تعرف على تفاصيل حساب الفوركس الممول

ما هي حسابات التداول الممولة Funded Accounts؟

حسابات التداول الممولة Funded Accounts هي حسابات تداول مالية يتم تمويلها من قبل شركة تمويل حسابات أو مستثمر آخر، وذلك بهدف تمكين التاجر أو المتداول من التداول بمبلغ أكبر مما يملكه بنفسه. هذه الحسابات تقدم فرصة للمتداولين الذين قد يكون لديهم مهارات تداول قوية، ولكن قد يفتقرون إلى التمويل الكافي للاستفادة الكاملة من فرص التداول.

حسابات التداول الممولة توفر للمتداولين الفرصة للتداول بمستويات أكبر من رأس المال وتقليل المخاطر المالية لهم، ولكنها تأتي عادة بفرض شروط وتحديات للحصول عليها بالإضافة إلى دفع اشتراك او ثمن معين لحساب التداول الممول.

تبلغ الحسابات الممولة قيمة دولارية عاليه جدا للتداول بها تصل الى 300 الف دولار امريكي وهذا للمتداول المحترف الذي لديه الخبرة الكافية لاجتياز تحدي معين ودفع اشتراك هذا الحساب للحصول عليه وبدء التداول به.

والجديد بالذكر عزيزي القارئ أن عند اجتياز التحدي وبدء التداول في هذا الحساب الممول يمكنك الحصول على نسبة من أرباح التداول وليست الأرباح كامله ولكن يكون لك النسبة الأكبر حيث أن بعض الشركات تفرض 80% و 90% من أرباح التداول للمتداول نفسه وتحصل هي على الباقي عند سحب الارباح.

كيفية عمل حساب التداول الممول

عمل حساب التداول الممول يتبع عادة عدة خطوات. يجب أن تكون هذه العملية شفافة وتشمل تقييم لمهارات التداول والقدرة على إدارة المخاطر. يمكن أن تختلف الخطوات قليلا اعتمادا على الشركة أو المنصة الممولة، ولكن هناك عناصر عامة يمكن أن تشملها هذه العملية وهي:

• التسجيل: قد يكون أول خطوة هي التسجيل على منصة التداول الممولة. يجب على المتداول إدخال المعلومات الشخصية والمالية اللازمة.
• التقييم: بعد التسجيل، قد تتبع شركة التمويل عملية تقييم لقياس مهارات التداول والفهم الشخصي للمتداول للسوق المالي.
• التدريب : في حالة وجود تقييم، قد تقدم الشركة فترة تدريب أو تقديم موارد تعليمية للمتداول لتحسين مهاراته.
• الموافقة والتمويل: بناء على نتائج التقييم والتدريب إن وجد، يمكن أن يتم قبول المتداول وتقديم حساب تداول ممول. يتم تحديد مبلغ التمويل بناء على القدرة المالية والاحتياجات التجارية.
• ضبط القواعد: يجب أن يتم تحديد القواعد والشروط التي يجب أن يلتزم بها المتداول أثناء التداول. قد تشمل هذه القواعد حدود الخسارة والربح والأصول المسموح بها للتداول.
• التداول ومتابعة الأداء: بعد تمويل الحساب، يمكن للمتداول البدء في التداول ومتابعة أدائه حيث يمكن أن تشمل حسابات التداول الممولة نظاما لتوزيع الأرباح بناء على الأداء.

يجب على المتداول قراءة وفهم جميع الشروط والأحكام المتعلقة بحساب التداول الممول قبل الشروع في هذه العملية. كما يجب أن يكون المتداول مستعدا للالتزام بالقواعد المحددة والتحلي بالمسؤولية في إدارة رأس المال والمخاطر.

تحدي التداول في شركات تمويل فوركس

للحصول على حساب ممول في شركات تمويل الفوركس عليك اولا بعد دفع اشتراك الحساب الذي تريد التداول بقيمته ان تجتاز الشروط والتحديات التي تفرضها عليك سياسه الشركه للحصول على هذا الحساب وللتأكد من قبل الشركة ان من يدير هذا الحساب هو خبير او ذو مهاره عاليه لكي يثقوا فيه ويعطونه هذا الحساب حيث ان الحساب مخصص لمثل هؤلاء الفئات من المتداولين.

ويتمثل هذا التحدي في تحقيق ربح معين وعدم خسارة معينة في وقت قياسي معين ومثال ذلك أن يمتثل المتداول لشروط الشركة للحصول على حساب ممول وهي أن يقوم بالتداول بمبلغ معين ويجب عليه عدم خسارة وليكن 8% من رأس المال يوميا وتحقيق ربح لا يقل عن 10% خلال اسبوعين من التداول.

وتعد هذه الشروط صارمة وصعبة بعض الشيء حيث أن تحقيق مثل هذه الشروط يحتاج مهاره عاليه ومتداول محترف لتحقيق ذلك والحصول على الحساب الممول للتداول به فيما بعد بكل اريحيه والحصول على نسبة من الارباح.

ما هي مميزات وعيوب برامج التمويل؟

برامج التمويل تأتي مع مجموعة من المميزات والعيوب التي يجب على المتداول أن يأخذها في اعتباره عند اتخاذ قرار حول استخدام حساب تداول ممول. وإليك بعض المميزات والعيوب الشائعه لحسابات التداول الممولة:

مميزات برامج التمويل

• رأس المال الممول: الميزة الرئيسية هي توفير رأس المال الممول، مما يتيح للمتداول التداول بمستويات أعلى مما يملكه بنفسه.
• تقليل المخاطر المالية: يمكن لبرامج التمويل تقديم خيار لتقليل المخاطر المالية للمتداول، حيث يتم تحديد حدود خسارة.
• فرص التدريب: قد تقدم بعض البرامج فرصًا للتدريب والتعلم للمتداولين الجدد، مما يساعد في تحسين مهاراتهم.
• توزيع الأرباح: في حالة النجاح، يمكن للمتداول تحقيق أرباح وتوزيعها بنسبة معينة مع شركة التمويل.

عيوب برامج التمويل

• الشروط والقيود: قد تكون هناك شروط صارمة وقيود مفروضة على المتداولين، مثل الالتزام بقواعد معينة وحدود الخسارة.
• تكلفة الفائدة أو الرسوم: بعض البرامج قد تفرض فوائد أو رسوم على المبلغ الممول، مما قد يؤثر على الربحية النهائية للمتداول.
• التبعية على الأداء: يمكن أن يكون هناك ضغط على المتداول لتحقيق أداء جيد للحفاظ على الحساب الممول.
• قلة التحكم: المتداول قد يفقد بعض التحكم في إدارة الحساب، حيث يجب الالتزام بقواعد وشروط البرنامج.
• تحديات السحب: قد تواجه التحديات عند سحب الأرباح، حيث قد يتطلب الأمر موافقة الشركة الممولة والالتزام بشروط محددة.

كيفية الحصول علي حساب تداول ممول؟

للحصول على أنواع حسابات تداول ممولة مختلفة، يمكن أن تختلف الخطوات قليلا بناءاعلى الشركة الممولة أو المنصة التي تقدم هذه الخدمة حيث يمكنك البحث عن شركة تمويل أو منصات تداول تقدم خدمات التمويل حيث يمكنك البحث عبر الإنترنت أو الاستفسار من خلال منتديات التداول أو المجتمعات المالية للحصول على توجيهات.

وبعد ذلك يمكنك التسجيل على المنصة حيث تتبع إجراءات التسجيل على المنصة أو الشركة المختارة و قد يكون ذلك يتضمن إدخال معلوماتك الشخصية والمالية.

قد تطلب بعض الشركات إجراء تقييم لمهارات التداول الخاصة بك و قد تقوم بإجراء اختبارات أو تقديم عينات من تاريخ تداولك السابق إذا كنت تمتلك خبرة سابقة كما يمكن أن تقدم بعض الشركات فترة تدريب أو موارد تعليمية لتحسين مهارات التداول الخاصة بك.

بعد الانتهاء من التقييم والتدريب إذا كان ذلك ضروريًا، يتم تحديد مبلغ التمويل الذي يمكنك الحصول عليه و قراءة  الشروط والموافقة على عليها وعليك القراءة بعناية شروط وأحكام الحساب الممول والتأكد من أنك فهمت جميع القواعد والشروط المفروضة على المتداول.

بمجرد الموافقة وتحديد المبلغ، يمكنك بدء التداول باستخدام رأس المال الممول. و يجب على المتداول أن يكون حذرًا ويقوم بفحص الشركة الممولة بعناية، والتحقق من سمعتها ومراجعات المستخدمين السابقين قبل الالتزام بأي عملية تمويل. كما ينبغي عليك فهم الشروط جيدًا والتأكد من أنها تتناسب مع احتياجاتك وأهدافك التداولية.

ما الفرق بين شركة تمويل حسابات التداول وشركات تداول الفوركس؟

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين شركة تمويل حسابات التداول وشركات تداول الفوركس في أن شركة تمويل حسابات التداول توفر التمويل للمتداولين باشتراك معين في حساب تداول ممول بقدر معين على حسب هذا الاشتراك، بينما تقدم شركات تداول الفوركس منصة تداول وأدوات تداول للمتداولين برأس مال معين يتم إداعة من قبل المتداول للبدء في التداول.

بشكل عام، تقدم شركات تمويل حسابات التداول أموالًا للمتداولين الموهوبين الذين أثبتوا مهاراتهم في التداول. قد تتطلب هذه الشركات من المتداولين اجتياز اختبار أو مقابلة أو تقديم سجلات تداول.

من ناحية أخرى، تقدم شركات تداول الفوركس منصة تداول وأدوات تداول للمتداولين من جميع المستويات من الخبرة. قد تفرض هذه الشركات رسوما على التداول أو رسوما شهرية او لا تفرض اي رسوم من الاساس مثل بعض الشركات الموثوقة.

كما أن شركات تداول الفوركس غالبا ما تكون مرخصة وموثوقة من هيئات تنظيمية ورقابية عالميه ومعترف بها دوليا في حين أن شركات تمويل حسابات التداول غالبا ما تكون غير مرخصة حيث تعتبر نفسها انها تقدم خدمة تمويل للمتداولين ولا تحتاج لترخيص و ذلك يضعها محلا للشبهات.

كيفية اختيار شركات تمويل فوركس المناسبة؟

عند اختيار شركات تمويل حسابات فوركس هناك بعض العوامل التي يجب مراعاتها، بما في ذلك الشروط والأحكام حيث من المهم قراءة الشروط والأحكام بعناية قبل تقديم طلب للحصول على التمويل و يجب أن تفهم ما هي المتطلبات التي يجب عليك تلبيتها للحصول على التمويل، وما هي الشروط التي يجب عليك الالتزام بها إذا تم منحك التمويل.

كما عليك التحقق من تاريخ الشركة وسجلاتها المالية حيث يجب أن تكون الشركة مرخصة وذات سمعة طيبة.

وتقدم شركات التمويل المختلفة مجموعة متنوعة من العروض والبرامج يجب أن تقارن العروض المتاحة من عدة شركات قبل اتخاذ قرار الانضمام لهذه الشركات.

كما يجب أن تراعي الرسوم قبل تقديم طلب للحصول على التمويل فقد تقدم بعض الشركات أيضا مكافآت للمتداولين الذين يحققون أرباحا.

هل شركات حسابات التداول الممولة نصابة؟

لا يمكن الجزم بالقول إن شركات حسابات التداول الممولة نصابة حيث ان هذه الشركات تقدم خدمة تمويلية لدعم المتداولين ذوي الخبرة والمهارة للتداول على حسابات ذات قيمه كبيره وذلك لتوفير وتسهيل عائق رأس المال الذي يقابل الكثير من المتداولين ذوي الخبرة العالية ولا يملكون رأس مال جيد للتداول به.

ولكن على النقيض من ذلك عدم امتلاك اغلب شركات حسابات التداول الممولة تراخيص تسمح لها بممارسة وتقديم خدماتها في حسابات التداول الممولة يجعلها محلا للشك وعدم الثقة حيث انه لا يوجد هيئة تنظيمية تقوم بالإشراف على مثل هذه الممارسات، لذلك ننصح المتداولين بالتداول مع افضل الشركات الموثوقة الحاصلة على تراخيص عالمية مرموقة و تمتثل لمعايير تنظيمية صارمة.