تقييم شركة اكس تي بي XTB

تأتي مراجعة شركة XTB لعامنا الحالي في ظل تغيرات تنظيمية متسارعة وتزايد مخاطر الاحتيال عبر الإنترنت. ولأن اختيار الوسيط خطوة أساسية، يحتاج المتداول العربي لتصنيف حيادي قائم على بيانات دقيقة وتدقيق للتراخيص، لتفادي المنصات غير المرخصة والرسوم الخفية. يُقدم هذا التقييم مراجعة لخدمات الشركة وأدائها، لتوفير كافة التفاصيل اللازمة قبل بدء التداول معها.

معلومات عن شركة XTB

عندما بدأنا البحث عن XTB، وجدنا أنها من شركات التداول التي تمتلك حضورًا قديمًا في السوق، كما أن اسمها يظهر كثيرًا في نتائج البحث وبين الوسطاء المعروفين. لكن مع الانتقال من الانطباع الأول إلى المراجعة الفعلية، لم تكن الصورة بالقدر نفسه من الإيجابية. فبعض المعلومات احتاجت إلى تدقيق إضافي، كما أن عدداً من التفاصيل التي كنا نتوقع العثور عليها بسهولة لم يكن معروضًا بوضوح داخل الموقع، لذلك قررنا اختبار خدمات الشركة خطوة بخطوة بدل الاكتفاء بما تذكره عن نفسها. 

أثناء تصفح الموقع، وجدنا أن XTB تتيح التداول في مجموعة من الأسواق المالية من خلال منصتها الخاصة xStation، كما توفر حسابًا عاديًا وآخر إسلاميًا، مع إمكانية الوصول إلى الأدوات المالية المختلفة من خلالهما. في المقابل، لاحظنا أن خيارات المنصات والحسابات تبدو محدودة مقارنة ببعض شركات الوساطة المنافسة، وهو ما دفعنا إلى التحقق بدقة من بقية الجوانب، مثل التراخيص والرسوم وتجربة الاستخدام، قبل الوصول إلى التقييم النهائي. 

الأسواق المالية في شركة اكس تي بي XTB

أثناء تجربة المنصة واستعراض الأدوات المتاحة داخلها، وجدنا أن XTB توفر الوصول إلى الأسواق التالية:

• الفوركس: 71 زوجًا من العملات الرئيسية والثانوية والنادرة مع سبريد يبدأ من 0.8 نقطة على EUR/USD.
• المؤشرات: 30 مؤشرًا عالميًا (مثل US500, DE30, UK100) برافعة مالية تصل إلى 1:200 لعملاء الفرع الدولي.
• السلع: 27 أداة تشمل الذهب (XAUUSD)، الفضة، النفط (WTI/Brent)، والغاز الطبيعي مع سيولة متوسطة إلى عالية.
• الأسهم وعقود فروقات الأسهم: أكثر من 3000 سهم عالمي بدون عمولة (للتداولات التي لا تتجاوز 100,000 يورو شهريًا، وتفرض عمولة 0.2% بعد ذلك).
• صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs): أكثر من 300 صندوق مؤشرات متداول حقيقي وعبر عقود الفروقات.
• العملات الرقمية: توفر التداول على أكثر من 50 عقد فروقات للعملات الرقمية (مثل Bitcoin, Ethereum, Solana, Ripple).

حسابات التداول في شركة XTB trading 

خلال مراجعتنا لخدمات شركة XTB وجدنا أن الشركة تطرح نوعين أساسيين من الحسابات المالية لديها وهما:

التسجيل في XTB

تتطلب عملية فتح الحساب المرور بمتطلبات "تعرف على عميلك" (KYC). بناءً على اختبارنا لتجربة فتح الحساب، ويستغرق توثيق الحساب بالكامل ما بين 12 إلى 24 ساعة عمل، ويتطلب تقديم المستندات التالية:

1. إثبات الشخصية POI: جواز سفر ساري المفعول أو بطاقة الهوية الوطنية.
2. إثبات الإقامة POR: كشف حساب بنكي أو فاتورة مرافق (كهرباء/ماء) لا يزيد عمرها عن 3 أشهر.
3. التحقق المرئي: التقاط صورة سيلفي متبوعة بفيديو قصير للتحقق من الهوية عبر النظام الآلي.

و أثناء تجربة فتح الحساب، وصلتنا رسالة تفيد بإنشاء الحساب بنجاح، لكننا لم نتمكن من البدء بالتداول مباشرة، إذ طُلب منا إكمال خطوة إضافية لتفعيل الحساب من داخل المنصة. ورغم أن هذا الإجراء شائع لدى كثير من الوسطاء، فإننا كنا نفضل أن تكون خطوات التفعيل أوضح وأسرع حتى يتمكن العميل من استخدام حسابه دون تأخير إضافي.

منصات التداول التي توفرها شركة XTB

عند الانتقال إلى جانب المنصات، وجدنا أن XTB تعتمد على منصتها الخاصة بدلًا من دعم عدد كبير من المنصات الخارجية. وهذا يمنح الشركة تحكمًا أكبر في تجربة المستخدم، لكنه في المقابل يقيّد المتداول الذي اعتاد العمل على منصات مثل MetaTrader.

منصة xStation 5

تتميز منصة xStation 5 بواجهة تحليلية متطورة تحتوي على أكثر من 34 أداة تحليلياً فنياً و29 مؤشرًا فنيًا (مثل RSI, MACD, Bollinger Bands). 

وتتوافق المنصة مع استراتيجيات التداول اليدوي والتداول بناءً على الأخبار بفضل مفتاح الإغلاق السريع للأوامر (Bulk Order Closing) وآلة حاسبة التداول المدمجة التي تحسب قيمة النقطة والسبريد والهامش المطلوب فورًا قبل فتح الصفقة.

تطبيق XTB

يوفر تطبيق XTB (xStation Mobile) تجربة متابعة مرنة عبر أنظمة iOS و Android.

• ميزات التنبيهات: إرسال إشعارات لحظية (Push Notifications) عند وصول السعر للهدف المحدد أو عند حدوث تغيرات مفاجئة في السوق.
• إدارة الصفقات: يتيح تغيير أمر أخذ الأرباح (TP) ووقف الخسارة (SL) بلمسة واحدة.
• المقارنة مع الويب: تفتقر نسخة الهاتف لميزة الرسم البياني المتنوع (Multi-chart) وإمكانية إجراء التحليلات المركبة المتوفرة في نسخة الويب.

مقارنة تقنية بين منصة xStation 5 ومنصة MetaTrader 

ترخيص اكس تي بي XTB

كان التحقق من التراخيص من أول الخطوات التي قمنا بها. بحثنا داخل الموقع عن تفاصيل الجهات الرقابية وأرقام التسجيل، فوجدنا أن الشركة تشير إلى امتلاك عدة تراخيص، لكن بعض البيانات لم تكن معروضة بالوضوح الذي كنا نتوقعه، لذلك احتاجت عملية التحقق إلى وقت أطول. وخلال البحث تمكنا من الوصول إلى معلومات واضحة حول ترخيصين فقط:

• XTB International Limited: تشير الشركة إلى أنها مرخصة وخاضعة لرقابة لجنة الخدمات المالية في بليز IFSC، وتحمل رقم الترخيص 000302/438.
• XTB MENA Limited: وهي الشركة التي تعمل من مركز دبي المالي العالمي DIFC، وتخضع لتنظيم سلطة دبي للخدمات المالية DFSA تحت رقم F006316.

ورغم وجود هذه التراخيص، كنا نتوقع أن تعرض الشركة تفاصيل تنظيمية أكثر وضوحًا، خاصة أنها تؤكد امتلاكها خبرة طويلة في قطاع الوساطة المالية.

شركة اكس تي بي XTB الإمارات

كان التحقق من البيئة التنظيمية لشركة XTB أولى خطوات تقييمنا. وخلال بحثنا في تفاصيل الجهات الرقابية، تبين لنا أن الشركة تعمل في المنطقة عبر فرعها XTB MENA Limited المسجل في مركز دبي المالي العالمي DIFC والمحكوم بتنظيم سلطة دبي للخدمات المالية DFSA تحت رقم ترخيص F006316.

ماذا يعني تنظيم DFSA للمتداول الإماراتي والخليجي؟

• حماية قانونية محلية وتواجد فعلي: يُلزم هذا الترخيص الشركة بتشغيل مكتب رسمي داخل دولة الإمارات، مما يمنح المتداولين في الإمارات ودول الخليج غطاءً قانونياً محلياً وسهولة في التواصل أو التقدم بشكاوى رسمية داخل المنطقة.
• فصل أموال العملاء: تفرض سلطة DFSA معايير صارمة تقتضي احتفاظ الشركة بأموال المستثمرين في حسابات مصرفية مستقلة ومفصولة تماماً عن أصول الشركة التشغيلية.
• الشفافية والامتثال: تخضع الشركة لمراقبة دورية واشتراطات رأس مال محددة وضوابط حوكمة تضمن سلامة التعاملات المالية وتقليل مخاطر الاحتيال.

طرق الايداع والسحب لدي اكس تي بي XTB

قمنا بمراجعة وسائل الدفع التي توفرها الشركة، ووجدنا أنها تتيح أكثر من طريقة للإيداع والسحب حتى تناسب شريحة أكبر من العملاء. وتشمل الوسائل المتاحة:

وأثناء المراجعة لاحظنا أن وسائل الدفع المتوفرة كافية بالنسبة لمعظم المستخدمين، إلا أن الرسوم قد تختلف باختلاف طريقة الدفع أو الدولة التي يقيم فيها العميل، لذلك يفضل مراجعة جدول الرسوم قبل تنفيذ أي عملية إيداع أو سحب.

هل شركة XTB نصابة؟

عند تقييم درجات الأمان في XTB، لا يمكن تصنيف الشركة كـ "شركة نصابة" نظرًا لإدراجها في بورصة عالمية وخضوعها لتنظيم هيئات معروفة مثل FCA و DFSA. لذلك، يجب تمييز التراخيص العالية القوة عن التراخيص الأوفشور الضعيفة:

• التراخيص القوية FCA / DFSA / CySEC: توفر برامج تعويض الاستثمار (مثل FSCS في بريطانيا حتى 85,000 استرليني)، وفصل كامل للأموال، وتغطية ضد الرصيد السلبي.
• التراخيص الضعيفة FSC Belize: معظم المتداولين العرب يتم تسجيلهم تحت هذا الفرع للحصول على الرافعة العالية (1:500)، وهو فرع يفتقر لبرامج التعويض الشاملة ولا يوفر نفس درجة الحماية القضائية للعميل عند النزاعات المالية.

رسوم شركة اكس تي بي XTB

راجعنا صفحة الرسوم الخاصة بالشركة قبل إعداد هذا التقييم، ووجدنا أن XTB لا تعتمد على نوع واحد من الرسوم، وإنما تختلف التكلفة بحسب الخدمة المستخدمة.

فعلى سبيل المثال، تفرض الشركة رسومًا على بعض وسائل الإيداع الإلكترونية، كما قد تُطبق رسوم على بعض عمليات السحب وفق قيمة المبلغ المسحوب. كذلك وجدنا رسومًا مرتبطة بتحويل العملات، إلى جانب رسوم قد تُفرض على بعض المنتجات الاستثمارية وفق الشروط المعلنة.

السبريد ليس التكلفة الوحيدة التي ينبغي الانتباه إليها. أثناء مراجعتنا لصفحة الرسوم وجدنا أن هناك مصاريف أخرى قد تنطبق بحسب نوع العملية أو مدة الاحتفاظ بالصفقة، لذلك من الأفضل الاطلاع على جدول الرسوم كاملًا قبل فتح الحساب.

عند فتح صفقة شرائية بحجم 1 لوت قياسي (100,000 وحدة) على زوج EUR/USD بسبريد 0.9 نقطة فإن {تكلفة السبريد} = 1 { لوت} times 10 { دولار/نقطة} times 0.9 { نقطة} = 9 دولار

• رسوم عدم النشاط: 10 دولار شهريًا بعد مرور 12 شهرًا دون فتح صفقات.
• رسوم تحويل العملة: 0.5% عند التداول بأداة مسعرة بعملة مختلفة عن عملة الحساب الأساسية.

معلومات الاتصال بشركة اكس تي بي XTB

أثناء مراجعتنا لخدمة الدعم وجدنا أن الشركة توفر أكثر من وسيلة للتواصل مع العملاء، حيث يمكن التواصل عبر:

• الدردشة المباشرة من خلال الموقع الرسمي.
• البريد الإلكتروني sales_int@xtb.com.
• رقم الهاتف +48 222 739 976.
• أرقام اتصال مخصصة لبعض الدول التي تعمل بها الشركة.

وساعات عمل الدعم الفني 24 ساعة يومياً من يوم الإثنين حتى يوم الجمعة (بتوقيت مكة المكرمة: من الساعة 01:00 فجر الإثنين حتى 01:00 فجر السبت).

خدمة العملاء في شركة اكس تي بي XTB

شمل اختبار خدمة العملاء التواصل مع الفريق عبر الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني في أوقات مختلفة وجاء تقييم ذلك كالتالي:

• سرعة الاستجابة: بلغت سرعة الرد عبر الدردشة المباشرة حوالي 2 إلى 4 دقائق، بينما استغرق الرد عبر البريد الإلكتروني ما بين 6 إلى 12 ساعة.
• جودة الدعم: تتوافر خدمة الدعم باللغة العربية، ولكن الردود في بعض الاستفسارات القانونية المعقدة جاءت بصيغ قالبية جاهزة (Templates) دون تقديم حلول مخصصة.

إيجابيات وسلبيات شركة اكس تي بي XTB

نلخص لكم أبرز إيجابيات وسلبيات شركة XTB في الجدول التالي:

آراء العملاء حول شركة XTB على Trustpilot

تُظهر مراجعة آراء المتداولين الموثقة على منصة Trustpilot تبايناً في التقييمات، حيث ينقسم سلوك المراجعين إلى نمطين متكررين:

• الأنماط الإيجابية: إشادة بسلاسة واجهة تطبيق الهاتف، والوصول المباشر للأسهم العالمية، ووضوح الرسم البياني.
• الأنماط السلبية المتكررة: تتركز الشكاوى في تأخر عملية سحب الأموال عند مطالبة الشركة بمتطلبات إضافية لإثبات الهوية، وتوسع السبريد في أوقات المبيعات الحادة، إضافة إلى فرض رسوم عدم النشاط دون تنبيه كافٍ للمستخدم عبر البريد..