تعد الأسهم من أبرز الخيارات التي يلجأ إليها المستثمرون لتحقيق العوائد المالية على المدى الطويل. ولكن كيف يمكن شراء أسهم في الشركات العالمية؟ الاستثمار في الأسهم العالمية، مثل أسهم شركات Apple وTesla، يوفر فرصًا لتوسيع المحفظة وتنويعها، مما يقلل من المخاطر ويتيح للمستثمرين الاستفادة من النمو الاقتصادي العالمي. هل تعلم أن استثمار 1000 دولار في أسهم Amazon قبل 10 سنوات كان سيساوي اليوم أكثر من 10,000 دولار؟ سنستعرض في هذا المقال طرق شراء الأسهم العالمية، ونقدم نصائح قيمة للمستثمرين السعوديين حول كيفية شراء الأسهم العالمية وتحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.
شراء أسهم في الشركات العالمية يتم من خلال طريقتين أساسيتين وهما عبر العقود مقابل الفروقات اي المضاربة السريعة على هذه الاسهم عبر منصات التداول والطريقة الاخرى من خلال شرائها بشكل فعلي من هذه الشركات او فوري ونشرح هذه الطريقتين بالتفصيل فيما يلي:
شراء أسهم شركات عالمية عبر الإنترنت من خلال العقود مقابل الفروقات
عبر العقود مقابل الفروقات CFDs، يمكن شراء أسهم الشركات العالمية عبر الإنترنت من خلال أفضل تطبيقات الأسهم، سنتحدث عنها لاحقًا. يمكن للمتداولين الدخول إلى هذه المنصات وتحديد الأسهم التي يرغبون في شرائها، مثل أبل، وأمازون، وتسلا، وغيرها من الشركات العالمية، ثم تفعيل صفقة شراء.
تعتبر هذه الطريقة وسيلة مضاربة سريعة، حيث لا يتعين على المتداولين تملك الأسهم فعليًا. بدلاً من ذلك، تمكنهم العقود مقابل الفروقات من التداول على الأسهم وتحقيق أرباح من خلال الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء، لكنها أيضًا تحمل مخاطر كبيرة عند استخدام الرافعة المالية، إذ يمكن أن تتسبب تحركات السوق الصغيرة في خسائر تفوق رأس المال المستثمر إذا لم تُدار المخاطر بحذر.
كما تتيح هذه الطريقة إجراء صفقات في الاتجاهين، سواء كان صعوديًا أو هبوطيًا. يفضل الكثير من المتداولين هذه الطريقة لتحقيق أرباح سريعة على الأسهم، إذ تُعتبر أكثر استقرارًا ووضوحًا مقارنة بباقي الأصول المالية عبر العقود مقابل الفروقات.. كما تتيح هذه الطريقة إجراء صفقات في الاتجاهين، سواء كان صعوديًا أو هبوطيًا.
يفضل الكثير من المتداولين هذه الطريقة لتحقيق أرباح سريعة على الأسهم، إذ تُعتبر أكثر استقرارًا ووضوحًا مقارنة بباقي الأصول المالية عبر العقود مقابل الفروقات.
كيفية شراء أسهم في البورصة العالمية بشكل فوري؟
في هذه الطريقة، يتم شراء أسهم الشركات العالمية بشكل فوري أو فعلي، حيث يملك المستثمر الأسهم فعليًا عبر محافظ الشركات المالكة لهذه الأسهم. يمكن للمستثمرين الذهاب إلى مقر الشركات وشراء الأسهم مباشرة، أو شرائها عبر تطبيقات للاستثمار التي توفر هذه الخدمة، أو من خلال البورصات التي تطرح فيها هذه الأسهم.
عندما يتملك المستثمر الأسهم، فإنه يمتلك عددًا منها وفقًا للمبلغ المالي الذي استثمره، دون الاعتماد على رفع عمليات أو سبريد. إذا ارتفعت قيمة السهم الواحد، فإنه يحقق ربحًا يتناسب مع عدد الأسهم التي يمتلكها. على الجانب الآخر، في حال هبوط قيمة الأسهم، يخسر المستثمر بقدر عدد الأسهم التي يمتلكها.
تتميز هذه الصفقات بأنها صفقات شراء فقط، مما يعني أنه يمكن للمستثمر الربح من خلال شراء الأسهم دون أن يتمكن من التداول في الاتجاهين. تفضل هذه الطريقة من قبل المستثمرين الذين يسعون للاستثمار على المدى الطويل، والذي يمتد من سنة إلى أكثر من ثلاث سنوات، حيث يعتبرون أن الأسهم أكثر استقرارًا من أي استثمار آخر. هؤلاء المستثمرون يشترون الأسهم ويحتفظون بها لسنوات، منتظرين تحقيق أرباح دون الحاجة إلى مراقبة السوق بشكل دوري كما هو الحال في العقود مقابل الفروقات.
وفيما يلي جدول مقارن لأهم الفروقات والإيجابيات والسلبيات لكل طريقة من طريقتي شراء الأسهم من الشركات العالمية:
يفضل المتداولون في الخليج العربي، بما في ذلك المتداولين السعوديين شراء الاسهم العاليمة من خلال شركات تداول الأسهم في السعودية، نظرًا لعدد من الاعتبارات والمزيا ونذكر منها:
تجنب تقلبات السوق المحلي: الأسواق السعودية، مثل معظم الأسواق المحلية، قد تتأثر بتقلبات سياسية أو اقتصادية قد تحد من تنوع الفرص أو تعرقل نمو الأسواق وهذا ما ينفي أن الأسهم العالمية ليست دائمًا أكثر مخاطرة من الأسهم المحلية.
الاستفادة من تقلبات العملات: شراء الأسهم العالمية يمكن أن يمنح المتداولين السعوديين الفرصة للاستفادة من تقلبات العملات الأجنبية مثل الدولار واليورو مما يتيح لهم أرباحًا إضافية.
إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة: الأسهم العالمية مثل أسهم التكنولوجيا والطاقة تتيح للمتداولين الاستفادة من القطاعات ذات النمو السريع، التي قد تكون غائبة أو محدودة في السوق المحلي. شركات مثل آبل وأمازون تعتبر من الأمثلة التي تجذب الكثير من المتداولين السعوديين.
هذا، وقد شهدت تداولات السعوديين في الأسهم الأمريكية عبر شركات الوساطة ارتفاعًا كبيرًا، حيث بلغت قيمتها نحو 164.3 مليار ريال بنهاية الربع الأول من عام 2025، مسجلة زيادة بنسبة 164% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، لتكون بذلك أعلى قيمة تداول تُسجل على الإطلاق..
كيف تجد أسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية في سوق الأسهم العالمي؟
لإيجاد أسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية في سوق الأسهم العالمي، يتطلب الأمر تحليلاً عميقًا يستند إلى عدة تقنيات وأدوات استثمارية تساعدك في تحديد تلك الأسهم تشمل:
تحليل النسب المالية.
تحليل التدفقات النقدية.
مقارنة المنافسين.
أدوات مجانية لتحليل الأسهم
1- تحليل النسب المالية
هذه الطريقة تعتمد على تحليل نسبة السعر إلى الأرباح P/E وهي مقياس شائع يستخدمه المستثمرون لتحديد ما إذا كان السهم مبالغ في قيمته أو مقوم بأقل من قيمته، فإذا كانت النسبة منخفضة مقارنة بالسوق أو المنافسين، فقد يشير ذلك إلى أن السهم أقل من قيمته الحقيقية. كذلك تحليل نسبة السعر إلى القيمة الدفترية P/B والتي تُظهر مقارنة قيمة الشركة السوقية بالقيمة الدفترية، حيث أن نسبة أقل من 1 قد تدل على تداول السهم بأقل من قيمته. بالاضافة الى تحليل نسبة السعر إلى المبيعات P/S، فإن انخفاضها يشير أيضًا إلى إمكانية أن يكون السهم فرصة استثمارية جيدة.
2- تحليل التدفقات النقدية
يعد تحليل التدفقات النقدية المخصومة DCF من الأدوات المهمة التي يستخدمها المستثمرون لتقدير القيمة الجوهرية للشركة. و يعتمد هذا التحليل على توقع التدفقات النقدية المستقبلية وتقدير قيمتها الحالية. فإذا كانت القيمة المحسوبة أعلى من السعر الحالي للسهم، فقد يكون السهم مقومًا بأقل من قيمته.
3- مقارنة أداء المنافسين
مقارنة الأسهم بشركات أخرى في نفس القطاع باستخدام نسب مثل نسبة السعر إلى الأرباح P/E و نسبة السعر إلى المبيعات P/S حيث يمكن أن توضح ما إذا كان السهم مُقيمًا بشكل منخفض مقارنةً بمنافسيه. فإذا كانت الشركة تحقق أداءً جيدًا ولكن تُقيم بأقل من منافسيها، قد تكون فرصة للاستثمار.
ويجدر الذكر عزيزي القارئ أن، عند البحث عن أسهم مقومة بأقل من قيمتها، يمكن التركيز على تحليلها تحليل أساسي لمعرفة أو توقع قيمتها واتجاهها القادم من صعود او هبوط ، فإذا كان سيصعد فان سعره اقل عن القيمة وإذا كان سيهبط فان السعر أعلى من القيمة.
4- أدوات مجانية لتحليل الأسهم
هناك العديد من الأدوات المجانية التي تساعد في تحليل الأسهم واكتشاف الأسهم المقومة بأقل من قيمتها مثل:
Yahoo Finance: توفر Yahoo Finance أدوات تحليل الأسهم مع تفاصيل عن النسب المالية، الأخبار المالية، والعوائد التاريخية.
TradingView: يعتبر منصة تداول شهيرة تقدم أدوات تحليل بيانية قوية، حيث يمكنك متابعة الأسهم العالمية، وتحليل الرسوم البيانية، وتحديد الأنماط الفنية.
الأسهم الأمريكية: الأفضل أداءً والأعلى سعراً
كما هو الحال مع العديد من الأسهم الأمريكية، هناك مجموعة من الأسهم التي تعتبر الأفضل أداء والأعلى سعرا في السوقين الأمريكي والعالمي. سنقوم بسرد أهمها وأفضلها وفق الافضل اداء والاعلى سعرا، حيث نجيب على كل عنصر بشكل منفصل:
ما هي أفضل الأسهم الأمريكية أداءً في السوق؟
نعرض لك عزيزي القارئ قائمة بأفضل الاسهم الامريكية أداء في السوق الأمريكي والعالمي حيث شهدت نسبة ارباحها أداء جيدا خلال الفترة الماضية وهي:
أسهم شركة Nvidia حيث ارتفعت بنسبة 52.9%.
أسهم شركة Meta حيث شهدت زيادة بنسبة 62.8%.
أسهم شركة Netflix حيث زادت بنسبة 36%
أسهم شركة Amazon حيث ارتفعت بنسبة 13.9%.
أسهم شركة Microsoft حيث شهدت نموًا بنسبة28.4%.
أسهم شركة Alphabet حيث زادت بنسبة 12.4 %
ما هي الأسهم الأمريكية الأعلى سعراً؟
في القائمة التالية بعضا من الأسهم الأمريكية الأعلى سعراً في السوق الأمريكي حاليًا وهي:
سهم BRK.A: في مجالات التأمين ونقل البضائع يعد أغلى سهم في العالم، حيث يتجاوز سعره 700,000 دولار أمريكي.
سهم NVR Inc: وهي شركة بناء المنازل، بلغ سعر سهمها 9000 دولار أمريكي.
سهم Apple: وهي شركة تقنية أمريكية حيث بلغ سعر سهمها 226 دولاراً للسهم.
سهم TSLA: سهم شركة تسلا في قطاع السيارات الكهربائية وبلغ سعر السهم 221 دولار أمريكي.
سهم AMZON: سهم شركة أمازون من بين الأسهم القيادية حيث بلغ سعرة 186 دولار أمريكي.
سهم GOOGL: الشركة الأم لجوجل، من بين الشركات ذات القيمة السوقية العالية، بلغ سعر سهمها 166 دولار أمريكي..
موعد افتتاح السوق الأمريكي وتوقيتاتها العالمية
موعد افتتاح السوق الأمريكي (بورصة نيويورك وناسداك) هو من الإثنين إلى الجمعة من الساعة 9:30 صباحًا حتى 4:00 مساءً بالتوقيت الشرقي للولايات المتحدة EST. أما التوقيتات العالمية المقابلة لافتتاح وإغلاق السوق الأمريكي نعرضها من خلال الجدول التالي:
المنطقة الزمنية
وقت الافتتاح
وقت الإغلاق
لندن GMT
2:30 صباحا.
9:00 مساءً.
دبي GST
5:30 مساءً.
12:00 صباحا.
الرياض KSA
4:30 مساءً.
11:00 مساءً.
طوكيو JST
11:30 مساءً.
6:00 صباح اليوم التالي.
سيدني AEST
12:30 صباحا.
7:00 صباح اليوم التالي.
مصر EET.
4:30 مساءً
11:00 مساءً
ولا بد من الإشارة إلى وجود عدد من أيام العطلات الرسمية التي يغلق بها السوق الأمريكي كما هو موضح في الجدول التالي:
العطلة الرسمية
التاريخ
عيد رأس السنة
1 يناير
عيد مارتن لوثر كينغ جونيور
ثالث اثنين من يناير
عيد الرؤساء
ثالث اثنين من فبراير
عيد الشهداء
آخر اثنين من مايو
عيد الاستقلال
4 يوليو
عيد العمال
أول اثنين من سبتمبر
عيد الشكر
رابع خميس من نوفمبر
عيد الميلاد
25 ديسمبر
الأحكام الشرعية لشراء الأسهم
تدور الأحكام الشرعية لشراء الاسهم حول عنصرين أساسيين وهما:
شراء أسهم في البورصة: حلال أم حرام؟.
هل يأثم المساهم لوضع الشركة أرباح المساهمين في بنوك ربوية؟.
شراء أسهم في البورصة: حلال أم حرام؟
حكم شراء الأسهم في البورصة، وفقا لفتوى إسلام ويب (رقم 1214)، يتطلب تحقق شرطين أساسيين هما:
أن يكون النشاط التجاري الذي تمارسه الشركة نشاطًا مباحا، مثل تجارة الملابس العادية والسيارات وغيرها.
أن لا تكون الشركة تتعامل بالربا أو تضع أموال المستثمرين في بنوك ربوية.
إذا تحقق هذان الشرطان، فإن شراء الأسهم والتداول أو الاستثمار في البورصة يكون جائزا. أما إذا غاب أحد هذين الشرطين، فإن الاستثمار في هذه الأسهم يكون حرامًا وغير جائز.
هل يأثم المساهم لوضع الشركة أرباح المساهمين في بنوك ربوية؟
بناءً على فتوى صدرت من موقع إسلام ويب، تم توضيح أن وضع أرباح المساهمين في بنك ربوي يؤثر على الحكم الشرعي لشراء الأسهم في البورصة. وبتحقق الشرط الثاني في هذه المسألة، وهو التعامل بالربا. وفقًا لما اتفق عليه العلماء، فإن الأسهم التي تتعامل بها الشركة بالربا فقط، دون أن يكون نشاطها الأساسي غير جائز، تعتبر مختلطة بين الحلال والحرام. وهناك رأيان بين العلماء المعاصرين حول هذه الشركات؛ إذ يذهب بعضهم إلى أنه لا يجوز التعامل معها أو شراء أسهمها بسبب تعاملها بالربا.
وهذا ما اتفق عليه مجمع الفقه الإسلامي التابع لمنظمة المؤتمر الإسلامي، الذي صرح بحرمة التعامل مع الشركات التي تمارس المحرمات مثل الربا، حتى وإن كانت أنشطتها الأساسية جائزة.
أما بالنسبة للأرباح الناتجة عن المساهمة في مثل هذه الشركات، فهي جائزة، لأن هذه الأرباح حلال يجوز الانتفاع بها، سواء في سداد الفواتير أو غيرها. إذا كانت الشركة تودع أرباح المساهمين في بنوك ربوية ولا تُعطيها لهم مباشرة، فلا تُحرم عليهم بسبب ذلك، وينبغي عليهم سحبها فوراً. وفي حال ترتب على بقائها فوائد ربوية، يجب التخلص من هذه الفوائد أو تطهير الأرباح للتخلص منها.
كيفية اختيار أفضل منصة لتداول الأسهم الأمريكية؟
اختيار افضل منصة تداول الاسهم الامريكيه لفتح حساب بها يأتي على معيارين مهمين وهما:
الأمان والموثوقية.
تجربة التداول.
الأمان والموثوقية
يُعد الأمان والموثوقية من أهم المعايير التي يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار منصة تداول. إذا كانت المنصة غير آمنة أو سهلة الاختراق، أو لا تحافظ على أموال العملاء وبياناتهم الشخصية، فإنها تعتبر غير موثوقة. ويمكنك التحقق من موثوقية المنصة عبر التراخيص التي تمتلكها؛ فإذا كانت حاصلة على تراخيص مرموقة مثل هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة أو هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، فهذا يعد مؤشرًا قويًا على أمانها وموثوقيتها. هذه التراخيص لا تُمنح إلا لمنصات قوية ومرموقة، مما يجعلها عنصرًا أساسيًا لاختيار المنصة المناسبة.
تجربة التداول
العديد من منصات التداول تعتبر موثوقة وآمنة وتتمتع بالمصداقية، ولكن عند تجربتها قد تظهر بعض العيوب مثل ضعف خدمة العملاء، أو نقص أدوات التحليل الفني و البطء في تنفيذ الصفقات، أو حتى التلاعب في الأسعار. لذلك، عزيزي القارئ، يُنصح دائمًا بتجربة التداول على المنصة باستخدام حساب تجريبي أولاً، للتأكد من مصداقيتها وملاءمتها لاحتياجاتك المالية. كما يجب مراجعة آراء العملاء الآخرين للتأكد من عدم وجود مشاكل خفية قد لا تظهر أثناء استخدام الحساب التجريبي.
ما هي أفضل منصات تداول الأسهم الأمريكية؟
عزيزي القارئ، هناك العديد من منصات تداول الأسهم الأمريكية والعالمية، ولكن لتوفير جهدك وتجنب الحيرة، أدرجنا لك في القائمة التالية بعضًا من أفضل شركات التداول المتاحة حالياً. حيث تتميز هذه الشركات بموثوقية عالية، وأمان و سمعة ممتازة، وتجربة مستخدم قوية. كما نحرص دائمًا على تحديث هذه القائمة بشكل دوري لتتوافق مع احتياجات المتداولين ومعايير الأمان والموثوقية المطلوبة.
نعم، يمكن ذلك من خلال شركات تداول العقود مقابل الفروقات التي أدرجناها في القائمة السابقة حيث يمكنك فتح حساب لدى هذه الشركات، ثم ربطه بالمنصة التي توفرها سواء ميتاتريدر4 أو ميتاتريدر5، وإيداع الأموال للبدء بالتداول مباشرة على الأسهم العالمية، والأوروبية، والأمريكية مثل أسهم تسلا، أمازون، ميتا، وجوجل وغيرها.
يتم ذلك عبر العقود مقابل الفروقات، حيث توفر منصة الميتاتريدر أدوات تحليل فني متقدمة وسرعة في تنفيذ الصفقات، بالإضافة إلى أخبار السوق لمتابعة الشركات ونتائجها المالية. ويمكن الربح من فرق السعر، كما شرحنا سابقًا في تداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم أعلى المقال.أما بالنسبة لتثبيت منصة الميتاتريدر وربطها بحساب تداول فإنه الأمر بسيط وليس معقد على الإطلاق، وذلك باتباع الخطوات التالية:
تحميل المنصة: قم بتنزيل منصة ميتاتريدر 4 أو 5 من موقع الشركة الوسيطة أو من الموقع الرسمي للميتاتريدر.
التثبيت: افتح ملف التثبيت واتبع التعليمات حتى يتم تثبيت البرنامج على جهاز الكمبيوتر أو الهاتف الذكي.
تسجيل الدخول: بعد فتح المنصة، اختر "File" ثم "Login to Trade Account".
إدخال بيانات الحساب: أدخل رقم الحساب وكلمة المرور وخادم الشركة Server الذي وصلك عبر البريد الإلكتروني من الوسيط.
بدء التداول: بعد تسجيل الدخول بنجاح، ستتمكن من مشاهدة الأسعار الحية للأسهم وإجراء الصفقات مباشرة.
الأسئلة المتكررة حول كيفية شراء أسهم في الشركات العالمية؟
نعم، سوق الأسهم الأمريكي يمكن أن يكون مربحًا، خاصة على المدى الطويل بفضل تنوع الشركات والقطاعات. ومع ذلك، يعتمد الربح على الاستراتيجية المتبعة، و توقيت الاستثمار، ونوعية الأسهم. لتحقيق عوائد جيدة، يُفضل تنويع الاستثمارات وإدارة المخاطر، مع التحلي بالصبر لتجاوز تقلبات السوق لتحقيق أرباح.
لشراء أسهم عالمية يمكن ذلك من خلال طريقتين أساسيتين وهما العقود مقابل الفروقات والشراء الفوري، وفي كلا الحالتين عليك اختيار وسيط تداول مرخص يتيح الوصول للأسواق العالمية، وفتح حساب تداول وإيداع الأموال. بعد ذلك، ابحث عن الأسهم التي تود شراءها عبر منصة الوسيط، ثم قم بتنفيذ صفقة الشراء.
للاستثمار في البورصة الأمريكية، اختر وسيط تداول موثوق و افتح حساب تداول لديه ومن ثم أودع الأموال. بعد ذلك، ابحث عن الأسهم التي تريد الاستثمار فيها، واشتري العدد المطلوب وفق رأس مالك، بعد ذلك تابع استثماراتك باستمرار وقرر الاحتفاظ أو البيع بناءً على أداء السوق.
