افضل انواع وميزات حسابات التداول

عمر ضاحي نشر 2023-12-21 التحديث 2024-02-19

سوق الفوركس هو سوق عالمي يضم متداولين من جميع المستويات من الخبرة. لذلك، يقدم وسطاء الفوركس أنواعا متعددة من الحسابات بشروط مختلفة حيث يمنح هذا المتداولين فرصة أكبر للعثور على حساب يناسب احتياجاتهم وأهدافهم الفردية ، في هذا المقال سوف نعرض لك بعضا من أفضل أنواع حسابات التداول وبعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار نوع حساب الفوركس الذي يناسبك

كيف أعرف وأختار أفضل حساب تداول؟

عند دخولك إلى سوق الفوركس، فإن فتح حساب فوركس سيكون أحد أهم الخطوات التي يجب عليك اتخاذها. وهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب تداول الفوركس المناسب لك نقسمها الى عاملين مهمين كما يلي : 

  • اختيار وسيط التداول موثوق.

  • تحديد احتجاجاتي متداول في سوق الفوركس.

اختيار أفضل وسيط تداول فوركس موثوق

اعلم عزيزي المتداول أنه عند اختيار حساب فوركس، لا يكفي أن تبحث فقط عن أفضل حساب متاح، بل يجب أن تبحث أيضًا عن أفضل وسيط فوركس مضمون وموثوق.

يؤثر الوسيط الذي تتعامل معه بشكل كبير على تجربة التداول الخاصة بك. فإذا كنت تتعامل مع وسيط ذو سمعة طيبة، فستحصل على أفضل شروط تداول، وأفضل خدمة عملاء، وأفضل أسعار وخيارات. أما إذا كنت تتعامل مع وسيط ذو سمعة سيئة، فقد تتعرض للنصب أو الاحتيال، أو قد تضطر للتعامل مع شروط سيئة أو خدمات منخفضة.

لذا، قبل أن تختار حساب فوركس، احرص على البحث عن أفضل وسيط فوركس. يمكنك القيام بذلك عن طريق المقارنة بين وسطاء مختلفين، والحصول على توجيهات من متداولين آخرين أكثر خبرة.

كما يجب أن تراعي في اختيار وسيط التداول الموثوق الذي تداول معه العوامل التالية : 

توفير سبريد منخفض

السبريد هو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب زوج عملات معين. عند اختيار وسيط فوركس، من المهم اختيار وسيط يقدم لك أفضل سبريد ممكن. وذلك لأن فروق الأسعار المرتفعة يمكن أن تقلل من أرباحك أو حتى تؤدي إلى خسائر.

هناك عدد من الأسباب وراء قيام بعض وسطاء الفوركس بتقديم فروق أسعار مرتفعة. قد يكون ذلك بسبب عدم الاحترافية، أو قد يكون محاولة لاستغلال المتداولين عديمي الخبرة.

فعند اختيار حساب التداول يجب أن تضع في اعتبارك كمتداول أن يكون الحساب مع سبريد منخفض او مناسب لاحتياجاتك كمتداول مبتدئ او ذو خبرة.

توفير منصات وتقنيات التداول

عند اختيار حساب فوركس، من المهم التأكد من أنه مدعوم بأفضل تقنيات وخصائص التداول. ومن أبرز هذه التقنيات هي منصة التداول، لذلك احرص على أن يكون حسابك مرتبطا بمنصة ميتاتريدر 4 أو منصة ميتاتريدر 5. كما من المفضل اختيار وسيط فوركس يقدم تطبيق تداول للهواتف الذكية.

منصة ميتاتريدر 4 هي المنصة الأكثر شعبية في سوق الفوركس، وهي الخيار الأفضل للمتداولين من جميع المستويات. تتميز المنصة بواجهة استخدام سهلة الاستخدام وقابلة للتخصيص، مما يتيح للمتداولين تعديلها وفقا لاحتياجاتهم. كما تدعم المنصة مجموعة واسعة من الأدوات والميزات، مما يوفر للمتداولين إمكانية تداول مجموعة متنوعة من الأدوات المالية.

توفير تنفيذ سريع للمعاملات

سرعة التنفيذ هي أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب فوركس. وذلك لأن سوق الفوركس هو سوق سريع ومتقلب، وقد تتغير الأسعار في ثوانٍ معدودة. لذلك، من المهم أن يكون لدى حسابك القدرة على تنفيذ المعاملات بسرعة ودقة.

توفير ترخيص من هيئة تنظيمية مختصة

الوسيط الموثوق والمرخص هو من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس. يوفر الوسيط الموثوق حماية للمستثمرين من خلال امتلاكه ترخيص من هيئة تنظيمية مختصة، مثل هيئة الرقابة المالية القبرصية CySEC.

 كما يجب أن يوفر الوسيط الموثوق بيئة تداول آمنة وعادلة للمستثمرين، من خلال تطبيق معايير صارمة لمكافحة غسيل الأموال ومنع الاحتيال.

عند اختيار وسيط فوركس، يجب عليك التأكد من توفر هذه العوامل، وذلك من خلال إجراء بحث شامل عن الوسيط قبل فتح حساب معه. ويمكنك الاطلاع على مراجعات الوسيط من قبل المتداولين الآخرين، أو التواصل مع الوسيط مباشرة لطرح الأسئلة والاستفسارات.

احتياج المتداول في سوق الفوركس

تختلف احتياجات المتداولين من حيث مستوى الخبرة، والميزانية، وأهداف التداول، وأسلوب التداول وهم على ما يلي : 

  • الميزانية : تختلف متطلبات الإيداع الأولي لحسابات التداول المختلفة. يجب على المتداول اختيار حساب يناسب ميزانيته. فهناك متداولون يحتاجون إلى حساب يوفر حدًا أدنى منخفضًا للإيداع، حيث لا يستطيعون البدء في التداول إلا بمبلغ معين. وتوفر بعض شركات الوساطة حدًا أدنى للإيداع يبلغ 10 دولارات أمريكية، بينما توفر أخرى حدًا أدنى يبلغ 50 دولارًا، أو 100 دولارًا، أو أكثر.

  • الأدوات المالية القابلة للتداول : عند اختيار أفضل حساب فوركس، من المهم مراعاة الأدوات المالية التي تريد تداولها. تتضمن الأدوات المالية المختلفة أزواج العملات، السلع، المؤشرات، والأسهم. كل نوع من أنواع الأدوات المالية له ظروف تداول خاصة وخصائص منفصلة عن الأنواع الأخرى. على سبيل المثال، يعد تداول الذهب خيارًا رائعًا في أوقات التقلبات المالية، حيث أن الذهب يعتبر أصلًا آمنًا يميل إلى الارتفاع في قيمته عندما تنخفض قيمة العملات الأخرى.

  • الرافعة المالية : وهي الأداة المالية التي تسمح للمتداول بفتح مراكز أكبر من قيمة رأس المال المودع. يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة مئوية، مثل 1:100. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فإن المتداول يمكنه فتح مركز بقيمة 10000 دولار باستخدام رأس مال قدره 100 دولار فقط. و تعد الرافعة المالية أداة قوية يمكن استخدامها لتحقيق مكاسب كبيرة لذلك يجب مراعاتها عند اختيار أفضل حساب فوركس.

كيفية اختيار أفضل حساب تداول

أفضل أنواع ومميزات حسابات تداول الفوركس

بعد الانتهاء عزيزي القارئ من عرض بعض العوامل المهمة لاختيار افضل نوع حساب تداول في الفوركس ، نأتي للشق الآخر من هذا المقال ألا وهو عرض أفضل أنواع  ومميزات حسابات التداول التي يمكنك التداول بها في سوق الفوركس و تناسب احتياجاتك وتنقسم إلى قسمين نعرضها على التفصيل الآتي : 

الحسابات التجريبية Demo account

الحساب التجريبي هو الخيار الأفضل للمبتدئين حيث يمكنك مع الحساب التجريبي التداول في سوق الفوركس بدون المخاطرة بأموالك الحقيقية كما أن معظم شركات الوساطة توفر حساب تداول تجريبي.

يوفر الحساب التجريبي للمتداولين فرصة للتعلم والممارسة دون المخاطرة بأموالهم الحقيقية. باستخدام الحساب التجريبي، يمكن للمتداولين استكشاف طبيعة عمل سوق الفوركس وآليات التداول المختلفة.

يعتقد الكثير من الناس في سوق الفوركس أن الحسابات التجريبية هي الأنسب للمبتدئين فقط. ومع ذلك، فإن الحقيقة هي أن الحسابات التجريبية يمكن أن تكون مفيدة للغاية حتى لأولئك الذين لديهم خبرة واسعة في تداول العملات الأجنبية.

الحساب الحقيقي Real account

الحساب الحقيقي هو حساب تداول يستخدم أموالا حقيقية لإجراء الصفقات في سوق الفوركس. يختلف الحساب الحقيقي عن الحساب التجريبي في أن الحساب الحقيقي يعرض نتائج تداولك في العالم الحقيقي، بينما الحساب التجريبي يعرض نتائج تداولك في بيئة افتراضية. وهناك الكثير من أنواع الحسابات الحقيقية المتوفرة لدى شركات الوساطة نعرض منها الآتي :

حساب ستاندرد Standard account

حساب الفوركس القياسي او المعروف أيضا باسم ستاندرد وهو من أشهر أنواع حسابات التداول في الفوركس وهو نوع الحساب الأساسي الذي يقدمه معظم وسطاء الفوركس. يوفر هذا الحساب مجموعة من الميزات والفوائد، بما في ذلك فروق أسعار تنافسية ورافعة مالية عالية وإمكانية تداول مجموعة واسعة من أزواج العملات.

يختلف حجم العقد القياسي من وسيط لآخر، ولكن بشكل عام، يكون حجم العقد القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية في زوج التداول.

بالإضافة إلى الميزات المذكورة سابقًا، يوفر حساب فوركس القياسي أيضًا إمكانية تداول مجموعة متنوعة من أدوات التداول، بما في ذلك أزواج العملات والسلع. كما أنه يوفر رافعة مالية عالية تصل إلى 1:500، مما يسمح للمتداولين بفتح صفقات أكبر باستخدام رأس مال أقل. بالإضافة إلى ذلك، تقدم شركات الوساطة عادةً فروق أسعار تنافسية وبرامج مكافآت للحسابات القياسية.

كما يمكن أن يؤدي استخدام حساب قياسي إلى تحقيق أرباح أكبر، ولكن فقط إذا كنت تدير تداولاتك بشكل جيد. من المهم أن تفهم مخاطر تداول الفوركس وأن تضع استراتيجية تداول فعالة.

حساب السنت Cent account 

حساب السنت هو نوع من حسابات تداول الفوركس التي تقاس فيها وحدات التداول بالسنت، أي أن كل دولار يساوي 100 سنت. لذلك، فإن حساب السنت يتطلب رأس مال أقل بكثير من الحسابات القياسية، والتي تقاس فيها وحدات التداول بالعقود، حيث يتطلب عقد واحد من التداول القياسي 1000 دولار.

يعرف حساب السنت أيضًا باسم حساب مايكرو أو حساب ميني، وذلك لأنه يعتمد على رأس مال منخفض. ولا شك في أن حساب السنت هو أفضل حساب فوركس للمبتدئين، وذلك لما يقدمه من تجربة تداول منخفضة المخاطر.

حساب السنت هو خيار رائع للمتداولين المبتدئين الذين يرغبون في الانتقال من التداول التجريبي إلى التداول الحقيقي. الحد الأدنى لحجم العقد هو 0.01 وحدة، مما يعني أن المتداولين يمكنهم فتح صفقات بمبلغ 10 سنتات فقط. هذا يجعل حساب السنت خيارا مثاليا للمتداولين الذين لديهم رأس مال صغير أو الذين يريدون البدء في التداول دون المخاطرة بأموالهم الكثيرة.

حسابات السنت هي خيار رائع لاختبار استراتيجيات تداول العملات الأجنبية وتطويرها. تسمح لك بالتداول بمخاطر منخفضة، مما يتيح لك تجربة استراتيجيات مختلفة دون المخاطرة بأموالك الكثيرة. ومع ذلك، فإن رأس المال المنخفض يعني أنك ستكسب أيضا مبالغ صغيرة. إذا كنت ترغب في تحقيق مكاسب أكبر، فستحتاج إلى التداول برأس مال أعلى.

حساب ECN 

يشير نظام ECN إلى نظام تداول الفوركس بدون وكلاء. في نظام ECN، يتم توصيل المتداولين مباشرة بمزودي السيولة، مثل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. هذا يوفر للمتداولين شفافية أكبر ووصولا مباشرا إلى الأسواق.

تعد حسابات ECN مثالية للمتداولين المحترفين الذين يبحثون عن ظروف تداول مثالية. مع حسابات ECN، يمكن أن يكون تنفيذ الصفقات أسرع من أنواع الحسابات الأخرى. ذلك لأن حسابات ECN لا تتطلب من المتداولين المرور عبر وسيط. بدلا من ذلك، يتم تنفيذ جميع التداولات على الفور دون إعادة تسعير.

ونظرا لأن حسابات ECN تقوم بتنفيذ طلبات التداول مباشرة من المتداولين بأفضل أسعار البيع والشراء، فإنها توفر فروق أسعار أقل. هذا يعني أن المتداولين يمكنهم الاحتفاظ بمكاسبهم بشكل أكبر.

تميل حسابات ECN إلى تقديم رافعة مالية أقل من الحسابات التقليدية. هذا يعني أن المتداولين يمكنهم المخاطرة بمبلغ أقل من المال لكل صفقة. كما تميل حسابات ECN إلى تقديم حد أدنى للإيداع أعلى من الحسابات التقليدية. هذا يعني أن المتداولين يحتاجون إلى مزيد من المال لفتح حساب. قد يكون هذا مناسبا للمتداولين ذوي الخبرة الذين لديهم رأس مال أكبر.

ملاحظة : والجدير بالذكر أن بعض الشركات يمكن أن توفر أنواع مختلفة من الحسابات التجريبية بنفس المميزات التي توفرها في الحسابات الحقيقية ، حيث انها يمكن ان توفر حساب ECN تجريبي وكذلك حساب سنت تجريبي وهكذا. 

الحساب الإسلامي بدون فوائد Islamic account

هذه الحسابات الاسلامية او ما يعرف باسم الفوركس الإسلامي تتميز بعدم احتساب فوائد التبييت، سواء على الصفقات المفتوحة طوال اليوم أو على الصفقات المفتوحة قبل إغلاق السوق. كما أنها لا تفرض أي عمولات متعلقة بالسواب.

وبشكل عام، لا يسمح الحساب الإسلامي بحمل الصفقات بين يوم وآخر، لأن ذلك يتسبب في احتساب فوائد، وهو أمر محرم في الشريعة الإسلامية.

ومن ناحية أخرى، عادة ما تفرض شركات الفوركس التي تقدم حسابات إسلامية عمولة على المتداولين لفتح وإغلاق الصفقات. ومع ذلك، فإن هذا الحساب لا يزال مثاليا للمتداولين المسلمين، لأنه يتوافق مع قواعد الشريعة الإسلامية ويمكنك فتح حساب فوركس إسلامي مع شركات الفوركس الموثوقة.

حسابات تداول الفوركس

 

ما هو أفضل وسيط للتداول؟

لا توجد إجابة محددة على هذا السؤال، لأن أفضل وسيط للتداول يعتمد على احتياجات وأهداف المتداول الفردي. ومع ذلك، هناك بعض الوسطاء المثاليين في مجال الفوركس الذين ننصح بهم نعرض اهمهم كما يلي : 

شركة AvaTrade


شركة أفاتريد AvaTrade هي وسيط تداول يتميز بالثقة والأمان، حازت على تراخيص متعددة من جهات رقابية مرموقة، وقد فازت بجوائز عديدة تشمل جائزة أفضل وسيط تداول. تقدم الشركة خدمات فعّالة مثل الرافعة المالية التنافسية وسبريد منخفض يبدأ من 0.13، إضافة إلى مجموعة منصات تداول متعددة وفريق دعم قوي يتحدث لغات متعددة لتحسين تجربة التداول للعملاء.

الميزات

  • تراخيص عالمية وعربية.
  • منصات تداول متعددة.
  • حد أدنى للإيداع 100 دولار.
  • تداول مجموعة واسعة من الأصول.

العيوب

  • توفر نوع واحد من الحسابات.
  • تقاضي رسوم على السحب.

شركة Exness


شركة إكسنس Exness تُعَدّ واحدة من الشركات المرموقة في عالم التداول، حيث تحظى بسمعة طيبة بين المتداولين العرب. يعزى ذلك إلى العديد من الجوانب القوية التي تمتلكها الشركة، بما في ذلك حصولها على تراخيص متعددة وتواجدها الفعّال في عدة دول عربية. تتميز الشركة أيضًا بوجود رافعة مالية كبيرة وحجم سبريد تنافسي، إلى جانب توفيرها طرقًا سهلة ومريحة للإيداع والسحب.

الميزات

  • طرق متعددة للايداع والسحب
  • راخيص تداول متعددة
  • عدم فرض رسوم على الإيداع والسحب والتداول
  • توفير منصات متقدمة

العيوب

  • لا يوجد بونص على الايداع
  • لا تقبل عملاء مقيمين في الولايات المتحدة

شركة Alpari


شركة الباري Alpari تُعَتَبِر من الكيانات المرموقة في مجال التداول، حيث يعود تأسيسها إلى عام 1998، وتحظى بثقة واسعة من قبل المتداولين حول العالم. قد حصلت الباري على تراخيص تداول متعددة، وتُقَدِم رافعة مالية كبيرة وفروق أسعار تنافسية، بالإضافة إلى حسابات تداول إسلامية.

الميزات

  • تاريخ طويل منذ عام 1998.
  • سبريد تنافسي يبدأ 0.0 نقطة.
  • رافعة مالية مرتفعة تصل الى 1:3000.
  • حد ادنى للايداع يبدأ من 1 دولار.

العيوب

  • عدم توفير الكثير من المواد التعليمية.
  • عدم توفير العملات الرقمية في طرق الايداع والسحب.

شركة Accuindex


تعد شركة أكيو إندكس واحدة من أبرز شركات التداول في سوق الفوركس، تتمتع بالعديد من المزايا التي جعلتها لاعباً قوياً في هذا المجال. فقد حصلت الشركة على تراخيص قانونية موثوقة، مما ساهم في تعزيز مصداقيتها وإضفاء مزيدًا من الأمان لعملائها من المتداولين. كما توفر أكيو إندكس سبريد تنافسي يبدأ من 0.01 نقطة، إلى جانب تقديمها رافعة مالية كبيرة. وتضم منصتها أكثر من 350 أداة مالية بين العملات والأسهم وغيرها.

الميزات

  • تراخيص متعددة
  • سبريد تنافسي
  • تداول اكثر من 350 أداة للتداول
  • طرق متعددة للايداع والسحب

العيوب

  • فرض عمولة منخفضة على حساب Raw الذي يتطلب حد إيداع 25 ألف دولار.
  • لا تقبل المتداولين المقيمين في الولايات المتحدة

في النهاية يمكنك اختيار افضل شركات التداول حسب الدولة مثل:

أو التداول مع افضل الشركات المضمونة في العالم

الأسئلة المتكررة حول افضل انواع وميزات حسابات التداول

تداول الفوركس هو عملية شراء وبيع العملات الأجنبية، ويعرف أيضا باسم سوق صرف العملات الأجنبية أو البورصة العالمية للعملات الأجنبية. وهو أحد أكبر الأسواق المالية في العالم، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي أكثر من 5 تريليون دولار أمريكي.

حساب التداول هو حساب يتم فتحه لدى وسيط فوركس، ويسمح للمتداول بإجراء عمليات شراء وبيع العملات في السوق المالي. تختلف أنواع حسابات الفوركس حسب ميزاتها وشروطها، مثل حجم رأس المال المطلوب، ومستوى الرافعة المالية، والرسوم.

منصة ميتاتريدر 4 و 5 هي منصة تداول الفوركس الأكثر شيوعا والافضل في العالم، وتتميز بقدرتها على التخصيص وفقا لاحتياجات المتداول. يمكن للمتداولين إضافة تحسينات وتغييرات إلى المنصة، مثل تغيير شكلها وطريقة عملها، في أي وقت. ويتم الحصول على الوصول إلى منصة ميتاتريدر4/ 5 من خلال وسيط الفوركس. عند اختيار وسيط، من المهم اختيار وسيط موثوق ذو شروط مثالية، مثل فروق أسعار منخفضة ورسوم منخفضة.