تقييم شركة اف تي ام او FTMO

لا بدّ وأنك سمعت عن شركة اف تي ام او FTMO كواحدةٍ من شركات التداول التي تقدّم حسابات ممولة لعملائها برأس مال كبير، لكن وعلى الرغم من هذه الميزة إلّا أنّ الكثير من التساؤلات تدور حول تراخيص الشركة المعتمدة ومدى مصداقيتها. في هذا المقال سوف نستعرض معلومات الشركة ونناقشها بطريقةٍ دقيقة وموضوعية، بما في ذلك التراخيص والحسابات ومنصات التداول، لنقدّم لك نتيجة تقييمنا بكل شفافية، لتتبين منه إن كانت الشركة موثوقة أم نصابة، وتقرر فيما بعد التعامل معها أو تجنب ذلك.

لماذا لا يوصى بالتعامل مع شركة FTMO؟

بعد الانتهاء من فحص وتدقيق معلومات شركة FTMO من قبل خبراء موقع ضمان، تم رصد مجموعة من النقاط السلبية التي تجعلنا لا نوصي المتداولين بالتعامل مع شركة اف تي ام او وفي مقدمتها أنّ الشركة غير حاصلة على تراخيص رقابية من قبل أي جهة تنظيمية معتمدة، وبالتالي لا يمكن مقاضاتها من قبل العملاء في حال حصول أي مشكلة أو تلاعب. أيضًا الشركة لا تقدم خدمات تداول للمنتجات المالية، بل توفر حسابات ممولة للتداول، فضلًا عن ارتفاع تكلفة الاشتراك في اختبارات حسابات التداول الممولة، لا سيما بالنسبة للمتداولين المبتدئين، وبالطبع هذه المؤشرات العديدة، تقلل من موثوقية الشركة، وتدفعنا للتوصية بعدم التداول معها، وإنما التعامل مع شركات أكثر مصداقية بما في ذلك أفضل شركات التداول في العالم.

من هي شركة اف تي ام او FTMO؟

شركة اف ام تي او FTMO هي شركة متخصصة في توفير حسابات ممولة للمتداولين، وليس شركة تداول بالمعنى التقليدي. تأسست الشركة عام 2014 في براغ بجمهورية التشيك، على يد مجموعة من الشباب المتداولين الذين وجدوا أن هناك حاجة لشركة تدعم المتداولين الناشئين وتمنحهم الفرصة لتجربة التداول بأموال حقيقية.

توفر شركة اف تي ام او عدد من المنصات للتداول من خلالها على حساباتها الممولة التي تطرحها، فيمكنك التداول بمبلغ يصل الى 200 الف دولار على حساب مؤسس اف تي ام او وتحصل على 90% من الارباح من صفقاتك التي تمت محاكاتها وهذه المنصات تتمثل في منصات شهيرة مثل ميتاتريدر4/5 وسي تريدر و دي اكس تريدر.

تقدم شركة FTMO حسابات ممولة للمتداولين، مما يسمح لهم بتداول المنتجات المالية المختلفة، بما في ذلك العملات الأجنبية الفوركس، والمؤشرات، والسلع، والأسهم.

يمكن للمتداولين الحصول على حساب ممول من شركة FTMO عن طريق دفع اشتراك معين و تختلف أسعار الاشتراك حسب حجم الحساب الممول الذي يرغب المتداول في الحصول عليه. فيمكن أن يصل حجم الحساب الممول إلى 200 ألف دولار.

بعد دفع الاشتراك، يجب على المتداول اجتياز تحدي خاص بالحساب. يهدف التحدي إلى اختبار مهارات المتداول وقدراته على إدارة المخاطر. إذا نجح المتداول في التحدي، فسيتم تمويل حسابه بالمال المتفق عليه.

إيجابيات وسلبيات شركة اف تي ام او FTMO

من خلال مراجعتنا الشاملة لشركة اف تي ام او، تم رصد عدة نقاط إيجابية وسلبية تخص الشركة وهي كما يلي:

ما هي حسابات التداول الممولة Funded Account؟

حسابات التداول الممولة هي حسابات يتم تمويلها من قبل طرف ثالث شركة تداول او مستثمر، غير المتداول نفسه. يتم الحصول على هذه الحسابات للأشخاص الذين أثبتوا قدراتهم ومهاراتهم على التداول، عن طريق اجتياز اختبار او خوض تحدي تداول، أو عن طريق إثبات تحقيق تداول جيد في الماضي. 

توفر حسابات التداول الممولة الكثير من المزايا للمتداولين، بما في ذلك القدرة على الوصول الى رأس مال أكبر، مما يمكن المتداولين على تحقيق أرباح أكبر. كما تتميز بحماية رأس مال المتداول، حيث لا يخاطر المتداول بأمواله الخاصة. وأيضا إمكانية جذب المستثمرين عن طريق إثبات مهارات التداول بجانب المزايا التي تقدمها حسابات التداول الممولة

ويوجد ايضا بعض العيوب التي تتمثل في صعوبة الوصول حيث  يتطلب الحصول على حساب تداول ممول اجتياز اختبار كفاءة صعب من قبل شركة التمويل، مما قد يجعله غير متاح للمتداولين المبتدئين أو عديمي الخبرة. 

كما ان توزيع الأرباح الذي يسعى إليه المتداول تحصل شركة التمويل على حصة من الأرباح الناتجة عن حساب التداول الممولة، مما يقلل من حصة المتداول. كما يوجد بعض القيود حيث تفرض شركة التمويل قيودًا على حساب التداول الممول، مثل الحد الاقصى لحجم التداول أو الحد الادني نسبة العائد. 

المنتجات المالية لدى حسابات التداول الممولة في شركة FTMO

تسمح شركة FTMO بمجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي يمكن للمتداولين التداول عليها من خلال حسابات التداول الممولة لدى الشركة حيث ان الشركة ليست شركة تداول وإنما هي شركة متخصصة في حسابات التداول الممولة. وتشمل هذه المنتجات ما يلي:

الفوركس: يمكن للمتداولين التداول على أزواج العملات الرئيسية والثانوية والفرعية. مثل الدولار الأمريكي واليورو والين والجنيه الاسترليني.

السلع: يمكن للمتداولين التداول من خلال الحساب الممول على الذهب والفضة والنفط الخام والمعادن النفيسة الأخرى.

العقود الآجلة: يمكنك أيضا كمتداول بحساب ممول لدى شركة FTMO التداول على العقود الآجلة على مجموعة متنوعة من السلع والمنتجات المالية الأخرى.

الأسهم: يمكن للمتداولين التداول على الأسهم الفردية والأسهم المتداولة في صناديق الاستثمار المتداولة ETFs.

العملات المشفرة: يتوفر للمتداولين التداول على مجموعة متنوعة من العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم.

المؤشرات: يمكن تداول الكثير من أنواع المؤشرات المالية المختلفة أيضا، بما في ذلك، منها مؤشرات الأسهم و السندات و السلع مثل مؤشر داوجونز الامريكي والنسداك والداكس الالماني.

الحسابات المالية لدى شركة FTMO

تقدم شركة FTMO ثلاثة أنواع من الحسابات المالية وهم الحساب العادي وحساب السوينج والحساب التجريبي وذلك على التفصيل الآتي:

الحساب العادي normal account

حساب FTMO الممول العادي يتيح للمتداولين الموهوبين الحصول على تمويل يصل إلى 200000 دولار ولكي يحصل المتداولون على التمويل او هذا الحساب الممول عليهم اجتياز تحدي FTMO، الذي يتطلب تحقيق أداء معين خلال فترة زمنية محددة مثل عدم خسارة 10% من رأس المال يوميا وتحقيق ارباح 8% من رأس مال الحساب الممول في فترة زمنية معينة

وتتراوح رسوم شراء الحساب الممول العادي بين 155 و 1300 دولار أمريكي، اعتمادًا على حجم الحساب الممول الذي يرغب المتداول في الحصول عليه.

إذا نجح المتداول في التحدي، فسيحصل على حساب ممول يصل إلى 200000 دولار للتداول في سوق الفوركس أو العملات الرقمية، برافعة مالية 1:100.

حساب السوينج Swing account

حساب الـ Swing هو حساب ممول مخصص للمتداولين الذين يفضلون التداول على فترات زمنية أطول. يوفر الحساب تمويلا يصل إلى 400000 دولار أمريكي، وهو أعلى من التمويل المتاح في الحساب العادي. بالإضافة إلى ذلك، لا يفرض حساب FTMO Swing أي قيود على التداول حول النشرات الإخبارية أو عقد الصفقات طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع.

يتميز هذا الحساب بتمويل يصل إلى 400000 دولار أمريكي حيث لا توجد قيود على التداول حول النشرات الإخبارية و لا توجد قيود على عقد الصفقات طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع

على الرغم من ذلك، تجدر الإشارة إلى أن هناك بعض الممارسات التجارية المحظورة، مثل التداول في ظروف السوق غير المواتية أو التداول بشكل متهور في الحساب العادي. لذا، يرجى قراءة الشروط والأحكام بعناية لتجنب أي مخالفات.

الحساب التجريبي Demo account

تقدم شركة FTMO حسابا تجريبيا مجانيا يسمى "حساب المتداول الأكاديمي" يمنح هذا الحساب المتداولين رأس مال افتراضي بقيمة 20000 دولار لتجربة شروط التداول والتحديات التي تقدمها الشركة. يمكن للمتداول طلب تمويل حقيقي بعد إثبات جدارته في التداول.

يشبه حساب المتداول الأكاديمي حساب FTMO العادي الحقيقي في العديد من النواحي. يتوفر نفس مجموعة الأصول والشروط التجارية، بما في ذلك الرافعة المالية وحجم الإيداع وشروط التحدي ولكن كل ذلك تجريبيا.

منصات التداول المتوفرة للتداول على الحسابات الممولة لدى شركة FTMO

تقدم شركة FTMO للمتداولين إمكانية التداول على حساباتهم الممولة باستخدام منصات التداول التالية:

منصة MT4: تُعد MetaTrader 4 من أشهر منصات التداول في العالم. فهي تقدم مجموعة واسعة من الميزات والأدوات التي تلبي احتياجات المتداولين من مختلف المستويات.

منصة MT5: هي نسخة أحدث من MetaTrader 4. وهي تتميز بمجموعة من الميزات الجديدة، بما في ذلك دعم التداول على العملات المشفرة و دعم العقود مقابل الفروقات على السلع و دعم التداول على المؤشرات

منصة cTrader: هي منصة تداول حديثة تقدمها شركة Spotware Software. تتميز بواجهة مستخدم أنيقة وسرعة تنفيذ الأوامر، كما أنها تدعم مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية المتطورة.

منصة DXtrade: هي منصة تداول متطورة تقدمها شركة Devexperts. تتميز بواجهتها المرنة وسهولة تخصيصها، بالإضافة إلى دعمها لمجموعة واسعة من الأدوات التحليلية المتقدمة.

طرق السحب والإيداع لدى شركة اف تي ام او FTMO

تقدم شركة FTMO طرقًا مختلفة لشراء الحسابات الممولة وسحب الأرباح، وهي:

التحويل البنكي: يمكنك استخدام التحويل البنكي للدفع والسحب من حساب FTMO و يستغرق معالجة السحب من يومين إلى خمسة أيام عمل قد يتم فرض رسوم من قبل البنك.

سكريل: خدمة دفع إلكترونية أخرى يمكن استخدامها لشراء الحسابات الممولة من  FTMO وسحب الارباح منها ووقت معالجة الطلب فوري.

نيتلر: خدمة دفع إلكترونية أخرى يمكن استخدامها لشراء الحساب الممول والسحب من FTMO  مع وقت معالجة فوري للطلب.

فيزا: طريقة دفع عالمية يمكن استخدامها للدفع والسحب من حساب FTMO مع وقت معالجة للطلب خلال 24 ساعة.

ماستركارد: ايضا هي طريقة دفع عالمية يمكن استخدامها للدفع والسحب من حساب FTMO مع وقت المعالجة خلال 24 ساعة.

مايسترو: تستخدم مايسترو كطريقة دفع تابعة لشركة ماستركارد بشكل أساسي في أوروبا والشرق الأوسط.

رسوم وعمولات شركة FTMO

تفرض شركة اف تي ام او رسومًا محددة على اختبارات وحسابات التداول لديها وهي كالتالي:

• رسوم اختبار تحدي FTMO: تبلغ رسوم التداول القابلة للاسترداد 155 دولار.
• رسوم اختبار تحقق FTMO: عمولة التداول حرة في هذه الخطوة من اختبارات التداول.
• رسوم الحساب العادي normal account: تبلغ عمولة شراء هذا الحساب ما بين 155 و $1300 تبعًا لحجم الحساب الممول.
• رسوم حساب السوينج :Swing account لا توجد أي عمولة أو قيود مالية على هذا الحساب.

تراخيص شركة FTMO

تعتبر شركة FTMO من الشركات المعروفة في مجال تقديم الحسابات الممولة للمتداولين. ومع ذلك، فإنها لا تمتلك أي تراخيص من الجهات الرقابية المالية.

هناك عدة أسباب لعدم حصول شركة FTMO على تراخيص. أحد الأسباب هو أن شركة FTMO لا تعتبر نفسها شركة تداول. بدلا من ذلك، فهي شركة تمويل، ويأتي السؤال هنا اين التراخيص اللازمة لذلك ايضا؟.

تمنح تراخيص الجهات الرقابية المالية عادة للشركات التي تقدم خدمات تداول و لا تُعتبر شركة FTMO شركة تداول لأنها لا تمتلك أموال عملائها. بدلا من ذلك، فهي تستخدم أموالها الخاصة لتمويل حسابات المتداولين.

سبب آخر لعدم حصول شركة FTMO على تراخيص هو أنها تعتقد أنها لا تحتاج إليها. تدعي الشركة أنها تقدم خدمة لمساعدة المتداولين.

ويجب التنوية عزيزي القارئ أن مثل هذه الشركات لا تخضع عادةً للتنظيم من قبل الهيئات الرقابية المالية، حيث أنها لا تعتبر شركات تداول، وإنما شركات تمويل. وهذا يعني أن عدم حصولها على الترخيص قد يثير الشكوك حولها، لذلك يجب الحذر عند التعامل معها.

هل شركة اف تي ام او FTMO نصابة؟

لا يمكن الجزم بأن شركة FTMO شركة احتيال، حيث لم يتم الإبلاغ عنها حتى الآن في أي شكاوى من المتداولين. ومع ذلك، لا تمتلك الشركة أي تراخيص من الجهات التنظيمية المالية، وهو أمر خطير وغير آمن، خاصة في مجال تداول العملات الأجنبية. لذلك ينصح موقع ضمان بالتداول مع افضل الشركات الموثوقة. أيضًا فهي لا تقدّم خدمات تداول الأصول المالية كبقية شركات التداول الموثوقة، بل توفر حسابات تداول ممولة فقط، لذلك ينصح موقع ضمان بالحذر من التداول من خلالها وبدء تجربة التداول من خلال مع افضل شركات التداول في العالم الموثوقة والمرخصة.