تقييم شركة اف تي ام او FTMO

قبل إعداد هذه المراجعة، قمنا بتحليل المعلومات المنشورة على الموقع الرسمي لشركة FTMO والاطلاع على تفاصيل خدماتها وهيكلها التشغيلي. كما راجعنا البيانات المتعلقة بالحسابات والمنصات والسياسات المعلنة للوصول إلى تقييم يستند إلى المعلومات المتاحة. وفي السطور التالية، نستعرض نتائج هذه المراجعة بصورة موضوعية لمساعدتك على تكوين رؤية أوضح حول الشركة قبل اتخاذ قرار التعامل معها.

من هي شركة FTMO وكيف تعمل؟

عند مراجعة آلية عمل FTMO وتجربة خدماتها، وجدنا أنها تعمل كشركة تقدم حسابات ممولة ولا تقدم خدمات الوساطة المالية التقليدية منذ عام 2014 وبدون تراخيص رقابية. يعتمد الانضمام إلى برنامجها على اجتياز مرحلتين من التقييم قبل الحصول على حساب FTMO والمشاركة في الأرباح وفق الشروط التي تحددها الشركة.

كما لاحظنا أن الحسابات ترتبط ببيئة تداول تحاكي الأسواق وترتكز على تقييم الأداء والالتزام بقواعد الأمان. وتوفر الشركة مجموعة من الأدوات التعليمية والتحليلية لمتابعة الصفقات. إلى جانب تطبيقات مخصصة لمراقبة حدود المخاطر وتحقيق الأهداف المطلوبة.

تقدم أيضاً برنامجاً إضافياً يتيح لبعض المتداولين المؤهلين فرصة التقدم إلى عقد عمل مع Quantlane عند استيفاء شروط محددة. كما رصدنا وجود آراء الكثير المتداولين. التي تشير إلى أن متطلبات اجتياز التقييم والمحافظة على الحساب قد تكون صعبة وتحتاج التزاماً دقيقاً بقواعد الشركة.

هل شركة FTMO مرخصة؟

من خلال فحصنا وتحليلنا للموقع الرسمي وآلية عمل FTMO. تبين لنا أن الشركة لا تعلن امتلاكها ترخيصاً صادراً عن جهة رقابية مالية. وتوضح أن ذلك يعود إلى طبيعة نشاطها باعتبارها شركة تقدم برامج تقييم وحسابات ممولة. وليست وسيطًا ماليًا يستقبل أموال العملاء للاستثمار.

وجدنا أن الاشتراك في تحديات FTMO يتطلب دفع رسوم تختلف حسب حجم الحساب. بينما تخضع إدارة الحسابات والتقييمات للشروط التي تضعها الشركة نفسها. لذلك، من الأفضل قراءة الشروط جيداً قبل الاشتراك والتأكد من فهم جميع القواعد المطبقة.

مميزات وعيوب شركة FTMO

بناءً على تقييمنا لمنصة FTMO الشامل، رصدنا حزمة من الدلائل الإيجابية والسلبية تخص الشركة وهي كالتالي:

ما هي حسابات التداول الممولة Funded Account؟

أثناء مراجعتنا لطبيعة الحسابات الممولة، وجدنا أنها تقوم على منح المتداول رأس مال مقدم من شركة تمويل بدلاً من استخدام أمواله الخاصة، وذلك بعد اجتياز اختبار أو مرحلة تقييم لإثبات الكفاءة والالتزام بإدارة المخاطر.

كما وجدنا أن الحسابات الممولة تمنح المتداول فرصة التداول برأس مال أكبر دون استخدام أمواله الخاصة. مقابل اقتسام الأرباح مع شركة التمويل. لكن الاستمرار في استخدام الحساب يتطلب الالتزام بقواعد الشركة، مثل حدود الخسارة وأهداف الربح، لأن أي مخالفة قد تؤدي إلى فقدان الحساب.

المنتجات المالية في حسابات التداول الممولة في شركة FTMO

تعرض FTMO مجموعة من المنتجات المالية التي يمكن الوصول إليها من خلال الحسابات الممولة. وتشمل الفئات التالية:

حسابات التداول لدى شركة FTMO

من واقع بحثنا في تفاصيل شركة FTMO، وجدنا أنها تتيح ثلاثة أنواع من الحسابات المالية كما يلي:

الحساب العادي normal account

حساب FTMO الممول العادي يتيح للمتداولين الموهوبين الحصول على تمويل يصل إلى 200000 دولار. ولكي يحصل المتداولون على التمويل أو هذا الحساب الممول عليهم اجتياز تحدي FTMO، الذي يتطلب تحقيق أداء معين خلال فترة زمنية محددة مثل عدم خسارة 10% من رأس المال يومياً. وتحقيق ارباح 8% من رأس مال الحساب الممول في فترة زمنية معينة

كما رصدنا أنّ رسوم FTMO لشراء الحساب الممول العادي تتراوح بين 155 و 1300 دولار أمريكي. اعتماداً على حجم الحساب الممول الذي يرغب المتداول في الحصول عليه.

إذا نجح المتداول في التحدي، فسيحصل على حساب ممول يصل إلى 200000 دولار للتداول في سوق الفوركس أو العملات الرقمية، برافعة مالية 1:100.

حساب السوينج Swing account

حساب الـ Swing هو حساب ممول مخصص للمتداولين الذين يفضلون التداول على فترات زمنية أطول. رصدنا أنه يوفر تمويلاً يصل إلى 400000 دولار أمريكي. وهو أعلى من التمويل المتاح في الحساب العادي. فوق ذلك لا يفرض حساب FTMO Swing أي قيود على التداول حول النشرات الإخبارية. أو عقد الصفقات طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع.

يتميز هذا الحساب بتمويل يصل إلى 400000 دولار أمريكي حيث لا توجد قيود على التداول حول النشرات الإخبارية. و لا توجد قيود على عقد الصفقات طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع

على الرغم من ذلك، سنشير إلى أن هناك بعض الممارسات التجارية المحظورة. مثل التداول في ظروف السوق غير المواتية أو التداول المتهور في الحساب العادي. لذا، يرجى قراءة الشروط والأحكام بعناية لتجنب أي مخالفات.

الحساب التجريبي Demo account

تقدم شركة FTMO حساباً افتراضياً مجانياً يسمى "حساب المتداول الأكاديمي". يمنح هذا الحساب المتداولين رأس مال افتراضي بقيمة 20000 دولار لتجربة شروط التداول والتحديات التي تقدمها الشركة. يمكن للمتداول طلب تمويل حقيقي بعد إثبات جدارته في التداول.

يشبه حساب المتداول الأكاديمي حساب FTMO العادي الحقيقي في العديد من النواحي. يتوفر نفس مجموعة الأصول والشروط التجارية، بما في ذلك الرافعة المالية وحجم الإيداع وشروط التحدي ولكن كل ذلك وهمي.

هل شركة FTMO حلال أم حرام؟

​ بعد مراجعة ما تنشره FTMO عن خدماتها، وجدنا أنها لا توفر حسابًا إسلاميًا خاليًا من رسوم التبييت. وبالرجوع إلى الفتوى رقم 491614 الصادرة عن موقع إسلام ويب، والتي تحرم المعاملات التي تتضمن الربا. نرى أن الاشتراك في تحديات الشركة والتداول من خلالها لا يتوافق مع الضوابط الشرعية الواردة في هذه الفتوى.

كيفية فتح حساب في FTMO

حاولنا فتح حساب تداول ممول مع شركة إف تي إم أو، لكن لم نتمكن من اجتياز الخطوات والتحقق من الهوية الذي استغرق ساعات طويلة. أما بالنسبة للخطوات الروتينية المتبعة لفتح حساب مع الشركة فهي كالتالي:

1. ​توجه إلى الموقع الرسمي لشركة FTMO.
2. ​أدخل البيانات الشخصية التي تشمل الاسم الكامل وبلد الإقامة.
3. ​سجل البريد الإلكتروني ورقم الجوال.
4. ​أنشئ كلمة مرور خاصة بالحساب.
5. ​وافق على قائمة الشروط والأحكام الخاصة بالشركة.
6. ​فعل رابط التوثيق المرسل إلى بريدك الإلكتروني.
7. ​حدد نوع المسار المطلوب سواء كان الحساب التجريبي المجاني أو البدء بالتحدي المباشر.
8. ​اختر العملة الأساسية التي ترغب بالتعامل بها داخل الحساب.
9. ​حدد سقف التمويل أو حجم الحساب المطلوب.
10. ​اختر فئة الحساب المناسبة لاستراتيجيتك من بين حسابات FTMO.
11. ​حدد منصة التداول التي تفضل العمل عليها.
12. ​سدد رسوم الاشتراك المقررة للانتقال إلى مرحلة التقييم.

منصات التداول في شركة FTMO

شركة FTMO تمنح المتداولين إمكانية التداول على حساباتهم الممولة باستخدام منصات التداول التالية:

• منصة MT4: من أشهر منصات التداول في العالم. فهي تقدم مجموعة من الميزات والأدوات التي تلبي احتياجات المتداولين من مختلف المستويات.
• منصة MT5: هي نسخة أحدث من MetaTrader 4. وهي تتميز بمجموعة من الميزات الجديدة، بما في ذلك دعم التداول على العملات المشفرة و دعم العقود مقابل الفروقات على السلع و دعم التداول على المؤشرات
• منصة cTrader: منصة تداول حديثة تقدمها شركة Spotware Software. تتميز بواجهة مستخدم أنيقة وسرعة تنفيذ الأوامر. كما أنها تدعم مجموعة من الأدوات التحليلية الحديثة.
• منصة DXtrade: هي منصة تداول تقدمها شركة Devexperts. تتميز بواجهتها المرنة وسهولة تخصيصها، بالإضافة إلى دعمها لحزمة من الأدوات التحليلية.

تطبيق FTMO للجوال

عند تجربة خدمات FTMO، وجدنا أن الشركة توفر تطبيقًا للهواتف الذكية يساعد على متابعة الحسابات الممولة من مكان واحد. ويتيح التطبيق الاطلاع على تقدم التحديات، ومراقبة الأداء عبر Account MetriX. إلى جانب عرض إحصاءات التداول والبيانات الخاصة بالصفقات باستمرار.

وبجانب التطبيق، توفر الشركة إمكانية الربط مع منصات تداول خارجية تشمل ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 وسي تريدر ودي إكس تريد لإدارة العمليات التنفيذية. ويجب التنويه إلى أن تطبيق FTMO وكافة المنصات المرتبطة به لا توفر خيار الواجهة باللغة العربية. كما وجدنا صعوبة بالغة في تحميله على هواتف الأندرويد.

طرق السحب والإيداع لدى شركة اف تي ام او FTMO

وجدنا في موقع شركة FTMO طرقاً مختلفة لشراء الحسابات الممولة وسحب الأرباح. لكن لم نجربها لعدم قدرتنا فلى فتح حساب حقيقي مع الشركة وهي:

• التحويل البنكي: يمكنك استخدام التحويل البنكي للدفع والسحب من حساب FTMO و يستغرق معالجة السحب من يومين إلى خمسة أيام عمل قد يتم فرض رسوم من قبل البنك.
• سكريل: خدمة دفع إلكترونية أخرى يمكن استخدامها لشراء الحسابات الممولة من  FTMO وسحب الارباح منها ووقت معالجة الطلب فوري.
• نيتلر: خدمة دفع إلكترونية أخرى يمكن استخدامها لشراء الحساب الممول والسحب من FTMO  مع وقت معالجة فوري للطلب.
• فيزا: طريقة دفع عالمية يمكن استخدامها للدفع والسحب من حساب FTMO مع وقت معالجة للطلب خلال 24 ساعة.
• ماستركارد: ايضا هي طريقة دفع عالمية يمكن استخدامها للدفع والسحب من حساب FTMO مع وقت المعالجة خلال 24 ساعة.
• مايسترو: تستخدم مايسترو كطريقة دفع تابعة لشركة ماستركارد في أوروبا والشرق الأوسط.

رسوم وعمولات شركة FTMO

تفرض شركة اف تي ام او رسوماً محددة على اختبارات وحسابات التداول لديها وهي كالتالي:

• رسوم اختبار تحدي FTMO: تبلغ رسوم التداول القابلة للاسترداد 155 دولار.
• رسوم اختبار تحقق FTMO: عمولة التداول حرة في هذه الخطوة من اختبارات التداول.
• رسوم الحساب العادي normal account: تبلغ عمولة شراء هذا الحساب ما بين 155 و $1300 تبعًا لحجم الحساب الممول.
• رسوم حساب السوينج: Swing account لا توجد أي عمولة أو قيود مالية على هذا الحساب.

هل شركة FTMO نصابة؟

​لا يمكننا الجزم بأن شركة FTMO نصابة. ولكن نؤكد ضعف أمان FTMO، فالشركة تعمل بالكامل خارج نطاق الرقابة المالية الرسمية. بذريعة أن طبيعة نشاطها لا تندرج تحت مسمى الوساطة المالية ولا تتطلب قبول إيداعات تداول، بل تقتصر على تحديات ممولة مقابل رسوم اشتراك.

وهذا يعني أنه لا يوجد أي ضامن للمتداول يكفل عدم الاحتيال عليه بالرسوم التي دفعها. ولا حتى جهة قانونية تضمن نزاهة آلية التقييم أو تمنع الشركة من إغلاق الحسابات بقرارات منفردة. لذا قد يبحث البعض عن بدائل FTMO التي تمتلك تراخيص مباشرة.

تقييمات العملاء حول FTMO

بناءً على تتبع وتحليل آراء العملاء المنشورة على منصة تراست بايلوت حول FTMO. لاحظنا تبايناً واضحاً بين التجارب الإيجابية والسلبية. حيث ركزت المراجعات على جوانب تتعلق بقواعد التقييم. وآلية التداول، ومستوى الدعم. كما تبين أن التجارب تختلف من متداول لآخر وفقًا لطبيعة استخدامه للخدمة ومدى التزامه بشروط الشركة:

• 50% من المراجعات جاءت بتقييم 5 نجوم: يعبر أصحابها عن رضاهم عن استلام الأرباح، واسترداد رسوم التحدي، ووضوح خطوات الحصول على الحساب الممول. إلا أن هذه التجارب لا تلغي وجود شكاوى من مستخدمين آخرين.
• انتقادات لقواعد ما بعد التقييم: أشار عدد من العملاء إلى فرض قيود إضافية على الحسابات بعد اجتياز التحديات، معتبرين أن بعض هذه الشروط لم تكن واضحة بالشكل الكافي قبل بدء التقييم.
• شكاوى تتعلق بالتنفيذ والدعم: تضمنت بعض المراجعات ملاحظات حول اتساع السبريد في أوقات معينة. وتأخر معالجة بعض المشكلات من قسم المدفوعات. إضافة إلى اعتراضات على بعض القرارات المتعلقة بالحسابات.