تقييم شركة سيكس أي أو CEX.IO

كمنصة أصول رقمية عالمية مرخصة وتملك خبرة طويلة في الكريبتو، تبدو منصة CEX.IO خياراً جيداً لتجربة شراء وبيع وتداول العملات المشفرة. لكن، ما الذي ينقص هذه المنصة لتتمتع بنفس موثوقية منصات العملات الرقمية الأكثر شعبية؟ يكشف التقييم التالي لمنصة CEX.IO كافة تفاصيل خدمات المنصة وطبيعة التعامل معها للتوصل إلى نتيجة نهائية حول مدى ملائمتها للمتداول العربي بشكل خاص، وفيما إذا كانت تستحق ثقة المتداولين.

ما هي CEX.IO؟

منصة CEX.IO هي إحدى منصات تداول العملات الرقمية التي بدأت نشاطها منذ عام 2013، وتقدم خدمات متعددة تشمل شراء وبيع وتداول الأصول الرقمية، بالإضافة إلى برامج التوفير والتخزين. تخدم المنصة ملايين المستخدمين حول العالم، ولديها وجود قانوني في عدد من الدول مثل المملكة المتحدة والولايات المتحدة والبرتغال وليتوانيا.

ورغم أن المنصة توفر واجهة استخدام مبسطة وخيارات متنوعة للإيداع والسحب، إلا أن هناك بعض الجوانب التي قد لا تتناسب مع جميع المستخدمين، خصوصًا في المنطقة العربية. فهي لا تدعم اللغة العربية، ولا توفر حسابات تداول إسلامية، كما أن تراخيصها التنظيمية تُعد محدودة مقارنة ببعض المنصات العالمية الأخرى ذات الاعتماد الرقابي الأقوى. بالإضافة إلى ذلك، قد لا تكون منصة CEX.IO الخيار الأفضل لتداول العملات الرقمية بشكل احترافي أو واسع عند مقارنتها بشركات تداول مرخصة أكثر شهرة وانتشارًا.

إيجابيات وسلبيات منصة CEX.IO

تبدو منصة CEX.IO خيارًا جيدًا للوهلة الأولى، خاصةً من حيث سهولة الاستخدام وتنوع خدماتها، كما أنها من أقدم المنصات في سوق العملات الرقمية، مما يمنحها بعض الثقة الأولية لدى المستخدمين. ومع ذلك، وبعد التعمق في تجارب المستخدمين والملاحظات المتكررة، يتضح أن المنصة تعاني من عدة مشكلات تجعلها غير موصى بها، خصوصًا لمن يبحثون عن منصة موثوقة وشفافة وقوية من الناحية التنظيمية. فيما يلي نظرة شاملة على أبرز الإيجابيات والسلبيات لمنصة CEX.IO:

المنتجات المالية لدى Cex.io

تركز منصة CEX.IO بشكل كامل على تداول العملات الرقمية، ولا تقدم منتجات مالية تقليدية مثل الأسهم أو السلع أو صناديق الاستثمار. ومع ذلك، توفر المنصة مجموعة من الخدمات التي تتيح للمستخدمين الاستفادة من العملات الرقمية بطرق متعددة، تشمل التداول والتخزين والشراء والاستخدام المباشر. ومن أبرز المنتجات والخدمات المتاحة لدى CEX.IO:

1. التداول الفوري: تسمح CEX-.IO بشراء وبيع العملات الرقمية عبر واجهة تداول مزودة برسوم بيانية متقدمة وأوامر وقف الخسارة.
2. تداول الهامش: يوفر إمكانية التداول برافعة مالية تصل إلى 1:10 ولكن هذه الخدمة تخضع لقيود حسب الدولة.
3. خدمة الشراء الفوري: تمكن المستخدمين من شراء العملات الرقمية باستخدام بطاقة ائتمان أو خصم بسهولة وسرعة.
4. المحفظة الرقمية: لحفظ العملات الرقمية بأمان، مع إمكانية البيع والشراء من داخل المحفظة.
5. برنامج Earn: يمنح هذا البرنامج المستخدمين عوائد شهرية عند تخزين عملات قابلة للتكديس.
6. بطاقة الخصم: منتج جديد خاص بمنصة CEX.IO يتيح استخدام العملات الرقمية في عمليات الدفع اليومي كما لو كانت نقدًا.
7. Cedex Swap: هي أداة لتبديل العملات الرقمية مباشرة من المحافظ المتوافقة مع Web3.
8. Trading API: تقدم CEX.IO واجهة برمجية خاصة لأتمتة عمليات التداول للمستخدمين المتقدمين.
9. Prime: برنامج يستهدف الشركات والمؤسسات المالية ليقدم لهم حلول مؤسسية متكاملة.

منصات التداول في CEX.IO

تتم جميع العمليات المالية على CEX.IO عبر منصتين رئيسيتين، هما منصة الويب الرسمية وتطبيق الجوال الخاص بالمنصة. تتيح هاتان المنصتان للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية، وإدارة المحافظ، وتتبع الأسواق، وتنفيذ استراتيجيات تداول مثل التداول الفوري وتداول الهامش، وذلك دون الحاجة لاستخدام برامج خارجية أو حلول وسيطة.

كما يوفر تطبيق Cex.io على الهواتف الذكية واجهة مبسطة تسهّل على المستخدمين الوصول إلى خدمات التشفير في أي وقت، مما يجعله مناسبًا لهؤلاء الذين يرغبون في التداول أثناء التنقل. إذ يسمح تطبيق الهاتف CEX.IO بتنفيذ الصفقات، وإرسال واستلام الأصول، وتحويل العملات الرقمية إلى عملات تقليدية والعكس، بالإضافة إلى متابعة المحفظة والاشتراك في خدمات التكديس وكسب العوائد الشهرية.

حسابات التداول لدى CEX.IO

لا توفر منصة Cex.io نوعًا في أنواع الحسابات كما هو الحال في بعض منصات التداول الأخرى، حيث تقدم نوعًا واحدًا فقط من الحسابات لجميع المستخدمين. يتطلب الوصول إلى خدمات المنصة تسجيل حساب باستخدام البريد الإلكتروني وإتمام خطوات التحقق الأساسية. بعد التسجيل، يمكن للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية، واستخدام المحافظ، وتداول العملات الرقمية عبر التداول الفوري أو بالهامش، والاستفادة من خدمات التخزين وكسب العوائد.

ورغم أن الحساب يتيح الوصول إلى مجموعة من الخدمات، إلا أن الشركة لا توضح بشكل مفصل مزايا هذا الحساب أو مستويات الاستخدام المختلفة، مثل الفرق بين حسابات الأفراد أو تلك المخصصة للمؤسسات، مما قد يحد من خيارات المستخدمين الذين يبحثون عن تجربة تداول أكثر تخصيصًا أو مزايا إضافية بحسب حجم التداول أو نوع المستخدم.

هل CEX.IO مرخصة؟

تتمتع منصة CEX.IO بحصولها على عدد من التسجيلات والتراخيص، إلا أن أغلبها لا يمنحها صلاحيات مباشرة كمزود أصول افتراضية على مستوى عالٍ. وأبرز تراخيص المنصة في هذا المجال هي من هيئات رقابية من الدرجة الثانية، تشمل:

1. ليتوانيا: حيث تم تسجيل شركة CEX.IO EU VASP, UAB كمزود لخدمات الأصول الافتراضية وتشغيل المحافظ الرقمية في مركز سجلات المؤسسات الحكومية في جمهورية ليتوانيا برقم تسجيل 306186479.
2. إسبانيا: تم تسجيل شركة CEX.IO EUROPE, S.L. كمزود لخدمات تبادل العملات الرقمية بالعملات التقليدية لدى بنك إسبانيا تحت رقم التعريف الضريبي B72550395.

ورغم أن هذه التراخيص تتيح للشركة العمل بشكل قانوني في بعض الدول الأوروبية، فإنها تُعتبر من الهيئات التنظيمية ذات المرتبة الثانية، ولا تعادل تراخيص مزودي الأصول الافتراضية المعتمدة من جهات كبرى مثل سلطة السلوك المالي FCA في بريطانيا أو الهيئة الاتحادية للرقابة المالية BaFin في ألمانيا.

أما في الولايات المتحدة، فقد تم تسجيل شركة CEX.IO Corp. كشركة خدمات مالية لدى شبكة إنفاذ الجرائم المالية FinCEN تحت رقم التسجيل 1804170، بالإضافة إلى حصولها على تراخيص نقل الأموال في عدد من الولايات مثل فلوريدا، وكاليفورنيا، وتكساس. لكن من المهم ملاحظة أن هذه التراخيص مخصصة لنقل الأموال وليست مخصصة مباشرةً لتقديم خدمات الأصول الرقمية. وهو ما يعكس حقيقة محدودية تراخيص المنصة في مجال الأصول الافتراضية مقارنةً بمنصات كبرى تحمل تراخيص من هيئات رقابية مالية من الدرجة الأولى.

طرق السحب والإيداع في منصة CEX.IO

توفر منصة Cex.io مجموعة واسعة من طرق الدفع التي تتيح للمستخدمين إيداع الأموال وسحبها بسهولة من حساباتهم، وقد يختلف توفر هذه الطرق لبعض المتداولين تبعاً للولاية القضائية والدولة المقيمين فيها. وتشمل هذه الطرق:

1. بطاقات فيزا وماستركارد: تفرض رسوم تتراوح بين 0.49% و4.99% بالإضافة إلى رسوم خدمة متغيرة.
2. جوجل باي وآبل باي.
3. التحويل البنكي والتحويل المحلي: تختلف الرسوم حسب العملة وتبدأ من 0.1% للإيداع و0.3% للسحب، بحد أدنى للرسوم يصل إلى 25 وحدة من العملة المختارة.
4. بايبال ونتلر وسكريل: تفرض رسوم ثابتة تقريبية تبلغ 3.99% + 3 إلى 5 وحدات من العملة.
5. Epay وMoneyGram: بدون رسوم للإيداع والسحب بعملة USDC ضمن حدود تتراوح بين 10 إلى 900 USDC.
6. العملات الرقمية.

رسوم منصة CEX.IO

تعتمد CEX.IO على نظام رسوم متغير حسب طريقة الدفع ونوع المعاملة. وتشمل رسوم المنصة عمولات السحب والإيداع ورسوم التداول وعمولات التبييت. تتراوح رسوم الإيداع والسحب بين 0.49% و4.99% لبطاقات فيزا وماستركارد، بينما تصل إلى 3.99% + 3 إلى 5 وحدات من العملة مع وسائل مثل بايبال وسكريل. أما التحويلات البنكية، فتبدأ من 0.1% للإيداع و0.3% للسحب. بينما في التداول، تطبق المنصة نظام Maker-Taker، وتبدأ الرسوم من 0.25% وتنخفض مع زيادة حجم التداول الشهري. كما تُفرض رسوم تبييت على المراكز المفتوحة لفترات طويلة، كونها تعتمد على تمويل بالرافعة المالية.

الاتصال بمنصة CEX.IO

توفر منصة CEX.IO عدة وسائل للتواصل، لكنها لا تشمل خاصية الدردشة الحية ولا تدعم وسائل التواصل المباشر مثل واتساب أو تيليجرام أو تطبيقات الدردشة الفورية. الأمر الذي يجعل التواصل مع فريق المنصة محصورًا في الطرق الرسمية التالية:

1. البريد الإلكتروني: [email protected]
2. تقديم الشكاوى عبر نموذج إلكتروني مخصص على الموقع الرسمي للمنصة

خدمة العملاء في CEX.IO

يمكن ملاحظة وجود قصور واضح في خدمة العملاء لدى منصة Cex.io، حيث تقتصر وسائل الدعم المتاحة لديها على البريد الإلكتروني فقط، دون توفير أي وسيلة تواصل فوري مثل الدردشة الحية أو تطبيقات المراسلة، ما يجعل الحصول على المساعدة أمرًا بطيئًا وغير فعال. الأسوأ من ذلك هو أن المنصة لا تحدد للمستخدمين أوقات عمل واضحة للدعم، مما يتركهم في حالة ترقب غير مضمونة لاستلام أي رد. فقد أعرب الكثير من مستخدمي المنصة عن استيائهم، واصفين خدمة الدعم بأنها غير مفيدة، وباردة، وتقتصر على ردود تلقائية مكررة دون تقديم حلول حقيقية أو جداول زمنية واضحة لمعالجة مشكلاتهم.

هل CEX.IO نصابة؟

على الرغم من تنوع الخدمات في الأصول الافتراضية لدى CEX.IO وتمتعها بتاريخ طويل في المجال، إلا أن هناك الكثير من نقاط الضعف والانتقادات الموجهة للمنصة التي تجعلها أقل كفاءة من غيرها من منصات التداول الموثوقة والمرخصة. فعلى مستوى التراخيص، فإن CEX.IO مرخصة في عدد من الدول، ولكن تُصنف تراخيصها من فئة الدرجة الثانية بسبب ضعف الهيئات الرقابية المسؤولة عنها. كما تفتقر المنصة إلى الدعم الفعال للغة العربية وحسابات التداول الإسلامية، ولهذا السبب، فهي غير مناسبة للمستخدمين في المنطقة العربية. وهذا عدا عن ضعف خدمات CEX.IO الأخرى، وفرضها لرسوم عالية غير مبررة، مع غياب شبه تام لخدمة الدعم. هذا كله يجعل من CEX.IO منصة غير موثوقة رغم أنها لا يمكن وصفها كمنصة نصابة.