تقييم شركة اف تي ام او FTMO

قبل إعداد هذه المراجعة، قمنا بتحليل المعلومات المنشورة على الموقع الرسمي لشركة FTMO والاطلاع على تفاصيل خدماتها وهيكلها التشغيلي. كما راجعنا البيانات المتعلقة بالحسابات والمنصات والسياسات المعلنة للوصول إلى تقييم يستند إلى المعلومات المتاحة. وفي السطور التالية، نستعرض نتائج هذه المراجعة بصورة موضوعية لمساعدتك على تكوين رؤية أوضح حول الشركة قبل اتخاذ قرار التعامل معها.

​من هي شركة FTMO وكيف تعمل؟

​أثناء مراجعتنا لآلية عمل FTMO، وجدنا أنها تندرج ضمن شركات تمويل التداول منذ عام 2014. حيث تتطلب المنصة إجراء تقييم المخاطر المكون من مرحلتين لإثبات قدرة المتداول على إدارة رأس المال والمحافظة على الانضباط السعري.

إذ ​لاحظنا أن التداول يتم ضمن بيئة محاكاة لأسواق الفوركس والعملات الرقمية، حيث يُطلب من المستخدم الالتزام بقواعد دقيقة للحد الأقصى للتراجع اليومي وإجمالي التراجع.

كما أتاح برنامجه التقييمي الوصول إلى أدوات تحليلية مثل Account MetriX لضبط الأداء، غير أننا لاحظنا وجود شكاوى تتساءل عن صعوبة الاستمرار تحت هذه القيود الصارمة.

​هل شركة FTMO مرخصة؟

​من خلال فحصنا للموقع الرسمي لشركة FTMO، وجدنا أنها لا تمتلك ترخيصاً مالياً من الهيئات الرقابية المتعارف عليها. وتُرجع الشركة ذلك إلى طبيعتها كشركة تداول ممول وليست وسيطاً مالياً يستقبل إيداعات للعملاء للاستثمار المباشر.

و​تأكدنا قانونياً أن الوسيط المالي يخضع لرقابة تفرض فصل أموال العملاء والتعويض عند الإفلاس، بينما تعمل شركات التمويل تحت مظلة العقود التجارية الخاصة برسم الاشتراك، مما يعني أن الرسوم المدفوعة لا تخضع لحماية الهيئات المالية في حال نشوب أي نزاع مالي.

​مميزات وعيوب شركة FTMO

لخصنا عيوب ومميزات FTMO للتداول الممول على النحو التالي:

​ما هي حسابات التداول الممولة Funded Account؟

​لاحظنا أن حسابات التداول الممولة توفر لمتداولي العقود مقابل الفروقات والفوركس فرصة إدارة رؤوس أموال ضخمة مقدمة من شركات التمويل مقابل حصة من الأرباح وتحمل الشركة لمخاطر الخسارة المباشرة، ولكن تفرض هنا رسوم تختلف بإختلاف نوع الحساب ونسب الخسارة اليومية أو الكلية وحتى هدف الربح.

​كيف تبدأ في حساب تداول ممول؟

للبدء في هذا المجال، يتطلب الأمر تسجيل البيانات في إحدى شركات تمويل التداول، ثم اختيار حجم الحساب المناسب ودفع رسوم التقييم المحددة، والانتقال بعدها لاجتياز مراحل الاختبار عبر الالتزام بأهداف الربح وقواعد إدارة المخاطر.

ولاحظنا عند مقارنة FTMO بغيرها من شركات تمويل التداول أنها تتميز بسمعة قديمة وبيئة تداول مستقرة نسبياً، إلا أن منافسيها يوفرون أحياناً خيارات "التمويل المباشر الفوري" دون الحاجة لاجتياز مرحلتي التقييم، بالإضافة إلى تقديم خيارات حسابات إسلامية ورسوم اشتراك أكثر تنافسية.

​حسابات التداول لدى شركة FTMO

​لاحظنا توفير الشركة لخيارات حسابات تتطلب التأهل، ونوضح تفاصيل رسوم إعادة المحاولة (Reset) والتجديد؛ إذ لا تتيح الشركة إعادة الاختبار مجاناً إلا في حال تحقق شروط محددة كإغلاق التحدي بأرباح دون خرق أي من قواعد إدارة المخاطر، أما أنواع هذه الحسابات هي كالتالي:

1- ​الحساب العادي من FTMO

​وجدنا أن الحساب العادي الممول يوفر رؤوس أموال تصل إلى 200,000 دولار، ويفرض الالتزام بأهداف ربح محددة (8% إلى 10%) مع رافعة مالية تصل إلى 1:100.

حيث يختلف هذا الحساب عن حساب السوينج في فرض قيود حازمة تمنع إغلاق الصفقة أو فتحها أثناء الأخبار الاقتصادية القوية أو الاستمرار بها خلال عطلة نهاية الأسبوع.

2- ​حساب السوينج من FTMO

​لاحظنا أن حساب Swing صُمم خصيصاً ليلائم استراتيجيات التداول طويلة الأجل؛ حيث يتيح التداول بحرية كاملة وقت صدور الأخبار الاقتصادية، والاحتفاظ بالصفقات مفتوحة طوال الليل وخلال عطلات نهاية الأسبوع، مع خفض الرافعة المالية المتاحة إلى 1:30 للحد من مخاطر الفجوات السعرية.

3- ​الحساب التجريبي Demo account

​لاحظنا تقديم FTMO لحساب مجاني برصيد افتراضي يصل إلى 20,000 دولار لاختبار بيئة المنصة، إلا أنه مجرد تجربة محاكاة لا تترتب عليها أرباح فعلية ولا تعفي من دفع رسوم التقييم المباشرة عند الانتقال للتحدي الحقيقي.

​هل شركة FTMO حلال أم حرام؟

​لاحظنا أثناء فحص الخدمات المقدمة أن FTMO تتداول باستخدام رسوم التبييت في معظم حساباتها دون توفير خيار الحساب الإسلامي الخالي من الفوائد الربوية.

ووفق الفتاوى الصادرة عن موقع "إسلام ويب" برقم 491614 التي تؤكد حرمة المعاملات التي يفرض فيها فوائد تبييت أو المراهنات المسبقة في التحديات المالية، فإن آلية العمل الحالية تشتمل على محاذير شرعية ترتبط بالفائدة المباشرة وشبهة الغرر في رسوم التحديات غير المضمونة.

​كيفية فتح حساب تداول ممول في FTMO

​لاحظنا عبر تجربتنا أن خطوات التسجيل في ftmo تسير بالشكل التالي:

• ​الدخول إلى الموقع الرسمي لشركة FTMO.
• ​إدخال البيانات الشخصية والبريد الإلكتروني.
• ​إنشاء كلمة المرور والموافقة على الشروط.
• ​تأكيد البريد الإلكتروني عبر رابط التفعيل.
• ​اختيار نوع الحساب (تجريبي أو تحدي ممول).
• ​تحديد حجم الحساب والعملة الأساسية.
• ​اختيار منصة التداول المفضل التعامل معها.
• ​إجراء عملية توثيق الهوية (KYC) عبر تقديم أوراق الإقامة وإثبات الشخصية.
• ​دفع رسوم التسجيل لبدء مرحلة التقييم.

الأصول المالية في حسابات التداول الممولة في شركة FTMO

​تنبيه: يوجد جدول هنا يوضح المنتجات المالية المتاحة وسنعرضه لك في صورة تعداد:

​منصات التداول في شركة FTMO

​لاحظنا توفير أربع منصات رئيسية للتداول، وقمنا بالمقارنة بينها تقنياً على النحو التالي:

• ​منصات MT4 / MT5: الأكثر انتشاراً وتوفيراً للمؤشرات البرمجية، ولكن تتميز MT5 بدعم أسرع للعمق السعري وتحليل أدوات أكثر.
• ​cTrader: ممتازة للمتداولين المحترفين بفضل واجهتها السلسة، والشفافية العالية في تنفيذ الأوامر المباشرة، وسهولة إدارة أجزاء الصفقات.
• ​DXtrade: منصة تداول قائمة على المتصفح تتميز بكونها مرنة وسهلة التخصيص لتناسب مختلف الشاشات.

​تطبيق FTMO للجوال

​أثناء تجربتنا للتطبيق، لاحظنا أنه يركز على تزويد المتداول بإحصائيات دقيقة لمتابعة الأداء وإحصائيات الحساب عبر Account MetriX. بينما تتم بقية الصفقات عبر منصة التداول المختارة.

ووجدنا ​من إيجابيات التطبيق سهولة تتبع مؤشرات الخسارة والربح لحظياً، أما من السلبيات فلاحظنا عدم توفر واجهة باللغة العربية، بالإضافة إلى بطء الاستجابة في بعض التحديثات على أجهزة الأندرويد.

​طرق السحب والإيداع لدى شركة اف تي ام او FTMO

​في الجدول التالي نوضح طرق السحب والدفع المتاحة في FTMO:

​رسوم وعمولات شركة FTMO

تختلف رسوم التحديات في FTMO حسب حجم الحساب، كما هو موضح في الجدول:

ما هي ​مخاطر التعامل مع شركة FTMO للتداول الممول؟

​لاحظنا أن مخاطر التعامل مع FTMO تتمثل بشكل أساسي في غياب الرقابة التنظيمية الصارمة؛ فالشركة لا تخضع لإشراف هيئات مالية تحمي أموال المتداولين عند حدوث إفلاس أو نزاع مالي.

إضافة إلى ذلك، تشكل قواعد التقييم الصارمة مخاطرة بفقدان رسوم الاشتراك المدفوعة دون الوصول للحساب الممول.

تقييمات العملاء حول FTMO

بناءً على تتبع وتحليل آراء العملاء المنشورة على منصة تراست بايلوت حول FTMO. لاحظنا تبايناً واضحاً بين التجارب الإيجابية والسلبية. حيث ركزت المراجعات على جوانب تتعلق بقواعد التقييم. وآلية التداول، ومستوى الدعم. كما تبين أن التجارب تختلف من متداول لآخر وفقًا لطبيعة استخدامه للخدمة ومدى التزامه بشروط الشركة:

• 50% من المراجعات جاءت بتقييم 5 نجوم: يعبر أصحابها عن رضاهم عن استلام الأرباح، واسترداد رسوم التحدي، ووضوح خطوات الحصول على الحساب الممول. إلا أن هذه التجارب لا تلغي وجود شكاوى من مستخدمين آخرين.
• انتقادات لقواعد ما بعد التقييم: أشار عدد من العملاء إلى فرض قيود إضافية على الحسابات بعد اجتياز التحديات، معتبرين أن بعض هذه الشروط لم تكن واضحة بالشكل الكافي قبل بدء التقييم.
• شكاوى تتعلق بالتنفيذ والدعم: تضمنت بعض المراجعات ملاحظات حول اتساع السبريد في أوقات معينة. وتأخر معالجة بعض المشكلات من قسم المدفوعات. إضافة إلى اعتراضات على بعض القرارات المتعلقة بالحسابات.