الكثير من المتداولين يبحثون عن شركات وساطة توفر حسابات تداول متميزة عند بدايتهم في التداول حديثا ولكن هناك أيضا من يبحث عن شركات تداول توفر حسابات تداول ممولة فما هي حسابات التداول الممولة وماهى مميزاتها وعيوبها وكيفية الحصول عليها في هذا المقال سوف نجيب عن كل هذه الأسئلة بشيء من الاستفاضة.
الحساب الممول في التداول Funded Accounts هو حساب تداول حقيقي يتم تمويلة من قبل شركة تمويل حسابات أو مستثمر آخر، وذلك بهدف تمكين التاجر أو المتداول من التداول بمبلغ أكبر مما يملكه بنفسه. هذه الحسابات تقدم فرصة للمتداولين الذين قد يكون لديهم مهارات تداول قوية، ولكن قد يفتقرون إلى التمويل الكافي للاستفادة الكاملة من فرص التداول.
حسابات التداول الممولة توفر للمتداولين الفرصة للتداول بمستويات أكبر من رأس المال وتقليل المخاطر المالية لهم، ولكنها تأتي عادة بفرض شروط وتحديات للحصول عليها بالإضافة إلى دفع اشتراك او ثمن معين لحساب التداول الممول.
تبلغ الحسابات الممولة قيمة دولارية عاليه جدا للتداول بها تصل الى 300 الف دولار امريكي وهذا للمتداول المحترف الذي لديه الخبرة الكافية لاجتياز تحدي معين ودفع اشتراك هذا الحساب للحصول عليه وبدء التداول به.
والجديد بالذكر عزيزي القارئ أن عند اجتياز التحدي وبدء التداول في هذا الحساب الممول يمكنك الحصول على نسبة من أرباح التداول وليست الأرباح كامله ولكن يكون لك النسبة الأكبر حيث أن بعض الشركات تفرض 80% و 90% من أرباح التداول للمتداول نفسه وتحصل هي على الباقي عند سحب الارباح.
كيفية عمل حساب التداول الممول
عمل حساب التداول الممول يتبع عادة عدة خطوات. يجب أن تكون هذه العملية شفافة وتشمل تقييم لمهارات التداول والقدرة على إدارة المخاطر. يمكن أن تختلف الخطوات قليلا اعتمادا على الشركة أو المنصة الممولة، ولكن هناك عناصر عامة يمكن أن تشملها هذه العملية وهي:
التسجيل: قد يكون أول خطوة هي التسجيل على منصة التداول الممولة. يجب على المتداول إدخال المعلومات الشخصية والمالية اللازمة.
التقييم: بعد التسجيل، قد تتبع شركة التمويل عملية تقييم لقياس مهارات التداول والفهم الشخصي للمتداول للسوق المالي.
التدريب : في حالة وجود تقييم، قد تقدم الشركة فترة تدريب أو تقديم موارد تعليمية للمتداول لتحسين مهاراته.
الموافقة والتمويل: بناء على نتائج التقييم والتدريب إن وجد، يمكن أن يتم قبول المتداول وتقديم حساب تداول ممول. يتم تحديد مبلغ التمويل بناء على القدرة المالية والاحتياجات التجارية.
ضبط القواعد: يجب أن يتم تحديد القواعد والشروط التي يجب أن يلتزم بها المتداول أثناء التداول. قد تشمل هذه القواعد حدود الخسارة والربح والأصول المسموح بها للتداول.
التداول ومتابعة الأداء: بعد تمويل الحساب، يمكن للمتداول البدء في التداول ومتابعة أدائه حيث يمكن أن تشمل حسابات التداول الممولة نظاما لتوزيع الأرباح بناء على الأداء.
يجب على المتداول قراءة وفهم جميع الشروط والأحكام المتعلقة بحساب التداول الممول قبل الشروع في هذه العملية. كما يجب أن يكون المتداول مستعدا للالتزام بالقواعد المحددة والتحلي بالمسؤولية في إدارة رأس المال والمخاطر.
تحدي التداول في شركات تمويل فوركس
للحصول على حساب ممول في شركات تمويل الفوركس عليك اولا بعد دفع اشتراك الحساب الذي تريد التداول بقيمته ان تجتاز الشروط والتحديات التي تفرضها عليك سياسه الشركه للحصول على هذا الحساب وللتأكد من قبل الشركة ان من يدير هذا الحساب هو خبير او ذو مهاره عاليه لكي يثقوا فيه ويعطونه هذا الحساب حيث ان الحساب مخصص لمثل هؤلاء الفئات من المتداولين.
ويتمثل هذا التحدي في تحقيق ربح معين وعدم خسارة معينة في وقت قياسي معين ومثال ذلك أن يمتثل المتداول لشروط الشركة للحصول على حساب ممول وهي أن يقوم بالتداول بمبلغ معين ويجب عليه عدم خسارة وليكن 8% من رأس المال يوميا وتحقيق ربح لا يقل عن 10% خلال اسبوعين من التداول.
وتعد هذه الشروط صارمة وصعبة بعض الشيء حيث أن تحقيق مثل هذه الشروط يحتاج مهاره عاليه ومتداول محترف لتحقيق ذلك والحصول على الحساب الممول للتداول به فيما بعد بكل اريحيه والحصول على نسبة من الارباح.
تختلف سياسات شركات التمويل بشكل كبير، حيث يمكن لبعضها فرض تحديات صارمة على المتداولين لاجتيازها قبل الحصول على الحساب الممول. فمثلا تختلف شركات التداول في السعودية للتمويل عن شركات التداول في الكويت وذلك منصات التداول في قطر، لذلك من الضروري الاطلاع على سياسة وشروط الشركة قبل البدء في اشتراك
هل يوجد حسابات تداول ممولة بدون اختبار؟
نعم، هناك حسابات تداول ممولة يمكن الحصول عليها بدون الحاجة إلى اجتياز اختبارات أو تحديات. بدلاً من ذلك، يمكنك ببساطة دفع مبلغ من المال كرسوم للحصول على الحساب. الشركات التي تقدم هذه الحسابات عادةً ما تكتفي بطرح بعض الأسئلة حول خبرتك السابقة في التداول للتحقق من مستوى مهاراتك. قد تتضمن هذه الأسئلة معلومات حول أدائك السابق واستراتيجياتك في التداول.
ما هي مميزات وعيوب برامج التمويل؟
برامج التمويل تأتي مع مجموعة من المميزات والعيوب التي يجب على المتداول أن يأخذها في اعتباره عند اتخاذ قرار حول استخدام حساب تداول ممول. إليك بعض المميزات والعيوب:
المميزات
العيوب
يوفر رأس المال الممول.
شروط صارمة على المتداولين.
يقلل من المخاطر المالية.
يفرض فوائد أو رسوم، تؤثر على الربح.
توفر فرص للتدريب للمتداولين الجدد.
ضغط على المتداول لتحقيق أداء جيد.
توزيع الأرباح مع الشركة.
فقدان بعض التحكم في الحساب.
يساهم في تحقيق نتائج مالية جيدة.
قد تواجه صعوبات عند سحب الأرباح.
كيفية الحصول علي حساب تداول ممول؟
للحصول على أنواع حسابات تداول ممولة مختلفة، يمكن أن تختلف الخطوات قليلا بناءاعلى الشركة الممولة أو المنصة التي تقدم هذه الخدمة حيث يمكنك البحث عن شركة تمويل أو منصات تداول تقدم خدمات التمويل حيث يمكنك البحث عبر الإنترنت أو الاستفسار من خلال منتديات التداول أو المجتمعات المالية للحصول على توجيهات.
وبعد ذلك يمكنك التسجيل على المنصة حيث تتبع إجراءات التسجيل على المنصة أو الشركة المختارة و قد يكون ذلك يتضمن إدخال معلوماتك الشخصية والمالية.
قد تطلب بعض الشركات إجراء تقييم لمهارات التداول الخاصة بك و قد تقوم بإجراء اختبارات أو تقديم عينات من تاريخ تداولك السابق إذا كنت تمتلك خبرة سابقة كما يمكن أن تقدم بعض الشركات فترة تدريب أو موارد تعليمية لتحسين مهارات التداول الخاصة بك.
بعد الانتهاء من التقييم والتدريب إذا كان ذلك ضروريًا، يتم تحديد مبلغ التمويل الذي يمكنك الحصول عليه و قراءة الشروط والموافقة على عليها وعليك القراءة بعناية شروط وأحكام الحساب الممول والتأكد من أنك فهمت جميع القواعد والشروط المفروضة على المتداول.
بمجرد الموافقة وتحديد المبلغ، يمكنك بدء التداول باستخدام رأس المال الممول. و يجب على المتداول أن يكون حذرًا ويقوم بفحص الشركة الممولة بعناية، والتحقق من سمعتها ومراجعات المستخدمين السابقين قبل الالتزام بأي عملية تمويل. كما ينبغي عليك فهم الشروط جيدًا والتأكد من أنها تتناسب مع احتياجاتك وأهدافك التداولية.
والجدير بالذكر، عزيزي القارئ، أن هناك قنوات على تليجرام مخصصة للترويج لبعض حسابات التداول الممولة حيث تعرض هذه القنوات على المتداولين توفير حساب تداول ممول وتجاوز الاختبارات التي تفرضها بعض الشركات، مما يمنحك الحساب جاهزًا للتداول. رغم أن هذه الطريقة قد تبدو وسيلة سهلة للحصول على حساب تداول ممول، إلا أنها تُعتبر من الأساليب الاحتيالية التي يشوبها الكثير من الغموض والنصب. لذا، عليك توخي الحذر عند التعامل مع مثل هذه القنوات.
ما هي أسعار الحسابات الممولة؟
تحديد سعر الحساب الممول صعب بعض الشئ وذلك لان سعر الحسابات الممولة تتفاوت من شركة إلى أخرى حسب حجم الحساب، حيث يختلف سعر الحساب بقيمة 10,000 دولار عن حساب بقيمة 50,000 دولار، وكذلك عن حساب بقيمة 100,000 إلى 300,000 دولار أمريكي. على سبيل المثال، قد يتراوح سعر حساب بقيمة 10,000 دولار بين 100 و120 دولار أمريكي، حسب الشركة وتنوع عروضها.
بعض الشركات توفر حسابات ممولة بدون اختبار، بينما قد تكون هناك شركات أخرى توفر حسابات بعد اجتياز اختبارات معينة، وتختلف أسعار هذه الاختبارات من شركة إلى أخرى. على سبيل المثال، في بعض الشركات، يمكن الحصول على حساب تداول بحجم رأس مال يبلغ 300,000 دولار أمريكي بعد اجتياز اختبار بقيمة 1,000 دولار أمريكي، في حين أن سعر الحساب نفسه قد يصل إلى 1,350 دولار أمريكي.
ما الفرق بين شركة تمويل حسابات التداول وشركات تداول الفوركس؟
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين شركة تمويل حسابات التداول وشركات تداول الفوركس في أن شركة تمويل حسابات التداول توفر التمويل للمتداولين باشتراك معين في حساب تداول ممول بقدر معين على حسب هذا الاشتراك، بينما تقدم شركات تداول الفوركس منصة تداول وأدوات تداول للمتداولين برأس مال معين يتم إداعة من قبل المتداول للبدء في التداول.
بشكل عام، تقدم شركات تمويل حسابات التداول أموالًا للمتداولين الموهوبين الذين أثبتوا مهاراتهم في التداول. قد تتطلب هذه الشركات من المتداولين اجتياز اختبار أو مقابلة أو تقديم سجلات تداول.
من ناحية أخرى، تقدم شركات تداول الفوركس منصة تداول وأدوات تداول للمتداولين من جميع المستويات من الخبرة. قد تفرض هذه الشركات رسوما على التداول أو رسوما شهرية او لا تفرض اي رسوم من الاساس مثل بعض الشركات الموثوقة.
كما أن شركات تداول الفوركس غالبا ما تكون مرخصة وموثوقة من هيئات تنظيمية ورقابية عالميه ومعترف بها دوليا في حين أن شركات تمويل حسابات التداول غالبا ما تكون غير مرخصة حيث تعتبر نفسها انها تقدم خدمة تمويل للمتداولين ولا تحتاج لترخيص و ذلك يضعها محلا للشبهات.
كيفية اختيار شركات تمويل فوركس المناسبة؟
عند اختيار شركات تمويل حسابات فوركس هناك بعض العوامل التي يجب مراعاتها وهي:
التحقق من تاريخ و ترخيص الشركة
مراجعة الشروط والأحكام
مقارنة العروض و الرسوم المتاحة بالشركات الأخرى
التأكد من سهولة الوصول إلى رأس المال
التحقق من تاريخ و ترخيص الشركة
يجب عليك دائمًا، كمتداول، التأكد من أن شركة التداول التي تفكر في الانضمام إليها، سواء كانت شركة تداول فوركس أو شركة تمويل حسابات الفوركس، ذات سمعة طيبة ومرخصة ومنظمة من قبل هيئة رقابية مالية معترف بها حيث الهيئات الرقابية تفرض معايير صارمة على الشركات المالية لضمان حماية أموال المتداولين.
الشركات التي لا تمتثل لأي تراخيص أو رقابة تكون غالبا شركات احتيالية تسهل عليها سرقة أموال العملاء والفرار بها دون أي محاسبة. لذلك، من الضروري أن تكون شركة التداول، وخاصة شركات التمويل، مرخصة وموثوقة وتلتزم بمعايير صارمة في ممارسة نشاطها.
مراجعة الشروط والأحكام
من المهم قراءة الشروط والأحكام بعناية قبل تقديم طلب للحصول على التمويل و يجب أن تفهم ما هي المتطلبات التي يجب عليك تلبيتها للحصول على التمويل، وما هي الشروط التي يجب عليك الالتزام بها إذا تم منحك التمويل.
تطلب بعض شركات التمويل من المتداولين الذين يرغبون في الحصول على حساب تداول ممول، تلبية شروط معينة مثل اجتياز اختبارات محددة قبل منحهم الحساب الممول. تتضمن هذه الاختبارات عادة تفعيل صفقات بحجم لوت معين، مع الالتزام بعدم تجاوز نسبة خسارة يومية محددة من رأس المال، والتي قد تكون 5% في بعض الشركات وتصل إلى 8% أو 10% في شركات أخرى. إذا تجاوز المتداول هذه النسبة المحددة، يخسر التحدي وبالتالي يفقد فرصة الحصول على الحساب الممول.
من المهم أن تقوم بمراعاة هذه الشروط ودراستها جيدًا قبل القبول بعرض الحساب الممول، حيث قد يتعين عليك دفع رسوم للحصول على الحساب، وإذا خسرت التحدي، تخسر أيضًا الأموال التي دفعتها. هنا، أنت تواجه تحديًا للحصول على حساب تمويل حقيقي، وليس حسابًا تجريبيًا لاختبار قدراتك قبل التداول بأموال حقيقية.
مقارنة العروض و الرسوم المتاحة بالشركات الأخرى
تقدم شركات التمويل المختلفة مجموعة متنوعة من العروض والبرامج المختلفة التي يجب أن تقارن بينها وبين العروض المتاحة من عدة شركات اخرى قبل اتخاذ قرار الانضمام لهذه الشركات.
كما يجب أن تراعي الرسوم قبل تقديم طلب للحصول على التمويل فقد تقدم بعض الشركات أيضا مكافآت للمتداولين الذين يحققون أرباحا.
تختلف هذه العروض من شركة لأخرى في تكاليفها ورسومها، وكذلك في التحديات التي يجب أن يمر بها المتداول قبل الحصول على حساب التمويل. كما أوضحنا سابقًا، هناك شركات تمويل تفرض شروطًا مثل عدم تجاوز خسارة 5% من رأس المال يوميًا، بينما تقدم شركات أخرى عروضًا مختلفة من حيث الرسوم والتحديات والمتطلبات. من الضروري فهم هذه الاختلافات جيدًا قبل اختيار العرض المناسب، حيث أن هذه الشروط قد تؤثر بشكل كبير على فرصك في الحصول على حساب التداول الممول.
التأكد من سهولة الوصول إلى رأس المال
عند اختيار شركة تمويل حسابات فوركس، من الضروري التأكد من سهولة الوصول إلى رأس المال الخاص بك الذي يتم تمويل الحساب به. هذا يعني التحقق من وضوح وسهولة عملية سحب الأرباح والأموال.
تأكد من أن الشركة لا تفرض قيودًا غير معقولة أو مبالغ فيها على عمليات السحب، مثل فترات انتظار طويلة أو رسوم مرتفعة او تأخير عمليات السحب حيث يجب أن تكون هذه العمليات مرنة وسلسة، بحيث يمكنك الوصول إلى أموالك بسرعة ودون تعقيدات غير ضرورية.
ويمكن التأكد من ذلك من خلال الاطلاع على تجارب المستخدمين السابقين وآرائهم حيث يساعدك في فهم مدى سهولة وشفافية هذه العمليات في الشركة التي تفكر في التعامل معها.
أمثلة عملية لمتداولين استخدموا حسابات ممولة بنجاح
على الرغم من المخاطر المرتبطة بحسابات التداول الممولة، والتي قد تشمل عمليات احتيال، فإنها قد تكون خطوة هامة نحو تحقيق النجاح في التداول، وبناء على استطلاع رأي أجراه موقع ضمان حول أمثلة عملية للمتداولين استخداموا حسابات تداول ممولة بنجاح فقد شارك الكثير بتجربته نعرض لكم منها مثالين:
الاول كان هناك شخص يرغب في التداول في سوق الفوركس، لكنه لم يكن يملك رأس المال الكافي لتداول الحجم الذي يطمح إليه. قرر استخدام حساب ممول من خلال شركة تقديم حسابات ممولة و بفضل هذا الحساب الممول، تمكن من تحقيق أرباح وصلت إلى 50% من حسابه الممول خلال ثلاثة أشهر لكن لم يستطع سحب هذه الأرباح.
مثال لشخص آخر كان متمرسا في تحليل أسواق الأسهم ولكنه واجه صعوبة في الحصول على رأس المال اللازم لتنفيذ استراتيجياته بشكل فعال وقرر استخدم حساب ممول لكنه خسر امواله ولم يستطيع الحصول على الحساب بسبب التحديات التي فرضتها عليه شركة الوساطة.
على الرغم من من ذلك عزيزي القارئ إلا أنه هناك اشخاص بعد شرائهم حسابات تداول ممولة واجتياز الاختبارات وتحقيق ارباح الا انهم لم يستطيعوا سحب أرباحهم وتم تعرضهم للنصب من قبل شركات الحسابات الممولة ولم يستفيدوا منها اي شئ.
هل شركات حسابات التداول الممولة نصابة؟
لا يمكن الجزم بالقول إن شركات حسابات التداول الممولة نصابة حيث ان هذه الشركات تقدم خدمة تمويلية لدعم المتداولين ذوي الخبرة والمهارة للتداول على حسابات ذات قيمه كبيره وذلك لتوفير وتسهيل عائق رأس المال الذي يقابل الكثير من المتداولين ذوي الخبرة العالية ولا يملكون رأس مال جيد للتداول به.
ولكن على النقيض من ذلك عدم امتلاك اغلب شركات حسابات التداول الممولة تراخيص تسمح لها بممارسة وتقديم خدماتها في حسابات التداول الممولة يجعلها محلا للشك وعدم الثقة حيث انه لا يوجد هيئة تنظيمية تقوم بالإشراف على مثل هذه الممارسات، لذلك ننصح المتداولين بالتداول مع افضل الشركات الموثوقة الحاصلة على تراخيص عالمية مرموقة و تمتثل لمعايير تنظيمية صارمة.
الأسئلة المتكررة حول تعرف على تفاصيل حساب الفوركس الممول
الحسابات الممولة في الفوركس هي حسابات تداول يتم تمويلها من قبل شركة تمويل أو مستثمر آخر. تسمح للمتداولين بالتداول بمستويات أعلى من رأس المال الذي يملكونه بأنفسهم.
لا يمكن الجزم بالقول إن شركات حسابات التداول الممولة نصابة حيث ان هذه الشركات تقدم خدمة تمويلية لدعم المتداولين ذوي الخبرة والمهارة للتداول على حسابات ذات قيمه كبيره وذلك لتوفير وتسهيل عائق رأس المال الذي يقابل الكثير من المتداولين ذوي الخبرة العالية ولا يملكون رأس مال جيد للتداول به. ولكن على النقيض من ذلك عدم امتلاك اغلب شركات حسابات التداول الممولة تراخيص تسمح لها بممارسة وتقديم خدماتها في حسابات التداول الممولة يجعلها محلا للشك وعدم الثقة.
نعم، قد تتضمن بعض الشركات رسوما أو فوائد على المبلغ الممول. يجب عليك فحص شروط التمويل بعناية لفهم التكاليف المحتملة.
