الفرق بين ميتاتريدر 4 و 5 وقائمة أفضل وسطاء

الفرق بين MetaTrader 4 و MetaTrader 5 

في ما يلي مقارنة واضحة وشاملة بين منصتي MetaTrader 4 و MetaTrader 5 من خلال جدول يوضح أهم الفروقات بينهما :

ميزات وعيوب أفضل وسطاء MetaTrader 

شركة AvaTrade

---

الميزات

• تراخيص عالمية وعربية.
• منصات تداول متنوعة.
• حد أدنى للإيداع 100 دولار.
• تداول مجموعة كبيرة من الأصول.

العيوب

• توفر نوع واحد من الحسابات.
• تقاضي رسوم على السحب.

فتح حساب

شركة Exness

---

الميزات

• طرق مختلفة للايداع والسحب
• تراخيص تداول متنوعة
• عدم فرض رسوم على الإيداع والسحب والتداول
• توفير منصات متقدمة

العيوب

• لا يوجد بونص على الايداع
• لا تقبل عملاء مقيمين في دول بها عقوبات دولية

فتح حساب

شركة Accuindex

---

الميزات

• تراخيص مختلفة
• سبريد تنافسي
• تداول اكثر من 350 أداة للتداول
• طرق متنوعة للايداع والسحب

العيوب

• فرض عمولة منخفضة على حساب Raw الذي يتطلب حد إيداع 25 ألف دولار.

فتح حساب

شركة fxcc

---

الميزات

• فروق أسعار منخفضة تبدأ من 0.0 نقطة.
• رافعة مالية مرتفعة تصل إلى 1:1000.

العيوب

• محدودية أنواع حسابات التداول

فتح حساب

شركة Inzo

---

الميزات

• تراخيص متنوعة
• خيارات حسابات مختلفة تبدأ من إيداع 50
• تتيح العديد من بونصات التداول

العيوب

• لا تدعم MT5

فتح حساب

شركة MaxifyFX

---

الميزات

• وسائل إيداع وسحب متنوعة
• موارد تعليمية قوية

العيوب

• لا تدعم منصة MT4

فتح حساب

شركة GFX

---

الميزات

• تقدم أكاديمية تعليمية لمساعدة المتداولين
• توفر حسابات إسلامية

العيوب

• لا توفر تداول العملات الرقمية

فتح حساب

كيف تختار أفضل وسيط MT5 / أفضل وسيط MT4

يعتمد اختيار أفضل وسيط يعمل على منصة ميتاتريدر 5 أو ميتاتريدر 4 على مجموعة من المعايير المهمة والمتعددة، والتي يمكن تلخيصها في عنصرين أساسيين وهما على ما يلي:

1- معايير اختيار شركة تداول MetaTrader 

عند اختيار شركة تداول تعمل على منصة MetaTrader، يجب التركيز على مجموعة من المعايير الأساسية التي تؤثر بشكل مباشر على أمان تجربة التداول وجودتها، ومن أبرزها ما يلي:

• الترخيص والرقابة: يُعد الترخيص العامل الأهم عند اختيار شركة التداول، إذ يضمن خضوع الشركة لهيئات رقابية معترف بها، مما يوفر حماية لأموال المتداولين ويحدّ من الممارسات غير المشروعة.
• السيولة: تعكس السيولة قدرة الشركة على تنفيذ الصفقات بسرعة ودون انزلاقات سعرية كبيرة، وكلما كانت السيولة أعلى، كانت أسعار التنفيذ أكثر دقة واستقرارًا.
• السبريد: السبريد أو فروق الأسعار يمثل تكلفة التداول الأساسية، ويُفضّل اختيار الشركات التي تقدم فروق أسعار منخفضة وثابتة أو تنافسية، خاصة للمتداولين النشطين.
• تنفيذ الأوامر: سرعة ودقة تنفيذ الأوامر عامل حاسم، حيث تؤثر جودة التنفيذ على نتائج الصفقات، خصوصًا في أوقات تقلبات السوق والاخبار الاقتصادية.
• الحسابات الإسلامية: للمتداولين الذين يفضلون التداول وفق أحكام الشريعة الإسلامية، يُعد توفر الحسابات الإسلامية الخالية من فوائد التبييت Swap معيارًا مهمًا عند اختيار الشركة.
• دعم اللغة: توفر الدعم باللغة العربية، سواء في منصة التداول أو خدمة العملاء، حيث يسهم في تحسين تجربة المستخدم وسهولة التواصل وحل المشكلات.
• العمولات والرسوم: تختلف العمولات بين الشركات، سواء كانت على الصفقات أو السحب والإيداع، لذلك يجب مراجعة هيكل الرسوم بعناية لتفادي التكاليف الخفية.
• الحد الأدنى للإيداع: يؤثر الحد الأدنى للإيداع على إمكانية بدء التداول، حيث تتيح بعض الشركات مبالغ منخفضة تناسب المبتدئين، بينما تتطلب شركات أخرى رأس مال أكبر.

2- فحص السلامة شركة التداول على ميتاتردير

يُعد فحص سلامة شركة التداول التي تعمل على منصة ميتاتريدر خطوة أساسية قبل فتح أي حساب، إذ يضمن للمتداول التعامل مع جهة موثوقة تحترم القوانين وتحافظ على أموال العملاء. و تعتمد درجة الأمان بشكل رئيسي على التراخيص الرسمية التي تحصل عليها الشركة من الهيئات المالية المعتمدة.

تشرف الهيئات الرقابية المالية على عمل شركات التداول، وتُلزمها بمعايير صارمة مثل فصل أموال العملاء عن أموال الشركة، والالتزام بالشفافية، وتوفير آليات واضحة لتقديم الشكاوى وحل النزاعات، و كلما كانت تراخيص شركة التداول صادرة عن جهات رقابية قوية ومعروفة، زادت درجة الأمان والثقة بها. و من أبرز هذه الهيئات: 

• هيئة السلوك المالي البريطانية FCA.
• هيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC.
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC.

أفضل وسطاء تداول ميتاتريدر MetaTrader 

الشركة	تقييم الشركة	أقل مبلغ لإيداع	التراخيص	فتح حساب
WrPro فتح حساب	★ 4.7 / 5	$500	FSC , CySEC	فتح حساب
AvaTrade فتح حساب	★ 4.7 / 5	$100	BVIFSC , FSCA	فتح حساب
Exness فتح حساب	★ 4.1 / 5	$10	FSAg , FSA	فتح حساب
Accuindex فتح حساب	★ 3.6 / 5	$250	FSCm , CySEC	فتح حساب
fxcc فتح حساب	★ 4.0 / 5	$1	CySEC , MISA	فتح حساب
Inzo فتح حساب	★ 5.0 / 5	$50	FSAg , SVGFSA	فتح حساب
MaxifyFX فتح حساب	★ 4.0 / 5	$1	FSCA , FSC	فتح حساب
GFX فتح حساب	★ 5.0 / 5	$10	FSC	فتح حساب

هل ميتاتريدر نصب؟ 

لا، منصة ميتاتريدر ليست نصبًا، فهي منصة تداول عالمية موثوقة تُستخدم من قبل ملايين المتداولين حول العالم، وتم تطويرها من قبل شركة MetaQuotes المعروفة. و تجدر الاشارة الى أنه تكمن المخاطر الحقيقية ليس في منصة ميتاتريدر نفسها، بل في شركة الوساطة التي تستخدمها.

وذلك لانه قد تستغل بعض الشركات غير المرخصة المنصة لخداع المتداولين. لذلك، يعتمد الأمان في التداول عبر ميتاتريدر على اختيار وسيط مرخّص وخاضع لهيئات رقابية قوية، وليس على المنصة بحد ذاتها.

كيف تميّز وسيط نصّاب؟

يمكن تمييز الوسيط النصّاب من خلال عدة إشارات تحذيرية واضحة يجب الانتباه لها قبل فتح أي حساب تداول. من أبرز هذه الإشارات 

1. الوعود بأرباح مضمونة: فالتداول بطبيعته ينطوي على مخاطر ولا يمكن لأي وسيط موثوق أن يضمن الربح. غالبًا ما تُستخدم هذه الوعود لجذب المبتدئين واستغلال قلة خبرتهم.
2. عدم وجود ترخيص رسمي: من أخطر العلامات. الوسيط غير المرخّص أو الادّعاء بتراخيص وهمية حيث لا يخضع لرقابة الجهات المالية، ما يعني غياب حماية أموال العملاء. أحيانًا يعرض الوسيط أرقام تراخيص غير صحيحة أو مسجّلة باسم شركة مختلفة تمامًا، وهو مؤشر قوي على عدم المصداقية.
3. صعوبة سحب الأموال: حيث يفرض الوسيط النصّاب شروطًا معقّدة أو يطلب رسومًا غير مبررة عند طلب السحب، أو قد يتجاهل الطلبات تمامًا. ويعتبر أي وسيط يماطل في السحب أو يربطه بحجج غير واضحة مصدر خطر ويجب عدم التعامل معه.

شركات التداول النصابة على ميتاتريدر MetaTrader 

روبوتات تداول مجانية MT5 وشرح كيفية استخدامها

روبوتات التداول المجانية على منصة MetaTrader 5، المعروفة باسم Expert Advisors، هي برامج آلية تقوم بمراقبة السوق وتحليل البيانات الفنية وتنفيذ الصفقات تلقائيًا دون تدخل بشري، وتعمل على مدار 24 ساعة للاستفادة من فرص السوق، كما تساعد المتداولين على تقليل القرارات العاطفية والالتزام بخطة تداول محددة مسبقًا تعتمد على قواعد دقيقة ومؤشرات فنية أو استراتيجيات مبرمجة.

و لاستخدام الروبوت، يجب أولًا تنزيله من مصدر موثوق مثل سوق MQL5 أو مستودعات البرمجيات، ثم إضافته إلى منصة MT5 عبر نافذة "المستشارون الخبراء" أو مجلد "Experts" في مجلد بيانات المنصة. 

بعد ذلك، يتم تفعيله على الرسم البياني للأداة المالية المراد التداول عليها، وضبط إعداداته بعناية، مثل حجم اللوت، وقف الخسارة، جني الأرباح، وإعدادات إدارة المخاطر. كما يمكن تعديل بعض الاستراتيجيات المتقدمة، مثل توقيت التداول أو مستويات المؤشرات الفنية المستخدمة، لضمان توافق الروبوت مع أسلوب التداول الشخصي للمتداول.

أين تحصل على روبوت تداول مجاني MT5؟ 

يمكن الحصول على روبوتات MT5 المجانية من عدة مصادر موثوقة. أبرزها سوق MQL5 الرسمي التابع لشركة MetaQuotes، حيث يتيح آلاف الروبوتات Expert Advisors المجانية والمدفوعة مع تقييمات وآراء المستخدمين، مما يساعدك على اختيار روبوت مناسب يعتمد على تجارب الآخرين ودرجة شعبيته. يحتوي السوق أيضًا على وصف مفصل لكل روبوت، يشمل استراتيجياته، الإعدادات الممكن تعديلها، ومدة الاختبار التي تم تجربتها من قبل المطورين.

إضافةً إلى ذلك، تتوفر روبوتات مجانية عبر مستودعات ومجتمعات التداول وبعض منتديات المبرمجين والمتداولين، حيث يشارك المطورون برامجهم وتجاربهم مع الآخرين. لكن عند استخدام هذه المصادر، من المهم جدًا التحقق من سمعة المطور قبل التحميل، لتجنب الملفات المجهولة التي قد تحتوي على أخطاء برمجية أو برمجيات ضارة قد تؤثر على أمان جهازك أو حساب التداول الخاص بك.

كيف تختبر روبوت على حساب تجريبي قبل التشغيل؟

قبل تشغيل أي روبوت على حساب حقيقي، يجب اختباره على حساب تجريبي Demo لفترة كافية. و يتم ذلك عبر ربط الروبوت بحساب تجريبي ومتابعة أدائه في ظروف السوق الحقيقية دون مخاطرة مالية. و خلال الاختبار، يُفضّل تقييم 

• نتائج الربح والخسارة.
• مستوى التراجع Drawdown.
• مدى توافقه مع أسلوبك في التداول.
• تعديل الإعدادات عند الحاجة قبل الانتقال للحساب الحقيقي.

هل منصة MetaTrader 5 «حلال»؟

التداول في الأسواق المالية لا يعتمد فقط على منصة مثل ميتاتريدر 4 أو 5، بل يعتمد على عدة عوامل شرعية ومالية أخرى، أهمها:

1. شركة التداول نفسها: يجب أن تكون مرخّصة وشفافة، وأن توفر حسابات اسلامية خالية من أي فوائد ربوية أو رسوم خفية، لأن الشركة هي الطرف الذي يفرض شروط التداول وتحدد كيفية احتساب الأرباح والخسائر.
2. استخدام الرافعة المالية: إذا كانت الرافعة المالية تُعطى كقرض مع فوائد (رسوم التبييت)، فهذا يدخل في باب الربا، ويصبح التداول حرامًا. أما إذا كانت ضمن حساب إسلامي بدون رسوم تبييت، فهي جائزة شرعًا لأنها تُعتبر عقد تمويل مستحدث وليس قرضًا ربويًا.١
3. نوع الأصول المتداولة: يجب أن تكون الأصول محل التداول حلالًا، أي لا تشمل شركات أو منتجات محرمة مثل الخمور أو الربا، ويجب الالتزام بمبادئ التقابض، وعدم الغرر، وعدم الجمع بين السلف والمعاوضة.

وبناءا على ذلك فالحكم الشرعي يكمن في أن:

• التداول جائز شرعًا إذا توفرت الضوابط الشرعية، وهي استخدام حساب إسلامي خالٍ من الربا، و التداول على أصول حلال، ومعرفة المخاطر المالية لتجنب الغرر.
• أما التداول عبر رافعة مالية بفوائد أو مع شركات غير ملتزمة، فهو حرام.

و الدليل:

• الربا محرم بنص القرآن الكريم: ﴿وَأَحَلَّ اللَّهُ الْبَيْعَ وَحَرَّمَ الرِّبَا﴾ [البقرة: 275].
• تحريم القرض الربوي: "كل قرض جرّ منفعة فهو ربا" (حديث علي بن أبي طالب).
• منع الغرر: نهى النبي ﷺ عن بيع الغرر (رواه مسلم).

متى تُعتبر منصة التداول متوافقة مع الشريعة الإسلامية؟

بناءا على ما سبق فإن منصة التداول تُعتبر متوافقة مع الشريعة الإسلامية عندما تتوافر فيها الشروط التالية:

1. حساب إسلامي خالي من الربا: أي لا تفرض أي فوائد على التبييت Swap أو أي رسوم مخفية تُشبه الفائدة على المبالغ المودعة أو الصفقات المفتوحة لليوم التالي.
2. شفافية الشركة: يجب أن تكون الشركة التي تدير المنصة مرخّصة وموثوقة، وأن توضح جميع الرسوم والعمولات بشكل صريح، ولا تشترط على المتداول عقودًا محرمة أو معاملات ربوية.
3. التقابض الشرعي: يجب أن تتيح المنصة تسليم واستلام الأموال أو العملات بشكل مباشر أو بطريقة يُعترف بها شرعًا مثل التقابض الحكمي، لتجنب بيع ما لا يملك المتداول قبضه.
4. عدم التداول على أصول محرمة: مثل الشركات التي تتاجر بالكحول أو الربا، أو منتجات محرمة شرعًا.
5. وضوح المخاطر والعوائد: تزويد المتداول بمعلومات دقيقة عن المخاطر المالية والعوائد المحتملة، لتجنب الغرر مثل المقامرة أو الخداع.

 نصائح لفتح حساب إسلامي على وسطاء MT5

لفتح حساب اسلامي على MT5 يجب اتباع النصائح التالية:

• اختر وسيطًا مرخّصًا وموثوقًا.
• فعّل خيار الحساب الإسلامي Swap Free لتجنب الربا والرسوم المخفية.
• تأكد من استخدم الرافعة المالية ضمن عقد تمويل وليس قرضا ربويا.
• تداول أصولًا حلالًا وتجنب الشركات التي توفر الأصول المحرمة.
• افهم المخاطر جيدا واعمل على إدارتها لتجنب الغرر.
• تأكد من التقابض الشرعي عند تبادل العملات.

شرح MetaTrader 5 بالعربية

منصة MetaTrader 5 كما وضحنا خلال المقال هي منصة تداول مالية متقدمة تُستخدم لتداول الفوركس، الأسهم، المؤشرات، والسلع. و توفر أدوات تحليل فني متقدمة، مؤشرات مدمجة، إمكانية التداول الآلي عبر روبوتات التداول Expert Advisors، وخيارات لإدارة الحسابات المتعددة. وخلال العناصر التالية نوضح كيفية تحميل وتثبيت MT5 و إنشاء حساب وربطه بالوسيط.

تحميل وتثبيت MT5

لتحميل وتثبيت منصة ميتاتريدر 5 يجب المرور بالخطوات التالية:

1- تنزيل MetaTrader 5

افتح Google Play لأجهزة Android أو App Store لأجهزة iOS وقم بالبحث عن MetaTrader 5

2- اضغط على تثبيت / Install

3- بعد اكتمال التحميل، افتح التطبيق

إنشاء حساب وربطه بالوسيط

بعد تحميل المنصة، يمكن فتح حساب التداول من خلال اختيار الوسيط المناسب، ثم ربط هذا الوسيط بالمنصة باتباع الخطوات التالية:

1- التسجيل لدى الوسيط 

قم بالدخول إلى الوسيط الذي اخترته مثلا وليكن شركة exness وقم بالتسجيل لديها لفتح حساب تداول Open Account واختر حساب تجريبي Demo أو حساب حقيقي Real

2- ربط الوسيط بالمنصة 

افتح تطبيق MT5 و في خانة البحث أعلى الشاشة قم بالبحث عن اسم وسيطك باسم الخادم Server لاختيار الوسيط الصحيح داخل المنصة من المعلومات التي حصلت عليها من الوسيط بعد فتح الحساب لديه

3- تسجيل الدخول لدى المنصة

بعد استلام بيانات الحساب من الوسيط، قم بإدخال اسم المستخدم وكلمة المرور التي يزودك بها الوسيط، بعد إدخال هذه البيانات بشكل صحيح، اضغط على زر تسجيل الدخول ليتم فتح الحساب بنجاح وربط منصة التداول بالوسيط.

4- بدأ التداول 

بعد نجاح تسجيل الدخول وظهور الحساب المرتبط بالوسيط الذي اخترته أمامك في تطبيق MetaTrader 5، يمكنك البدء في تنفيذ عمليات التداول. وذلك بعد إتمام عملية الإيداع، حيث يصبح بإمكانك التداول على جميع الأدوات المالية التي يوفرها الوسيط بكل سهولة.