ما هي الرافعة المالية؟

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

هل تساءلت يومًا عن كيفية زيادة أرباحك دون زيادة رأس المال؟ الرافعة المالية قد تكون الحل، ولكن احذر! لأنها قد تضخم الخسائر أيضًا.الرافعة المالية تسمح لك بالتداول بمبلغ أكبر مما تملكه فعليًا، مما يزيد من الأرباح والخسائر حيث هي أداة تمكن المستثمر من مضاعفة قوته الشرائية للاستثمار في المنتجات المالية المشتقة من خلال فتح مركز مع تعرض أكبر للسوق بكمية أقل من رأس المال المستثمر.

كما تزيد الرافعة المالية من العائد المحتمل للاستثمار ولكنها قد تكون أيضًا محفوفة بالمخاطر لأنها يمكن أن تضخم الخسائر.

على سبيل المثال، إذا كان لدى المتداول رافعة مالية بنسبة 1:100، فهذا يعني أنه يمكنه فتح صفقة بقيمة 100 دولار باستخدام 1 دولار فقط من رأس المال الخاص به.

حيث فتح مراكز أكبر باستخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى مكاسب أكبر، ولكنه يمكن أن يؤدي أيضًا إلى خسائر أكبر لذلك، من المهم استخدام الرافعة المالية بأمان وإدارة المخاطر بشكل فعال.

كيف تعمل الرافعة المالية في التداول؟

تعمل الرافعة المالية عن طريق السماح لك بفتح صفقات أكبر مما يمكنك تحمله بأموالك الخاصة و يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة و من المهم أن تتذكر أنها ستضاعف أرباحك وخسائرك.

على سبيل المثال، إذا فتحت صفقة بقيمة 1000 دولار باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:30، فهذا يعني أنك تتداول بقيمة 30000 دولار بالنسبة لكل نقطة يتم ربحها أو خسارتها في الصفقة، ستكون الخسارة أو الربح 3 دولارات.

إذا أصبحت الصفقة سلبية بمقدار 100 نقطة، فستخسر 300 دولار، وهو ما يمثل 30% من استثمارك الأولي.

ما هي العلاقة بين الرافعة المالية والهامش؟

الرافعة المالية والهامش هما مفهومان أساسيان في عالم التداول يعملان معا لتمكين المتداولين من التحكم في مراكز أكبر من تلك التي يمكنهم تحملها برأس المال المتوفر لديهم. والرافعة المالية هي كما وضحنا في الاعلى أداة تسمح للمتداول بفتح مراكز أكبر باستخدام كمية صغيرة من رأس المال أما الهامش فهو الحد الادنى المطلوب لفتح صفقة تداول و الذي يجب عليك إيداعه لدى وسيط التداول.

على سبيل المثال، إذا طلب وسيطك هامشًا بنسبة 10% لفتح صفقة بقيمة 1000 دولار، فهذا يعني أنه يتعين عليك إيداع 100 دولار. 

و في حالة سوق الفوركس إذا أراد المتداول فتح مركز بقيمة عقد صغير واحد ميكرو برافعة مالية قدرها 1:30، فإن الهامش المطلوب هو 3.33%، وهو ما يعادل حوالي 33 دولارًا.

الرافعة المالية: هل هي سلاح ذو حدين؟

نعم، الرافعة المالية تعتبر سلاحا ذا حدين، حيث تحمل مزايا وعيوب تتطلب من المتداولين فهما عميقا وإدارة حكيمة نبينها في الجدول التالي:

متى يجب تجنب استخدام الرافعة المالية؟

هناك بعض الأمور التي يجب تجنب استخدام الرافعة المالية فيها، أو حيث تكون الرافعة المالية غير مناسبة أو محفوفة بالمخاطر. من بين هذه السيناريوهات:

1- عندما تكون مبتدئا: إذا كنت متداولًا مبتدئًا، فإن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يزيد من تعرضك لخسائر أكبر. من الأفضل التداول برفع مالية منخفضة جدًا أو عدم استخدامها على الإطلاق. حماس المبتدئين في استخدام الرافعة المالية الكبيرة قد يؤدي إلى مضاعفة أرباحهم بضغط زر، لكنه قد يكبدهم أيضًا خسائر مضاعفة.

2- عندما تكون غير مستعد نفسيًا: إذا كنت تشعر بالتوتر أو القلق من التغيرات السريعة في الأسعار ومتطلبات السوق، أو إذا كنت قد تكبدت خسائر سابقة، فإن استخدام الرافعة المالية في هذه الحالة قد يزيد من الضغط النفسي و يؤثر سلبًا على قراراتك، مما يؤدي إلى زيادة خسائرك.

3- عندما لا تمتلك استراتيجية واضحة: إذا لم يكن لديك خطة تداول محددة أو استراتيجية لإدارة المخاطر، فإن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى خسائر فادحة.

4- عند تقلب السوق العنيف: في أوقات التقلبات الحادة، مثل صدور بيانات اقتصادية أو أحداث سياسية مفاجئة، قد تؤدي الرافعة المالية إلى خسائر سريعة وكبيرة. حتى لو كنت متداولًا محترفًا، من الأفضل تجنب استخدام الرافعة المالية في هذه الظروف، أو حتى تجنب التداول بشكل عام.

كيف تحمي نفسك من مخاطر الرافعة المالية؟

لحماية نفسك من مخاطر الرافعة المالية، يجب عليك فهم الرافعة المالية وكيفية عملها، وما تعنيه من مخاطر وعوائد وآثار سلبية وإيجابية وقد أوضحنا ذلك أعلاه بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك استخدام استراتيجية إدارة رأس مال قوية. ننصح بعدم استخدام أكثر من نسبة صغيرة من رأس مالك في صفقة واحدة، مثل 1-2%. هذا سيساعد في تقليل تأثير الخسائر على حسابك.

علاوة على ذلك، عليك استخدام أوامر وقف الخسارة لكل صفقة. إذا انعكس السوق ضدك وكانت لديك رافعة مالية كبيرة، ستساعدك أوامر وقف الخسارة على عدم خسارة أكثر مما حددت أو يمكنك تحمله.

كما يفضل البدء برافعة مالية منخفضة وتحديد مستوى رافعة يتناسب مع استراتيجياتك ومعدل المخاطر التي يمكنك تحملها. ويجب أن تفهم الأدوات المالية المستخدمة بشكل جيد لتجنب الخسائر الكبيرة، لذلك ينصح بالتداول بمبالغ صغيرة حتى تكتسب الخبرة الكافية.

إلى متى يمكنك إبقاء الصفقات بالرافعة المالية مفتوحة؟

يمكن الإبقاء على صفقات الرافعة المالية مفتوحة حتى يتم الوصول إلى الحد الأدنى للهامش الذي تحدده الشركة، والذي قد يصل إلى صفر، مما يعني خسارة جميع أموالك. إذا كانت الصفقات تحقق أرباحًا، فيمكنك الاستمرار في الاحتفاظ بها مفتوحة حتى تقرر إغلاقها أو إذا عكس السوق اتجاهه فتتعرض للخسارة.

نتيجة لفتح الصفقات لعدة أيام دون إغلاقها، قد يتم فرض رسوم على الصفقات التي تبقى مفتوحة لليوم التالي، وهذه الرسوم تُعرف برسوم التبييت.

رسوم التبيت هذه هي رسوم تفرضها شركات التداول نتيجة لفتح الصفقات لليوم التالي من التداول ولعدة أيام أخرى على حسب المدة التي تظل الصفقات فيها مفتوحة فتفرض هذه الرسوم على كل يوم لم يغلق فيه صفقات التداول وتعتمد رسوم التبييت على عدة عوامل، بما في ذلك حجم الصفقة ونوع الأداة المالية. بشكل عام، كلما زاد حجم الصفقة ومدة بقائها مفتوحة كلما زادت الرسوم.

هل التداول بالرافعة المالية مفيد؟

التداول بالرافعة المالية يمكن أن يكون أداة قوية للمتداولين من جميع المستويات كما يمكن أن يساعد المتداولين على فتح صفقات أكبر مما يمكنهم تحمله بأموالهم الخاصة، مما يمكن أن يؤدي إلى أرباح أكبر.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية يمكن أن تكون أيضًا خطيرة. يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم يتم استخدامها بحكمة كما أنه قبل استخدام الرافعة المالية من المهم فهم مخاطرها وفوائدها. 

ما هي مخاطر التداول بالرافعة المالية؟

الخطر الرئيسي لاستخدام الرافعة المالية هو أن المتداول قد يخسر أكثر مما استثمره.

على سبيل المثال، إذا استثمر متداول 1000 دولار برافعة مالية تبلغ 1:100، فإن انخفاض بنسبة -5٪ في قيمة زوج الفوركس سيؤدي إلى خسارة قدرها 5000 دولار.

في هذه الحالة، يتعين على المتداول دفع 4000 دولار إضافية للوسيط.

لحسن الحظ، في أوروبا وأستراليا والمملكة المتحدة، يتوفر لدى المتداولين حماية من الرصيد السلبي. هذا يعني أن الوسيط يغطي الخسائر إذا تجاوزت قيمة الحساب قيمة الاستثمار.

هل من الممكن التداول بدون رافعة مالية؟

يمكن التداول بدون رافعة مالية إذا كان لديك رأس مال كافٍ لتغطية 100% من قيمة الصفقة.

على سبيل المثال، إذا كان الهامش المطلوب لفتح صفقة بقيمة 1000 دولار أمريكي هو 100 دولار أمريكي، فيجب أن يكون لديك 1000 دولار أمريكي في حسابك.

يختلف الهامش المطلوب من وسيط إلى آخر، ولكن بشكل عام، يكون أعلى بالنسبة للأدوات المالية ذات التقلبات العالية، مثل الفوركس.

هل من الممكن تغيير الرافعة المالية المستخدمة؟

يمكن للوسطاء تغيير الحد الأقصى للرافعة المالية، ولكن ذلك يعتمد على اللوائح التي يخضعون لها حيث في بعض المناطق مثل الاتحاد الأوروبي وأستراليا والمملكة المتحدة يتم تحديد الحد الأقصى للرافعة المالية للعملاء بالتجزئة كما ان في هذه المناطق لا يُسمح للوسطاء بتقديم رافعة مالية تزيد عن 1:30 ومع ذلك، في بعض المناطق الأخرى، لا توجد قيود على الحد الأقصى للرافعة المالي.

هل الرافعة المالية حلال؟

 صرح الدكتور عبدالله رشدي من الأزهر الشريف في لقاء سابق له على منصة يوتيوب حول حكم الفوركس في الشريعة الإسلامية حيث قال أن الرافعة المالية حلال شرعاً، إذا تم استخدامها بشكل صحيح وشرعي وكانت خالية من المفاسد الشرعية وهي أن الوسيط لا يتقاضى أي فائدة على القرض، وإنما يتقاضى فقط عمولة على الخدمات التي يقدمها، مثل تنفيذ الصفقات وتوفير المعلومات والدعم الفني.