موقع ضمان هو وجهتكم المستقلة لفهم كواليس الأسواق المالية؛ نسعى لتبسيط أعقد المفاهيم وتزويدكم بالأدوات والمعلومات الضرورية التي تمكنكم من قراءة السوق واتخاذ قراراتكم باستقلالية تامة.نود التأكيد على أن كل ما يُنشر هنا يندرج تحت بند المحتوى التعليمي والتوعوي فقط، ولا ينبغي التعامل معه كاستشارات مالية أو توصيات مباشرة للبيع والشراء.
كيف يحقق موقع ضمان أرباحه؟
تعتمد استمرارية منصة "ضمان" على اتفاقيات تسويقية وشراكات قد تلاحظون أثرها في ترتيب بعض الخدمات المعروضة. لكننا نؤكد لكم أن ذمتنا المهنية غير قابلة للتفاوض؛ فكل تقييم أو نتيجة تظهر أمامكم هي نتاج تحليل موضوعي يتبع سياسة النشر مستقلة تماماً، بعيداً عن أي تأثيرات مادية أو مدفوعة.
تقييم موقع ضمان لشركة اف تي ام او FTMO هو 18.46% (1.0/5) نجوم
عند قيام خبراء موقع ضمان بفحص شركة FTMO تم ملاحظة أن الشركة تقدم حسابات ممولة للتداول من خلالها في سوق الفوركس والأصول المالية و ذلك بدون ترخيص حيث تعتبر نفسها انها تقدمة خدمة ولا تحتاج لذلك ويعد هذا أمرا خطيرا للغاية ويجعلها غير آمنة للتداول. وتم تقييمها بـ 18.46% او 1 من اصل 5 نجوم، لذلك ينصح موقع ضمان بالتداول مع افضل الشركات المرخصة.
لا بدّ وأنك سمعت عن شركة اف تي ام او FTMO كواحدةٍ من شركات التداول التي تقدّم حسابات ممولة لعملائها برأس مال كبير، لكن وعلى الرغم من هذه الميزة إلّا أنّ الكثير من التساؤلات تدور حول تراخيص الشركة المعتمدة ومدى مصداقيتها. في هذا المقال سوف نستعرض معلومات الشركة ونناقشها بطريقةٍ دقيقة وموضوعية، بما في ذلك التراخيص والحسابات ومنصات التداول، لنقدّم لك نتيجة تقييمنا بكل شفافية، لتتبين منه إن كانت الشركة موثوقة أم نصابة، وتقرر فيما بعد التعامل معها أو تجنب ذلك.
بعد مراجعة FTMO من قبل خبراء موقع ضمان، تم رصد مجموعة من النقاط السلبية التي تجعلنا لا نوصي المتداولين بالتعامل مع هذه الشركة، وهي:
غياب التراخيص الرقابية: الشركة غير حاصلة على تراخيص من أي جهة تنظيمية معتمدة، مما يعني عدم قدرة العملاء على مقاضاتها أو استرداد حقوقهم في حال حدوث أي تلاعب أو مشكلة قانونية.
طبيعة النشاط: لا تقدم الشركة خدمات تداول مباشرة للمنتجات المالية، بل تقتصر خدماتها على توفير حسابات ممولة للتداول ضمن بيئة محددة، مما يخرجها عن إطار شركات الوساطة التقليدية الخاضعة للرقابة.
ارتفاع تكاليف الاشتراك: تتسم رسوم الدخول في اختبارات الحسابات الممولة بالارتفاع، وهو ما يشكل عائقاً مادياً ومخاطرة مالية عالية، لا سيما بالنسبة للمتداولين المبتدئين.
من هي شركة FTMO وكيف تعمل؟
هي واحدة شركات التداول المموّلة غير المرخصة، وقد تأسست في مدينة براغ بجمهورية التشيك عام 2015، حيث يعتمد نموذج عملها على توفير مبالغ مالية في بيئة تداول افتراضية للمتداولين الذين يتمكنون من اجتياز نظام تقييم محدد يتكون من مرحلتين يطلق عليهما تحديات FTMO. وفي حال النجاح في هذه الاختبارات، تمنح الشركة المتداول حساب FTMO، حيث يتم تخصيص نسبة من الأرباح الناتجة للمتداول تصل إلى 90%، بينما تبقى الحسابات تقنياً ضمن إطار الأموال الوهمية المرتبطة بأداء السوق.
وتطرح الشركة برنامجاً إضافياً يسمى FTMO's Premium Programme، يتيح لمن يستوفي شروط مستوى Prime Status ومستوى Supreme Status إمكانية الحصول على عقد عمل لمدة سنتين مع شركة Quantlane. وتخضع هذه الانتقالات لشروط ومعايير أداء تراكمية تضعها الشركة داخلياً، علماً أنه تم وصف شروط FTMO بالتعجيزية من قبل عملاء سابقين لديها.
أما من الناحية التقنية، توفر FTMO للمشتركين إمكانية الوصول إلى أكاديمية FTMO للمعلومات الأساسية، إلى جانب حزمة من أدوات FTMO البرمجية التي تستخدم لمراقبة وتحليل العمليات. وتشمل هذه الحزمة محاكي الأسهم، وأداة Quick Trade Manager المخصصة لتحديد أحجام العقود، بالإضافة إلى رسوم FTMO Renko البيانية التي تتبع حركة السعر.
كما تفرض الشركة استخدام تطبيقات معينة لمتابعة الالتزام بقواعدها، مثل Mentor APP الذي يراقب حدود المخاطر، وتطبيق MetriX المخصص لتتبع الأهداف الرقمية المطلوبة للتمويل. إلى جانب تخصيص الشركة مدربين ضمن منظومتها لمتابعة السلوك التنفيذي للمتداولين وتقديم ملاحظات حول القرارات المتخذة خلال فترة التعاقد.
هل شركة FTMO مرخصة؟
لا، شركة FTMO غير مرخصة من قبل أي جهة رقابية مالية، ويبرر القائمون عليها ذلك بأنها لا تصنف كشركة تداول ولا تقبل إيداعات من العملاء لغرض الاستثمار، بل هي شركة تمويل حسابات تداول تعتمد نموذج تقديم تحديات مقابل رسوم اشتراك.
ولكن عند مراجعة آلية عمل شركة إف تي إم أو، يتضح أنها تفرض رسوم اشتراك مرتفعة قد تصل إلى 1300 دولار أو أكثر حسب نوع الحساب، فمن يضمن للمستخدم عدم حظر حسابه تعسفياً أو التلاعب بآلية التقييم بعد دفع هذه الرسوم الكبيرة؟ خاصة في ظل غياب كامل للرقابة المالية التي تنظم قطاع التداول، وأيضاً تلك التي تنظم قطاع التمويل.
مميزات وعيوب شركة FTMO
من خلال تقييم منصة FTMO الشامل، تم رصد عدة نقاط إيجابية وسلبية تخص الشركة وهي كالتالي:
مميزات FTMO
عيوب FTMO
توفير نسخة تجريبية من اختبارات التداول الممولة
الشركة لا تمتلك أي ترخيص من أي هيئة رقابية معتمدة
تقديم منصات تداول شهيرة ومتقدمة بما في ذلك منصات MT4,MT5.
لا توفر الشركة خيارات التمويل المباشر مثل بقية شركات التداول
عدم التأخر في تنفيذ طلبات سحب الأموال والأرباح للمتداولين
تكاليف الاشتراك في اختبار التداول مرتفعة بالنسبة للعديد من المتداولين
لا توفر حساب إسلامي
ما هي حسابات التداول الممولة Funded Account؟
حسابات التداول الممولة هي حسابات يتم تمويلها من قبل طرف ثالث شركة تداول او مستثمر، غير المتداول نفسه. يتم الحصول على هذه الحسابات للأشخاص الذين أثبتوا قدراتهم ومهاراتهم على التداول، عن طريق اجتياز اختبار او خوض تحدي تداول، أو عن طريق إثبات تحقيق تداول جيد في الماضي.
توفر حسابات التداول الممولة الكثير من المزايا للمتداولين، بما في ذلك القدرة على الوصول الى رأس مال أكبر، مما يمكن المتداولين على تحقيق أرباح أكبر. كما تتميز بحماية رأس مال المتداول، حيث لا يخاطر المتداول بأمواله الخاصة. وأيضا إمكانية جذب المستثمرين عن طريق إثبات مهارات التداول بجانب المزايا التي تقدمها حسابات التداول الممولة
ويوجد ايضا بعض العيوب التي تتمثل في صعوبة الوصول حيث يتطلب الحصول على حساب تداول ممول اجتياز اختبار كفاءة صعب من قبل شركة التمويل، مما قد يجعله غير متاح للمتداولين المبتدئين أو عديمي الخبرة.
كما ان توزيع الأرباح الذي يسعى إليه المتداول تحصل شركة التمويل على حصة من الأرباح الناتجة عن حساب التداول الممولة، مما يقلل من حصة المتداول عند سحب أرباح FTMO. كما يوجد بعض القيود حيث تفرض شركة التمويل قيودًا على حساب التداول الممول، مثل الحد الاقصى لحجم التداول أو الحد الادني نسبة العائد.
المنتجات المالية لدى حسابات التداول الممولة في شركة FTMO
تسمح شركة FTMO بمجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي يمكن للمتداولين التداول عليها من خلال حسابات التداول الممولة لدى الشركة حيث ان الشركة ليست شركة تداول وإنما هي شركة متخصصة في حسابات التداول الممولة. وتشمل هذه المنتجات ما يلي:
الفوركس: يمكن للمتداولين التداول على أزواج العملات الرئيسية والثانوية والفرعية. مثل الدولار الأمريكي واليورو والين والجنيه الاسترليني.
السلع: يمكن للمتداولين التداول من خلال الحساب الممول على الذهب والفضة والنفط الخام والمعادن النفيسة الأخرى.
العقود الآجلة: يمكنك أيضا كمتداول بحساب ممول لدى شركة FTMO التداول على العقود الآجلة على مجموعة متنوعة من السلع والمنتجات المالية الأخرى.
الأسهم: يمكن للمتداولين التداول على الأسهم الفردية والأسهم المتداولة في صناديق الاستثمار المتداولة ETFs.
العملات المشفرة: يتوفر للمتداولين التداول على مجموعة متنوعة من العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم.
المؤشرات: يمكن تداول الكثير من أنواع المؤشرات المالية المختلفة أيضا، بما في ذلك، منها مؤشرات الأسهم و السندات و السلع مثل مؤشر داوجونز الامريكي والنسداك والداكس الالماني.
حسابات التداول لدى شركة FTMO
تقدم شركة FTMO ثلاثة أنواع من الحسابات المالية وهم الحساب العادي وحساب السوينج والحساب التجريبي وذلك على التفصيل الآتي:
الحساب العادي normal account
حساب FTMO الممول العادي يتيح للمتداولين الموهوبين الحصول على تمويل يصل إلى 200000 دولار ولكي يحصل المتداولون على التمويل او هذا الحساب الممول عليهم اجتياز تحدي FTMO، الذي يتطلب تحقيق أداء معين خلال فترة زمنية محددة مثل عدم خسارة 10% من رأس المال يوميا وتحقيق ارباح 8% من رأس مال الحساب الممول في فترة زمنية معينة
وتتراوح رسوم FTMO لشراء الحساب الممول العادي بين 155 و 1300 دولار أمريكي، اعتمادًا على حجم الحساب الممول الذي يرغب المتداول في الحصول عليه.
إذا نجح المتداول في التحدي، فسيحصل على حساب ممول يصل إلى 200000 دولار للتداول في سوق الفوركس أو العملات الرقمية، برافعة مالية 1:100.
حساب السوينج Swing account
حساب الـ Swing هو حساب ممول مخصص للمتداولين الذين يفضلون التداول على فترات زمنية أطول. يوفر الحساب تمويلا يصل إلى 400000 دولار أمريكي، وهو أعلى من التمويل المتاح في الحساب العادي. بالإضافة إلى ذلك، لا يفرض حساب FTMO Swing أي قيود على التداول حول النشرات الإخبارية أو عقد الصفقات طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع.
يتميز هذا الحساب بتمويل يصل إلى 400000 دولار أمريكي حيث لا توجد قيود على التداول حول النشرات الإخبارية و لا توجد قيود على عقد الصفقات طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع
على الرغم من ذلك، تجدر الإشارة إلى أن هناك بعض الممارسات التجارية المحظورة، مثل التداول في ظروف السوق غير المواتية أو التداول بشكل متهور في الحساب العادي. لذا، يرجى قراءة الشروط والأحكام بعناية لتجنب أي مخالفات.
الحساب التجريبي Demo account
تقدم شركة FTMO حسابا تجريبيا مجانيا يسمى "حساب المتداول الأكاديمي" يمنح هذا الحساب المتداولين رأس مال افتراضي بقيمة 20000 دولار لتجربة شروط التداول والتحديات التي تقدمها الشركة. يمكن للمتداول طلب تمويل حقيقي بعد إثبات جدارته في التداول.
يشبه حساب المتداول الأكاديمي حساب FTMO العادي الحقيقي في العديد من النواحي. يتوفر نفس مجموعة الأصول والشروط التجارية، بما في ذلك الرافعة المالية وحجم الإيداع وشروط التحدي ولكن كل ذلك تجريبيا.
هل شركة FTMO حلال أم حرام؟
إن التداول بحسابات شركة FTMO الممولة حرام؛ وذلك بالاستناد إلى الفتوى رقم 491614 الصادرة عن موقع إسلام ويب، والتي تحرم الربا ورسوم التبييت المفروضة على الصفقات.
وبما أن الشركة لا توفر حساباً إسلامياً يضمن خلو المحاذير الشرعية التي ذكرناها ضمن أنواع الحسابات التي تمولها، فإن التداول والاشتراك بتحديات FTMO يُعدُّ غير جائز شرعاً.
كيفية فتح حساب في FTMO
يمكنك فتح حساب تداول ممول لدى شركة إف تي إم أو، من خلال اتباع الخطوات التالية:
توجه إلى الموقع الرسمي لشركة FTMO.
أدخل البيانات الشخصية التي تشمل الاسم الكامل وبلد الإقامة.
سجل البريد الإلكتروني ورقم الجوال.
أنشئ كلمة مرور خاصة بالحساب.
وافق على قائمة الشروط والأحكام الخاصة بالشركة.
فعل رابط التوثيق المرسل إلى بريدك الإلكتروني.
حدد نوع المسار المطلوب سواء كان الحساب التجريبي المجاني أو البدء بالتحدي المباشر.
اختر العملة الأساسية التي ترغب بالتعامل بها داخل الحساب.
حدد سقف التمويل أو حجم الحساب المطلوب.
اختر فئة الحساب المناسبة لاستراتيجيتك من بين حسابات FTMO.
حدد منصة التداول التي تفضل العمل عليها.
سدد رسوم الاشتراك المقررة للانتقال إلى مرحلة التقييم.
منصات التداول المتوفرة للتداول على الحسابات الممولة لدى شركة FTMO
تقدم شركة FTMO للمتداولين إمكانية التداول على حساباتهم الممولة باستخدام منصات التداول التالية:
منصة MT4: تُعد MetaTrader 4 من أشهر منصات التداول في العالم. فهي تقدم مجموعة واسعة من الميزات والأدوات التي تلبي احتياجات المتداولين من مختلف المستويات.
منصة MT5: هي نسخة أحدث من MetaTrader 4. وهي تتميز بمجموعة من الميزات الجديدة، بما في ذلك دعم التداول على العملات المشفرة و دعم العقود مقابل الفروقات على السلع و دعم التداول على المؤشرات
منصة cTrader: هي منصة تداول حديثة تقدمها شركة Spotware Software. تتميز بواجهة مستخدم أنيقة وسرعة تنفيذ الأوامر، كما أنها تدعم مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية المتطورة.
منصة DXtrade: هي منصة تداول متطورة تقدمها شركة Devexperts. تتميز بواجهتها المرنة وسهولة تخصيصها، بالإضافة إلى دعمها لمجموعة واسعة من الأدوات التحليلية المتقدمة.
تطبيق FTMO للجوال
يعمل تطبيق FTMO للهواتف الذكية كأداة رديفة تتيح للمستخدمين مراقبة تطور أداء حساباتهم ومتابعة مدى تحقيقهم للأهداف المطلوبة في التحديات عبر واجهة Account MetriX، مع توفير وصول مباشر للإحصائيات الفنية والبيانات التحليلية المرتبطة بالصفقات.
وبجانب التطبيق، توفر الشركة إمكانية الربط مع منصات تداول خارجية تشمل ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 وسي تريدر ودي إكس تريد لإدارة العمليات التنفيذية. ويجب التنويه إلى أن تطبيق FTMO وكافة المنصات المرتبطة به لا توفر خيار الواجهة باللغة العربية.
طرق السحب والإيداع لدى شركة اف تي ام او FTMO
تقدم شركة FTMO طرقًا مختلفة لشراء الحسابات الممولة وسحب الأرباح، وهي:
التحويل البنكي: يمكنك استخدام التحويل البنكي للدفع والسحب من حساب FTMO و يستغرق معالجة السحب من يومين إلى خمسة أيام عمل قد يتم فرض رسوم من قبل البنك.
سكريل: خدمة دفع إلكترونية أخرى يمكن استخدامها لشراء الحسابات الممولة من FTMO وسحب الارباح منها ووقت معالجة الطلب فوري.
نيتلر: خدمة دفع إلكترونية أخرى يمكن استخدامها لشراء الحساب الممول والسحب من FTMO مع وقت معالجة فوري للطلب.
فيزا: طريقة دفع عالمية يمكن استخدامها للدفع والسحب من حساب FTMO مع وقت معالجة للطلب خلال 24 ساعة.
ماستركارد: ايضا هي طريقة دفع عالمية يمكن استخدامها للدفع والسحب من حساب FTMO مع وقت المعالجة خلال 24 ساعة.
مايسترو: تستخدم مايسترو كطريقة دفع تابعة لشركة ماستركارد بشكل أساسي في أوروبا والشرق الأوسط.
رسوم وعمولات شركة FTMO
تفرض شركة اف تي ام او رسومًا محددة على اختبارات وحسابات التداول لديها وهي كالتالي:
رسوم اختبار تحقق FTMO: عمولة التداول حرة في هذه الخطوة من اختبارات التداول.
رسوم الحساب العادي normal account: تبلغ عمولة شراء هذا الحساب ما بين 155 و $1300 تبعًا لحجم الحساب الممول.
رسوم حساب السوينج :Swing account لا توجد أي عمولة أو قيود مالية على هذا الحساب.
هل شركة FTMO نصابة؟
لا يمكن الجزم بأن شركة FTMO نصابة، ولكن نؤكد ضعف أمان FTMO، فالشركة تعمل بالكامل خارج نطاق الرقابة المالية الرسمية، بذريعة أن طبيعة نشاطها لا تندرج تحت مسمى الوساطة المالية ولا تتطلب قبول إيداعات استثمارية، بل تقتصر على تحديات ممولة مقابل رسوم اشتراك.
مما يعني أنه لا يوجد أي ضامن للمتداول يكفل عدم الاحتيال عليه بالرسوم التي دفعها، ولا حتى جهة قانونية تضمن نزاهة آلية التقييم أو تمنع الشركة من إغلاق الحسابات بقرارات منفردة. لذا قد يبحث البعض عن بدائل FTMO التي تمتلك تراخيص مباشرة.
الأسئلة المتكررة عن شركة اف تي ام او FTMO
لا يمكن الجزم بأن شركة FTMO شركة احتيال، حيث لم يتم الإبلاغ عنها حتى الآن في أي شكاوى من المتداولين. ومع ذلك، لا تمتلك الشركة أي تراخيص من الجهات التنظيمية المالية، وهو أمر خطير وغير آمن، خاصة في مجال تداول العملات الأجنبية. لذلك ينصح موقع ضمان بالتداول مع افضل الشركات الموثوقة.
الحد الأدنى لشراء الحسابات الممولة من شركة اف تي ام او FTMO هو 155 دولار أمريكي ويختلف ذلك على حسب اختلاف الحساب الممول الذي تريد شرائه.
يقع مقر اف تي ام او FTMO ببراغ في جمهورية التشيك في أوروبا.
اذا كنت تحتاج اي مساعدة في اختيار شركة التداول المناسبة لك، يمكنك التواصل مع فريق موقع ضمان لطلب استشارة مجانية.
