تقييم شركة إف إكس إي إم FXEM

ب100$ فقط، يمكنك فتح حساب تداول لدى إف إكس إي إم وخوض تجربة التداول لدى الشركة، بشروط تبدو مشابهة لمعظم الشركات في المجال. ولكن، قبل المسارعة في اتخاذ قرارك وإيداع أموالك لدى هذه الشركة، من الضروري أن تتعرف على كامل تفاصيل خدماتها ومعلوماتها الخاصة للتأكد من موثوقيتها وجدارتها بثقتك. وهذا ما سنقوم بالكشف عنه في التقييم التالي لشركة FXEM الذي يسلط الضوء على ما يجب لأي متداول أن يعرفه عنها قبل المخاطرة.

ما هي FXEM؟

FXEM هي شركة تداول تابعة لمجموعة Empire Markets المرخصة من الهيئات الرقابية في موريشيوس وسانت فنسنت والغرينادين، والتي تأسست عام 2017. تقدم الشركة خدمات التداول على مجموعة متنوعة من الأصول تبلغ حوالي 150 أداة مالية، وتقدم للمتداولين وصولاً مباشراً للأسواق المالية المتنوعة من فوركس وأسهم وسلع ومؤشرات. يتمكن المتداولين من تداول عقود الفروقات عن طريق هذه الشركة من خلال منصة التداول الشهيرة ميتاتريدر5 مع رافعة مالية تصل إلى 1:400.

ولكن هناك عدة نقاط تجعل شركة اف اكس اي ام مثيرة للارتياب، أبرزها أنها تدعي أن لديها أكثر من 10 سنوات من الخبرة، بينما لا توفر معلومات واضحة عنها وعن تاريخ تأسيسها وموقعها الرسمي. كما يبدو غياب وجود وسائل اتصال رسمية مباشرة بالشركة نوع من أنواع تعمد إخفاء هويتها، بالنظر إلى غياب كافة المعلومات الرئيسية عنها. وهذا عدا عن أنها تقدم خدمات التداول في الأسواق المالية بموجب تراخيص الشركة الأم Empire Markets، بينما لم تشر إلى خضوعها كعلامة تجارية منفصلة إلى الرقابة والتنظيم من أي جهة رقابية.

إيجابيات وسلبيات شركة FXEM

لا تقدم شركة FXEM الكثير للمتداولين، لذا نلاحظ ان إيجابياتها قد تكاد تكون لا تذكر. وفي المقابل، هناك الكثير من السلبيات في الشركة التي لا يمكن إغفالها، والتي تثير مجموعة من التساؤلات أو الشكوك فيها. فيما يلي نظرة عامة على أبرز إيجابيات وسلبيات FXEM:

المنتجات المالية لدى شركة إف إكس إي إم

يمكن تداول أكثر من 100 أداة مالية عن طريق منصة التداول لدى FXEM، وتشمل فئات المنتجات التالية:

1. الفوركس: تقدم اف اكس اي ام أكثر من 60 زوج من أزواج العملات الرئيسية والثانوية والهجينة.
2. الأسهم: تسمح بتداول الأسهم عن طريق العقود مقابل الفروقات، حيث يمكن للمتداولين الوصول إلى أسهم الشركات الأمريكية والأوروبية ضمن مختلف القطاعات.
3. السلع: تشمل تداول السلع الزراعية مثل القهوة والقمح والكاكاو وغيرها.
4. المؤشرات: توفر FXEM للمتداولين إمكانية تداول مؤشرات الأسهم الأمريكية والأوروبية أيضاً، بما في ذلك مؤشرات أسواق الأسهم الرئيسية مثل S&P 500 وFTSE 100، بالإضافة إلى المؤشرات الخاصة بقطاعات معينة مثل مؤشر ناسداك للتكنولوجيا الحيوية.
5. المعادن الثمينة: تتيح إف إكس إي إم التداول في الذهب والفضة والبلاتين والبالاديوم عبر عقود الفروقات.
6. الطاقات: من أنواع مصادر الطاقة المتاحة للتداول على FXEM هي النفط برنت والغاز الطبيعي.

منصات التداول في شركة اف اكس اي ام

تدّعي شركة FXEM أنها توفّر ما يصل إلى عشر منصات تداول عالية المستوى، إلا أنها في الواقع لا تقدم للمتداولين سوى خيار واحد فعلي، وهو التداول عبر منصة ميتاتريدر5. تتيح MetaTrader5 للمتداولين الوصول إلى الأسواق من خلال الحاسوب أو الهاتف المحمول أو الجهاز اللوحي أو حتى عبر الويب، وتُقدَّم لهم مجموعة من الأدوات الاحترافية والرسوم البيانية المتقدمة لدراسة الأسواق بفعالية واتخاذ قرارات تداول مدروسة. ومع ذلك، فإن الاكتفاء بمنصة واحدة فقط لا يلبّي احتياجات جميع المتداولين، خاصة أولئك الذين يفضلون تنوّع بيئات التداول أو يعتمدون على منصات مختلفة تتوافق مع استراتيجياتهم الخاصة. كما أن هناك تباين واضح بين ما تعلنه الشركة وما تتيحه فعلياً، وهو ما يثير المزيد من التساؤلات حول مدى تنوع خدماتها في الحقيقة ومرونتها في تلبية متطلبات المستخدمين.

حسابات التداول لدى اف اكس اي ام

تعود اف اكس اي ام ثانيةً لتقدم ادعاءات معاكسة للواقع فيما يتعلق بحسابات التداول. إذ بينما تعرب عن أنها تقدم للمتداولين حساب تداول واحد فقط يجعل إدارة حساباتهم أسهل وأكثر مرونة حسب مزاعمها، يظهر في الواقع أن الشركة تقدم مجموعة متنوعة من الحسابات تشمل حساب كينج وسيزر وإمبرور وفارو.

حساب كينج King

يتطلب هذا الحساب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 100 دولار أمريكي، ويوفر رافعة مالية تصل إلى 1:400. يبدأ السبريد من 1 نقطة، ولا يتم فرض أي عمولة على التداول، مع إمكانية إلغاء عمولات التبييت. كما يدعم حساب كينج تنفيذ الأوامر في السوق، مع مستوى نداء الهامش عند 100%. ويبلغ الحد الأدنى لحجم الصفقة في حساب كينغ 0.01 لوت.

حساب سيزر Caesar

يتطلب هذا الحساب حدًا أدنى للإيداع بقيمة 500 دولار، ويوفر رافعة مالية حتى 1:400. يتميز حساب سيزر أيضاً بسبريد منخفض يبدأ من 0.7 نقطة، بدون عمولة. كما يُنفّذ الأوامر بالسوق، ويأتي مع مستوى نداء الهامش عند 100%. كذلك، يسمح هذا الحساب بالتحكم في عمولة السواب أو التبييت، أي إلغائها أو تفعيلها.

حساب إمبرور Emperor

هذا الحساب موجّه للمتداولين ذوي رؤوس الأموال الأكبر، إذ يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 1,000 دولار أمريكي ويوفر سبريد صفري، لكن يفرض عمولة قدرها 3 دولارات أمريكية في المقابل. ويفرض حساب إمبرور عمولة تبييت لا يمكن التحكم فيها أو إلغائها كبقية الحسابات. تصل الرافعة المالية في هذا الحساب إلى 1:400، مع تنفيذ أوامر في السوق. ويبلغ مستوى نداء الهامش 100%.

حساب فارو Pharaoh

يتميز حساب فارو أو الفرعون بسبريد ثابت بقيمة 1.6 نقطة، دون فرض عمولات. ويدعم الرافعة المالية حتى 1:400، كما أنه لا يضع حدًا أدنى لمبلغ الإيداع. يتم تنفيذ أوامر السوق في هذا الحساب أيضاً، ويسمح بالتحكم بعمولات التبييت أو إلغائها لمن يريدون التداول وفق شروط الشريعة الإسلامية. ويوفر حساب فارو مستوى نداء الهامش عند 120%.

هل FXEM مرخصة؟

عند النظر في تراخيص شركة FXEM، يتضح أنها لا تملك ترخيصًا ماليًا مباشرًا باسمها، بل تعمل تحت مظلة التراخيص الخاصة بالشركة الأم Emperor Markets. ورغم وجود تراخيص رسمية للشركة الأم، إلا أنها تصنَّف ضمن الفئة الضعيفة من حيث الحماية التنظيمية، حيث لا توفر للمتداولين مستويات عالية من الأمان أو آليات واضحة لتسوية النزاعات أو حماية الأموال. تفصيلاً، تستند الشركة إلى ترخيصين هما:

1. ترخيص لجنة الخدمات المالية في موريشيوس FSC رقم GB22200699 المسجل باسم شركة Empire Markets Limited.
2. ترخيص هيئة الخدمات المالية في سانت فنسنت والغرينادين رقم 1985، والمسجل باسم شركة Empire Markets LLC.

بالتالي، ورغم أن FXEM تعمل بشكل قانوني عبر هذه التراخيص، إلا أن غياب ترخيص مباشر باسمها، واعتمادها على جهات تنظيمية ذات رقابة محدودة، يُعد عاملًا مهمًا يجب أن يأخذه المتداولين بعين الاعتبار عند تقييم مدى أمان التعامل معها.

طرق السحب والإيداع في شركة FXEM

توفر شركة FXEM وسائل محدودة للسحب والإيداع، حيث تقتصر خيارات الدفع على طريقتين فقط، هما: 

1. التحويل البنكي
2. بطاقات الائتمان 

ورغم أن هذه الوسائل تعتبر تقليدية وآمنة إلى حد ما، إلا أن غياب وسائل الدفع الإلكترونية الحديثة مثل المحافظ الرقمية مثل سكريل ونتلر، أو العملات الرقمية، أو حلول الدفع الفوري، يحدّ من مرونة وسرعة العمليات المالية للمتداولين. إذ يشكل هذا القصور عائقًا لدى المتداولين الذين يفضلون خيارات الدفع السريعة والحديثة التي أصبحت معيارًا أساسيًا لدى العديد من شركات الوساطة المنافسة في السوق.

رسوم التداول لدى FXEM

لا تقدم FXEM إفصاحًا واضحًا وشاملًا عن هيكل الرسوم والعمولات التي تفرضها على التداول، ما يثير تساؤلات حول مستوى شفافية الشركة في عرض تكاليف خدماتها. وبحسب المعلومات المتاحة، فإن إف إكس إي إم تفرض عمولات تبييت على الصفقات المفتوحة لليوم التالي، إضافة إلى عمولات ثابتة تبدأ من 3 دولارات في بعض أنواع الحسابات، إلى جانب عمولات سبريد تتراوح بين 0.7 و1.6 نقطة كحد أدنى حسب نوع الحساب. وعلى الرغم من هذه التفاصيل الجزئية، فإن الشركة لم توضح بشكل صريح ما إذا كانت تفرض رسومًا على عمليات الإيداع أو السحب، ما يترك المتداولين في حالة من الغموض عند تقدير التكلفة الفعلية للتداول. وبوجه عام، تُعد عمولات FXEM مرتفعة نسبيًا مقارنة ببعض الوسطاء الآخرين الذين يقدمون هيكل رسوم أكثر تنافسية ووضوحًا، وهو ما يشكّل بدوره عاملًا سلبيًا لدى تقييم الشركة من حيث الشفافية والتكلفة.

الاتصال بشركة إف إكس إي إم

تعتبر محدودية وسائل الاتصال بشركة FXEM أحد أبرز نقاط الضعف في خدمة الدعم لدى الشركة، حيث تقتصر الخيارات المتاحة أمام المتداولين على:

1. الدردشة الحية
2. طلب مراسلة عبر موقع الشركة الإلكتروني
3. البريد الإلكتروني: support@fxem.com، والذي يصعب العثور عليه بسهولة ضمن موقع الشركة الرسمي

خدمة العملاء في FXEM

تفتقر خدمة العملاء في FXEM إلى التغطية الشاملة والمرونة المطلوبة لتلبية احتياجات المتداولين، حيث لا تتوفر على مدار الأسبوع بل تقتصر على 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع. هذا يعني أن الدعم غير متاح خلال عطلات نهاية الأسبوع، وهي فترة قد يواجه فيها بعض المتداولين مشكلات تتطلب استجابة فورية. إضافة إلى ذلك، فإن محدودية وسائل الاتصال، واقتصارها على نموذج المراسلة عبر الموقع والدردشة الحية، يجعل الوصول إلى فريق الدعم أمراً معقدًا وبطيئًا نسبيًا. إذ يؤدي هذا النقص في قنوات الدعم وساعات العمل إلى ضعف فعالية خدمة العملاء ويترك المتداولين دون دعم كافٍ في أوقات قد تكون حرجة لاتخاذ قراراتهم في التداول.

هل اف اكس اي ام نصابة؟

عند النظر في وضع شركة اف اكس اي ام، تبرز عدة مؤشرات تُثير الشكوك حول مدى مصداقيتها، ما يجعل من المشروع طرح تساؤلات جدية فيما إذا كانت نصابة أم لا. فرغم أن الشركة تتيح للمتداولين فتح حساب بمبلغ منخفض نسبيًا وتعرض خدمات تداول على مجموعة من الأصول، إلا أن ذلك لا يُعد مؤشرًا كافيًا على الموثوقية. إذ تكمن أولى نقاط الضعف في FXEM بأنها لا تحمل ترخيصًا ماليًا مباشرًا باسمها، بل تعمل تحت تراخيص من الفئة الضعيفة للشركة الأم Empire Markets. ويترافق ضعف التنظيم والترخيص الفعلي للشركة مع غياب الشفافية بشأن هويتها، فلا توفر FXEM أيضاً أية معلومات واضحة عن تاريخ تأسيسها أو موقعها الفعلي، رغم ادعائها امتلاك أكثر من عشر سنوات من الخبرة، وهو رقم يتجاوز تاريخ تأسيس الشركة الأم نفسها.

 وبما أن FXEM تعمل بموجب تراخيص الشركة الأم Empire Markets، فلا يمكن الجزم بأنها شركة نصابة بالمعنى القانوني، لكنها بلا شك تفتقر إلى كثير من عناصر الموثوقية والشفافية الأساسية التي يبحث عنها المتداولون المحترفون. ومن هنا، يُنصح بالحذر الشديد قبل التعامل مع هذه الشركة، خصوصًا في ظل وجود بدائل أكثر وضوحًا وتنظيمًا في السوق.