الحسابات الممولة في الفوركس: الفرص الذهبية والمخاطر الخفية

ما هي الحسابات الممولة؟

الحساب الممول في التداول Funded Accounts هو حساب تداول حقيقي يتم تمويلة من قبل شركة تمويل حسابات أو مستثمر آخر، وذلك بهدف تمكين التاجر أو المتداول من التداول بمبلغ أكبر مما يملكه بنفسه. هذه الحسابات تقدم فرصة للمتداولين الذين قد يكون لديهم مهارات تداول قوية، ولكن قد يفتقرون إلى التمويل الكافي للاستفادة الكاملة من فرص التداول.

حسابات التداول الممولة توفر للمتداولين الفرصة للتداول بمستويات أكبر من رأس المال وتقليل المخاطر المالية لهم، ولكنها تأتي عادة بفرض شروط وتحديات للحصول عليها بالإضافة إلى دفع اشتراك او ثمن معين لحساب التداول الممول.

تبلغ الحسابات الممولة قيمة دولارية عاليه جدا للتداول بها تصل الى 300 الف دولار امريكي وهذا للمتداول المحترف الذي لديه الخبرة الكافية لاجتياز تحدي معين ودفع اشتراك هذا الحساب للحصول عليه وبدء التداول به.

والجديد بالذكر عزيزي القارئ أن عند اجتياز التحدي وبدء التداول في هذا الحساب الممول يمكنك الحصول على نسبة من أرباح التداول وليست الأرباح كامله ولكن يكون لك النسبة الأكبر حيث أن بعض الشركات تفرض 80% و 90% من أرباح التداول للمتداول نفسه وتحصل هي على الباقي عند سحب الارباح.

مثلًا ،إذا حقق المتداول ربحًا قدره 10,000 دولار في حساب ممول بقيمة 100,000 دولار بنسبة توزيع 80%، فسوف يحصل على 8,000 دولار، بينما تذهب 2,000 دولار إلى الشركة الممولة.وفيما يلي جدول لتوضيح الفرق بين الحساب العادي والحساب الممول في التداول.

 كيف تعمل الحسابات الممولة؟

يتبع عمل حساب التداول الممول عادة عدة خطوات. يجب أن تكون هذه العملية شفافة وتشمل تقييم لمهارات التداول والقدرة على إدارة المخاطر. يمكن أن تختلف الخطوات قليلا اعتمادا على الشركة أو المنصة الممولة، ولكن هناك عناصر عامة يمكن أن تشملها هذه العملية وهي:

1- فتح حساب: يتم التسجيل في منصة التداول الممولة وإدخال البيانات الشخصية والمالية المطلوبة لبدء العملية.

2- شراء حساب باشتراك شهري:يقوم المتداول باختيار خطة الاشتراك المناسبة وسداد الرسوم الشهرية المطلوبة لبدء التقييم.

3-إيداع مالي:يقوم المتداول بإيداع مبلغ مبدئي تحدده الشركة لتفعيل الحساب المبدئي وبدء التقييم.

4- منحك حساب رصيد لتقييم إمكاناتك:يمنح المتداول حسابًا تجريبيًا أو شبه واقعي لقياس مهاراته، ويشترط تحقيق ربح لا يقل عن 5% مع عدم تجاوز خسارة يومية قدرها 3% أو خسارة إجمالية بنسبة 10%.

5- حساب ممول من الشركة: عند اجتياز الاختبار، يحصل المتداول على حساب ممول وفق مبلغ تمويل يحدد بناءً على أدائه، مع تحديد قواعد التداول وإدارة المخاطر، ثم يبدأ التداول الفعلي ومتابعة الأداء وفق شروط توزيع الأرباح.

يجب على المتداول قراءة وفهم جميع الشروط والأحكام المتعلقة بحساب التداول الممول قبل الشروع في هذه العملية، مع إدراك حقيقة أن %90 من المتداولين يفشلون في اجتياز مرحلة التحدي. كما يجب أن يكون المتداول مستعدًا للالتزام بالقواعد المحددة والتحلي بالمسؤولية في إدارة رأس المال والمخاطر.

تحديات الحصول على حساب ممول

للحصول على حساب ممول في شركات تمويل الفوركس، عليك  بالبداية دفع اشتراك الحساب الذي ترغب بالتداول بقيمته، ثم اجتياز الشروط والتحديات التي تفرضها سياسة الشركة. هذه التحديات تهدف للتأكد من أن من يدير الحساب يتمتع بخبرة أو مهارة عالية، ليكون جديراً بثقة الشركة، حيث أن هذه الحسابات مخصصة لفئة المتداولين المحترفين. إليك أمثلة على الشروط الصارمة التي قد تفرضها بعض شركات التداول للحصول على حساب ممول:

• لا تتجاوز خسارة 5% يومياً : إذا كان رصيدك 10,000$، لا يجوز أن تخسر أكثر من 500$ في اليوم الواحد.
• تحقيق ربح 10% خلال أسبوعين:  إذا كان رصيدك 20,000$ مثلًا يجب أن تحقق 2,000$ ربح في 14 يوماً.
• لا تتجاوز خسارة 8% من رأس المال الإجمالي خلال فترة التحدي.

 تعتبرهذه الشروط تُعتبر صارمة وصعبة نسبياً لذا تتطلب مهارة عالية وانضباطاً شديداً في التداول، خصوصاً تحت ضغط الوقت والمخاطرة المحدودة. لذا ننصحك بالتدرب جيداً على حساب تجريبي قبل خوض التحدي، حتى تكتسب الثقة وتتقن استراتيجياتك قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

مع الأخذ بعين الاعتبار أنه تختلف سياسات شركات التمويل بشكل كبير؛ فمثلا تختلف شركات التداول في السعودية للتمويل عن شركات التداول في الكويت  وذلك منصات التداول في قطر، لذلك من الضروري الاطلاع على سياسة وشروط الشركة قبل البدء معها. 

هل يوجد حسابات تداول ممولة بدون اختبار؟

نعم، هناك حسابات تداول ممولة يمكن الحصول عليها بدون الحاجة إلى اجتياز اختبارات أو تحديات. بدلاً من ذلك، يمكنك ببساطة دفع مبلغ من المال كرسوم للحصول على الحساب. الشركات التي تقدم هذه الحسابات عادةً ما تكتفي بطرح بعض الأسئلة حول خبرتك السابقة في التداول للتحقق من مستوى مهاراتك. قد تتضمن هذه الأسئلة معلومات حول أدائك السابق واستراتيجياتك في التداول.

 مميزات وعيوب برامج التمويل

برامج التمويل تأتي مع مجموعة من المميزات والعيوب التي يجب على المتداول أن يأخذها في اعتباره عند اتخاذ قرار حول استخدام حساب تداول ممول. إليك بعض المميزات والعيوب:

كيف تختار شركة تمويل موثوقة؟

عند اختيار شركات تمويل حسابات فوركس هناك بعض العوامل التي يجب مراعاتها وهي:

1- التحقق من تاريخ و ترخيص الشركة

يجب عليك دائمًا، كمتداول، التأكد من أن شركة التداول التي تفكر في الانضمام إليها، سواء كانت شركة تداول فوركس أو شركة تمويل حسابات الفوركس، ذات سمعة طيبة ومرخصة ومنظمة من قبل هيئة رقابية مالية معترف  مثل هيئة السلوك المالي البريطاني FCA أو لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية  CYSEC والهيئة الاسترالية للأوراق المالية والخدمات والاستثمارات ASIC بها حيث الهيئات الرقابية تفرض معايير صارمة على الشركات المالية لضمان حماية أموال المتداولين.

الشركات التي لا تمتثل لأي تراخيص أو رقابة تكون غالبا شركات احتيالية تسهل عليها سرقة أموال العملاء والفرار بها دون أي محاسبة. لذلك، من الضروري أن تكون شركة التداول، وخاصة شركات التمويل، مرخصة وموثوقة وتلتزم بمعايير صارمة في ممارسة نشاطها.

2- مراجعة الشروط والأحكام 

من المهم قراءة الشروط والأحكام بعناية قبل تقديم طلب للحصول على التمويل و يجب أن تفهم ما هي المتطلبات التي يجب عليك تلبيتها للحصول على التمويل، وما هي الشروط التي يجب عليك الالتزام بها إذا تم منحك التمويل.

تطلب بعض شركات التمويل من المتداولين الذين يرغبون في الحصول على حساب تداول ممول، تلبية شروط معينة مثل اجتياز اختبارات محددة قبل منحهم الحساب الممول. تتضمن هذه الاختبارات عادة تفعيل صفقات بحجم لوت معين، مع الالتزام بعدم تجاوز نسبة خسارة يومية محددة من رأس المال، والتي قد تكون 5% في بعض الشركات وتصل إلى 8% أو 10% في شركات أخرى. إذا تجاوز المتداول هذه النسبة المحددة، يخسر التحدي وبالتالي يفقد فرصة الحصول على الحساب الممول.

من المهم أن تقوم بمراعاة هذه الشروط ودراستها جيدًا قبل القبول بعرض الحساب الممول، حيث قد يتعين عليك دفع رسوم للحصول على الحساب، وإذا خسرت التحدي، تخسر أيضًا الأموال التي دفعتها. هنا، أنت تواجه تحديًا للحصول على حساب تمويل حقيقي، وليس حسابًا تجريبيًا لاختبار قدراتك قبل التداول بأموال حقيقية.

3- مقارنة العروض و الرسوم المتاحة بالشركات الأخرى

تقدم شركات التمويل المختلفة مجموعة متنوعة من العروض والبرامج المختلفة التي يجب أن تقارن بينها وبين العروض المتاحة من عدة شركات اخرى قبل اتخاذ قرار الانضمام لهذه الشركات.

كما يجب أن تراعي الرسوم قبل تقديم طلب للحصول على التمويل فقد تقدم بعض الشركات أيضا مكافآت للمتداولين الذين يحققون أرباحا.

تختلف هذه العروض من شركة لأخرى في تكاليفها ورسومها، وكذلك في التحديات التي يجب أن يمر بها المتداول قبل الحصول على حساب التمويل. كما أوضحنا سابقًا، هناك شركات تمويل تفرض شروطًا مثل عدم تجاوز خسارة 5% من رأس المال يوميًا، بينما تقدم شركات أخرى عروضًا مختلفة من حيث الرسوم والتحديات والمتطلبات. من الضروري فهم هذه الاختلافات جيدًا قبل اختيار العرض المناسب، حيث أن هذه الشروط قد تؤثر بشكل كبير على فرصك في الحصول على حساب التداول الممول.

4- التأكد من سهولة الوصول إلى رأس المال

عند اختيار شركة تمويل حسابات فوركس، من الضروري التأكد من سهولة الوصول إلى رأس المال الخاص بك الذي يتم تمويل الحساب به. هذا يعني التحقق من وضوح وسهولة عملية سحب الأرباح والأموال. 

تأكد من أن الشركة لا تفرض قيودًا غير معقولة أو مبالغ فيها على عمليات السحب، مثل فترات انتظار طويلة أو رسوم مرتفعة او تأخير عمليات السحب حيث يجب أن تكون هذه العمليات مرنة وسلسة، بحيث يمكنك الوصول إلى أموالك بسرعة ودون تعقيدات غير ضرورية. 

ويمكن التأكد من ذلك من خلال الاطلاع على تجارب المستخدمين السابقين وآرائهم حيث يساعدك في فهم مدى سهولة وشفافية هذه العمليات في الشركة التي تفكر في التعامل معها.

قصص نجاح وفشل

على الرغم من المخاطر التي ترافق الحسابات الممولة، بما فيها احتمالية التعرض للاحتيال، فقد وفّرت هذه الحسابات فرصة حقيقية لبعض المتداولين لتحقيق أهدافهم. فمتداول مبتدئ بدأ رحلته في سوق الفوركس دون رأس مال كافٍ، لجأ إلى شركة تقدم حسابات ممولة، وتمكّن خلال ثلاثة أشهر من تحقيق أرباح بنسبة 50% من قيمة الحساب. إلا أن فرحته لم تكتمل، إذ رفضت الشركة صرف أرباحه بحجج غير مبررة، لتتحول تجربته من قصة نجاح إلى إحباط كامل، وكان الدرس الأهم هنا ضرورة التحقق من موثوقية الشركة وفهم شروط سحب الأرباح بدقة.

في المقابل، خاض متداول محترف في أسواق الأسهم تجربة حساب ممول بعد أن أعاقه نقص رأس المال عن تنفيذ استراتيجياته. ورغم خبرته، أخفق في اجتياز شروط صارمة تضمنت عدم تجاوز خسارة يومية بنسبة 5% وتحقيق أهداف ربحية خلال فترة قصيرة، ما أدى إلى خسارته الرسوم المدفوعة وفقدان فرصة الحصول على الحساب. تكشف هذه القصة أهمية تقييم القدرة على الالتزام بشروط التحدي قبل الاستثمار في الرسوم، وتجربة الاستراتيجيات على حساب تجريبي قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

كما أظهرت تجارب أخرى الوجه المظلم للحسابات الممولة، إذ تعرّض متداولون للنصب رغم اجتيازهم الاختبارات وتحقيقهم أرباحاً تجاوزت 10%، حيث امتنعت بعض الشركات الوهمية عن صرف أي مبلغ. تذكّر هذه الحالات المتداولين بأهمية البحث عن التراخيص الرسمية والتحقق منها عبر الهيئات الرقابية المالية، والاطلاع على تقييمات وتجارب سابقة، لتجنب الوقوع ضحية شركات غير نزيهة.