هل تعلم أن سوق الفوركس يشهد تداولًا يوميًا يتجاوز 7.51 تريليون دولار وفقًا لتقارير BestBrokers.com وNew York Fed لعام 2025، مما يجعله أكبر سوق مالي في العالم وأكثر نشاطًا من أسواق الأسهم والسندات مجتمعة؟ ربما سمعت من قبل عن الفوركس من خلال إعلان على يوتيوب أو مقال اقتصادي، لكنك ما زلت تتساءل: ما هو الفوركس بالضبط وكيف يتم التداول فيه؟ في هذا المقال، سنأخذك في جولة شاملة لفهم أساسيات سوق الفوركس، مميزاته وعيوبه، وكيف يمكنك البدء بخطوات عملية مدروسة. كما سنشاركك أهم النصائح لتقليل المخاطر وتجنب الأخطاء الشائعة التي يقع فيها المبتدئون.
يُعرف سوق الفوركس بأنه السوق العالمي لتداول العملات الأجنبية، حيث يتم فيه شراء وبيع العملات بأسعار متفق عليها بين الأطراف. ويُعد أكبر سوق مالي في العالم من حيث حجم التداول اليومي، إذ يصل متوسط حجم التداول إلى نحو 7.51 تريليون دولار يوميًا وفقًا لبيانات BestBrokers.com و New York Fed.
يختلف الفوركس عن أسواق الأسهم التقليدية لأنه سوق غير مركزي (OTC)، أي أنه لا يعتمد على بورصة مركزية محددة. بل تتم عمليات التداول من خلال شبكة إلكترونية تضم البنوك الكبرى، المؤسسات المالية، الشركات متعددة الجنسيات، بالإضافة إلى وسطاء التجزئة والمتداولين الأفراد.
على سبيل المثال، قد تقوم شركة دولية بتحويل أرباحها من فرع في أوروبا إلى الدولار الأمريكي عبر البنوك، في حين يستفيد المتداول الفرد من تقلبات أسعار الصرف عبر منصة وسيط على الإنترنت. و بهذا الشكل، يتيح الفوركس فرصًا متنوعة للمتعاملين سواء بغرض الاستثمار، أو التحوط ضد مخاطر تغير أسعار العملات.
معنى forex بالعربي
يعود أصل مصطلح Forex إلى السبعينيات بعد انهيار نظام بريتون وودز الذي كان يربط العملات العالمية بالدولار والذهب. ومنذ ذلك الوقت نشأ سوق صرف العملات الأجنبية بشكل حر، ليُعرف اختصارًا باسم Forex المشتق من عبارة Foreign Exchange.
بالعربية، يُترجم المصطلح إلى "الفوركس" أي سوق تبادل العملات الأجنبية. ويُعد هذا السوق الأكبر في العالم من حيث حجم التداول اليومي. ومن الأمثلة الشائعة على أزواج العملات المتداولة فيه: اليورو/الدولار (EUR/USD)، الجنيه الإسترليني/الدولار (GBP/USD)، والدولار/الين الياباني (USD/JPY).
كيف يتم تداول الفوركس او تبادل العملات الاجنبية؟
لنفترض أنك في السعودية وتريد شراء الدولار. إذا اشتريت 1 دولار بسعر 3.75 ريال ثم بعته لاحقًا بسعر 3.80 ريال، فإنك تحقق ربحًا قدره 0.05 ريال عن كل دولار. والعكس صحيح: إذا بعته بسعر أقل، تتكبد خسارة.
هذا يوضح ببساطة فكرة تداول الفوركس، حيث يتم شراء وبيع العملات بأسعار صرف متغيرة. وتتأثر هذه الأسعار بعوامل مختلفة مثل أسعار الفائدة، الأخبار الاقتصادية، والتغيرات السياسية. من خلال متابعة هذه المؤثرات، يمكن للمتداولين استغلال تقلبات السوق لتحقيق أرباح.
التداول في الفوركس عبر العقود مقابل الفروقات CFDs
تداول الفوركس عبر العقود مقابل الفروقات CFDs هو أسلوب يتيح للمتداولين الاستفادة من تحركات أسعار العملات والأصول المختلفة دون الحاجة إلى امتلاكها بشكل فعلي. حيث يقوم المتداول بفتح عقد مقابل الفروقات مع الوسيط، بحيث يربح أو يخسر بناءً على فرق السعر بين وقت فتح الصفقة وإغلاقها.
و يرتبط هذا النوع من التداول بنظام الهامش والرافعة المالية، حيث يمكن للمتداول التحكم في صفقات أكبر من رأس ماله الحقيقي و مثال ذلك عمليا:
لنفترض أنك قررت شراء EUR/USD برافعة مالية 1:100، وحجم الصفقة هو 10,000 وحدة (ما يعادل 100,000 دولار قيمة العقد القياسي). في هذه الحالة ستدفع فقط 1% كهامش، أي 1,000 دولار بدلًا من المبلغ الكامل. إذا ارتفع سعر الزوج بمقدار 100 نقطة، قد تحقق ربحًا يقارب 1,000 دولار (أي 100% من الهامش المستخدم). والعكس صحيح، فإذا تحرك السعر ضدك بنفس المقدار قد تخسر الهامش بأكمله.
الفرق بين تداول العقود مقابل الفروقات CFDs والتداول التقليدي
الفرق
العقود مقابل الفروقات CFDs
التداول التقليدي
ملكية الأصل
تملك الأصل فعليًا مثل عملة، سهم، سلعة
لا يتملك الأصل، بل عقدًا على السعر
رأس المال المطلوب
دفع القيمة الكاملة للأصل
دفع هامش صغير (1% – 10%) فقط
الرافعة المالية
غالبًا غير متاحة
متاحة و قد تصل إلي 1:1000
الربح / الخسارة
بناءً على تغير السعر الفعلي
بناءً على فرق السعر فقط
المرونة
أقل، يحتاج سيولة كبيرة
عالية، دخول وخروج سريع.
ما هو حكم الفوركس؟
بعد أن تعرفنا على ما هو الفوركس، نأتي الآن إلى موضوع مهم للغاية يهم المتداولين المسلمين في الوطن العربي، وهو حكم تداول الفوركس في الشريعة الإسلامية. يمكن القول إن الآراء حول هذا الموضوع منقسمة إلى اتجاهين رئيسيين:
1- دار الإفتاء المصرية: ترى أن تداول الفوركس حرام في صورته الشائعة، وذلك بسبب مشكلتين أساسيتين: استخدام الرافعة المالية (التي قد تُدخل في باب القمار والمخاطرة المفرطة) وغياب القبض الحقيقي للعملة في بعض المعاملات، إضافةً إلى ما يسمى بـ فوائد التبييت التي تُعد من قبيل الربا.
و يرى بعض علماء الأزهر الشريف مثل "الدكتور عبدالله رشدي" أن تداول الفوركس يمكن أن يكون مباحًا بشرط اجتناب المحاذير الشرعية، أي أن يكون هناك قبض حقيقي أو حكمي، وألا تُفرض فوائد ربوية (مثل فوائد التبييت).
كما أشار الدكتور أحمد وسام، أمين الفتوى بدار الإفتاء المصرية، في تصريحات لاحقة إلى أن الحكم قد يختلف باختلاف طبيعة العقود، وأنه إذا توفرت حسابات إسلامية خالية من الفوائد الربوية فقد يكون التداول جائزًا.
2- الفتاوى في دول أخرى: على سبيل المثال، أوضحت دائرة الإفتاء العام الأردنية أن الأصل في تجارة العملات هو الإباحة، لكن مع التحذير من المحاذير الشرعية نفسها، وعلى رأسها الربا والمقامرة الناتجة عن المبالغة في استخدام الرافعة.
و الخلاصة: إن تداول العملات بحد ذاته ليس محل خلاف بين العلماء، فالأصل فيه الإباحة، لكن الخلاف يتمحور حول الرافعة المالية وفوائد التبييت. وقد حاولت بعض شركات الفوركس معالجة ذلك بتقديم حسابات إسلامية خالية من فوائد التبييت، غير أن مسألة الرافعة تبقى نقطة جدل بين العلماء.
ما هو التداول عبر الإنترنت وهل هو الفوركس؟
عند الحديث عن التداول عبر الإنترنت، لا يقتصر الأمر على سوق الفوركس فقط، بل يشمل أيضًا أسواقًا أخرى مثل الأسهم المحلية والعملات الرقمية والمشتقات المالية (كعقود الخيارات والعقود مقابل الفروقات).
ويختلف كل سوق من هذه الأسواق في طبيعته وآلياته؛ فمثلًا، يتميز الفوركس بإمكانية التداول فيه على مدار 24 ساعة يوميًا طوال 5 أيام في الأسبوع، بينما تخضع الأسهم لمواعيد تداول محددة ترتبط بالبورصة المحلية. أما العملات الرقمية فتتميز بأنها متاحة للتداول على مدار الساعة طوال الأسبوع.
ومن المهم التنبيه إلى أن الحكم الشرعي قد يختلف من سوق لآخر تبعًا لآلياته وضوابطه، لذلك ينبغي التحقق من كل سوق بشكل مستقل قبل الدخول فيه.
ما هو الفرق بين التداول والاستثمار؟
التداول والاستثمار هما نشاطان مرتبطان بالأسواق و يهدفان إلى تحقيق أرباح مالية، لكن لكل منهما اختلافات جوهرية في المدة الزمنية والنهج والهدف. إليك الفرق بينهما:
العنصر
التداول
الاستثمار
المدة الزمنية
قصيرة (ساعات، أيام أو أسابيع)
طويلة (سنوات أو عقود)
الهدف
الاستفادة من تقلبات الأسعار السريعة
تحقيق نمو مستدام في قيمة الأصول
النهج
يعتمد على التحليل الفني والأساسي قصير الأجل
يعتمد على التحليل الأساسي طويل الأجل
مستوى المخاطر
مرتفع بسبب سرعة التغيرات في السوق
متوسط إلى منخفض مع ثبات أطول
مثال عملي
شراء سهم اليوم وبيعه بعد أسبوع لتحقيق ربح سريع
شراء سهم والاحتفاظ به لسنوات للاستفادة من نمو الشركة
مميزات وعيوب سوق الفوركس
على الرغم من شهرة سوق العملات الاجنبية وقدرته على تحقيق أرباح كبيرة، إلا أنه يحتوي أيضًا على بعض المميزات والعيوب التي يجب أخذها في عين الاعتبار.
مميزات سوق الفوركس:
سيولة عالية جدًا: يبلغ حجم التداول اليومي نحو 7.51 تريليون دولار، مما يجعله السوق الأكثر سيولة عالميًا.
رافعة مالية مرنة: يتيح استخدام رافعة مالية تصل إلى 1:500، ما يسمح بالمتاجرة بمبالغ تفوق رأس المال الفعلي.
تنوع العملات: يتم تداول مئات العملات المختلفة، مما يوفر فرصًا متنوعة للاستثمار والتحوط.
الربح من كلا الاتجاهين: يمكن للمتداولين الاستفادة سواء عند ارتفاع أو انخفاض قيمة العملة.
عيوب سوق الفوركس
المخاطر المرتفعة: تشير الإحصائيات إلى أن نحو 70-80% من المتداولين يخسرون أموالهم في هذا السوق، خاصة عند سوء إدارة المخاطر.
حاجة لمستوى عالٍ من المعرفة: يتطلب إتقان التحليل الفني والأساسي وفهم الأسواق العالمية، مما يجعل الدخول صعبًا للمبتدئين.
تقلبات حادة: سرعة تغير الأسعار قد تؤدي إلى خسائر كبيرة في وقت قصير.
كيفية البدء تعليم الفوركس في تداول الفوركس ؟
بعد ان عرفت ما هو الفوركس وطبيعة وكيفية عمله وقررت البدء الآن أنصحك باتباع الخطوات التالية:
التعلم وفهم الأساسيات: قبل أن تبدأ فيه، من المهم أن تكتسب المعرفة الأساسية حول تداول الفوركس وكيفية عمله.يمكنك البدء بقراءة كتب، مشاهدة فيديوهات تعليمية، وعلى الرغم من اننا شرحنا كثير حول ما هو الفوركس في هذا المقال الا اني انصحك بشده عزيزي القارئ بالاطلاع على مكتبة المقالات التعليمية على موقع ضمان والتي يتم فيها مناقشه كافه التفاصيل المتعلقة بتداول الفوركس.
اختيار وسيط موثوق: يجب عليك اختيار وسيط فوركس موثوق ومرخص. تحقق من سمعة الوسيط وتأكد من أنه يوفر منصة تداول سهلة الاستخدام وميزات تناسب احتياجاتك. كما انصحك ايضا عزيزي القارئ بالاطلاع على قسم تقييم مقالات شركات الفوركس على موقع ضمان والذي يتيح لك نظرة شاملة حول الوسيط الذي يناسبك
فتح حساب تداول: بعد اختيار الوسيط، ستحتاج إلى فتح حساب تداول. قد يكون هناك نوعان رئيسيان من الحسابات المتاحة، الحساب التجريبي والحساب الحقيقي. يوفر الحساب التجريبي فرصة للتداول بأموال افتراضية لتجربة استراتيجيات التداول واكتساب الخبرة دون المخاطرة بأموال حقيقية. أما الحساب الحقيقي، فيتطلب إيداع أموال حقيقية وتداول الأموال الحقيقية.
وضع استراتيجية مناسبة: قبل أن تبدأ، يجب عليك وضع استراتيجية تداول تناسب أهدافك ومستوى خبرتك. تشمل الاستراتيجية عوامل مثل تحليل السوق، إدارة المخاطر، وإدارة الأموال.
البدء الفعلي: بعد تجهيزك وتعلمك ووضع استراتيجية التداول، يمكنك البدء في استخدام حساب حقيقي على منصة الوسيط. قم بتحليل الأسواق، واستخدم الأدوات المتاحة لاتخاذ قرارات، وضع أوامر الشراء والبيع ومتابعة أداء صفقاتك.
تقييم الأداء وتحسينه: بعد كل عملية تداول، قم بتقييم أدائك وتحليل نتائجك. هل استفدت من الصفقة؟ ما الأخطاء التي أنت تستطيع تصحيحها في المرة القادمة؟ استمر في تعلم وتحسين مهاراتك.
ما هو افضل وسيط للتداول في سوق الفوركس foreign exchange؟
القائمة التالية تحتوي علي أفضل وسطاء التداول في سوق الفوركس والذي يوفرون ايضا محتوى تعليم الفوركس.
بدون الدخول في تعريفات معقدة، يمكن القول إن التحوط (الهيدج) في تداول الفوركس يعني فتح صفقة معاكسة لتقليل الخسائر المحتملة. على سبيل المثال: إذا كان لديك صفقة شراء مفتوحة على الذهب، يمكنك فتح صفقة بيع في الوقت نفسه لتقليل الخسارة في حال هبط السعر. وبالمثل، يمكن فتح صفقة بيع على زوج EUR/USD إذا كان لديك صفقة شراء مفتوحة مسبقًا.
لكن يجب الانتباه إلى أن استخدام الهيدج قد لا يكون دائمًا في مصلحة المتداول، لأنه قد يؤدي إلى زيادة تكاليف التداول مثل الرسوم وفروق الأسعار (السبريد). إضافة إلى ذلك، بعض الوسطاء لا يسمحون باستخدام هذه الاستراتيجية على منصاتهم.
اهم مصطلحات سوق الفوركس
هذا جزء هام في مقال ما هو الفوركس يجب عليك قراءته قبل الدخول في سوق الفوركس، وهو يوضح أهم المصطلحات المستخدمة:
زوج العملات Currency Pair: يشير إلى عملتين يتم تداولهما معًا في سوق الفوركس. مثال: EUR/USD يمثل اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
السبريد Spread: الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب، ويُعد بمثابة رسوم التداول.
الرافعة المالية Leverage: إمكانية التداول بمبلغ أكبر من رأس المال الفعلي في الحساب، مما يزيد القوة الشرائية.
النقاط Pips: وحدة قياس حركة السعر في الفوركس، عادة عند الرقم العشري الرابع. مثال: من 1.2000 إلى 1.2001 = نقطة واحدة.
اللوت Lot: وحدة قياس حجم الصفقة في الفوركس. اللوت القياسي = 100,000 وحدة من العملة الأساسية.
أوامر الشراء والبيع Buy/Sell Orders: تعليمات لفتح صفقة شراء أو بيع زوج عملات بسعر معين.
وقف الخسارة Stop Loss: أمر يُستخدم لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند مستوى معين لتقليل الخسائر.
جني الأرباح Take Profit: أمر يُستخدم لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند مستوى محدد من الربح.
ما هو IB في شركات الفوركس؟
الشيء الأخير الذي سنتحدث عنه في مقالنا ما هو الفوركس هو مفهوم الـ "IB" أو الوسيط المعرف في شركات الفوركس. يمكن الوصول إلى هذه المرحلة بعد اكتسابك خبرة وفهماً جيداً لتداول العملات في سوق الفوركس.
ببساطة، الإي بي يعني أنك ستقوم بجذب المتداولين للتسجيل لدى شركة وساطة عبر روابط الإحالة الخاصة بك، وفي المقابل ستحصل على عمولة عن كل صفقة تداول يتم تنفيذها بواسطة هؤلاء المتداولين. هذه العمولات قد تصل في بعض الشركات إلى 50% من قيمة السبريد، مما يجعلها فرصة ممتازة لتحقيق دخل إضافي بجانب التداول الذي تقوم به.
وللبدء، كل ما عليك هو التسجيل كـIB عبر موقع الوسيط، ثم مشاركة روابط الإحالة مع المهتمين بالتداول، سواء من خلال موقعك الإلكتروني، حساباتك على وسائل التواصل الاجتماعي، أو حتى عبر شبكة علاقاتك الشخصية.
الأسئلة المتكررة حول ما هو الفوركس للمبتدئين؟ شرح التداول عبر الانترنت
توجد آراء متعددة حول ما إذا كان التداول في الفوركس حلالًا أم حرامًا. يعتبر بعض العلماء أنه حلال، بشرط أن يتم بشكل شرعي وبمعاملات مباشرة وبدون مخالفة للأحكام الشرعية الإسلامية. ولكن هناك آراء أخرى تعتبره حرامًا، بناءً على استنادها إلى بعض المخاطر الواردة في عمليات الفوركس مثل الربا والمضاربة
التداول هو عملية بيع وشراء الأصول المالية، مثل الأسهم والسلع والعملات الأجنبية،أما الفوركس، فهو سوق الصرف الأجنبي، حيث يتم تداول العملات الأجنبية. يعتبر الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، ويعتمد على تبادل العملات بين المشاركين في السوق. يتم تداول العملات في الفوركس بشكل غير مركزي، ويعمل على مدار الساعة، ما يتيح للمتداولين فرصة التداول في أوقات مختلفة.
الفوركس هو سوق الصرف الأجنبي الذي يشهد تداول العملات الأجنبية. يعد الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، ويتم تنفيذ صفقات التداول فيه بين المشاركين عبر الإنترنت أو عبر شبكة مصرفية. يقوم المتداولون في الفوركس بشراء وبيع العملات بأسعار مختلفة، بهدف تحقيق الربح من تذبذب أسعار العملات. يتميز الفوركس بكونه سوقًا عالميًا يعمل على مدار الساعة، ما يوفر فرصًا متواصلة للتداول.
