كيف أعرف وأختار أفضل حساب تداول؟
عند دخولك إلى سوق الفوركس، فإن فتح حساب فوركس و شراء أسهم في الشركات العالمية سيكونان من أهم الخطوات التي يجب عليك اتخاذها. وهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب تداول الفوركس المناسب لك من بين أنواع الحسابات المختلفة نقسمها الى عاملين مهمين كما يلي :
اختيار وسيط التداول موثوق.
تحديد احتياجات المتداول في سوق الفوركس.
اختيار أفضل وسيط تداول فوركس موثوق
اعلم عزيزي المتداول أنه عند اختيار حساب فوركس، لا يكفي أن تبحث فقط عن أفضل حساب متاح بين أنواع الحسابات المختلفة، بل يجب أن تبحث أيضًا عن أفضل وسيط فوركس مضمون وموثوق.
يؤثر الوسيط الذي تتعامل معه بشكل كبير على تجربة التداول الخاصة بك. فإذا كنت تتعامل مع وسيط ذو سمعة طيبة، فستحصل على أفضل شروط تداول، وأفضل خدمة عملاء، وأفضل أسعار وخيارات، بما في ذلك عمولات سبريد قد تبدأ من 0.0 نقطة لبعض الأدوات المالية. أما إذا كنت تتعامل مع وسيط ذو سمعة سيئة، فقد تتعرض للنصب أو الاحتيال، أو قد تضطر للتعامل مع شروط سيئة أو خدمات منخفضة.
لذا، قبل أن تختار الحساب المناسب لك من أنواع الحسابات لتداول الفوركس، احرص على البحث عن أفضل وسيط فوركس أولاً. يمكنك القيام بذلك عن طريق المقارنة بين وسطاء مختلفين، والحصول على توجيهات من متداولين آخرين أكثر خبرة.
كما يجب أن تراعي في اختيار وسيط التداول الموثوق الذي تتداول معه العوامل التالية :
توفير سبريد منخفض
السبريد هو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب على زوج عملات معين. عند اختيار وسيط فوركس، من المهم اختيار وسيط يقدم لك أفضل سبريد ممكن. وذلك لأن فروق الأسعار المرتفعة يمكن أن تقلل من أرباحك أو حتى تؤدي إلى خسائر.
هناك عدد من الأسباب وراء قيام بعض وسطاء الفوركس بتقديم فروق أسعار مرتفعة. قد يكون ذلك بسبب عدم الاحترافية، أو قد يكون محاولة لاستغلال المتداولين عديمي الخبرة.
فعند اختيار حساب التداول يجب أن تضع في اعتبارك كمتداول أن يكون الحساب مع سبريد منخفض او مناسب لاحتياجاتك كمتداول مبتدئ او ذو خبرة. علماً أن عمولات السبريد تختلف حسب الأداة المالية التي يتم تداولها، ويترواح معدل هذه العمولات في شركات التداول الرائدة مثل شركة Exness بين 0.1 نقطة و0.9 نقطة. أما الشركات التي تقل فروقات سعرية مرتفعة فقد تصل فيها عمولة السبريد إلى 2.7 نقطة أو أكثر.
توفير منصات وتقنيات التداول
عند اختيار حساب من أنواع الحسابات في الفوركس، لا يكفي الانجرار وراء العروض الجذابة مثل السبريد الذي يبدأ من 0.0 نقطة، بل من المهم التأكد أيضاً من أن الحساب مدعوم بأفضل تقنيات وخصائص التداول. ومن أبرز هذه التقنيات هي منصة التداول، لذلك احرص على أن يكون حسابك مرتبطاً بمنصة ميتاتريدر 4 أو منصة ميتاتريدر 5. كما من المفضل اختيار وسيط فوركس يقدم تطبيق تداول للهواتف الذكية.
منصة ميتاتريدر 4 هي المنصة الأكثر شعبية في سوق الفوركس، و تعد من أفضل 5 تطبيقات للاستثمار لتحقيق تجربة تداول أكثر تنوعًا، وهي الخيار الأفضل للمتداولين من جميع المستويات. تتميز المنصة بواجهة استخدام سهلة الاستخدام وقابلة للتخصيص، مما يتيح للمتداولين تعديلها وفقا لاحتياجاتهم. كما تدعم المنصة مجموعة واسعة من الأدوات والميزات، مما يوفر للمتداولين إمكانية تداول مجموعة متنوعة من الأدوات المالية.
توفير تنفيذ سريع للمعاملات
سرعة التنفيذ هي أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب فوركس. وذلك لأن سوق الفوركس هو سوق سريع ومتقلب، وقد تتغير الأسعار في ثوانٍ معدودة. لذلك، من المهم أن يكون لدى حسابك القدرة على تنفيذ المعاملات بسرعة ودقة.
توفير ترخيص من هيئة تنظيمية مختصة
الوسيط الموثوق والمرخص هو من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس. يوفر الوسيط الموثوق حماية للمستثمرين من خلال امتلاكه ترخيص من هيئة تنظيمية مختصة، مثل هيئة الرقابة المالية القبرصية CySEC.
كما يجب أن يوفر الوسيط الموثوق بيئة تداول آمنة وعادلة للمستثمرين، من خلال تطبيق معايير صارمة لمكافحة غسيل الأموال ومنع الاحتيال. هذا إلى جانب ضرورة وجود مجموعة واسعة من أنواع الحسابات لدى الوسيط والتي تلبي احتياجات شرائح مختلفة من المتداولين.
عند اختيار وسيط فوركس، يجب عليك التأكد من توفر هذه العوامل، وذلك من خلال إجراء بحث شامل عن الوسيط قبل فتح حساب معه. كما يمكنك الاستفادة من أفضل تطبيقات تداول الأسهم عند اختيار الوسيط المناسب لك، لضمان أفضل تجربة تداول.
احتياج المتداول في سوق الفوركس
تختلف أنواع الاحتياجات لدى المتداولين في الفوركس من حيث مستوى الخبرة، والميزانية، وأهداف التداول، وأسلوب التداول وهم على ما يلي:
الميزانية: تختلف متطلبات الإيداع الأولي لأنواع الحسابات في صناعة التداول. وبالتالي، يجب على المتداول اختيار حساب يناسب ميزانيته. فهناك متداولون يحتاجون إلى حساب يوفر حدًا أدنى منخفضًا للإيداع، حيث لا يستطيعون البدء في التداول إلا بمبلغ معين. وتوفر بعض شركات الوساطة حدًا أدنى للإيداع يبلغ 10 دولارات أمريكية، بينما توفر أخرى حدًا أدنى يبلغ 50 دولارًا، أو 100 دولارًا، أو أكثر.
الأدوات المالية القابلة للتداول: عند اختيار أفضل حساب من أنواع الحسابات في الفوركس، من المهم مراعاة الأدوات المالية التي تريد تداولها. إذ تتضمن الأدوات المالية المتاحة للتداول عبر الحسابات المخصصة لهذا الغرض أنواع مختلفة تشمل أزواج العملات، والسلع، والمؤشرات، والأسهم. ولكل نوع من أنواع الأدوات المالية هذه ظروف تداول خاصة وخصائص منفصلة عن الأنواع الأخرى. على سبيل المثال، يعد تداول الذهب خيارًا رائعًا في أوقات التقلبات المالية، حيث أن الذهب يعتبر أصلًا آمنًا يميل إلى الارتفاع في قيمته عندما تنخفض قيمة العملات الأخرى.
الرافعة المالية: وهي الأداة المالية التي تسمح للمتداول بفتح مراكز أكبر من قيمة رأس المال المودع. يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة مئوية، مثل 1:100. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فإن المتداول يمكنه فتح مركز بقيمة 10000 دولار باستخدام رأس مال قدره 100 دولار فقط. و تعد الرافعة المالية أداة قوية يمكن استخدامها لتحقيق مكاسب كبيرة بشتى الأنواع لذلك يجب مراعاتها عند اختيار أفضل حساب فوركس.
أفضل أنواع ومميزات حسابات تداول الفوركس
بعد الانتهاء عزيزي القارئ من عرض بعض العوامل المهمة لاختيار افضل حساب تداول في الفوركس من أنواع الحسابات المختلفة، نأتي للشق الآخر من هذا المقال ألا وهو عرض أفضل أنواع ومميزات حسابات التداول التي يمكنك التداول بها في سوق الفوركس و تناسب احتياجاتك وتنقسم إلى قسمين نعرضها على التفصيل الآتي :
الحسابات التجريبية Demo account
الحساب التجريبي هو الخيار الأفضل للمبتدئين من الحسابات الحقيقية، حيث يمكنك مع الحساب التجريبي التداول في سوق الفوركس بدون المخاطرة بأموالك الحقيقية كما أن معظم شركات الوساطة توفر حساب تداول تجريبي.
يوفر الحساب التجريبي للمتداولين فرصة للتعلم والممارسة دون المخاطرة بأموالهم الحقيقية. باستخدام الحساب التجريبي، يمكن للمتداولين استكشاف طبيعة عمل سوق الفوركس وآليات التداول ذات الأنواع المختلفة.
يعتقد الكثير من الناس في سوق الفوركس أن الحسابات التجريبية هي الأنسب للمبتدئين فقط. ومع ذلك، فإن الحقيقة هي أن الحسابات التجريبية يمكن أن تكون مفيدة للغاية حتى لأولئك الذين لديهم خبرة واسعة في تداول العملات الأجنبية، وذلك في حال رغبتهم بالتدرب على استراتجيات تداول جديدة أو اختبار منصة التداول لدى وسيط الفوركس قبل التداول بأموال حقيقية.
الحسابات الحقيقية Real accounts
الحساب الحقيقي هو حساب تداول يستخدم أموالا حقيقية لإجراء الصفقات في سوق الفوركس. يختلف الحساب الحقيقي عن التجريبي في أن الحساب الحقيقي يعرض نتائج تداولك في العالم الحقيقي، بينما الحساب التجريبي يعرض نتائج تداولك في بيئة افتراضية. وهناك الكثير من أنواع الحسابات الحقيقية المتوفرة لدى شركات الوساطة نعرض منها الآتي :
حساب ستاندرد Standard account
حساب الفوركس القياسي او المعروف أيضا باسم ستاندرد standard وهو من أشهر أنواع حسابات التداول في الفوركس وهو نوع الحساب الأساسي الذي يقدمه معظم وسطاء الفوركس. يوفر حساب standard مجموعة من الميزات والفوائد، بما في ذلك فروق أسعار تنافسية ورافعة مالية عالية وإمكانية تداول مجموعة واسعة من أنواع أزواج العملات والأدوات المالية الأخرى.
ويختلف حجم العقد القياسي في حساب standard من وسيط لآخر، ولكن بشكل عام، يكون حجم العقد القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية في زوج التداول.
بالإضافة إلى الميزات المذكورة سابقًا، يوفر حساب standard أيضًا إمكانية تداول مجموعة متنوعة من أدوات التداول، بما في ذلك أزواج العملات والسلع. كما أنه يوفر رافعة مالية عالية تصل إلى 1:500، مما يسمح للمتداولين بفتح صفقات أكبر باستخدام رأس مال أقل. بالإضافة إلى ذلك، تقدم شركات الوساطة عادةً فروق أسعار تنافسية قد تبدأ من 0.1 نقطة وبرامج مكافآت لأنواع الحسابات القياسية.
كما يمكن أن يؤدي استخدام حساب standard إلى تحقيق أرباح أكبر، ولكن فقط إذا كنت تدير تداولاتك بشكل جيد. لذا، من المهم أن تفهم مخاطر تداول الفوركس وأن تضع استراتيجية فعالة.
حساب السنت Cent account
حساب السنت هو نوع من حسابات تداول الفوركس التي تقاس فيها وحدات التداول بالسنت، أي أن كل دولار يساوي 100 سنت. لذلك، فإن حساب السنت يتطلب رأس مال أقل بكثير من الحسابات القياسية standard، والتي تقاس فيها وحدات التداول بالعقود، حيث يتطلب عقد واحد من التداول القياسي 1000 دولار.
يعرف حساب السنت أيضًا باسم حساب مايكرو أو حساب ميني، وذلك لأنه يعتمد على رأس مال منخفض. ولا شك في أن حساب السنت هو أفضل حساب فوركس للمبتدئين، وذلك لما يقدمه من تجربة تداول منخفضة المخاطر.
حساب السنت هو خيار رائع للمتداولين المبتدئين الذين يرغبون في الانتقال من التداول التجريبي إلى التداول الحقيقي. الحد الأدنى لحجم العقد هو 0.01 وحدة، مما يعني أن المتداولين يمكنهم فتح صفقات بمبلغ 10 سنتات فقط. هذا يجعل حساب السنت خيارا مثاليا للمتداولين الذين لديهم رأس مال صغير أو الذين يريدون البدء في التداول دون المخاطرة بأموالهم الكثيرة.
حسابات السنت هي خيار رائع لاختبار استراتيجيات تداول العملات الأجنبية وتطويرها. تسمح لك بالتداول بمخاطر منخفضة، مما يتيح لك تجربة استراتيجيات مختلفة دون المخاطرة بأموالك الكثيرة. ومع ذلك، فإن رأس المال المنخفض يعني أنك ستكسب أيضا مبالغ صغيرة. إذا كنت ترغب في تحقيق مكاسب أكبر، فستحتاج إلى التداول برأس مال أعلى.
حساب ECN
يشير نظام ECN إلى نظام تداول الفوركس بدون وكلاء. في نظام ECN، يتم توصيل المتداولين مباشرة بمزودي السيولة، مثل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. هذا يوفر للمتداولين شفافية أكبر ووصولا مباشرا إلى أنواع الأسواق المالية المختلفة.
تعد حسابات ECN مثالية للمتداولين المحترفين الذين يبحثون عن ظروف تداول مثالية. مع حسابات ECN، يمكن أن يكون تنفيذ الصفقات أسرع من أنواع الحسابات الأخرى. ذلك لأن حسابات ECN لا تتطلب من المستثمرين المرور عبر وسيط. بدلا من ذلك، يتم تنفيذ جميع التداولات على الفور دون إعادة تسعير.
ونظرا لأن حسابات ECN تقوم بتنفيذ طلبات التداول مباشرة بأفضل أسعار البيع والشراء، فإنها توفر فروق أسعار أقل قد تبدأ من 0.1 نقطة. هذا يعني أن المتداولين يمكنهم الاحتفاظ بمكاسبهم بشكل أكبر.
تميل حسابات ECN أيضاً إلى تقديم رافعة مالية أقل من الحسابات التقليدية. هذا يعني أن المتداولين يمكنهم المخاطرة بمبلغ أقل من المال لكل صفقة. كما تميل حسابات ECN إلى تقديم حد أدنى للإيداع أعلى من الحسابات التقليدية. هذا يعني أن المستثمرين يحتاجون إلى مزيد من المال لفتح حساب. قد يكون هذا مناسبا للمتداولين ذوي الخبرة الذين لديهم رأس مال أكبر.
ملاحظة : والجدير بالذكر أن بعض الشركات يمكن أن توفر أنواع مختلفة من الحسابات التجريبية بنفس المميزات التي توفرها في الحسابات الحقيقية، حيث انها يمكن ان توفر حساب ECN تجريبي وكذلك حساب سنت تجريبي وهكذا.
الحساب الإسلامي بدون فوائد Islamic account
يتميز حساب التداول الاسلامي او ما يعرف باسم الفوركس الإسلامي بعدم احتساب فوائد التبييت، سواء على الصفقات المفتوحة طوال اليوم أو على الصفقات المفتوحة قبل إغلاق السوق. كما أنها لا تفرض أي من أنواع العمولات المتعلقة بالسواب أو الفوائد الربوية.
وبشكل عام، لا يسمح الحساب الإسلامي بحمل الصفقات بين يوم وآخر، لأن ذلك يتسبب في احتساب فوائد، وهو أمر محرم في الشريعة الإسلامية.
ومن ناحية أخرى، عادة ما تفرض شركات الفوركس التي تقدم حسابات إسلامية عمولة على المتداولين لفتح وإغلاق الصفقات. ومع ذلك، فإن هذا الحساب لا يزال مثاليا للمتداولين المسلمين، لأنه يتوافق مع قواعد الشريعة الإسلامية ويمكنك فتح حساب فوركس إسلامي مع شركات الفوركس الموثوقة.
ما هو أفضل وسيط للتداول؟
لا توجد إجابة محددة على هذا السؤال، لأن أفضل وسيط للتداول يعتمد على أنواع محددة من الاحتياجات والأهداف الخاصة بكل متداول. ومع ذلك، هناك بعض الوسطاء المثاليين في مجال الفوركس الذين ننصح بهم نعرض اهمهم كما يلي :
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
الميزات
- تراخيص عالمية وعربية.
- منصات تداول متعددة.
- حد أدنى للإيداع 100 دولار.
- تداول مجموعة واسعة من الأصول.
العيوب
- توفر نوع واحد من الحسابات.
- تقاضي رسوم على السحب.
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
الميزات
- طرق متعددة للايداع والسحب
- راخيص تداول متعددة
- عدم فرض رسوم على الإيداع والسحب والتداول
- توفير منصات متقدمة
العيوب
- لا يوجد بونص على الايداع
- لا تقبل عملاء مقيمين في الولايات المتحدة
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
الميزات
- تراخيص متعددة
- سبريد تنافسي
- تداول اكثر من 350 أداة للتداول
- طرق متعددة للايداع والسحب
العيوب
- فرض عمولة منخفضة على حساب Raw الذي يتطلب حد إيداع 25 ألف دولار.
- لا تقبل المتداولين المقيمين في الولايات المتحدة
شركة بيبرستون Pepperstone، تأسست عام 2010 في أستراليا، وهي وسيط مالي مرخّص من DFSA, FCA, ASIC, SCB, BAFIN, CMA, CySE، وتخدم متداولين في 180 دولة بصفقات يومية 12 مليار دولار. توفر تداول الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، والأسهم عبر منصات MT4، MT5، cTrader، و TradingView من خلال عقود الفورقات، مع حسابين: Standard بدون عمولة وRazor بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تدعم الإيداع والسحب عبر التحويل البنكي، فيزا وماستركارد، لكنها محدودة في الخيارات، مما يثير بعض التحفظات حولها.
الميزات
- توفير منصات متقدمة
- تنفيذ سريع للصفقات
- شركة مرخصة من هيئات تنظيمية قوية
العيوب
- أنواع الحسابات محدودة
- لا تقبل المتداولين من الولايات المتحدة الامريكية
في النهاية يمكنك اختيار افضل شركات التداول حسب الدولة مثل:
افضل شركات التداول في الإمارات.
افضل شركة تداول اسهم في السعودية
افضل شركات التداول في سلطنة عمان.
أو التداول مع افضل الشركات المضمونة في العالم
الأسئلة المتكررة حول افضل انواع وميزات حسابات التداول
