تقييم شركة أي إف سي ماركتس IFC Markets

حصدت شركة اي اف سي ماركتس الكثير من الجوائز الدولية وتملك سنوات طويلة من الخبرة في الأسواق المالية، ولكن هل يجعل ذلك منها شركة تداول موثوقة وآمنة؟ في التقييم التالي لشركة IFC Markets، سنتعرف على كافة تفاصيل تجربة وخدمات التداول لديها، مع التحقيق في مدى شرعيتها وامتثالها للضوابط التنظيمية ومدى كفاءة خدماتها وتلبيتها لاحتياجات المتداولين.

ما هي IFC Markets؟

شركة IFC Markets أو IFCM هي وسيط يعمل في مجال تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات على مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، تشمل الأسهم والمؤشرات والمعادن الثمينة وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها. تأسست هذه الشركة في جزر فيرجن البريطانية منذ أكثر من 19 عامًا، أي في عام 2006، وهي مرخصة من قبل هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC. علماً أن هذه الجهة تُصنف ضمن هيئات الرقابة من الدرجة الثالثة من حيث القوة التنظيمية. 

توفر شركة اي اف سي ماركتس مجموعة متنوعة من أدوات التداول التي تتجاوز 30,000 أداة، وتدعم منصات معروفة مثل MetaTrader4 وMetaTrader5 وNetTradeX. ورغم انتشار خدماتها في أكثر من 190 دولة، إلا أن الشركة لم تنجح في ترسيخ ثقة المتداولين بها وتعزيز مصداقيتها بالحصول على تراخيص مالية من هيئات مالية مرموقة أقوى من ترخيصها الحالي، هذا عدا عن وجود الكثير من نقاط الضعف في خدماتها التي تثير التساؤلات عن مدى شفافية الشركة والتزامها بمعايير النزاهة والأمان.

إيجابيات وسلبيات IFC Markets

تقدم شركة أي إف سي ماركتس مجموعة واسعة من أدوات ومنصات التداول، وقد تكون مناسبة لفئة معينة من المتداولين الذين يبحثون عن تنوع في الأدوات ومنصات مألوفة. لكن من المهم توخي الحذر قبل المسارعة في اتخاذ القرار وفتح حساب تداول لدى الشركة، نظراً لوجود مجموعة من السلبيات فيها كما يوضح الجدول التالي:

المنتجات المالية لدى اي اف سي ماركيتس

تُقدم شركة اي اف سي ماركيتس مجموعة واسعة من المنتجات المالية التي تلبّي احتياجات المتداولين باختلاف مستوياتهم وتوجهاتهم الاستثمارية، حيث تتيح الشركة تنوعًا كبيرًا في الأدوات والذي يُعتبر من أبرز مزاياها. ذلك كون هذا التنوع يتيح للمستثمرين فرصًا متنوعة لإدارة المخاطر وتحقيق العوائد في أسواق متعددة. وفيما يلي عرض تفصيلي لأبرز المنتجات المالية المتاحة لدى IFC Markets:

1. أزواج العملات: تشمل أزواج العملات الرئيسية، والثانوية، والنادرة، والتي تُعد من الأساسيات في سوق التداول. ويتم اقتباس هذه الأدوات بقيمة عملة مقابل أخرى، مع توفير رافعة مالية تناسب مختلف أنواع الحسابات.
2. المعادن الثمينة: تشمل الذهب، والفضة، والبلاتين، والبلاديوم. وتُستخدم كأصول ملاذ آمن في فترات عدم الاستقرار الاقتصادي، كما تتميز بسيولة عالية وتُسعّر بالدولار الأمريكي أو اليورو.
3. المؤشرات: تتيح الشركة التداول على مؤشرات عالمية مثل Dow Jones وDAX وASX، حيث يتم الاقتباس بعملة المؤشر المحلي، مع إمكانية الاستفادة من تحركات الأسواق العالمية.
4. الأسهم: تغطي أي إف سي ماركيتس أسواق مثل الأسهم الأمريكية، واليابانية، والصينية، والأوروبية. وتختلف العمولات حسب السوق، مما يسمح بتنويع المحافظ الاستثمارية.
5. العملات المشفرة: تشمل Bitcoin وEthereum وLitecoin وغيرها، مع إمكانية التداول حتى في عطلة نهاية الأسبوع، واستخدام رافعة مالية تصل إلى 1:10.
6. السلع: تشمل منتجات مثل النفط، والغاز الطبيعي، والنحاس، والقهوة، والقطن، والذرة. وتتيح هذه الأدوات الاستثمار في حركة أسعار السلع العالمية بطريقة مرنة.
7. سلع العقود الآجلة: تُوفر شركة أي إف سي ماركتس إمكانية المضاربة على عقود آجلة للسلع بأسعار يتم تجديدها باستمرار، مما يمنح المتداول مرونة إضافية في التوقيت واستراتيجيات التداول.
8. الأدوات الذهبية: أدوات مالية مبتكرة يتم فيها اقتباس الذهب مقابل أصول أخرى مثل الفضة أو النفط أو مؤشرات الأسهم، ما يُتيح فرصًا للاستثمار في علاقات سعرية بين الأصول.
9. صناديق الاستثمار المتداولة (ETF): تتيح IFCM التداول على أسهم صناديق البورصة الأمريكية مثل SPY وQQQ بعمولة منخفضة، مع احتساب توزيعات الأرباح بشكل تلقائي في الحساب.
10. عقود العملات الرقمية الآجلة: تتيح IFC Markets الاستثمار في حركة عقود بيتكوين الآجلة، مع تفاصيل دقيقة حول تواريخ التداول والحالة الحالية للعقود، مما يسمح للمتداولين بتطبيق استراتيجيات أكثر تقدمًا.

منصات التداول لدى IFCM

توفر شركة IFCM ثلاث منصات تداول رئيسية تتيح للمتداولين تنفيذ صفقاتهم على مختلف أنواع الأجهزة، سواء كانت حواسيب مكتبية أو أجهزة محمولة. تشمل هذه المنصات NetTradeX، وMetaTrader4، وMetaTrader5، وتتميز كل منها بخصائص وتقنيات مختلفة، جميعها تلبي احتياجات المتداولين من حيث التحليل الفني، وسهولة الاستخدام، وإدارة الحسابات.

منصة NetTradeX

NetTradeX هي منصة تداول مجانية مصممة خصيصًا لتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات. تدعم هذه المنصة أجهزة الحاسوب وأجهزة iOS وأندرويد، بالإضافة إلى نظامي Windows Phone وWindows Mobile. ومن أبرز خصائصها إمكانية إنشاء أدوات مالية مركبة (PCI)، وهي ميزة فريدة خاصة بشركة IFCM. 

كما تدعم المنصة التداول التلقائي، وتنفيذ الأوامر المتقدمة مثل أوامر OCO والتريلينغ ستوب من جهة الخادم. تتيح منصة نت تريداكس أيضًا خاصية التداول بالمحفظة التي تمكّن المستخدم من إنشاء مؤشرات وأسعار مخصصة تجمع بين أدوات متعددة.

منصة MetaTrader4

منصة ميتاتريدر4 هي منصة تداول معروفة منذ عام 2005، وتوفر خيارات تشغيل على أجهزة الكمبيوتر، وmacOS، والهواتف الذكية (iOS وأندرويد)، إلى جانب نسخة الويب التي لا تتطلب تحميل. تشمل خصائصها دعم التداول التلقائي باستخدام لغة MQL4، إلى جانب ميزة إدارة عدة حسابات في وقت واحد، وسهولة الاستخدام التي جعلتها شائعة بين المتداولين.

منصة MetaTrader5

تقدم النسخة الأحدث والأكثر تطورًا من MT4، منصة ميتاتريدر5، عددًا أكبر من المؤشرات الفنية وخيارات زمنية موسعة تصل إلى 21 إطارًا زمنيًا، ما يتيح للمتداولين تنفيذ تحليلاً أعمق للأسواق. كما تم تصميم هذه المنصة لتوفير بيئة مرنة تدعم استراتيجيات تداول أكثر تعقيدًا، وتلبي احتياجات المتداولين الذين يبحثون عن أدوات تحليل متقدمة.

حسابات التداول لدى شركة IFCM

توفر شركة IFCM مجموعة متنوعة من حسابات التداول التي تأتي بشروط مختلفة لتناسب مستويات المتداولين وأهدافهم الاستثمارية بمختلف أنواعها. تشمل هذه الحسابات خيارات بفروقات أسعار ثابتة أو متقلبة، وتعمل عبر منصات التداول NetTradeX، وMetaTrader4 وMetaTrader5. كما يمكن فتح حساب تداول لدى الشركة بعملات متعددة مثل الدولار الأمريكي، واليورو، والين الياباني، بالإضافة إلى عملة uBTC (جزء من عملة البيتكوين) في منصة NetTradeX.

الحساب التجريبي

يُستخدم الحساب التجريبي لتجربة منصات التداول واختبار الاستراتيجيات دون مخاطرة مالية حقيقية. يعمل الحساب بأموال افتراضية، ويوفر نفس خيارات السبريد ونظام المحاسبة المتاحة في الحسابات الحقيقية، لكن بدون إمكانية الوصول إلى شريط أخبار السوق.

حساب Beginner

صُمم هذا الحساب لتلبية احتياجات المتداولين المبتدئين أو ذوي رؤوس الأموال الصغيرة، حيث يبلغ الحد الأدنى للإيداع 1 دولار فقط. ويتيح حساب المبتدئ إمكانية اختيار سبريد ثابت يبدأ من 1.8 نقطة أو متقلب يبدأ من 0.4 نقطة. كما يُحدد الحد الأقصى للايكويتي بـ 5000 دولار. ويتميز الحساب بإمكانية بدء التداول من حجم صفقة منخفض يصل إلى 100 وحدة عملة، مع دعم للرافعة المالية حتى 1:400.

حساب Standard

هذا النوع من الحسابات مخصص للمتداولين الذين يمتلكون خبرة كافية وحجم رأس مال أكبر للتداول، حيث يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 1000 دولار أمريكي أو ما يعادله باليورو أو الين. ويوفر حساب ستاندرد نفس خيارات السبريد الثابت والمتقلب كما في حساب Beginner، لكن لا يوجد حد أقصى للايكويتي في هذا الحساب، والرافعة المالية تصل إلى 1:200.

هل شركة IFC Markets مرخصة؟

شركة IFC Markets مرخصة من قبل لجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC، وهي جهة تنظيمية تصنف ضمن الفئات الرقابية الضعيفة في عالم التداول. يعود ذلك إلى أن هذه اللجنة لا تفرض متطلبات صارمة على شركات الوساطة المالية فيما يتعلق بحماية أموال العملاء أو آليات حل النزاعات، مما يعني أن المستثمرين لا يحصلون على نفس مستوى الأمان الذي توفره الهيئات الرقابية الكبرى في دول مثل بريطانيا أو أستراليا.

ووفقًا للمعلومات الرسمية، تعمل الشركة تحت الاسم المسجل IFCMARKETS. CORP، وقد تأسست في جزر فيرجن البريطانية برقم تسجيل 669838. وهي حاصلة على ترخيص من هيئة لجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI Financial Services Commission بموجب شهادة رقم SIBA/L/14/1073، مما يخولها تقديم خدمات استثمارية في الأسواق المالية. 

الجدير ملاحظته أنه ورغم أن IFC Markets تمارس نشاطها منذ حوالي 19 عامًا وتقدم خدماتها في مئات الدول حول العالم، فإنها ما زالت تعتمد فقط على هذا النوع من التراخيص دون الحصول على تراخيص إضافية من هيئات رقابية أعلى تصنيفًا.

طرق السحب والإيداع في شركة أي إف سي ماركيتس

توفر شركة IFC Markets مجموعة متنوعة من طرق الإيداع والسحب، إلا أن تجربة السحب من المنصة قد تكون معقدة ومكلفة بالنسبة للكثير من المتداولين. فعلى الرغم من تعدد الخيارات، إلا أن الشركة تفرض عمولات ورسوم متفاوتة، قد تكون مرتفعة في بعض الحالات، كما أن إجراءات السحب غالبًا ما تستغرق وقتًا طويلاً، خاصة عند استخدام التحويلات البنكية. وتشمل طرق السحب والإيداع التي توفرها الشركة:

1. التحويل البنكي
2. بطاقات فيزا كارد وماستر كارد
3. العملات الرقمية
4. نظم الدفع الإلكترونية، ويب موني وADVCash

رسوم التداول لدى أي إف سي ماركتس

تفرض شركة اي اف سي ماركتس رسومًا متعدّدة على التداول، إلا أن ما تعلنه من رسوم لا يعكس بدقة التكاليف الفعلية التي قد يتكبدها المتداول، إذ تشير تجارب العديد من المتداولين إلى أن العمولات والتكاليف الحقيقية قد تكون أعلى بكثير – أحيانًا بعشرات المرات – مما يتم الترويج له رسميًا. 

إضافة إلى ذلك، تُفرض الشركة رسوم على عمليات السحب والإيداع، وتتفاوت تلك الرسوم بحسب الطريقة المستخدمة، وغالبًا ما تخصمها IFCM دون تحذير مسبق أو توضيح كافٍ، مما يُشير إلى غياب الشفافية في سياسة الرسوم. أما الرسوم التي تعلن عنها الشركة رسميًا فتشمل:

1. السبريد: يتراوح بين 0.4 و1.8 حسب اختيار المتداول.
2. السواب: وهي رسوم يتم فرضها على المراكز المفتوحة التي تبقى إلى اليوم التالي، وقد تكون هذه الرسوم موجبة أو سالبة بحسب نوع الصفقة وسوق التداول.
3. العمولة: يتم فرضها على عمليات فتح وإغلاق الصفقات، خاصةً في حسابات ECN أو عند تداول بعض الأدوات مثل الأسهم وصناديق المؤشرات.
4. رسوم السحب والإيداع: تختلف حسب طريقة الدفع، وتصل إلى 20 جنيه إسترليني عن طريق البنك غير عمولته، أو 0.8% من مبلغ السحب لكل عملية عبر ويب موني، أو نسبة 0.5% عن طريق ADVCash.

الاتصال بشركة IFC Markets

تقدم IFC Markets طرق متنوعة للاتصال بفريقها، من ضمنها:

1. الدردشة المباشرة
2. الدردشة عبر واتساب +79779995368
3. رقم الهاتف (لندن): +442036086182
4. البريد الإلكتروني: [email protected]

خدمة العملاء في IFC Markets

توفر شركة IFC Markets خدمة العملاء بعدة لغات، من ضمنها اللغة العربية، وتتيح مجموعة متنوعة من وسائل التواصل مثل الدردشة الحية والبريد الإلكتروني. ومع ذلك، فإن هناك عدة مشكلات تتعلق بجودة خدمة العملاء في الشركة، أبرزها البطء في الاستجابة وضعف التفاعل مع استفسارات وشكاوى العملاء، مما يجعل تجربة الدعم غير مرضية لكثير من المتداولين. 

كما أن الخدمة ليست متاحة على مدار الساعة، بل تقتصر على وقت الدعم باللغة العربية من الإثنين إلى الجمعة، من الساعة 7:00 صباحًا حتى 15:30 بتوقيت وسط أوروبا، وهو ما يُشكل عائقًا كبيرًا أمام المتداولين الذين يحتاجون إلى دعم فوري خارج هذه الأوقات.

هل IFCM نصابة؟

رغم امتلاك شركة IFC Markets تاريخًا طويلًا من العمل في الأسواق المالية وحصولها على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC، إلا أن هذا الترخيص يُعد من أضعف التراخيص الرقابية في صناعة التداول، ولا يوفّر للمستثمرين الحماية الكافية التي تقدمها الجهات الرقابية المرموقة. 

كما أن هناك العديد من المؤشرات السلبية التي تثير الشكوك حول مصداقية الشركة، أبرزها صعوبة عمليات السحب، وفرض رسوم وعمولات مرتفعة جدًا تفوق المعلن عنه بشكل كبير، إلى جانب غياب الشفافية الكاملة في الإفصاح عن التكاليف. 

كل هذه العوامل مجتمعة تجعل من المشروع تمامًا طرح تساؤلات جدية حول موثوقية IFC Markets، فرغم عدم وجود دليل قاطع على النصب، فإن مستوى الشفافية والخدمات التنظيمية التي تقدمها لا يرقى إلى مستوى الثقة المطلوب في شركات الوساطة المالية، ما يستدعي توخي الحذر الشديد قبل التعامل معها.