هل فكرت يوماً بطريقة تحقق فيها الكسب السريع وتجمع المال والثروة بدون مجهود؟ لابد أنك فكرت حينها بتداول عقود الخيارات الثنائية لما يتم الترويج لها على أنها أحد خيارات الاستثمار البسيطة والتي تساعدك على تحقيق حلم الثراء. ولكن، ما الذي لا تخبرك عنه منصات تداول عقود الخيارات حول هذا النوع من التداول؟ هذا ما سنقوم بتسليط الضوء عليه في مقالنا التالي الذي يشرح مفهوم الخيارات الثنائية وآلية عملها، مع الإشارة إلى حكمها الشرعي وطرق الاحتيال الشائعة باسم تداول الباينري أوبشن.
مفهوم عقود الأوبشن (الخيارات الثنائية) وكيفية عملها
عقود الأوبشن أو الخيارات الثنائية هي نوع من أنواع التداول الذي يكون أشبه بالمقامرة، حيث يقوم المتداولين بدخول صفقة تداول ما بمبلغ محدد مسبقاً بناءً على توقعاتهم حول سعر الأصل المالي المتداول خلال مدة من الزمن. فإذا نجحت توقعاتهم يحصلون على الأرباح، وإذا لم تنجح يخسرون المال الذي وضعوه كرهان على توقعاتهم بالكامل.
لا يعتمد هذا النوع من التداول على أي نوع من التحليل الذي يستخدم عادة في صفقات التداول، كالتحليل الفني أو الأساسي، إنما يعتمد بشكل أساسي على رهان المتداولين، مما يجعله قريب لدرجة كبيرة من أنشطة القمار. كما لا تخضع معظم منصات عقود الخيارات للرقابة والتنظيم من الهيئات الرقابية الدولية المسؤولة عن الإشراف على منصات التداول وتنظيم عملياتها المالية.
الأمر الذي يعرض المتداولين لمخاطر كبيرة، تبدأ من حجم المخاطر المرتبطة بآلية عمل هذه الصفقات والتي تعرض المتداولين لخسائر هائلة، إلى جانب مخاطر التعرض للاحتيال من قبل منصات التداول هذه لكونها لا تكون مرخصة في معظم الأحيان وقد تقوم بالتلاعب في أسعار وصفقات التداول لصالحها لأنها تستفيد من خسارة المتداولين.
لماذا تعتبر عقود الأوبشن عالية المخاطر؟
كما وضحنا للتو، فإن عقود الأوبشن في طبيعتها مشابهة لعمليات المقامرة التي يعتمد الربح فيها على الحظ بنسبة كبيرة، وبالتالي يكون المتداولين عرضة للخسارة بسبب فشل توقعاتهم التي لا تكون مبنية على أي نوع من الدراسة والتحليل. كما تلعب العوامل التالية دوراً في زيادة حجم المخاطر المرتبطة بعقود الخيارات الثنائية:
غياب الرقابة والتنظيم من الجهات المالية
التلاعب بالأسعار وعدم الشفافية
معدلات خسارة مرتفعة واحتمالية الاحتيال
غياب الرقابة والتنظيم من الجهات المالية
لا تخضع معظم منصات تداول عقود الخيارات للرقابة والتنظيم من الجهات المالية المسؤولة عن تنظيم الأسواق المالية العالمية، مما يعني أن هذه المنصات تعمل بشكل غير قانوني. كما أن تداول الخيارات الثنائية محظور في عدد من البلدان التي تضع قيود صارمة على التداول لحماية المتداولين، كالولايات المتحدة وكندا وأستراليا. وذلك لما ترتبط به الخيارات الثنائية من مخاطر عالية بسبب طبيعتها التي تشبه المقامرة والتي لا تسمح بإدارة المخاطر بشكل فعال أو إيقاف الخسائر عند حد معين.
التلاعب بالأسعار وعدم الشفافية
تستغل معظم منصات تداول الخيارات الثنائية غياب الرقابة والتنظيم لتقوم باستغلال المتداولين والاحتيال عليهم من خلال مجموعة من الأساليب، وهذا أمر متوقع فخسارة المتداولين في هذا النوع من عقود التداول يكون في مصلحة المنصة. حيث تكسب المنصة الرهان وتحصل على أموال المتداولين عندما تفشل توقعاتهم حول سعر الأداة المالية، لذا يقومون بالتلاعب في الأسعار تارة لإيهام المتداولين أنهم يحققون أرباح حقيقية فعلاً من أجل تشجيعهم على إيداع المزيد من المال، وهذا يكون في البداية. وتارة أخرى للاستيلاء على أموال المتداولين بذريعة أنهم خسروا الرهان.
معدلات خسارة مرتفعة واحتمالية الاحتيال
في هذا النوع من صفقات التداول، تكون مخاطر الخسارة في أعلى مستوياتها. وذلك لأن تداول عقود الأوبشن لا يعتمد في أصله على دراسة الأسواق وتحليلها، إنما يقوم على توقعات لحركة أسعار الأصول المالية، التي قد تصيب وقد تخيب بنسبة أكبر من احتمال نجاحها. وذلك خاصة عند التعامل مع منصة غير مرخصة قد تقوم بالتلاعب في الأسعار للاحتيال على المتداولين والاستيلاء على أموالهم.
هل عقود الخيارات مرخصة في السعودية؟
لا يخضع تداول عقود الخيارات في السعودية لنفس القوانين المرتبطة بالتداول بشكل عام. إذ لا يوجد في السعودية جهات رقابية أو قوانين تسمح بالتداول، ولا يوجد في المقابل قوانين تمنعه. وبالتالي، يتمكن المتداولين من التداول عن طريق الشركات والمنصات المنظمة بموجب تراخيص الهيئات الرقابية العالمية.
وهذا لا يعني أن الشركات غير المرخصة لا يمكنها أن تعمل أو تستهدف المتداولين في السعودية، وهنا تقع مسؤولية التحقق من شركة التداول ومصداقيتها على عاتق المتداول. أما بالنسبة لتداول عقود الخيارات في السعودية بشكل خاص، فهناك مجموعة من منصات تداول الخيارات الثنائية التي توفر خدماتها في السعودية. هذه المنصات قد تكون كغيرها من منصات تداول الأوبشن الغير شرعية، والتي تقوم بالاحتيال على المتداولين.
تجدر الإشارة إلى أن هذا النوع من التداول لا يلبي متطلبات التداول الإسلامي وفق مبادئ الشريعة لمجموعة من الأسباب سنتحدث عنها لاحقاً، وهي من الأمور التي تجعل نشاط عقود الخيارات في السعودية أقل من غيرها من البلدان بسبب عدم جوازها شرعاً. مما يعني أن تداول عقود الخيارات في السعودية غير مرخص، لكنه غير ممنوع في الوقت ذاته، كما أن تداول الأوبشن غير آمن وغير شرعي أيضاً.
أبرز المنصات النصابة في تداول الأوبشن والخيارات الثنائية
هناك الكثير من منصات التداول التي تقدم خدمات تداول الأوبشن والخيارات الثنائية. وبسبب أن التداول من هذا النوع لا يتطلب جهد أو خبرة كبيرة للبدء فيه، استغلت الكثير من منصات التداول النصابة هذه النقطة لتقوم بجذب المتداولين وإقناعهم أن باستطاعتهم تحقيق أرباح كبيرة والحصول على الثروة من خلال تداول الخيارات الثنائية. من أبرز المنصات النصابة في تداول الأوبشن، هي تلك التي ستنحدث عنها في الجدول المرفق:
غير مرخصة، تروج لأكاذيب الثراء السريع، متهمة بالتلاعب في الأسعار والاحتيال على المتداولين
طريقة نصب المنصات تداول الاوبشن
تستخدم معظم منصات تداول الاوبشن أو عقود الخيارات الثنائية نفس الاستراتيجية لجذب الضحايا والإيقاع بهم، والتي تبدأ من نشر المحتوى المضلل والكاذب على منصات التواصل الاجتماعي حيث يتمكنون من الوصول لشرائح كبيرة من المتداولين الذين يريدون كسب الأموال عبر الإنترنت بسهولة.
تعتمد هذه المنصات على تضليل المتداولين واللعب على عواطفهم، حيث تقوم بنشر القصص الكاذبة عن تحقيق الثراء وربح الأموال الضخمة من تداول الأوبشن مع استعراض مجموعة من الصور لسيارات فخمة وعقارات باهظة الثمن يدعون أنها تعود لمستثمرين قاموا بالتداول على منصاتهم.
ومن هنا، يتمكن هؤلاء من خداع بعض المتداولين المبتدئين الذين لا يملكون خبرة أو معرفة حقيقية في طبيعة التداول، ليقوموا باستدراجهم من أجل فتح حساب في منصة التداول وإيداع الأموال. يتمكن المتداولين الضحايا من كسب بعض الأرباح في البداية، وهي أرباح غير حقيقية تتعمد منصات تداول الأوبشن النصابة منحها للمتداولين لإغرائهم بإمكانية تحقيق أرباح أكبر عند إيداع مبالغ مالية إضافية.
وأخيراً، تستمر هذه المنصات في تضليل المتداولين والتلاعب بهم حتى المرحلة الأخيرة عندما يقومون بإيداع المزيد من المال. في هذه المرحلة، تنقلب الموازين لصالح منصة التداول، حيث يبدأ المتداولين بتكبد الخسائر واحدة تلو الأخرى حتى يخسروا جميع أموالهم لصالح منصة التداول، لتكون المنصة بذلك نجحت في خداعهم والاستيلاء على أموالهم.
تجارب ضحايا منصات الخيارات الثنائية الاحتيالية
يقع في مكائد منصات الخيارات الثنائية الاحتيالية الكثير من الضحايا الذين يصدقون إعلاناتهم الوهمية وقصصهم المزيفة حول تحقيق الثراء والحصول على أرباح كبيرة من تداول عقود الأوبشن. ومن هؤلاء، يتحدث أحد الضحايا الذين لا يملكون خبرة جيدة في التداول عن تجربته في تداول الخيارات مع واحدة من منصات الأوبشن الاحتيالية غير المرخصة.
إذ يقول الضحية أنه وعندما كان يتصفح الإنترنت على هاتفه الجوال، صادفته مجموعة من الإعلانات على منصة يوتيوب تتحدث عن أشخاص قاموا بشراء سيارة أحلامهم والحصول على المزيد من الأموال التي مكنتهم من تغيير نمط وأسلوب حياتهم وتحقيق الثروة.
وعلى أثر ذلك الإعلان، قام الضحية بالتواصل مع منصة تداول عقود الخيارات طمعاً بالمكاسب السريعة والضخمة التي تروج لها. حيث زعم فريق المنصة أنهم يملكون خبرة طويلة في المجال ويستطيعون مساعدته خطوة بخطوة ليضمن تحقيق الأرباح شرط أن يبدأ الإيداع بمبلغ مالي بسيط فقط.
بعد أن قام الضحية بإيداع الأموال، يقول بأنه تمكن من تحقيق بضعة أرباح بالفعل، الأمر الذي عزز لديه الطمع بالحصول على المزيد من الأرباح. وهنا، قام بإيداع مبالغ إضافية على أمل أن يحقق أرباحاً مضاعفة ويصبح ثرياً بالفعل كما وعدته المنصة النصابة، لتكون المفاجأة والضربة القاضية عندما بدأ يتكبد الخسائر بدلاً من الأرباح في كل صفقة يدخل فيها.
وكان لفريق منصة الأوبشن دوراً كبيراً في خسارته لكامل رصيده المالي، فعندما تكبد الضحية بعض الخسائر، قام أولئك بالضغط على الضحية للمراهنة بمبلغ مالي أكبر وتمديد مدة الصفقة، زاعمين أن ذلك سيساعده على تعويض الخسائر. وهو ما لم يحدث على الإطلاق، إذ وحسب ما يروي الضحية أنه خسر جميع ما استثمره من أموال لدى المنصة ولم يتمكن من تعويضها أو الحصول عليها مجدداً أبداً.
هل يمكن ان تصبح غني من تداول الاوبشن؟
بالنظر إلى طبيعة التداول عن طريق الخيارات الثنائية_التي تعتمد على الحظ_ وتجارب ضحايا منصات التداول هذه التي تكون في معظمها غير مرخصة وتقوم بالاحتيال على المتداولين، فمن غير المنطقي أن يكون تداول الاوبشن خيار فعال ومستدام لتصبح غني. إذ إن تحقيق الثروة يتطلب جهد ووقت ومال يتم توجيهه واستثماره باستراتيجيات مدروسة بعناية ودقة.
ولنقل أن الحظ قد حالف أحد متداولي الخيارات الثنائية وقام بتحقيق أرباح كبيرة، فسيكون هناك تحدي آخر يتعلق بموثوقية ومصداقية منصة التداول التي إن لم تكن شرعية ومرخصة، ستقوم بلا شك بالتحايل على المتداول والتلاعب به لمنعه من سحب هذه الأموال والاستيلاء عليها. وبالتالي، يبقى احتمال أن تصبح غني من تداول الاوبشن ضعيفاً جداً، نظراً لأن هذا النوع من التداول غير شرعي ويشبه المقامرة، حيث لا يمكنك تحقيق الربح بدون ضربة حظ مصادفةً، وكون هذا النوع من التداول غالباً ما يرتبط بقضايا نصب واحتيال على المتداولين.
هل تداول الخيارات الثنائية Binary Options حلال ام حرام (الاوبشن حلال)؟
قبل الحديث عن شرعية تداول الخيارات الثنائية وفيما إذا كانت حلال أم حرام، لابد من التنويه أولاً لنقطة هامة، وهي أننا في موقع ضمان لسنا مسؤولين عن إصدار الأحكام الشرعية ولسنا أهلاً للفتوى حول جواز تداول الاوبشن. ولكننا قمنا بالاستعانة بالمصادر الفقهية والدينية للوصول إلى إجابة قاطعة حول حكم هذا النوع من التداول، وحسب ما توصلنا إليه بالرجوع إلى الفتوى الصادرة عن مجمع الفقه الإسلامي رقم 167993، فإن تداول عقود الخيارات محرمة شرعاً ولا يجوز التعامل بها.
وفي قرار آخر لمجمع الفقه الإسلامي الدولي رقم 63 .7/1. حسب موقع إسلام ويب، اعتبر المجمع تداول عقود الخيارات الثنائية غير جائز شرعاً لأن المعقود عليه في هذا النوع من العقود ليس مالاً ولا منفعة ولا حق مالي يجوز الاعتياض عنه. كما تعتبر هذه العقود في مضمونها من عقود الغرر التي تنطوي على المقامرة المحرمة شرعاً.
الفرق بين الخيارات الثنائية والفوركس
يختلف تداول الخيارات الثنائية عن تداول الفوركس في مجموعة من النقاط، كما يوضح الجدول التالي:
وجه المقارنة
تداول الخيارات الثنائية
تداول الفوركس
طريقة التداول
المراهنة على ارتفاع أو انخفاض سعر الأصول المالية، يحقق المتداول الأرباح أو يتكبد الخسائر بناءً على نجاح المراهنة.
شراء وبيع العملات الأجنبية من خلال منصات مرخصة لتحقيق أرباح من فرق السعر بين البيع والشراء.
الاستراتيجية
لا يعتمد على خطة أو استراتيجية تحليلية واضحة، بل يشبه المقامرة في طبيعته.
يعتمد على استراتيجيات مدروسة وتحليل السوق وحركة الأسعار لاتخاذ قرارات تداول مدروسة.
إدارة المخاطر
لا يوفر مرونة كبيرة في التحكم بالمخاطر، حيث لا توجد أدوات مثل وقف الخسارة.
يوفر مرونة أعلى في إدارة المخاطر بفضل أدوات مثل وقف الخسارة والتحكم بحجم الصفقات.
التنظيم والرقابة
لا تخضع معظم منصاته لجهات تنظيمية ورقابية.
تخضع للتنظيم والرقابة من قبل هيئات مالية دولية.
حجم المخاطر
مرتفع جدًا بسبب طبيعته القائمة على المراهنة، مما يزيد من احتمالات الخسارة.
أقل خطورة نسبيًا، حيث يمكن التحكم بالمخاطر من خلال استراتيجيات تداول محكمة.
الأسئلة المتكررة حول ما هو الخيارات الثنائية Binary Options؟
تداول الخيارات يعني أن يقوم المتداول بالدخول في صفقة شراء أو بيع لأصل مالي معين، عملات أو أسهم أو سلع، بناءً على توقع حركة سعره (ارتفاع أو انخفاض) خلال فترة محددة مسبقاً من الزمن. يعني أن المتداول يقوم بالمراهنة على سعر الأصل المالي في المستقبل بمبلغ مالي محدد، ويكسب الأرباح إذا نجح رهانه أو يخسر أموال الرهان في حال لم ينجح.
هناك الكثير من شركات تداول الاوبشن في المملكة العربية السعودية، ولكن لا تخضع معظم هذه الشركات لإشراف وتنظيم الهيئات المالية الدولية. لذا، لا تعتبر خياراً موثوقاً وآمناً للتداول.
من أبرز عيوب تداول عقود الخيارات هي أنها تنطوي على المراهنة التي ترتبط بنسبة عالية من مخاطر خسارة كامل رأس المال، كما أن هذه العقود لا تخضع للرقابة والتنظيم كغيرها من أنواع التداول، إضافة إلى أنها محرمة شرعاً.
