تقييم شركة Plus500

في هذا المقال، سنقوم بعمل تقييم وفحص شركة Plus500 لجميع جوانبها والخدمات المالية التي تقدمها، بالإضافة إلى التحقق من التراخيص التي تحملها. سنناقش خدماتها في صناعة التداول المالي منذ تأسيسها عام 2008 في إسرائيل، حيث تقدم خدمات تداول العقود مقابل الفروقات، مثل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، وغيرها. حيث نقوم بتوضيح جميع المعلومات والأدلة المتاحة بشكل دقيق وموضوعي لنقدم تقييمًا شاملًا لشركة بلس 500 وأدائها كشركة تداول مالي.

لماذا لا يوصى بالتعامل مع شركة Plus500؟

من خلال مراجعتنا الشاملة لشركة بلس 500، تبين لدينا أنّ الشركة مرخصة من عدة جهات رقابية تنظيمية معروفة وقوية، لكن وعلى الرغم من ترخيصها وتقديمها لخدمات التداول، إلّا أننا لا نوصي بالتعامل معها، خاصةً بالنسبة للمتداولين العرب، وذلك لعدة أسباب، في مقدمتها أنّ الشركة من أصل إسرائيلي وبالتالي فهي غير مناسبة لمعظم العملاء العرب، إضافةً لعدم توفيرها للحسابات الإسلامية التي يفضلها عملاء المنطقة العربية. أيضًا لا توفر الشركة منصات تداول معروفة مثل MT4,MT5 وإنما تعتمد على منصاتها الخاصة، مما يفتح المجال أمامها للتلاعب بفروقات الأسعار، علاوةً عن ذلك تفرض الشركة رسومًا مرتفعة على عمليات التداول لديها وأسعار السبريد مقارنةً برسوم شركات التداول الموثوقة، والمتناسبة مع ميزانيات العملاء المختلفة.

من هي شركة بلس Plus500؟

Plus500 تأسست عام 2008 في إسرائيل كشركة تداول مالي تحت الاسم الأولي Investsoft Ltd. ثم تغيّر الاسم رسميًا إلى Plus500 Ltd في 18 يونيو 2012. بدأت الشركة كوسيط يوفر التداول عبر العقود مقابل الفروقات CFDs وتشمل أدواتها تداول الأسهم، المؤشرات، السلع، الفوركس، الصناديق ETFs، الخيارات، والعملات الرقمية. إذ تعرض منصة Plus500 أكثر من 2,200 إلى 2,800 أداة مالية مختلفة للتداول عبر عقود الفروقات حول العالم.

يقع المقر الرئيسي للشركة في ‎حيفا، إسرائيل، فيما تدير فروعًا أو شركات تابعة في عدد من الدول مثل المملكة المتحدة (لندن)، أستراليا (سيدني)، وقبرص (ليماسول) — حيث تحمل تراخيص من هيئات تنظيمية عدة مثل FCA في المملكة المتحدة،   CySEC في قبرص، وASIC في أستراليا.

تتيح منصة التداول الخاصة بـ Plus500 للمستخدمين فتح صفقات من خلال منصات التداول المتاحة لديها مثل منصات التداول عبر الويب وتطبيقات المحمول كما أنّ أسهم الشركة مدرجة في بورصة لندن منذ 24 يوليو 2013.

الحسابات المتاحة في شركة Plus500

تتيح شركة بلس 500 حسابات مالية متنوعة ومختلفة تنساب جميع المتداولين، إليك تفاصيل أكثر عن هذه الحسابات:

• حساب تجريبي Demo: حساب مجاني غير محدود بالأموال الافتراضية يطابق بيئة التداول الحقيقية ويُستخدَم للتدريب وتجريب الاستراتيجيات.
• حساب حقيقي/قياسي:حساب تداول حقيقي يسمح بالوصول الكامل إلى جميع الأدوات المتاحة وفقًا للمنطقة والتنظيم الفرعي التابع له Plus500. فتحه يتطلب التحقق من الهوية وتمويل الحساب. Plus500 لا تعرض أكثر من نوع أصلي واحد للتجزئة؛ التفاصيل الإقليمية تُدار عبر الشركات التابعة.
• حساب إسلامي Swap-Free / Islamic Trading Account: تقدم Plus500 صفحة مخصصة تعلن عن خيار حساب متوافق مع الشريعة (بدون رسوم تمويل لليلة / بدون معاملات رول أو سواب) يظهر كخيار ترويجي/مطلوب فتحه أو طلبه وفق إجراءات الشركة.

المنتجات والأسواق المالية لدى شركة Plus500

هناك 6 منتجات مالية توفرها شركة بلس500 للتداول من خلالهما، إليك تفاصيل أكثر عن تلك الأسواق:

1. الفوركس Forex: تقدم Plus500 تداول أزواج العملات الأكثر شهرة في السوق العالمية. يمكنك التداول على أزواج العملات مثل اليورو مقابل الدولار الأمريكي، الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي، الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني والكثير من العملات. يتميز سوق الفوركس بالتداول على مدار الساعة، مما يوفر فرص أكبر للتداول في جميع أنحاء العالم.
2. الأسهم Stocks: تتيح Plus500 لك التداول على أسهم الشركات الكبرى حول العالم. يمكنك الاستثمار في أسهم شركات مثل Apple، Google، Amazon، Facebook والعديد من الأسهم الأخرى المعروفة. يعتبر التداول على الأسهم فرصة مثيرة للاستفادة من أداء الشركات والأخبار الاقتصادية والتطورات الصناعية.
3. المؤشرات Indices: يمكنك التداول على مؤشرات الأسواق الرئيسية مثل S&P 500، Dow Jones، FTSE 100 والمزيد. تتيح هذه الأسواق للمستثمرين فرصة تتبع أداء الأسواق العالمية بشكل عام دون الحاجة لشراء أسهم فردية. تعتبر المؤشرات طريقة فعالة لتنويع محفظة الاستثمارات.
4. السلع Commodities: تقدم Plus500 فرصة التداول على السلع الأساسية مثل النفط، الذهب، الفضة، الغاز الطبيعي والمزيد. تعتبر السلع مكملًا لمحفظة الاستثمارات، حيث يمكن أن تكون مضادة للتضخم وتستجيب للتغيرات الاقتصادية والجيوسياسية.
5. العملات الرقمية Cryptocurrencies: يمكنك التداول على العملات الرقمية مثل Bitcoin، Ethereum، Ripple والمزيد. تحظى العملات الرقمية بشعبية متزايدة كأصول رقمية غير مركزية تمثل تكنولوجيا البلوكشين.
6. خيارات Options: قد تدعم بعض الأدوات المالية في منصة Plus500 التداول بخيارات الشراء والبيع، مما يوفر للمستثمرين فرصة لاستراتيجيات تداول متنوعة ومرنة.

التراخيص المالية لشركة Plus500 

تتبع شركة Plus500 معايير صارمة للتنظيم والرقابة، وتحمل عدة تراخيص من هيئات رقابية مهمة حول العالم. إليك بعض التفاصيل حول هذه التراخيص:

ملاحظة: يتم تزويد العملاء بالخدمات من قبل الكيان الحاصل على ترخيص في نطاقهم الجغرافي. على سبيل المثال، يتداول عملاء الاتحاد الأوروبي تحت تنظيم CySEC.

منصات التداول المتاحة في Plus500

توفر بلس 500 منصات تداول متنوعة، وهي:

• منصة التداول عبر الويب: تقدم شركة Plus500 منصة تداول سهلة الاستخدام ومباشرة عبر المتصفح. لا يلزم تنزيل أي برنامج إضافي، حيث يمكن الوصول إليها بسهولة من أي جهاز كمبيوتر متصل بالإنترنت ويدعم المتصفح. تمتاز هذه المنصة بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، مما يجعلها مثالية للمتداولين من جميع المستويات. توفر المنصة أدوات تحليل فني متقدمة ورسوم بيانية متميزة لمتابعة الأسواق واتخاذ القرارات التداولية بناءً على المعلومات الحديثة.
• تطبيقات المحمول: تقدم Plus500 تطبيقات محمولة متميزة لأجهزة الهواتف الذكية التي تعمل بنظامي iOS و Android. تمكّن هذه التطبيقات المتداولين من التداول وإدارة مراكزهم بسهولة أثناء التنقل ومن أي مكان. بفضل واجهة مستخدم مألوفة ومريحة، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأسواق المالية ومتابعة الأصول وتحليل الأسعار وتنفيذ الصفقات بسرعة وفعالية. كما توفر التطبيقات الإشعارات المخصصة للمستخدمين، وذلك لتزويدهم بآخر التحديثات وفرص التداول في الوقت المناسب.

طرق السحب والإيداع في شركة Plus500

هناك 3 طرق للسحب والإيداع في شركة Plus500، إليك تفاصيل أكثر عن تلك الطرق:

شروط السحب: الحد الأدنى للسحب يختلف حسب الطريقة (مثلاً: $100 للتحويل البنكي، و $50 للبطاقات و PayPal). إذا كان المبلغ أقل من الحد الأدنى، قد تفرض رسوم سحب بقيمة $10 أو ما يعادلها.

هل شركة Plus500 آمنة وموثوقة؟

لا يمكننا اعتبار شركة Plus500 آمنة وموثوقة بالمطلق، بل يمكن اعتبارها آمنة نسبيًا. وذلك من حيث امتلاكها تراخيص من هيئات تنظيمية قوية ومعروفة عالميًا مثل هيئة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات القبرصية CySEC، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC. لكن ترخيصها الصادر من هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية ISA هو محط الشك والتوجس من التعامل معها، لا سيما للمتداولين العرب.

 بالإضافة إلى مواجهة الشركة لعدّة انتقادات متعلقة بارتفاع فروق الأسعار وعدم توفير حسابات إسلامية أو منصات تداول شائعة مثل MT4/MT5، مما قد يثير بعض التحفظات لدى بعض المتداولين والشكوك حول مدى مصداقيتها.

ما هي إيجابيات شركة Plus500

بعد الانتهاء من مراجعة شركة بلس 500 من قبل فريق موقعنا المتخصص، تم رصد بعض النقاط الإيجابية التي تميز الشركة وهي كالتالي:

• قوة التنظيم الرقابي (الدليل): حاصلة على تراخيص من هيئات رقابية عالمية من الدرجة الأولى (FCA, ASIC, CySEC)، مما يوفر مستوى عالٍ من الحماية القانونية وسلامة الأموال (مثل فصل أموال العملاء).
• صفر عمولات على التداول (الإثبات): لا تتقاضى عمولات تداول مباشرة، بل تكسب من خلال فروقات الأسعار (السبريد) فقط.
• رسوم سحب وإيداع منخفضة/معدومة (الدليل): لا تفرض رسوماً على معظم عمليات الإيداع والسحب.
• توفير وقف الخسارة المضمون (Guaranteed Stop Loss) (الميزة): أداة متقدمة لإدارة المخاطر تضمن إغلاق الصفقة عند السعر المحدد تمامًا، حتى في حالات التقلبات الشديدة (تُفرض عليها رسوم سبريد أوسع).

ما هي عيوب Plus500؟

هناك مميزات كثيرة وكبيرة في شركة بلس500 ولكن رغم ذلك هناك العديد من العيوب، تعرف على عيوب شركة Plus500:

• تكاليف التداول (السبريد): متوسط سبريد أعلى من بعض المنافسين الموجهين للمحترفين. مثال (للتوضيح): متوسط السبريد على زوج EUR/USD يتراوح عادةً حول 0.8 إلى 1.0 نقطة، وهو أعلى قليلاً من منصات أخرى تعتمد نموذج العمولة.
• غياب منصات التداول الشائعة (النقص): عدم دعم MetaTrader 4/5، مما يعيق المتداولين الذين يعتمدون على الروبوتات (EAs) أو اعتادوا على أدوات التحليل المتقدمة لهذه المنصات.
• محدودية المحتوى التعليمي (النقص): المحتوى التعليمي يركز على الأساسيات، مما يترك فجوة للمتداولين المتوسطين والمحترفين الذين يبحثون عن استراتيجيات معمقة أو تحليل سوقي يومي متقدم.
• نطاق أدوات مالي أضيق (القيود): تخصصها هو تداول عقود الفروقات (CFDs). لا تقدم خيار شراء وامتلاك الأسهم الحقيقية أو الصناديق المتداولة (ETFs) مباشرة في جميع الكيانات، مما يقيد خيارات المستثمرين على المدى الطويل.

مصداقية شركة بلس 500

بالرغم من حصول شركة Plus500 على تراخيص من هيئات تنظيمية بارزة مثل FCA وCySEC وASIC، إلا أن بعض المستخدمين يشككون في مصداقيتها بسبب وجود بعض العيوب التي تم ذكرها في المقال. يترتب على ذلك عدم الثقة الكاملة في هذه الشركة والتردد في التعامل معها. 

وهناك واحدة من العوامل التي قد تؤثر على تقبل شركة Plus500 لدى بعض المتداولين العرب هي أصلها الإسرائيلي. فقد تثير هذه النقطة الشكوك بين بعض المستثمرين وتجعلهم يترددون في التعامل معها. يمكن أن يؤثر ذلك على مستوى الثقة الكاملة في الشركة وقد يتطلب منهم إجراء مزيد من البحث والتقييم لاحترافية الشركة وسمعتها.

رسوم شركة بلس 500 Plus500

تفرض شركة Plus500 عدة رسوم بشكل عمولاتٍ على عمليات التداول لديها، حيث تُلزم المتداولين لديها بدفع رسوم محددة وفق ما يلي:

هل شركة Plus500 نصابة؟

لا يمكن الحكم والجزم بأن شركة Plus500 نصابة، لأنها تمتلك تراخيص من هيئات تنظيمية معروفة مثل هيئة السلوك المالي FCA وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات القبرصية CySEC. ومع ذلك، فإن هذا لا يعني أنه لا يوجد أي انتقادات تجاه الشركة. فبعض المستخدمين قد عبروا عن استيائهم من ارتفاع السبريد على بعض الأصول المالية بالمقارنة مع بعض الشركات الأخرى.

الموارد التعليمية في Plus500

يقتصر المحتوى التعليمي المتوفر في Plus500 على أساسيات التداول، حيث تقدم الشركة مقاطع فيديو قصيرة ومقالات تمهيدية بسيطة، بالإضافة إلى مركز مساعدة يغطي أساسيات استخدام المنصة وبعض المفاهيم العامة. بينما قد تكون هذه الموارد كافية للمبتدئين في عالم التداول، إلا أنها لا تلبي احتياجات المتداولين الذين يسعون لتطوير مهاراتهم بشكل احترافي.

• الجودة: مقاطع فيديو قصيرة ومقالات تمهيدية بسيطة تركز على أساسيات المنصة ومفاهيم التداول العامة.
• النقص: تفتقر بشكل واضح إلى: دورات تدريبية متقدمة ومنظمة، ندوات (Webinars) أو مقابلات خبراء، تحليل سوقي يومي أو تقارير فنية معمقة.
• الخلاصة: المحتوى كافٍ لتعليم كيفية استخدام المنصة، ولكنه غير كافٍ لتطوير مهارات التداول الاحترافية والتحليلية.

خدمة العملاء في شركة Plus500

على الرغم من أن Plus500 تذكر أنها توفر خدمة عملاء على مدار الساعة، إلا أن الشركة لم توضح وسائل الاتصال المتاحة للوصول إلى قسم الدعم الفني لديها. فلم يتم ذكر أي أرقام هواتف مباشرة، أو عناوين بريد إلكتروني مخصصة، أو خيار الدردشة المباشرة ضمن المعلومات المتوفرة. هذا النقص في توضيح قنوات الاتصال قد يثير قلق بعض المتداولين، حيث يمكن أن يؤدي إلى شعورهم بأن استجابة الشركة قد تكون غير كافية أو بطيئة في بعض الأحيان، مما يسبب إزعاجًا للمستثمرين الذين يحتاجون إلى حلول سريعة لمشكلاتهم التداولية.