التداول في الذهب عبر الانترنت في السعودية

لماذا الاستثمار في الذهب هو افضل استثمار على المدى الطويل؟

يتمتع الذهب بمجموعة فريدة من المميزات التي تجعله أحد أفضل الأصول للاستثمار على المدى الطويل، أولها الأمان. إذ يعتبر الذهب أصلاً أمناً للاستثمار والاحتفاظ به كونه وسيلة لحماية الأموال من التضخم. كذلك، يمتاز الذهب بقيمته الثابتة التي تستعيد نفسها خلال فترات الركود الاقتصادي وتزداد أيضاً مع مرور الزمن، على الرغم من تأثره بتقلبات الأسعار على المدى القصير. إذ تتيح الزيادة المتصاعدة في قيمة الذهب للمستثمرين تحقيق أرباح مالية جيدة عبر السنين.

تختلف طرق وأنواع الاستثمار في الذهب، فمنها ما يفيد المستثمرين بتحقيق الأرباح والفوائد بعيدة المدى، ومنها ما يمثل عاملاً مساعداً للتحوط من تقلبات سوق البورصة والمتغيرات الاقتصادية العامة. وعلى العموم، دائماً ما ينصح الخبراء بتخصيص ميزانية من رأس المال للاستثمار في الذهب بأي شكل من أشكاله حسب ما يتوافق مع أهداف واحتياجات المستثمر، وذلك بغرض التنويع في الأصول وحماية المستثمر من تقلبات السوق.

ما الذي يحرك سعر الذهب؟

يتأثر سعر الذهب في السعودية بمجموعة من العوامل التي تلعب دوراً مباشراً في صعوده وهبوطه، والتي يمكن إدراجها ضمن عامل أساسي هو حركة السوق ونسبة العرض إلى الطلب. حيث توجد أوقات يزداد فيها الطلب على الذهب، وعادة ما تكون مرافقة لفترات الركود الاقتصادي والتضخم وما يرافقه من تهديدات تؤثر على الأسواق وقيمة العملات. وفي هذه الحالة، يرتفع سعر الذهب بسبب كثرة الطلب الناجم عن زيادة الإقبال على الاستثمار أو الاحتفاظ به كملاذ آمن للمحافظة على قيمة الأموال.

أما على الجانب الآخر، ينخفض الطلب على الذهب في أوقات أخرى مؤدياً إلى هبوط سعره، مثل فترات النمو والانتعاش في الأسواق الاستهلاكية التي تجذب المستثمرين إليها كونها تحقق لهم عوائد مادية منتظمة وأرباح أكبر. كذلك، تؤدي العوامل التالية إلى تراجع الطلب على الذهب وانخفاض سعره:

1.    انخفاض السيولة: لانخفاض السيولة تأثير متعدد الأوجه على حركة سعر الذهب فهي إما تؤدي إلى ارتفاع سعر الذهب أو هبوطه حسب سلوك المستهلك والمستثمر. وقد يحجم انخفاض السيولة في الأسواق من قدرة المستثمرين على شراء الذهب ويدفع البعض إلى بيعه، وبالتالي ينخفض الطلب على الذهب ويهبط سعره.
2.   ارتباط الذهب بعملة الدولار الأمريكي: يؤثر ارتباط الذهب بقيمة عملة الدولار الأمريكي في حجم العرض والطلب. إذ يؤدي ارتفاع سعر الدولار إلى انخفاض الطلب على الذهب لأن تكلفة شرائه تصبح أعلى بالنسبة للمستثمرين الذين يستخدمون عملات أخرى.

هل الاستثمار في الذهب حلال؟

حسب موقع إسلام ويب، يجب أن يستوفي التداول في الذهب عبر الانترنت مجموعة من الضوابط الشرعية، تتمثل في:

1. التداول عن طريق الحساب الإسلامي الخالي من عمولات التبييت والفوائد الربوية.
2. وجوب تحقيق صفقة التداول لشرط التقابض، أي أن يحصل البائع على المال أو المقابل المتفق عليه والمشتري على الذهب وحرية التصرف به وقت تنفيذ الصفقة، مما يستوجب الابتعاد عن الاستثمار في الذهب عبر العقود الآجلة.
3. الابتعاد عن استخدام الرافعة المالية كونها تعتبر من القروض التي تجر منفعة كونها تستلزم تنفيذ صفقات التداول عن طريق شركة التداول نفسها التي تمنح المتداول الرافعة المالية.

وبالتالي، يجب أن تتحقق الشروط السابقة في صفقات تداول الذهب عبر الانترنت حتى يتم اعتبارها مشروعة.

كيف تستثمر الذهب في السعودية؟

يمكن الاستثمار في الذهب في السعودية عبر عدة طرق، منها الاستثمار في الذهب الملموس أو الاستثمار في الذهب عبر الإنترنت. نوضح هنا الخيارات التي تقدمها كل طريقة من هذه الطرق للمستثمر:

الاستثمار في الذهب الملموس

يعني الاستثمار في الذهب الملموس شراء مشغولات الذهب أو العملات الذهبية أو السبائك من أي متجر لتجارة الذهب والاحتفاظ به في مكان آمن. ومن أبرز الخيارات التي تتوفر أمام المستثمر الذي يريد الاستثمار في الذهب الملموس:

1. الاستثمار في الذهب المستعمل.
2. الاستثمار في سبائك الذهب.
3. الاستثمار في مشغولات الذهب.

الاستثمار في الذهب المستعمل

يعد الاستثمار في الذهب المستعمل خيار رابح كونه يوفر على المستثمر تكاليف المصنعية التي تُضاف على المصوغات الجديدة، وبالتالي يتمكن من الحصول على الذهب بسعر أقل ومناسب للاستثمار والربح. كما يعتبر الاستثمار في الذهب المستعمل (الكسر) خياراً أكثر رواجاً. يمكن الاستثمار في الذهب المستعمل عن طريق محلات الذهب الموثوق بها ويفضل الابتعاد عن العروض الفردية على منصات التواصل الاجتماعي التي قد تكون كاذبة أو مغشوشة في معظم الأحيان.

سبائك الذهب

الاستثمار في سبائك الذهب هو ثاني الخيارات الرابحة التي توفر على المستثمر تكاليف المصنعية كونها تكون من الذهب الخالص بمعظمها. هناك مجموعة متنوعة من أنواع وأوزان السبائك، وعادة ما يُنصح المتداولين بالاستثمار في السبائك ذات الأوزان الصغيرة لكونها سهلة التخزين من جهة. كذلك، يمكن بيع السبائك صغيرة الحجم بسهولة أكبر، خاصة في فترات انخفاض الطلب على الذهب في حال اضطر المستثمر لبيعها.

مشغولات الذهب

يعتبر الاستثمار في مشغولات الذهب أحد الخيارات التي يلجأ لها نسبة جيدة من المستثمرين، فهي وعلى الرغم من كلفة مصنعيتها، لا تزال خياراً مناسباً للاستثمار، كما يمكن الاستفادة منها لأغراض شخصية في الوقت ذاته. كذلك، تعتبر مشغولات الذهب من الأنواع التي يمكن الاحتفاظ بها وبيعها عند الحاجة بسهولة أكبر من بيع السبائك والذهب الكسر، خاصة للمستثمرين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة. وللاستثمار في مشغولات الذهب، يمكن للمستثمر شرائها من متاجر الذهب المحلية أو الإلكترونية.

الاستثمار في الذهب عبر الانترنت

لا يقتصر الاستثمار في الذهب بالطبع على الطريقة التقليدية السائدة التي تتمثل في شراء الذهب الملموس بأنواعه المختلفة من ذهب مستعمل، وقطع نقدية، وسبائك عند انخفاض الأسعار. ثم الاحتفاظ به وإعادة بيعه عند ارتفاع سعر الذهب لتحقيق هامش محدود من الأرباح. إنما يحقق الاستثمار في الذهب عبر الانترنت أرباحاً جذابة للمستثمرين لا تقل قيمة عن اقتناء الذهب الملموس، وقد تتجاوزه في كمية الربح أيضاً.

توجد عدة طرق للاستثمار في الذهب في السعودية عبر الانترنت، وذلك عن طريق:

1. الاستثمار في العقود مقابل الفروقات.
2. الاستثمار في أسهم شركات تعدين وتجارة الذهب.
3. الاستثمار في الذهب عبر البنوك.

تداول الذهب من خلال العقود مقابل الفروقات

يعتبر تداول الذهب عن طريق العقود مقابل الفروقات أحد الطرق الأكثر شعبية من أجل استثمار  الذهب في السعودية عبر الإنترنت.  وتعني هذه العملية المضاربة على حركة سعر الذهب في سوق البورصة دون امتلاك الأصل أي الذهب، بشكل فعلي. ويعتمد تداول الذهب من خلال العقود مقابل الفروقات على دراسة وتحليل اتجاه السوق ليتمكن المتداول من التنبؤ بحركة الأسعار التي يقوم على أساسها بفتح وإغلاق صفقات التداول الخاصة به.

يعتبر تداول الذهب من خلال العقود مقابل الفروقات أحد أكثر طرق الاستثمار في الذهب في السعودية مخاطرة، ولكنها في نفس الوقت تدر على المستثمر كمية جيدة من الأرباح. ويتم تداول الذهب من خلال العقود مقابل الفروقات في السعودية عن طريق شركات التداول التي تقدم خدمات الوساطة في سوق الأوراق المالية.

شراء اسهم الذهب وشركات التعدين

يمكن استثمار الذهب في السعودية عبر الأنترنت بطريقة أكثر ربحاً وضماناً، وهي عن طريق الاستثمار في أسهم شركات الذهب. ويعني الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب وتجارته امتلاك أسهم الشركة بشكل فعلي، أي أن المتداول يحصل على أرباح منتظمة توزعها الشركات على المستثمرين. وذلك على عكس تداول اسهم الذهب، الذي يعني المضاربة في سوق الأسهم ضمن قطاع الذهب دون امتلاك هذه الأسهم بشكل حقيقي.

تتم عملية الاستثمار في اسهم الذهب وشركات التعدين كغيرها من عمليات الاستثمار في الذهب في السعودية عبر الانترنت، وذلك عن طريق فتح حساب تداول لدى أحد أفضل شركات تداول الذهب في السعودية. ومن بين أفضل أسهم الذهب العالمية للتداول في السعودية، تتفوق أسهم شركة Barrick Gold Corp التي تبلغ قيمتها السوقية 33.35B وتقدر إيراداتها بما يعادل 11.5B.

الاستثمار في الذهب عن طريق البنوك

تقدم البنوك خدمات الاستثمار في الذهب عن طريق محافظ وحسابات الذهب للأفراد، ومن أشهر بنوك الاستثمار في الذهب في السعودية هي بنك الراجحي والبنك السعودي الأهلي. يمكن الاستثمار في الذهب عن طريق البنوك عبر عدة طرق، منها شراء الذهب وتخزينه في البنك بشكل آمن، أو الحصول على شهادات الاستثمار في الذهب، أو تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.

على أية حال، تقدم البنوك خدمات الاستثمار في الذهب مقابل عمولات متفاوتة تختلف من بنك لآخر وحسب حجم الحساب وكمية الذهب المدرج به. لذا، يفضل مقارنة أسعار العمولات والفوائد وتكاليف التخزين في كل بنك على حدة قبل فتح حساب الذهب الخاص بك.

كيفية استثمار المال في الذهب اون لاين؟

هناك عدة طرق للاستثمار في الذهب اونلاين كالطرق التي ذُكرت لتوها. ويُعتبر تداول الذهب عن طريق العقود مقابل الفروقات أحد أكثر هذه الطرق شيوعاً.حيث  يتم تداول الذهب عن طريق العقود مقابل الفروقات بسهولة من خلال فتح حساب تداول لدى أحد الوسطاء الموثوقين و المرخصين كشركات التداول التي سنشير إليها لاحقاً. وهنا سنذكر الخطوات اللازمة لفتح حساب تداول من أجل الاستثمار في الذهب في السعودية:

أولاً: يجب على المتداول اختيار شركة التداول الأفضل لاحتياجاته وأهدافه الاستثمارية، وهنا يجب الانتباه على حيازة الشركة التراخيص المطلوبة التي تضمن شرعيتها. يمكن للمستثمر العثور على شركة موثوقة لتداول الذهب عن طريق الاطلاع على أفضل شركات التداول في السعودية الموجودة في الأسفل.

ثانياً: فتح حساب الذهب أو حساب التداول، ويتطلب فتح حساب تداول الذهب في السعودية إرفاق مجموعة من الثبوتيات اللازمة لإجراءات التحقق من الهوية، مثل صورة عن الهوية الشخصية أو جواز السفر. كذلك الأمر بالنسبة لإثبات العنوان ويكون بإرفاق فاتورة ماء أو كهرباء لم يمضي على تاريخ إصدارها أكثر من ست أشهر.

ثالثاً: إيداع الأموال في الحساب، ويفضل بدء التداول عن طريق حساب تجريبي بأموال افتراضية خاصة للمبتدئين، حيث يكتسبون الفرصة للتمكن من استراتيجيات التداول المناسبة لهم قبل تطبيقها بأموال حقيقية.

رابعاً: بدء تنفيذ الصفقات ومراقبتها، إذ غالباً ما يتمكن المتداول من الوصول إلى حساب التداول الخاص به ومتابعة صفقاته بسهولة عبر تطبيق الهاتف الخاص بشركة التداول.

افضل شركة لتداول الذهب في السعودية

تشترك أفضل شركات تداول الذهب في السعودية بمجموعة أساسية من المزايا، أهمها حصولها على تراخيص قوية في سوق البورصة، ووجود خدمة عملاء دائمة، وتمتع الشركة بموثوقية عالية وسمعة جيدة بين العملاء. وفي هذا الجدول، قمنا بترشيح أفضل شركات الاستثمار في الذهب في السعودية بناء على تحليلات خبرائنا. علماً أن فريقنا يقوم بتحديث الجدول بشكل دوري لتضمن العثور على أفضل شركة تداول الذهب في السعودية في الوقت الحالي:

اكسنس Exness	حساب تجريبي ✅ أقل مبلغ لإيداع $10 حساب إسلامي 🕋	فتح حساب تقييم شركة اكسنس Exness
أفاتريد AvaTrade	حساب تجريبي ✅ أقل مبلغ لإيداع $100 حساب إسلامي 🕋	فتح حساب تقييم شركة أفاتريد AvaTrade
أكيواندكس Accuindex	حساب تجريبي ✅ أقل مبلغ لإيداع $250 حساب إسلامي 🕋	فتح حساب تقييم شركة أكيواندكس Accuindex

ما هو حساب استثمار الذهب؟ (حساب التداول في الذهب)

لا تقدم شركات التداول عادةً حسابات خاصة بتداول الذهب، إنما يكون حساب التداول جامعاً لتدوال جميع الأصول المتاحة في أسواق البورصة من اسهم، وعملات، ومؤشرات، وسلع، وغيرها. على أية حال، لا يعني فتح حساب تداول مع هذه الشركات بالضرورة تداول جميع الأصول المذكورة، بل بإمكان المتداول أن يتداول ما يشاء حتى لو كان الذهب فقط. كما توجد بعض الشركات التي تقدم حسابات مخصصة لتداول الذهب، لكنها ليست شائعة ومنتشرة بكثرة.

الجدير ذكره أن حساب التداول سواء الذي يشمل الذهب كأحد أصول التداول أو الحساب الخاص بتداول الذهب فقط عادة ما يوفر للمستثمرين وصولاً لأسواق الذهب في البورصة العالمية وفي بورصة السعودية ويقدم لهم مزايا مثل:

1.      إدارة وتنفيذ صفقات التداول بمرونة وباستخدام أدوات التحليل المتقدمة.

3.      خيارات تداول ذهب متنوعة كالعقود مقابل الفروقات، وتداول أسهم الذهب، والصناديق الاستثمارية.

4.      فروقات سعرية وعمولات تنافسية.

5.      رافعة مالية.

مخاطر الاستثمار في الذهب

على الرغم من أن الذهب هو أحد الأصول الأساسية باعتباره ملاذ آمن للتحوط من ارتفاع الأسعار وآثاره، إلا أن الاستثمار في الذهب ينطوي على مجموعة من المخاطر التي يُنصح المستثمرين بالحذر منها قبل اتخاذ قرار الاستثمار. ومن أهم هذه المخاطر هي التعرض لخسارة في رأس المال بسبب تقلب سعر الذهب. 

على سبيل المثال، قد يقوم المستثمر بشراء الذهب بسعر مرتفع في وقت تكون به حركة السوق في اتجاه متصاعد. وبعدها، تنخفض قيمة الذهب لأي سبب من الأسباب المؤثرة في سعر الذهب كتقلبات السوق أو الصراعات المحلية أو الدولية أو غيرها من الأحداث الاقتصادية، مما يسبب خسارة للمستثمر في أمواله.

كذلك، توجد بعض المخاطر المتعلقة بالأمان عند الاستثمار في الذهب، إذ يصعب على المستثمرين بكميات كبيرة من الذهب تخزينها في المنزل أو في مكان أمن من السرقة. وبالتالي، قد يشكل الاحتفاظ في الذهب بشكل مادي خطراً على المستثمر إما بفقدان الذهب الخاص به أو التعرض لحوادث تهدد سلامته الشخصية.