هل يمكنك تحقيق أرباح مستدامة في التداول دون خطة؟، كذلك عزيزي القارئ، هل تعلم أن أكثر من 80% من متداولي الفوركس يخسرون أموالهم بسبب نقص المعرفة والخطة الواضحة؟ و هذا الرقم يكشف بوضوح أن النجاح في الأسواق المالية لا يعتمد على الحظ، بل على الاستعداد الجيد واكتساب الأدوات المناسبة. في هذا المقال، لن تحصل فقط على نظرة عامة حول أهمية المهارات في التداول، بل ستتعرف أيضًا على نصائح عملية، و أدوات تحليل أساسية، واستراتيجيات فعّالة تساعدك على تجنّب الأخطاء الشائعة وزيادة فرصك في تحقيق أرباح مستدامة.
ما معنى التداول للمبتدئين؟ التداول ببساطة عزيزي القارئ هو عبارة عن عملية شراء أو بيع أصول مالية مثل العملات أو الأسهم أو السلع بهدف تحقيق ربح من الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع. و أكبر هذه الأسواق هو سوق الفوركس، وهو سوق تبادل العملات الأجنبية.
في سوق الفوركس يتم التداول على شكل أزواج عملات، أي أنك تقارن عملة بأخرى. مثلًا زوج العملات EUR/USD يمثل اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
فمثلا إذا اشتريت زوج EUR/USD بسعر 1.10 ثم ارتفع السعر إلى 1.12، فهذا يعني أنك ربحت 0.02 لكل وحدة اشتريتها. أما إذا توقعت أن السعر سينخفض فقمت بالبيع عند 1.12 ثم هبط السعر إلى 1.10، فستحقق نفس مقدار الربح لكن من اتجاه الهبوط.
بمعنى آخر: الشراء Buy تتوقع فيه صعود العملة الأولى مقابل الثانية. و البيع Sell تتوقع فيه هبوط العملة الأولى مقابل الثانية.
فالتداول عزيزي القارئ يشبه أي عملية تجارية بسيطة تشتري بسعر منخفض وتبيع بسعر مرتفع (أو العكس عند البيع). و الفرق أن كل هذا يتم إلكترونيًا في الأسواق المالية العالمية.
افضل شركات التداول المرخصة
اختيار شركة تداول مرخصة وموثوقة أمر أساسي لضمان تجربة آمنة، لذلك أعددنا لك القائمة التالية بأبرز الشركات المرموقة ذات التراخيص القوية والسمعة الجيدة، والتي توفر أدوات تعليمية وتجارب تداول تجريبية و حقيقية لتطوير مهارات المتداولين.
تداول الأصول المالية يعتبر مزيجا من الفن والعلم، حيث يحتاج المتداولون إلى فهم عميق للأسواق المالية واستخدام أدوات متاحة بشكل فعال. هدف المتداول هو تحقيق ربح من تقلبات أسعار الأصول. سنتحدث هنا ببساطة عن العوامل والأدوات التي تلعب دورا في نجاح التداول، و نقسمها إلى ثلاث نقاط مهمه وهم :
إتقان الأساسيات.
التوقعات الواقعية.
الالتزام بادارة رأس المال الصحيحة.
1- إتقان الأساسيات
من المهم عزيزي المتداول المبتدأ أن تأخذ وقتك في تعلم الأساسيات قبل أن تبدأ في التداول بأموال حقيقية. فكلما زاد فهمك للسوق، زادت فرصك في تحقيق النجاح.
فالتركيز على الأساسيات أمر جوهري للنجاح. فبدون معرفة واضحة بكيفية عمل السوق، من الصعب جدًا اتخاذ قرارات صائبة. ولعلك تتساءل لماذا فهم السوق مهم؟، أجيبك هو مهم لأن:
معرفة الأساسيات والمصطلحات (العرض والطلب، الأخبار الاقتصادية، السياسات النقدية).
يمكنك من قراءة الرسوم البيانية وتحديد الاتجاهات.
معرفة أدوات التحليل الفني مثل الدعوم والمقاومات والمتوسطات المتحركة.
وللبداية الصحيحة اقرأ كتبًا متخصصة مثل Trading in the Zone لمارك دوغلاس. و استخدم منصات مثل TradingView لتعلم قراءة الرسوم البيانية. و ابدأ بحساب تجريبي لتطبيق ما تعلمته قبل استخدام أموالك الحقيقية، او الانضمام الى بعض الأكاديميات التعليمية الموثوقة.
ومثال ذلك تخيل أنك درست أساسيات الدعم والمقاومة. لاحظت أن سهمًا معينًا يرتد دائمًا من مستوى 100 دولار. إذا وصلت الأسعار مجددًا لهذا المستوى، يمكنك الشراء مع وضع وقف خسارة عند 98 دولارًا. هذا يوضح كيف تساعدك الأساسيات على اتخاذ قرارات مدروسة بدلًا من القرارات العشوائية.
التوقعات الواقعية الصحيحة
أحد أكبر الأخطاء هو الدخول إلى السوق بتوقعات غير منطقية، مثل مضاعفة رأس المال شهريًا حيث التوقعات المبالغ فيها غالبًا ما تؤدي لقرارات متهورة، مثل المخاطرة بمبالغ ضخمة لتعويض الخسائر.
و مثال ذلك أن بدلًا من السعي وراء ربح 100% في شهر، اجعل هدفك أكثر واقعية مثل 1-2% شهريًا. فإذا كان لديك رأس مال 10,000 دولار: استهدف ربحًا شهريًا بين 100 إلى 200 دولار.
و حدّد مخاطرتك القصوى بحيث لا تتجاوز 1% من رأس المال في الصفقة الواحدة (أي 100 دولار فقط). بهذا الشكل، تحافظ على استمراريتك في السوق بدلًا من المخاطرة بخسارة كل رأس المال سريعًا.
الالتزام بادارة رأس المال الصحيحة
إدارة رأس المال هي خط الدفاع الأساسي ضد الخسائر الكبيرة. وتأكد عزيزي القارئ أنه حتى أفضل الاستراتيجيات قد تفشل أحيانًا، لكن الإدارة السليمة لرأس المال تضمن بقاءك في السوق لفترة أطول. ومن الطرق العملية لإدارة رأس المال:
نسبة المخاطرة إلى العائد (Risk/Reward): إذا قررت المخاطرة بـ 100 دولار في صفقة بهدف ربح 200 دولار، تكون النسبة 1:2، وهي مقبولة.
أوامر وقف الخسارة (Stop Loss): على سبيل المثال: إذا اشتريت سهمًا عند 50 دولارًا وتتوقع صعوده إلى 55، ضع وقف خسارة عند 48. هكذا، تعرف مسبقًا أن خسارتك لن تتجاوز 2 دولار لكل سهم.
و مثال ذلك نفترض أنك تملك حسابًا برصيد 5,000 دولار. قررت المخاطرة بـ 1% فقط لكل صفقة، أي 50 دولار. إذا كانت المسافة بين نقطة الدخول ووقف الخسارة هي 0.5 دولار، فهذا يعني أن حجم الصفقة المناسب هو 100 سهم فقط. بهذه الطريقة تضمن أن الخسارة لا تتجاوز الحد المسموح.
4 نصائح لبدء التداول الخاص بك في الفوركس
قبل أن يخوض المتداول في تحديات سوق الفوركس، يتعين عليه أن يكتسب فهما عميقا للأساسيات ويطور استراتيجيات فعّالة. في هذا السياق، سنتناول فيما يلي عدة عناصر مهمة تسهم في توجيه المتداول نحو رحلة ناجحة في عالم الفوركس وهي على ما يلي :
1- اتبع نهج من القاعدة إلى القمة
عندما تبدأ في التداول ابدأ بتعلم أساسيات سوق الفوركس، مثل كيفية عمل الأسعار، وعوامل السوق التي تؤثر على الأسعار، وكيفية إدارة رأس المال فمن المهم أن تركز على الأساسيات قبل الانتقال إلى الاستراتيجيات والتقنيات المتقدمة.
و بمجرد أن تفهم الأساسيات، يمكنك البدء في التفكير في تطوير خطة تداول محكمة تحدد فيها أهدافك المالية وأسلوب التداول المناسب لك ومع ذلك، من المهم أن تظل مركزًا على الأساسيات، حتى عندما تصبح أكثر تقدمًا في التداول.
بالإضافة إلى ذلك، فكر في كيفية تحسين مهاراتك بعد انتهاء جلسات التداول.قد تشمل هذه الجهود قراءة المزيد حول استراتيجيات التداول المختلفة، مشاهدة دروس تعليمية، وحضور ورش العمل والدورات التداولية او الانضمام الى اكاديمية تداول موثوقة.
2- اختر طريقة واحدة والتزم بها
عندما تحاول استخدام العديد من طرق التداول او الاستراتيجيات المختلفة، فمن الصعب تحديد أي منها تعمل بشكل أفضل. قد تشعر بالارتباك وعدم التأكد، مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة.
من الأفضل أن تختار استراتيجية واحدة وتعرفها جيدا. من خلال ممارسة الاستراتيجية بانتظام، ستتمكن من تطوير المهارات اللازمة لتطبيقها بنجاح. و فيما يلي بعض النصائح لاختيار استراتيجية تداول واحدة والالتزام بها:
اختر استراتيجية تتوافق مع أسلوبك الاستثماري وأهدافك.
ابحث عن استراتيجية ثبت نجاحها على المدى الطويل.
خذ وقتك في تعلم الاستراتيجية بعناية.
مارس الاستراتيجية بانتظام باستخدام حساب تجريبي.
3- السيطرة على العواطف في التداول
لا تحاول أن تضاعف حسابك بشكل سريع خلال فترة قليلة جدا، حيث أن هذا ليس النهج الواقعي لعملية التداول. قدم لنفسك توقعات واقعية للسيطرة على عواطفك في التداول، و إذا كنت تشعر بالغضب أو الإحباط، فمن المرجح أن تتخذ قرارات تداول سيئة.بدلا من ذلك، خذ قسطا من الوقت لتهدئة أعصابك قبل اتخاذ أي قرار تداول.
وحدد ترتيب الأولويات كما يلي:
توقف عن ارتكاب أخطاء المبتدئين.
تجنب خسارة كبيرة من رأس مالك.
حدد أهدافًا واقعية. لا تحاول تحقيق أرباح كبيرة في فترة قصيرة.
كن متداولا متزنًا ومنظمًا.
اسعَ لتحقيق أرباح صغيرة وثابتة من خلال اتباع نهج منضبط ومدروس.
والجدير بالذكر عزيزي القارئ أنه يمكن أن يكون التداول نشاط محبط للغاية وفي الغالب ما تؤدي الصفقات السيئة إلى خسائر مالية، مما يمكن أن يكون هذا محبط للغاية. ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أن التداول يعتمد على الإحصاء، وليس على نتيجة كل صفقة فردية.
فإذا كنت تركز على الربح والخسارة بشكل حصري، فقد تفقد بسرعة رؤيتك للصورة الكبيرة. ومع ذلك، إذا ركزت على اتخاذ القرارات والصفقات الأمثل، فستكون في وضع أفضل لتحقيق النجاح على المدى الطويل.
4- اعمل على مهاراتك و تقييم عقليتك وأهدافك
التداول هو نشاط يمكن أن يكون مربحًا للغاية، ولكنه يمكن أن يكون أيضًا محفوفًا بالمخاطر. من أجل النجاح في التداول، من المهم أن تتعلم من أخطائك.
واعلم عزيزي المبتدئ أن أحد أفضل الطرق لتعلم من أخطائك هو مراجعة صفقاتك السابقة بانتظام. سيساعدك ذلك على تحديد نقاط قوتك وضعفك، ومعرفة ما إذا كنت تحقق أهدافك.
قم بتقييم نفسك بانتظام لضمان توافق أفعالك مع أهدافك في التداول. واطرح على نفسك هذه الاسئلة لتقييم نفسك هل تستمر في ارتكاب نفس الأخطاء؟ هل قطعت خطواتك في كتابة خطة التداول وإدارة مجلة التداول؟ هل عدت إلى تغيير نظام التداول بشكل متكرر؟
واعلم أن التقييم الذاتي هو مهارة مهمة يجب أن يتقنها كل متداول ناجح. من خلال تقييم نفسك بانتظام حيث يمكنك تحديد نقاط قوتك وضعفك، واتخاذ خطوات لتجنب الأخطاء، وتحقيق أهدافك في التداول.
أهمية التحليل الفني والأساسي في التداول
التحليل، سواء كان فنيًا أو أساسيًا، هو أحد العوامل المهمة، بل الأهم، في التداول. فهو الذي يحدد نقاط الدخول والخروج بناءً على المعطيات التي تظهر للمتداول بعد التحليل، سواء كان فنيًا أو أساسيًا. إليك نبذة عن أهمية التحليل الفني والأساسي في التداول فيما يلي:
التحليل الفني.
التحليل الأساسي.
التحليل الفني
يركز التحليل الفني على دراسة الأنماط السعرية والتاريخ السعري، حيث يفترض أن ما حدث في الماضي من حركات سعرية يميل إلى التكرار مستقبلاً. لذلك فهو يساعد المتداول في توقع اتجاه السعر وتحديد نقاط الدخول والخروج. و يرتكز على ثلاث فرضيات أساسية:
1. حركة السوق تعكس كل شيء: أي أن جميع الأخبار والمعطيات تظهر بشكل مباشر في حركة الأسعار.
2. الأسعار تتحرك في اتجاهات: سواء اتجاه صاعد أو هابط أو عرضي.
3. التاريخ يعيد نفسه: سلوك المتداولين يميل إلى التكرار.
يستخدم المتداولون أدوات ومؤشرات فنية متعددة عبر منصات مثل MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و TradingView، ومن أبرز هذه الأدوات:
Bollinger Bands: لتحديد مستويات الدعم والمقاومة المحتملة.
المتوسطات المتحركة (Moving Averages): للكشف عن الاتجاه العام.
مؤشر القوة النسبية (RSI): لقياس التشبع الشرائي أو البيعي.
MACD: للكشف عن الزخم والتغيرات في الاتجاه.
التحليل الأساسي
يهتم التحليل الأساسي بدراسة العوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية التي تؤثر على الأسواق. يعتمد على فكرة أن قوة أو ضعف العملة أو الأصل المالي ترتبط مباشرة بقوة أو ضعف الاقتصاد المرتبط به.
في سوق الأسهم: يتم تحليل القوائم المالية، الأرباح والخسائر، والقدرة على الوفاء بالالتزامات.
في سوق الفوركس: يتم التركيز على المؤشرات الاقتصادية مثل قرارات البنوك المركزية، معدلات الفائدة، الناتج المحلي الإجمالي، بالإضافة إلى تأثير الأحداث الكبرى مثل الحروب أو الأزمات الجيوسياسية.
مقارنة بين التحليل الفني والأساسي
العنصر
التحليل الفني
التحليل الأساسي
المدة الزمنية
قصير إلى متوسط المدى
متوسط إلى طويل المدى
الأدوات
مؤشرات مثل Bollinger Bands، RSI، MACD
بيانات اقتصادية، تقارير مالية، أخبار سياسية
الهدف
توقع الحركات السعرية القادمة
تحديد القيمة الحقيقية للأصل أو العملة
الاعتماد
على الرسوم البيانية وحركة السعر
على الأحداث الاقتصادية والسياسية
الأسواق المناسبة
الفوركس، الأسهم، السلع
الأسهم، العملات، السندات
كيفية اختيار منصة تداول موثوقة و مناسبة للمبتدئين؟
يجب أولاً معرفة المقصود بالمنصة قبل التحدث عن كيفية اختيارها. هل المقصود هو شركة الوساطة نفسها أم برنامج التداول الذي توفره الشركة؟ في كلتا الحالتين، عزيزي القارئ، عليك عند اختيار أي من هذين الأمرين التأكد من أنك تتعامل مع شركة وساطة موثوقة، حاصلة على تراخيص مالية قوية، وتتبع معايير تنظيمية صارمة لضمان حماية أموالك. وللتأكد من ذلك، اتبع هذه الخطوات العملية:
1- التحقق من الترخيص: ادخل إلى الموقع الرسمي للهيئة التنظيمية (مثل هيئة السلوك المالي البريطانية FCA أو هيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC). ثم ابحث برقم الترخيص المعلن على موقع الوسيط للتأكد من صحته.
2- مراجعة سجل الوسيط: تأكد من أن اسم الشركة مطابق لما هو مسجل في قاعدة بيانات الجهة التنظيمية، وتحقق من حالة الترخيص (ساري – موقوف – ملغى).
3- تجربة منصة التداول: افتح حسابًا تجريبيًا وجرب واجهة المنصة، سرعة التنفيذ، وإمكانية الوصول للأدوات المختلفة قبل الإيداع الحقيقي.
4- مراجعة التكاليف: تحقق من تفاصيل الرسوم، مثل: عمولات الإيداع والسحب، السبريد، والعمولات الخفية التي قد تؤثر على أرباحك.
5ـ تقييم الدعم الفني: جرّب التواصل مع خدمة العملاء عبر الدردشة أو الهاتف لتختبر سرعة الاستجابة وكفاءة الحلول.
6- التحقق من الأدوات التعليمية والتحليلية: تأكد من وجود موارد تعليمية للمبتدئين، ورسوم بيانية متقدمة، ومؤشرات فنية للمحترفين.
أهمية الصحة النفسية والعقلية للمتداول وكيفية الحفاظ عليها
كل المشاعر التي توجد داخل الإنسان المتداول، من تفاؤل وارتياح وأمل إلى كآبة ويأس وخوف وقلق وغرور وإثارة، سواء كانت إيجابية أو سلبية، تُعتبر السبب الرئيسي الذي يجعل أكثر من 95% من المتداولين يخسرون أموالهم في التداول. ويُعتبر الخوف أول وأكبر مشكلة يواجهها المتداول من بين هذه المشاعر، حيث يتأثر نفسيًا بشكل كبير مع كل خسارة. والحل لهذه المشكلة هو أن تقوم، كمتداول وخاصةً إذا كنت مبتدئًا، ببرمجة عقلك والإقتناع بأن الخسارة هي جزء لا يتجزأ من التداول، تمامًا كما هو الحال مع الربح. فإذا لم تكن مستعدًا لتقبل الخسارة، فعليك الابتعاد عن هذا المجال من الأساس.
الصحة النفسية والعقلية للمتداول مهمة جدًا للاستمرار في هذا المجال حيث التحكم بها والحفاظ عليها هو الأساس لتحقيق الأرباح والتعلم من الأخطاء. عليك التحكم في عواطفك والاحتفاظ بهدوء تام، وتقبل الخسارة كما تتقبل الأرباح، للحفاظ على صحتك النفسية والعقلية. لا تنجرف وراء العواطف والطمع في التداول، حيث إن الطمع يجعلك تتداول بحماس زائد، مما قد يؤدي إلى خسارة الأموال التي كسبتها. كذلك، الخوف يولد عنادًا مع السوق، مما قد يجعلك تخسر مزيدًا من الأموال. لذا، التحكم في هذين الجانبين أساسي للحفاظ على صحتك النفسية والعقلية في التداول.
هناك أيضًا طريقة بسيطة للحفاظ على صحتك النفسية والعقلية في مجال التداول، وهي التداول برأس مال زائد عن حاجتك الشخصية، أي مبلغ تستطيع تقبل خسارته. هذا ينعكس بشكل كبير على حالتك النفسية ويؤثر على قراراتك، نظرًا للضغط النفسي الكبير والخوف المستمر من خسارة رأس المال. لذا، لا تدخل التداول إلا برأس مال تستطيع تحمل خسارته، كما يجب عليك الالتزام بالانضباط في التداول وتحديد نظام واضح واستراتيجية محددة وواضحة، وعدم التداول إلا من خلالها
كيفية إنشاء وتنفيذ خطة تداول شخصية
لإنشاء وتنفيذ خطة تداول خاصة بك، سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو محترفًا، عليك عليك دراسة أكثر من مدرسة من مدارس التحليل الفني و معرفة نقاط الضعف والقوة في كل مدرسة. بعد ذلك، حدد العناصر التي تناسب أسلوبك في التداول من كل مدرسة.
على سبيل المثال، قد يجد بعض المتداولين أن استخدام الدعوم والمقاومات في التحليل الكلاسيكي يناسبهم بشكل ممتاز وبأسلوب بسيط. آخرون قد يجدون التحليل الموجي مفيدًا في دراسة الحركات السعرية، حتى وإن كان معقدًا بعض الشيء حيث يمكنك الاستفادة من هذا التحليل بتعلم تركيب الموجات، مثل الموجة الاندفاعية والموجة الانعكاسية، وفهم كيفية تحديد كل منهما.
بعد بناء هذا الجزء الأساسي من التحليل الفني، يجب عليك التركيز على إدارة المخاطر. خطط للمبلغ الذي ترغب في المخاطرة به من رأس مالك، وحدد نقاط وقف الخسارة وأهداف الربح، ومتى تعزز الصفقات أو تخرج منها.
بعد ذلك يجب عليك مراقبة السوق من الناحية الأساسية لتقرير هل ستتجنب التداول أثناء الأحداث التي قد تسبب تقلبات عنيفة ام لا. هذه الخطوات ستساعدك في اتخاذ قرارات تداول صائبة والمحافظة على رأس مالك في مواجهة تقلبات السوق.
الأسئلة المتكررة حول اهم عوامل واسرار التداول الناجح
طرق إدارة الأموال تتضمن تحديد نسبة معينة من رأس المال للمخاطرة في كل صفقة، واستخدام أوامر وقف الخسارة وأهداف الربح بشكل فعال.
الاستراتيجية هي خطة عمل تحدد كيفية اتخاذ المتداول قراراته في السوق. تحدد الاستراتيجية العوامل التي سينظر فيها المتداول عند اتخاذ قرار الشراء أو البيع، مثل تحليلات فنية أو أساسية أو مزيج من الاثنين. يمكن أن تساعد الاستراتيجية المتداولين على اتخاذ قرارات أكثر استهدافا وأقل عاطفية. و يمكن أن تساعدهم أيضا على تقليل المخاطر وتعظيم الأرباح.
نعم، النفسية السليمة مهمة جدًا لنجاح المتداول. يمكن أن تؤدي المشاعر المتطرفة، مثل الجشع أو الخوف، إلى اتخاذ قرارات تجارية سيئة. على سبيل المثال، قد يؤدي الجشع إلى دفع المتداول إلى الشراء بسعر مرتفع جدا، بينما قد يؤدي الخوف إلى دفعه إلى البيع بسعر منخفض جدا.
