تقييم شركة إن إس إف إكس NSFX

NSFX هي شركة تداول متعددة التراخيص، من أكثر ما يميزها هو حصولها على تراخيص من هيئات رقابية أوروبية مرموقة. لكن، ماذا عن تجربة التداول الفعلية في الشركة؟ وهل الخدمات التي تقدمها مناسبة وشاملة بما يكفي لجميع المتداولين؟ في التقييم التالي لشركة NSFX، سنستعرض كل ما يتعلق بخدمات وتجربة التداول لدى الشركة ومدى امتثالها للقوانين والتشريعات التنظيمية.

ما هو NSFX؟

NSFX هي شركة تداول إلكتروني تأسست عام 2012، وتقدم خدمات تداول الفوركس، إلى جانب مجموعة من الأصول المالية كالأسهم والسلع عبر عقود الفروقات وعن طريق منصات تداول متقدمة مثل منصة ميتاتريدر4. تعمل الشركة بموجب ترخيص من هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA، مع التزامها بمعايير التراخيص الأوروبية MiFID، كما تعتمد على تقنيات تداول بنكية عبر شبكة ECN/STP تتيح للمتداولين تنفيذ الصفقات بأسعار مستقاة من مزودي السيولة العالميين. 

ومن أبرز سياسات NSFX، هي اهتمامها بفصل أموال العملاء عن أموال الشركة وتقديم حماية من الرصيد السلبي، وذلك لتعزيز ثقة المتداولين وتزويدهم ببيئة تداول آمنة. ومع ذلك، تواجه الشركة مجموعة من الانتقادات بسبب بعض سياساتها التي أثارت استياء المتداولين، مثل فرض الرسوم والعمولات العالية، وحد الإيداع المرتفع الذي لا يقل عن 1,000$.

إيجابيات وسلبيات شركة NSFX

تقدم شركة NSFX مجموعة من المزايا التي قد تناسب بعض المتداولين، باعتبارها شركة تداول إلكتروني مرخصة. لكنها في المقابل تحمل بعض التحديات أو القيود التي يجب أخذها بعين الاعتبار قبل فتح حساب تداول معها. يوضح الجدول التالي أبرز الإيجابيات والسلبيات لشركة NSFX:

المنتجات المالية لدى إن إس إف إكس

توفر شركة ان اس اف اكس عددًا محدودًا نسبيًا من الأدوات المالية للتداول، لا يتجاوز 70 أداة مالية موزعة على عدة أصناف رئيسية. فيما يلي قائمة بالأصناف الرئيسية للمنتجات المالية المتوفرة:

1. الفوركس: تقدم الشركة أكثر من 50 زوج عملات تشمل العملات الأساسية والأزواج التقاطعية المتنوعة. وتتيح هذه المجموعة للمتداولين فرصة الاستفادة من تقلبات سوق العملات الأجنبية مع تنفيذ سريع وآمن للصفقات.
2. المؤشرات: يمكن للعملاء التداول على أبرز المؤشرات العالمية مثل ناسداك، وداكس الألماني، وفوتسي البريطاني عبر عقود الفروقات. 
3. النفط والطاقة: تتيح الشركة تداول عقود الفروقات على النفط الخام، بما في ذلك خام غرب تكساس الوسيط  وخام برنت، مما يتيح للمتداولين الاستفادة من تحركات أسعار الطاقة العالمية سواء بالصعود أو الهبوط.
4. الذهب والمعادن الثمينة: تشمل عروض الشركة تداول الذهب والفضة عبر عقود الفروقات، مما يفتح المجال أمام المتداولين للاستفادة من تقلبات أسعار المعادن الثمينة كملاذات استثمارية آمنة.

منصات التداول لدى شركة ان اس اف اكس

تقدم شركة إن إس إف إكس لعملائها نوعين من منصات التداول التي تعمل على مختلف أنواع الأجهزة، وهي منصتي ميتاتريدر4 وجي فوركس. تهدف هذه المنصات إلى توفير بيئة تداول مرنة يمكن الوصول إليها بسهولة عبر وسائل مختلفة تناسب احتياجات المتداولين المتنوعة.

منصة ميتاتريدر4 MetaTrader 4

تُعد منصة ميتاتريدر4 واحدة من أكثر منصات التداول استخداماً حول العالم، ومن أبرز ما توفره للمتداولين من مزايا:

• تتيح الوصول إلى أدوات تحليل متقدمة وأنواع متعددة من الأوامر. 
• تسمح باستخدام استراتيجيات تداول يدوية وآلية، إلى جانب الإكسبرتات والمؤشرات المخصصة.
• تدعم التداول عبر تطبيقات سطح المكتب، والويب، وأجهزة الهواتف الذكية.
• توفر نظام بريد داخلي، وإشعارات أوتوماتيكية.

منصة جي فوركس JForex

تقدم منصة JForex بيئة تداول تعتمد على تقنيتي ECN وSTP التي تسمح بتنفيذ الأوامر بسرعة عالية وتقديم فروقات أسعار ضيقة، وذلك بفضل السيولة القادمة من مزودي السيولة من المستوى الأول. وتتميز هذه المنصة بـ:

• دعم  أنواع مختلفة من أوامر التداول، منها أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح والأوامر المشروطة. 
• توفير أكثر من 180 مؤشر فني، مع تقويم اقتصادي، وبثاً للأخبار المباشرة. 
• توفير واجهة برمجة التطبيقات (API) لتصميم استراتيجيات تداول مخصصة.

حسابات التداول لدى شركة NSFX

توفر شركة NSFX نوعين رئيسيين من حسابات التداول الحقيقية، هما حساب ECN عبر منصة MetaTrader4 وحساب JForex، بالإضافة إلى حسابات التداول الإسلامية الخالية من الفوائد الربوية. كل نوع من الحسابات يتمتع بخصائص محددة، ولكن تتسم تكلفة التداول على كليهما بالرسوم المرتفعة كالتالي:

حساب ECN في ميتاتريدر4

يُتيح حساب ECN عبر منصة MetaTrader4 التداول على أكثر من 100 أداة مالية، ويتطلب فتح هذا الحساب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 1,000 دولار أمريكي، وهو مبلغاً مرتفعًا مقارنة بشركات الوساطة الأخرى. 

يوفر حساب ECN أيضاً تنفيذًا مباشرًا للأوامر من الأسواق مع سبريد متغير، إلا أن الشركة لا توضح تفاصيل الفروقات السعرية بشكل دقيق. ويوفر الحساب أيضاً رافعة مالية بحد أقصى 1:100 للعملاء المحترفين، مع فرض عمولة تصل إلى 9 دولارات لكل لوت، وهي نسبة مرتفعة يتم فرضها الى جانب عمولة السبريد.

حساب JForex

حساب JForex في NSFX هو حساب مصمم للحصول على بيئة تداول تعتمد على عمق السوق ودقة تنفيذ الأوامر. إلا أنه يتطلب حد إيداع أعلى بكثير مقارنة بحساب ECN، يبلغ 5,000 دولار أمريكي، مما يعني أنه غير متاح للمتداولين أصحاب رؤوس الأموال المحدودة. 

السبريد في هذا الحساب متغير كما هو الحال في حساب ECN، ويُضاف إليه عمق السوق. أما بالنسبة للعمولة المفروضة في الحساب، فهي مماثلة للحساب السابق أيضاً وتصل إلى 9 دولارات لكل لوت.

حساب فوركس إسلامي

توفر الشركة خيار الحساب الإسلامي للمتداولين الذين يرغبون في الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية، حيث يتم التداول دون فرض فوائد على تبييت الصفقات. ويتميز الحساب الإسلامي بعدم وجود عمولات إضافية مقارنة بالحسابات التقليدية، كما أن شروط التداول الأساسية تبقى كما هي بدون تغيير في فروق الأسعار أو متطلبات الإيداع. 

ومع ذلك، لا تزال مشكلات الغموض في فروقات الأسعار والعمولات المرتفعة قائمة في هذا الحساب، مما يتطلب من المتداولين دراسة جميع التكاليف المحتملة بعناية قبل فتح الحساب والتعامل مع الشركة.

هل NSFX مرخصة؟

تمتلك شركة NSFX مجموعة من التراخيص من هيئات رقابية معروفة، مما يمنحها غطاء قانونيًا واسعًا في أوروبا. مع ذلك، من المهم ملاحظة أن جميع التراخيص المسجلة تعود لشركة باسم Alchemy Markets، دون توضيح دقيق من NSFX لطبيعة العلاقة بين الشركتين. وهذه التراخيص هي:

1. MFSA – هيئة الخدمات المالية في مالطا (ترخيص من الفئة الثالثة برقم IS/56519)
2. MiFID – التوافق مع توجيه سوق الأدوات المالية الأوروبي (لتسهيل تقديم الخدمات داخل دول الاتحاد الأوروبي)
3. BaFin – الهيئة الألمانية للرقابة المالية (تسجيل رقم 131055)
4. ACP – الهيئة الفرنسية للرقابة المالية (تسجيل رقم 53102)
5. CONSOB – هيئة الرقابة الإيطالية (تسجيل رقم 3597)
6. CNMV – الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية الإسبانية (تسجيل رقم 3354)
7. DFSA – هيئة الرقابة المالية الدنماركية (تسجيل رقم 9221)

طرق السحب والإيداع لدى شركة NSFX

توفر شركة NSFX مجموعة متنوعة من الطرق لتمويل حسابات التداول وسحب الأموال. جميع طرق الإيداع آمنة، بدون رسوم، ويمكن تتبعها لضمان شفافية المعاملات، وتشمل:

1. التحويل البنكي
2. بطاقات الخصم والائتمان فيزا وماستركارد ومايسترو
3. المحافظ الرقمية نيتلر وسكريل

رسوم التداول في شركة NSFX

تفرض شركة NSFX رسومًا مرتفعة جدًا على المتداولين، مما يجعلها غير مناسبة لأولئك الذين يمتلكون ميزانيات محدودة. إذ تفرض الشركة عمولات ثابتة على كل صفقة بقيمة 9 دولارات، وهذه الرسوم تضاف إلى الرسوم الأخرى غير المعلنة مثل عمولات السبريد التي تظل غير محددة، وعمولات التبييت التي يتم تطبيقها على الصفقات التي تبقى مفتوحة لأكثر من 24 ساعة.

إن عدم الإفصاح الواضح عن بعض الرسوم والعمولات يثير العديد من التساؤلات حول شفافية شركة NSFX ونزاهتها. كما أن هذه الرسوم المرتفعة، خاصة عند جمعها مع تكاليف أخرى غير محددة، يمكن أن تؤدي إلى تقليص هامش ربح المتداولين بشكل كبير. في النهاية، قد يجد المتداولون أنفسهم يخسرون جزءًا كبيرًا من أموالهم بطرق غير مباشرة بسبب هذه التكاليف الإضافية.

الاتصال بشركة NSFX

تقدم شركة NSFX مجموعة متنوعة من وسائل الاتصال التي تسمح للمتداولين بالتواصل المباشر مع الشركة، لكنها لا تشمل برامج المحادثة أو خاصية الدردشة الحية. كما أن الوصول للشركة عن طريق وسائل الاتصال هذه قد يكون صعباً بالنسبة لبعض المتداولين، كالاتصال الهاتفي على أرقام الشركة الدولية، أو بطيئاً بالنسبة لآخرين، كالدعم عبر البريد الإلكتروني:

1. البريد الإلكتروني: [email protected]
2. رقم الهاتف: (+356) 2778 1919

خدمة العملاء في شركة ان اس اف اكس

تعد خدمة العملاء في شركة إن إس إف إكس من النقاط الضعيفة التي تثير الكثير من الاستفهامات. فهي أولاً لا تتوفر على مدار الأسبوع، إنما تقتصر على 24 ساعة في اليوم ولمدة 5 أيام في الأسبوع فقط. كما أن وسائل الاتصال المتاحة لدى الشركة محدودة بشكل كبير، إذ تعتمد على الاتصال الهاتفي عبر أرقام دولية، وهو ما قد يكون صعبًا لبعض المتداولين بسبب التكاليف أو صعوبة الاتصال.

كما يعتمد البعض الآخر على الدعم عبر البريد الإلكتروني الذي يستغرق وقتًا طويلاً للحصول على استجابة، ما يزيد من إحباط العملاء. والمثير للاستياء الإضافي هو ادعاء الشركة بأنها توفر دعمًا عبر المحادثة المباشرة، ولكن عند محاولة استخدام هذه الخدمة يظهر أنها لا تعمل في الواقع. وهو ما يمكن اعتباره مؤشرًا واضحًا على عدم احترافية NSFX وإهمالها لاحتياجات العملاء.

هل شركة NSFX نصابة؟

لا يمكن الجزم بشكل قاطع ما إذا كانت شركة NSFX نصابة أم لا، ولكن هناك بعض النقاط المثيرة للشكوك التي قد تدفع المتداولين إلى الحذر منها، تتمثل في:

1. الشفافية: بالرغم من أن الشركة مرخصة من هيئات رقابية معروفة في أوروبا، فإن هناك بعض الشكوك حول شفافية تعاملاتها. مثل أنها لا توضح بشكل دقيق العلاقة بينها وبين شركة Alchemy Markets التي تمتلك التراخيص، وهو سلوك يثير تساؤلات حول مصداقية المعلومات التي تقدمها.
2. الرسوم: تفرض NSFX رسومًا مرتفعة جدًا على التداول، مثل عمولة ثابتة بقيمة 9 دولارات لكل صفقة بالإضافة إلى عمولات غير معلنة مثل السبريد وعمولات التبييت، ما يساهم في تقليص هامش الربح بشكل كبير. كما إن عدم الإفصاح الواضح عن بعض هذه الرسوم يزيد من الشكوك حول نزاهة الشركة وشفافيتها. 
3. الشكاوى المتكررة: يشتكي المتداولين من تدخل الشركة في صفقاتهم وإدارة حساباتهم، الأمر الذي يثير القلق حول مدى مصداقيتها.