركات السعودية
يشمل شركات من مختلف دول العالم
تنوع الأصول المالية
محدود (أسهم فقط)
متنوع (أسهم، سلع، عملات، عقود مقابل الفروقات)
القوانين والتشريعات
تخضع للوائح هيئة السوق المالية السعودية
تخضع للوائح هيئات تنظيمية مختلفة حسب السوق
التداول بالعملات
غير متاح
متاح، بما في ذلك التداول في سوق الفوركس
التداول في السوق المحلي داخل المملكة العربية السعودية يختلف عن التداول في السوق العالمي بعدة جوانب. في السوق المحلي، يكون التداول مقتصرًا على الأسهم المحلية المُدرجة في البورصة السعودية، حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم الشركات السعودية.
أما التداول في السوق العالمي، فيشمل عدة أصول مالية حول العالم. يمكن للمستثمرين التداول في الأسهم العالمية، والتي تشمل عادة الأسهم الأمريكية، الأوروبية، والآسيوية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن التداول في أصول أخرى مثل السلع، مثل الذهب والنفط، وأيضًا في العملات الأجنبية.
يُظهر التداول في الأسواق العالمية صورًا متنوعة، ومن بين أسهل هذه الصور هي تداول المنتجات المالية من خلال العقود مقابل الفروقات CFDs. يقدم سوق الفوركس خدمة تداول العقود مقابل الفروقات، والتي تسمح للمستثمرين بالاستفادة من تقلبات أسعار الأصول دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الفعلي.
كيفية التداول في السوق السعودي؟
التداول في سوق الفوركس داخل المملكة العربية السعودية قد تم مناقشته بتفصيل في الأعلى، ولكن لنلقِ نظرة على التداول في السوق السعودي للأسهم، حيث يختلف عن سوق الفوركس في عدة جوانب.
أحد الاختلافات الرئيسية هو مواعيد التداول، حيث يكون السوق السعودي محددًا بمواعيد عمل من الساعة 10:00 صباحًا حتى الساعة 3:20 مساءً بتوقيت مكة المكرمة، من الأحد إلى الخميس. في المقابل، يُتاح التداول في سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، من الاثنين إلى الجمعة.
طريقة التسجيل والتداول في السوق السعودي قد لا تختلف كثيرًا عن سوق الفوركس. يحتاج المستثمر إلى اختيار شركة وساطة مناسبة تعمل في السوق السعودي، ثم يقوم بإجراءات فتح حساب. في السوق السعودي، يكون ذلك عبر ملء نموذج وتوقيعه في مقر الشركة، في حين يتم إجراء هذه العمليات إلكترونيًا في سوق الفوركس عبر مواقع الوسطاء الإلكترونية.
فيما يتعلق بطريقة التحليل وإدارة المخاطر، فإنها لا تختلف كثيرًا عن سوق الفوركس. يعتمد كل من السوقين على التحليل الفني والتحليل الأساسي للأدوات المالية. ومع ذلك، قد يكون هناك اختلاف في المنصات التي تقدمها شركات الوساطة في سوق الأسهم السعودي مقارنة بالمنصات في سوق الفوركس.
عروض وبونصات شركات التداول الموثوقة في السعودية لشهر أبريل من عام 2025
الاصول المتاحه لدى شركات التداول المرخصة من مؤسسة النقد
مؤسسة النقد في السعودية تُعرف الآن باسم البنك المركزي السعودي. يُعد البنك المركزي السعودي الجهة الرئيسية المسؤولة عن إدارة السياسة النقدية في المملكة والحفاظ على استقرار النظام المالي. يفوض البنك المركزي السعودي هيئة السوق المالية بمنح التراخيص للشركات التي تقدم خدمات التداول في البورصة السعودية، مما يضمن أن الشركات المرخصة تعمل وفق معايير صارمة وتحت رقابة تنظيمية دقيقة.
الأصول المتاحة للتداول في البورصة السعودية تشمل ما يلي:
الأسهم السعودية
صناديق الاستثمار
الصكوك
السندات
المؤشرات
أنواع الحسابات المتاحة في شركات الوساطة المالية في السعودية
تختلف أنواع الحسابات لدى شركات الوساطة المالية في السعودية من شركة إلى أخرى. فبعض الشركات تقدم نوعًا واحدًا من الحسابات، بينما تقدم شركات أخرى مجموعة متنوعة من الحسابات لتلبية احتياجات المتداولين المختلفة.
بشكل عام، هناك نوعان رئيسيان من الحسابات التي توفرها شركات التداول:
حسابات التداول التجريبية: يتم التداول فيها بأموال افتراضية وغير حقيقية، مما يتيح للمتداولين فرصة تجربة بيئة التداول دون المخاطرة بأموالهم الفعلية. هذا النوع من الحسابات مفيد للمبتدئين الذين يرغبون في التعرف على آليات التداول وفهمها بشكل أفضل قبل الدخول في السوق بأموال حقيقية.
حسابات التداول الحقيقية: في هذا النوع من الحسابات، يتم إيداع الأموال والتداول بأموال حقيقية. وتندرج تحت هذا النوع عدة فئات، مثل:
حساب VIP: يتمتع المتداولون الذين يختارون هذا الحساب بامتيازات إضافية، مثل فروقات سعرية أقل وخدمات دعم متقدمة.
حساب Standard: يعتبر هذا الحساب الأكثر شيوعًا بين المتداولين، حيث يوفر شروط تداول مناسبة لجميع مستويات المتداولين دون الحاجة إلى إيداع كبير.
مقارنة بين منصات تداول العملات الرقمية والفوركس في السعودية
الجانب
تداول العملات الرقمية عبر المنصات المتخصصة
تداول الفوركس عبر شركات الوساطة المالية
طريقة التداول
ملكية فعلية للعملات الرقمية
عقود مقابل الفروقات CFDs
الاحتفاظ بالأصول
يتم الاحتفاظ بالأصول عبر محفظة رقمية
لا يوجد احتفاظ فعلي بالأصول
التحكم في الأصول
يمتلك المتداولون الأصول بشكل مباشر
يتم التداول بناءً على التنبؤات بالأسعار
التداول
يمكن استخدام الأصول أو بيعها مباشرة
يعتمد على الفرق بين الأسعار لتحقيق الأرباح أو الخسائر
تداول العملات الرقمية يختلف بين المنصات المتخصصة وشركات الوساطة المالية. عبر المنصات المتخصصة، يتم التداول عادةً بطريقة السبوت أو ملكية فعلية للعملات الرقمية، ويُتيح للمستخدمين الاحتفاظ بالأصول من خلال محفظة رقمية، مما يمنحهم تحكمًا مباشرًا في الأصول لاستخدامها أو بيعها.
أما في تداول الفوركس عبر شركات الوساطة المالية، فيتم التداول باستخدام العقود مقابل الفروقات CFDs، حيث لا يمتلك المتداولون الأصول بشكل فعلي. بدلاً من ذلك، يعتمدون على التنبؤات والتقلبات في الأسعار لتحقيق الأرباح أو الخسائر، ولا تتوفر لديهم محفظة رقمية للاحتفاظ بالأصول.
أفضل منصة تداول العملات الرقمية في السعودية
تُعتبر شركة أفاتريد AvaTrade من منصات التداول الموثوقة و الخيار الأفضل لتداول العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية، وذلك بناءً على تفضيلات واختيارات المتداولين في المملكة. تتميز أفاتريد بتقديم منصة تداول متطورة وسهلة الاستخدام، مع مجموعة واسعة من العملات الرقمية المتاحة للتداول، مثل البيتكوين والإيثريوم والريبل.
كما تُعرف الشركة بمصداقيتها العالية وخدماتها المتميزة التي تلبي احتياجات المتداولين في السوق السعودي، بما في ذلك توفير أدوات تحليل احترافية، تنفيذ سريع للأوامر، ودعم فني على مدار الساعة
كيف يمكن البدء في التداول في السعودية للمبتدئين؟
إذا كنت تفكر في البدء في سوق التداول داخل المملكة العربية السعودية، فإليك بعض النصائح المهمة للمبتدئين. أولاً وقبل كل شيء، يُنصح بتكوين قاعدة تعليمية قوية. خلال رحلتك في عملية التعلم، ستحتاج إلى تطبيق ما تتعلمه على أرض الواقع. هنا، يفضل فتح حساب تداول تجريبي مع أي من الشركات الموثوقة التي تم الإشارة إليها في الأسطر السابقة. تذكر أن هذه الشركات هي من الشركات الموصى بها داخل المملكة العربية السعودية.
بعد فترة من التعلم والتدريب الكافي، ستحتاج إلى بناء استراتيجية تداول خاصة بك. قم باختبارها لفترة من الوقت على حساب تداول تجريبي. وبعد تأكيد نجاحها، يمكنك الانتقال إلى مرحلة الدعم المالي بإيداع مبلغ صغير لتجربة التداول الحقيقية. هذا سيمكنك من اختبار نفسية التداول لديك وتحسين مهاراتك.
بعد ذلك، يمكنك اتخاذ القرار بإيداع المزيد من الأموال بناءً على طموحك والتوقعات الاستثمارية الخاصة بك. استمر في تحسين استراتيجيتك وتعلم من الخبرات الحقيقية في سوق التداول
منصات التداول الحلال بالسعودية
منصات التداول الحلال في المملكة العربية السعودية هي المنصات التي تلتزم بتوفير حسابات تداول إسلامية تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية. تتميز هذه الحسابات بخلوها من فوائد التبييت، التي يعتبرها بعض علماء المسلمين فوائد ربوية، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتداولين المسلمين الذين يسعون للالتزام بالتداول الحلال.
من أهم شروط التداول الحلال، بالإضافة إلى خلو الحسابات من الفوائد الربوية، هو تجنب التعامل بالأدوات المالية المحرمة مثل التداول على الأصول المحرمة أو المضاربة المفرطة. لذلك، يجب على المسلمين اختيار منصات تداول تضمن الالتزام بهذه الشروط لتحقيق تجربة تداول شرعية وآمنة.
وتُعد شركة إكسنس Exness واحدة من أفضل منصات التداول الحلال في المملكة العربية السعودية، حيث توفر حسابات إسلامية تفي بهذه المتطلبات وتمنح المتداولين تجربة موثوقة وآمنة، إلى جانب خدماتها المتطورة مثل التنفيذ السريع للأوامر ودعم العملاء الممتاز.
اسماء شركات التداول النصابة في السعودية
وبعد انتهاء حديثنا عن أفضل شركات التداول الموثوقة في السعودية، لا يمكن إغفال الأمر دون التحذير من شركات التداول النصابة داخل المملكة العربية السعودية.
ونذكرك، عزيزي القارئ، أننا نعمل على توفير قائمة محدثة بشكل دوري باسماء شركات التداول النصابة وفقًا لإصدارات الهيئات الرقابية وكذلك وفقًا لشكاوى النصب التي تتعلق بتلك الشركات. يمكنك الاطلاع عليها في موقع ضمان. كما أود أن أذكرك أنك تستطيع أيضًا الإبلاغ عن أي من الشركات التي ترى أنها نصابة، وسنقوم بفحص الأمر، وإذا ثبت ذلك، سنقوم بعمل تحذير حتى لا يقع أحد ضحية لها مرة أخرى.
مقارنة بين شركات التداول المضمونه في السعودية
الشركات
التراخيص
الرافعة المالية
السبريد
اقل قيمة للايداع
طرق الايداع والسحب
AvaTrade
FSC bvi , FSA , FFAJ
1:400
0.13
$100
تحويل بنكي ، فيزا كارد ، سكريل
Exness
FSCA , FCAs , CMA
1:2000
0.3
$10
ستيك باي ، عملات رقمية ، ماستر كارد
Accuindex
FSCm , CySEC
1:400
0.6
$250
كاش يو ، تنر إكس باي ، ماستر كارد
Pepperstone
FCA , ASIC , DFSA
1:500
0.6
$0
سكريل ، عملات رقمية ، ماستر كارد
تعتبر هذه المقارنة أداة قيمة للمتداولين السعوديين الذين يبحثون عن أفضل شركة تداول تناسب احتياجاتهم. ستمكنهم من تقييم مزايا وعيوب كل شركة بناءً على معايير التداول الرئيسية، مما سيساعدهم في اتخاذ قرار مدروس بشأن اختيار الوسيط الأنسب لهم. هذه المعلومات ستكون خاصة مفيدة للمتداولين الجدد أو الذين يرغبون في تغيير شركة التداول الحالية الخاصة بهم.
إختيار الخبراء لأقوي وأفضل وسيط تداول في السعودية بنسبة 79% هو أفاتريد
بناءً على تحليل دقيق وتقييم شامل لشركات التداول المرخصة في المملكة العربية السعودية، برز اسم شركة أفاتريد كأفضل شركة تداول موصى بها من قبل الخبراء بنسبة 79%. تتميز أفاتريد بسجلها الحافل في تقديم خدمات تداول موثوقة وآمنة، مدعومة بتراخيص قوية من هيئات رقابية مرموقة. توفر الشركة مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والعملات والسلع، مع منصات تداول متطورة وشروط تنافسية. إضافة إلى ذلك، تقدم أفاتريد دعمًا فنيًا متميزًا وبرامج تعليمية شاملة
الاسئلة الاكثر شيوعاً
وفقًا لتجارب العملاء وآرائهم، تُعتبر شركة Exness أحد أبرز الشركات في سوق التداول داخل المملكة العربية السعودية، ويُعزى هذا إلى سمعتها الممتازة والتراخيص القوية التي تحملها، بالإضافة إلى وجودها المرموق والموثوق به داخل المملكة العربية السعودية. حيث يظهر رضى العملاء من خلال تقييماتهم الإيجابية، وتعتبر الشركة خيارًا موثوقًا ومرموقًا للمتداولين داخل المملكة العربية السعودية، حيث تتميز بسمعة قوية وتراخيص تداول قوية.
بين هذه الشركات، تتميز بعضها بسمعة قوية وتراخيص تداول قوية، مما يجعلها محط اهتمام المتداولين. في القائمة السابقة، تم ذكر بعض من أبرز هذه الشركات، والتي تشمل شركة Exness وشركة Evest وشركة Avatrade وشركة Accuindex. تتميز Exness بتقديم خدمات تداول عالية الجودة وتراخيص قوية، مما يضفي عليها مكانة مرموقة بين مستخدميها. ومع وجود Evest وAvatrade وAccuindex في القائمة، يُظهر ذلك التنوع في الخيارات المتاحة للمتداولين، مع الأخذ في اعتبار أن كل شركة قد تقدم ميزات مختلفة تلبي احتياجات المتداولين بطرق متنوعة
تتمتع شركة Evest بتراخيص دولية تمكنها من أداء دور وسيط تداول داخل المملكة العربية السعودية، حيث تحمل تراخيص من هيئات دولية مثل لجنة الخدمات المالية بفانواتو VFSC. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع الشركة بوجود مكتب تمثيلي داخل المملكة العربية السعودية، مما يعزز من تواجدها وتواصلها مع المتداولين. تلك التراخيص والوجود المحلي يُعتبران علامات قوية على مصداقية وقانونية شركة Evest، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين الذين يبحثون عن شركة وساطة موثوقة ومُرخصة لتنفيذ عمليات التداول في المملكة العربية السعودية.
