ما هي الرافعة المالية؟

فريق موقع ضمان نشر 2023-10-09 التحديث 2024-06-05

الرافعة المالية هي أداة قوية يمكن للمتداولين استخدامها لزيادة إمكانات الربح المحتملة. ومع ذلك، فهي أيضًا أداة خطيرة يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تم استخدامها بشكل غير صحيح. في هذا المقال، سنناقش الرافعة المالية في الفوركس بمزيد من التفصيل. سنشرح ما هي الرافعة المالية وكيف تعمل، و سنناقش المخاطر المرتبطة بها، وسنقدم بعض النصائح حول كيفية استخدامها بأمان.

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تمكن المستثمر من مضاعفة قوته الشرائية للاستثمار في المنتجات المالية المشتقة من خلال فتح مركز مع تعرض أكبر للسوق بكمية أقل من رأس المال المستثمر.

كما تزيد الرافعة المالية من العائد المحتمل للاستثمار ولكنها قد تكون أيضًا محفوفة بالمخاطر لأنها يمكن أن تضخم الخسائر.

على سبيل المثال، إذا كان لدى المتداول رافعة مالية بنسبة 1:100، فهذا يعني أنه يمكنه فتح صفقة بقيمة 100 دولار باستخدام 1 دولار فقط من رأس المال الخاص به.

حيث فتح مراكز أكبر باستخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى مكاسب أكبر، ولكنه يمكن أن يؤدي أيضًا إلى خسائر أكبر لذلك، من المهم استخدام الرافعة المالية بأمان وإدارة المخاطر بشكل فعال.

كيف تعمل الرافعة المالية في التداول؟

تعمل الرافعة المالية عن طريق السماح لك بفتح صفقات أكبر مما يمكنك تحمله بأموالك الخاصة و يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة و من المهم أن تتذكر أنها ستضاعف أرباحك وخسائرك.

على سبيل المثال، إذا فتحت صفقة بقيمة 1000 دولار باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:30، فهذا يعني أنك تتداول بقيمة 30000 دولار بالنسبة لكل نقطة يتم ربحها أو خسارتها في الصفقة، ستكون الخسارة أو الربح 3 دولارات.

إذا أصبحت الصفقة سلبية بمقدار 100 نقطة، فستخسر 300 دولار، وهو ما يمثل 30% من استثمارك الأولي.

ما هي العلاقة بين الرافعة المالية والهامش؟

الهامش هو الحد الادنى المطلوب لفتح صفقة تداول و الذي يجب عليك إيداعه لدى وسيط التداول.

و على سبيل المثال، إذا طلب وسيطك هامشًا بنسبة 10% لفتح صفقة بقيمة 1000 دولار، فهذا يعني أنه يتعين عليك إيداع 100 دولار. 

و في حالة سوق الفوركس، إذا أراد المتداول فتح مركز بقيمة عقد صغير واحد ميكرو برافعة مالية قدرها 1:30، فإن الهامش المطلوب هو 3.33%، وهو ما يعادل حوالي 33 دولارًا.

إلى متى يمكنك إبقاء الصفقات بالرافعة المالية مفتوحة؟

صفقات الرافعة المالية يمكن ابقائها مفتوحة إلى أن يتم الوصول الي الحد الادني للهامش ، قد يتم فرض رسوم على الصفقات التي تبقى مفتوحة لليوم التالي وهي رسوم التبييت. 

تعتمد رسوم التبييت على عدة عوامل، بما في ذلك حجم الصفقة ونوع الأداة المالية. بشكل عام، كلما زاد حجم الصفقة ومدة بقائها مفتوحة كلما زادت الرسوم.

هل التداول بالرافعة المالية مفيد ؟

التداول بالرافعة المالية يمكن أن يكون أداة قوية للمتداولين من جميع المستويات كما يمكن أن يساعد المتداولين على فتح صفقات أكبر مما يمكنهم تحمله بأموالهم الخاصة، مما يمكن أن يؤدي إلى أرباح أكبر.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية يمكن أن تكون أيضًا خطيرة. يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم يتم استخدامها بحكمة كما أنه قبل استخدام الرافعة المالية من المهم فهم مخاطرها وفوائدها. 

ما هي مخاطر التداول بالرافعة المالية

الخطر الرئيسي لاستخدام الرافعة المالية هو أن المتداول قد يخسر أكثر مما استثمره.

على سبيل المثال، إذا استثمر متداول 1000 دولار برافعة مالية تبلغ 1:100، فإن انخفاض بنسبة -5٪ في قيمة زوج الفوركس سيؤدي إلى خسارة قدرها 5000 دولار.

في هذه الحالة، يتعين على المتداول دفع 4000 دولار إضافية للوسيط.

لحسن الحظ، في أوروبا وأستراليا والمملكة المتحدة، يتوفر لدى المتداولين حماية من الرصيد السلبي. هذا يعني أن الوسيط يغطي الخسائر إذا تجاوزت قيمة الحساب قيمة الاستثمار.

هل من الممكن التداول بدون رافعة مالية

يمكن التداول بدون رافعة مالية إذا كان لديك رأس مال كافٍ لتغطية 100% من قيمة الصفقة.

على سبيل المثال، إذا كان الهامش المطلوب لفتح صفقة بقيمة 1000 دولار أمريكي هو 100 دولار أمريكي، فيجب أن يكون لديك 1000 دولار أمريكي في حسابك.

يختلف الهامش المطلوب من وسيط إلى آخر، ولكن بشكل عام، يكون أعلى بالنسبة للأدوات المالية ذات التقلبات العالية، مثل الفوركس.

هل من الممكن تغيير الرافعة المالية المستخدمة

يمكن للوسطاء تغيير الحد الأقصى للرافعة المالية، ولكن ذلك يعتمد على اللوائح التي يخضعون لها حيث في بعض المناطق مثل الاتحاد الأوروبي وأستراليا والمملكة المتحدة يتم تحديد الحد الأقصى للرافعة المالية للعملاء بالتجزئة كما ان في هذه المناطق لا يُسمح للوسطاء بتقديم رافعة مالية تزيد عن 1:30 ومع ذلك، في بعض المناطق الأخرى، لا توجد قيود على الحد الأقصى للرافعة المالي.

هل الرافعة المالية حلال؟

 صرح الدكتور عبدالله رشدي من الأزهر الشريف في لقاء سابق له على منصة يوتيوب حول حكم الفوركس في الشريعة الإسلامية حيث قال أن الرافعة المالية حلال شرعاً، إذا تم استخدامها بشكل صحيح وشرعي وكانت خالية من المفاسد الشرعية وهي أن الوسيط لا يتقاضى أي فائدة على القرض، وإنما يتقاضى فقط عمولة على الخدمات التي يقدمها، مثل تنفيذ الصفقات وتوفير المعلومات والدعم الفني. 

الأسئلة المتكررة حول ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تمكن المتداولين من فتح صفقات أكبر مما يمكنهم تحمله بأموالهم الخاصة حيث يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة، حيث يكون الرقم الأعلى هو الأكثر رافعة مالية 

تكون الرافعة المالية حلال شرعًا إذا لم يتقاضى الوسيط أي فائدة أو رسوم تبييت على صفقات التداول لأن ذلك يعد ربا 

الخطر الرئيسي لاستخدام الرافعة المالية هو أن المتداول قد يخسر أكثر مما استثمره حيث ان الرافعة المالية تمكنك بفتح صفقات أكبر بكثير مما يمكنك تحمله بأموالك الخاصة حيث يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى تضخيم نتائج تداولاتك بشكل كبير، سواء كان ذلك يعني زيادة الأرباح أو الخسائر