تقييم شركة Plus500

في هذا المقال، سنقوم بعمل تقييم وفحص شركة Plus500 لجميع جوانبها والخدمات المالية التي تقدمها، بالإضافة إلى التحقق من التراخيص التي تحملها. سنناقش خدماتها في صناعة التداول المالي منذ تأسيسها عام 2008 في إسرائيل، حيث تقدم خدمات تداول العقود مقابل الفروقات، مثل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، وغيرها. حيث نقوم بتوضيح جميع المعلومات والأدلة المتاحة بشكل دقيق وموضوعي لنقدم تقييمًا شاملًا لشركة بلس 500 وأدائها كشركة تداول مالي.

لماذا لا يوصى بالتعامل مع شركة Plus500؟

من خلال مراجعتنا الشاملة لشركة بلس 500، تبين لدينا أنّ الشركة مرخصة من عدة جهات رقابية تنظيمية معروفة وقوية، لكن وعلى الرغم من ترخيصها وتقديمها لخدمات التداول، إلّا أننا لا نوصي بالتعامل معها، خاصةً بالنسبة للمتداولين العرب، وذلك لعدة أسباب، في مقدمتها أنّ الشركة من أصل إسرائيلي وبالتالي فهي غير مناسبة لمعظم العملاء العرب، إضافةً لعدم توفيرها للحسابات الإسلامية التي يفضلها عملاء المنطقة العربية. أيضًا لا توفر الشركة منصات تداول معروفة مثل MT4,MT5 وإنما تعتمد على منصاتها الخاصة، مما يفتح المجال أمامها للتلاعب بفروقات الأسعار، علاوةً عن ذلك تفرض الشركة رسومًا مرتفعة على عمليات التداول لديها وأسعار السبريد مقارنةً برسوم شركات التداول الموثوقة، والمتناسبة مع ميزانيات العملاء المختلفة.

من هي شركة بلس Plus500؟

Plus500 تأسست عام 2008 في إسرائيل كشركة تداول مالي تحت الاسم الأولي Investsoft Ltd. ثم تغيّر الاسم رسميًا إلى Plus500 Ltd في 18 يونيو 2012. بدأت الشركة كوسيط يوفر التداول عبر العقود مقابل الفروقات CFDs وتشمل أدواتها تداول الأسهم، المؤشرات، السلع، الفوركس، الصناديق ETFs، الخيارات، والعملات الرقمية. إذ تعرض منصة Plus500 أكثر من 2,200 إلى 2,800 أداة مالية مختلفة للتداول عبر عقود الفروقات حول العالم.

يقع المقر الرئيسي للشركة في ‎حيفا، إسرائيل، فيما تدير فروعًا أو شركات تابعة في عدد من الدول مثل المملكة المتحدة (لندن)، أستراليا (سيدني)، وقبرص (ليماسول) — حيث تحمل تراخيص من هيئات تنظيمية عدة مثل FCA في المملكة المتحدة،   CySEC في قبرص، وASIC في أستراليا.

تتيح منصة التداول الخاصة بـ Plus500 للمستخدمين فتح صفقات من خلال منصات التداول المتاحة لديها مثل منصات التداول عبر الويب وتطبيقات المحمول كما أنّ أسهم الشركة مدرجة في بورصة لندن منذ 24 يوليو 2013.

الحسابات المتاحة في شركة Plus500

تتيح شركة بلس 500 حسابات مالية متنوعة ومختلفة تنساب جميع المتداولين، إليك تفاصيل أكثر عن هذه الحسابات:

• حساب تجريبي Demo: حساب مجاني غير محدود بالأموال الافتراضية يطابق بيئة التداول الحقيقية ويُستخدَم للتدريب وتجريب الاستراتيجيات.
• حساب حقيقي/قياسي:حساب تداول حقيقي يسمح بالوصول الكامل إلى جميع الأدوات المتاحة وفقًا للمنطقة والتنظيم الفرعي التابع له Plus500. فتحه يتطلب التحقق من الهوية وتمويل الحساب. Plus500 لا تعرض أكثر من نوع أصلي واحد للتجزئة؛ التفاصيل الإقليمية تُدار عبر الشركات التابعة.

هل توفر شركة Plus500 حسابات إسلامية؟

نعم، تعلن شركة Plus500 عبر صفحة مخصصة على موقعها الرسمي عن توفير خيار حساب تداول متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث يتميز بخلوّه تمامًا من رسوم التمويل الليلي أو معاملات السواب والتدوير. ويظهر هذا الحساب كخيار ترويجي متاح للمتداولين، إلا أن تفعيله يتطلب إجراءات محددة أو تقديمًا لطلب خاص وفقًا لسياسات الشركة المتبعة. وتأتي هذه الخطوة لتلبية تطلعات المستثمرين الباحثين عن بيئة تداول تتجنب الفوائد الربوية وتتماشى مع ضوابط الاستثمار الإسلامي.

المنتجات والأسواق المالية لدى شركة Plus500

هناك 6 منتجات مالية توفرها شركة بلس500 للتداول من خلالهما، إليك تفاصيل أكثر عن تلك الأسواق:

• الفوركس: يتيح تداول أزواج العملات العالمية الكبرى والثانوية على مدار الساعة للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف.
• الأسهم: يوفر فرصة الاستثمار في أسهم كبرى الشركات العالمية مثل Apple وAmazon لمواكبة أداء السوق والنمو الاقتصادي.
• المؤشرات: تسمح بتتبع أداء الأسواق والقطاعات الرئيسية بشكل جماعي كأداة فعالة لتنويع المحفظة الاستثمارية.
• السلع: تشمل التداول على الموارد الأساسية كالذهب والنفط والغاز كخيار وقائي ضد التضخم والتقلبات الجيوسياسية.
• العملات الرقمية: تتيح الوصول إلى الأصول المشفرة اللامركزية مثل البيتكوين والإيثيريوم للاستفادة من طفرة التكنولوجيا المالية.
• الخيارات: توفر أدوات مرنة تمنح المتداول القدرة على تنفيذ استراتيجيات متنوعة عبر عقود الشراء والبيع.

التراخيص المالية لشركة Plus500 

تتبع شركة Plus500 معايير صارمة للتنظيم والرقابة، وتحمل عدة تراخيص من هيئات رقابية مهمة حول العالم. إليك بعض التفاصيل حول هذه التراخيص:

ملاحظة: يتم تزويد العملاء بالخدمات من قبل الكيان الحاصل على ترخيص في نطاقهم الجغرافي. على سبيل المثال، يتداول عملاء الاتحاد الأوروبي تحت تنظيم CySEC.

منصات التداول المتاحة في Plus500

توفر بلس 500 منصات تداول متنوعة، وهي:

• منصة التداول عبر الويب: تقدم شركة Plus500 منصة تداول سهلة الاستخدام ومباشرة عبر المتصفح. لا يلزم تنزيل أي برنامج إضافي، حيث يمكن الوصول إليها بسهولة من أي جهاز كمبيوتر متصل بالإنترنت ويدعم المتصفح. تمتاز هذه المنصة بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، مما يجعلها مثالية للمتداولين من جميع المستويات. توفر المنصة أدوات تحليل فني متقدمة ورسوم بيانية متميزة لمتابعة الأسواق واتخاذ القرارات التداولية بناءً على المعلومات الحديثة.
• تطبيقات المحمول: تقدم Plus500 تطبيقات محمولة متميزة لأجهزة الهواتف الذكية التي تعمل بنظامي iOS و Android. تمكّن هذه التطبيقات المتداولين من التداول وإدارة مراكزهم بسهولة أثناء التنقل ومن أي مكان. بفضل واجهة مستخدم مألوفة ومريحة، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأسواق المالية ومتابعة الأصول وتحليل الأسعار وتنفيذ الصفقات بسرعة وفعالية. كما توفر التطبيقات الإشعارات المخصصة للمستخدمين، وذلك لتزويدهم بآخر التحديثات وفرص التداول في الوقت المناسب.

طرق السحب والإيداع في شركة Plus500

هناك 3 طرق للسحب والإيداع في شركة Plus500، إليك تفاصيل أكثر عن تلك الطرق:

شروط السحب: الحد الأدنى للسحب يختلف حسب الطريقة (مثلاً: $100 للتحويل البنكي، و $50 للبطاقات و PayPal). إذا كان المبلغ أقل من الحد الأدنى، قد تفرض رسوم سحب بقيمة $10 أو ما يعادلها.

هل منصة Plus500 موثوقة؟

تُصنف منصة Plus500 كخيار آمن نسبيًا بفضل حيازتها لتراخيص دولية مرموقة من هيئات كبرى مثل FCA البريطانية وASIC الأسترالية، إلا أن موثوقيتها المطلقة تظل محل جدل. ويعود ذلك بشكلٍ رئيسي إلى حصولها على ترخيص هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية ISA، مما يثير توجسًا وتحفظًا كبيرًا لدى شريحة واسعة من المتداولين العرب.

علاوة على ذلك، تواجه الشركة انتقادات تتعلق بارتفاع فروق الأسعار Spreads وعدم دعمها لمنصات التداول القياسية مثل MT4 وMT5، فضلًا عن غياب الحسابات الإسلامية. هذه العوامل مجتمعة تضع المتداول أمام تحديات تتعلق بمدى مواءمة المنصة لتطلعاته، رغم وجود الغطاء الرقابي العالمي الذي يضمن حماية معينة للأموال.

ما هي إيجابيات شركة Plus500

بعد الانتهاء من مراجعة شركة بلس 500 من قبل فريق موقعنا المتخصص، تم رصد بعض النقاط الإيجابية التي تميز الشركة وهي كالتالي:

• قوة التنظيم الرقابي (الدليل): حاصلة على تراخيص من هيئات رقابية عالمية من الدرجة الأولى (FCA, ASIC, CySEC)، مما يوفر مستوى عالٍ من الحماية القانونية وسلامة الأموال (مثل فصل أموال العملاء).
• صفر عمولات على التداول (الإثبات): لا تتقاضى عمولات تداول مباشرة، بل تكسب من خلال فروقات الأسعار (السبريد) فقط.
• رسوم سحب وإيداع منخفضة/معدومة (الدليل): لا تفرض رسوماً على معظم عمليات الإيداع والسحب.
• توفير وقف الخسارة المضمون (Guaranteed Stop Loss) (الميزة): أداة متقدمة لإدارة المخاطر تضمن إغلاق الصفقة عند السعر المحدد تمامًا، حتى في حالات التقلبات الشديدة (تُفرض عليها رسوم سبريد أوسع).

ما هي عيوب Plus500؟

هناك مميزات كثيرة وكبيرة في شركة بلس500 ولكن رغم ذلك هناك العديد من العيوب، تعرف على عيوب شركة Plus500:

• تكاليف التداول (السبريد): متوسط سبريد أعلى من بعض المنافسين الموجهين للمحترفين. مثال (للتوضيح): متوسط السبريد على زوج EUR/USD يتراوح عادةً حول 0.8 إلى 1.0 نقطة، وهو أعلى قليلاً من منصات أخرى تعتمد نموذج العمولة.
• غياب منصات التداول الشائعة (النقص): عدم دعم MetaTrader 4/5، مما يعيق المتداولين الذين يعتمدون على الروبوتات (EAs) أو اعتادوا على أدوات التحليل المتقدمة لهذه المنصات.
• محدودية المحتوى التعليمي (النقص): المحتوى التعليمي يركز على الأساسيات، مما يترك فجوة للمتداولين المتوسطين والمحترفين الذين يبحثون عن استراتيجيات معمقة أو تحليل سوقي يومي متقدم.
• نطاق أدوات مالي أضيق (القيود): تخصصها هو تداول عقود الفروقات (CFDs). لا تقدم خيار شراء وامتلاك الأسهم الحقيقية أو الصناديق المتداولة (ETFs) مباشرة في جميع الكيانات، مما يقيد خيارات المستثمرين على المدى الطويل.

مصداقية شركة بلس 500

على الرغم من امتلاك شركة Plus500 تراخيص دولية رصينة من هيئات مثل FCA وASIC، إلا أن مصداقيتها تظل محل تساؤل لدى البعض بسبب عيوب تقنية وتشغيلية في خدماتها. ويبرز أصل الشركة الإسرائيلي كعامل محوري يثير حفيظة المتداولين العرب، مما يعزز حالة التردد وعدم الثقة الكاملة في التعامل معها. هذا الارتباط يتطلب من المستثمرين إجراء بحث دقيق ومضاعف لتقييم سمعة الشركة ومدى مواءمتها لتوجهاتهم. وبناءً عليه، يظل التحفظ قائماً حول احترافية المنصة وقدرتها على كسب ثقة السوق الإقليمي بشكل مطلق.

رسوم شركة بلس 500 Plus500

تفرض شركة Plus500 عدة رسوم بشكل عمولاتٍ على عمليات التداول لديها، حيث تُلزم المتداولين لديها بدفع رسوم محددة وفق ما يلي:

هل شركة Plus500 نصابة؟

لا يمكن الحكم والجزم بأن شركة Plus500 نصابة، لأنها تمتلك تراخيص من هيئات تنظيمية معروفة مثل هيئة السلوك المالي FCA وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات القبرصية CySEC. ومع ذلك، فإن هذا لا يعني أنه لا يوجد أي انتقادات تجاه الشركة. فبعض المستخدمين قد عبروا عن استيائهم من ارتفاع السبريد على بعض الأصول المالية بالمقارنة مع بعض الشركات الأخرى.

الموارد التعليمية في Plus500

يقتصر المحتوى التعليمي المتوفر في Plus500 على أساسيات التداول، حيث تقدم الشركة مقاطع فيديو قصيرة ومقالات تمهيدية بسيطة، بالإضافة إلى مركز مساعدة يغطي أساسيات استخدام المنصة وبعض المفاهيم العامة. بينما قد تكون هذه الموارد كافية للمبتدئين في عالم التداول، إلا أنها لا تلبي احتياجات المتداولين الذين يسعون لتطوير مهاراتهم بشكل احترافي.

• الجودة: مقاطع فيديو قصيرة ومقالات تمهيدية بسيطة تركز على أساسيات المنصة ومفاهيم التداول العامة.
• النقص: تفتقر بشكل واضح إلى: دورات تدريبية متقدمة ومنظمة، ندوات (Webinars) أو مقابلات خبراء، تحليل سوقي يومي أو تقارير فنية معمقة.
• الخلاصة: المحتوى كافٍ لتعليم كيفية استخدام المنصة، ولكنه غير كافٍ لتطوير مهارات التداول الاحترافية والتحليلية.

خدمة العملاء في شركة Plus500

على الرغم من أن Plus500 تذكر أنها توفر خدمة عملاء على مدار الساعة، إلا أن الشركة لم توضح وسائل الاتصال المتاحة للوصول إلى قسم الدعم الفني لديها. فلم يتم ذكر أي أرقام هواتف مباشرة، أو عناوين بريد إلكتروني مخصصة، أو خيار الدردشة المباشرة ضمن المعلومات المتوفرة. هذا النقص في توضيح قنوات الاتصال قد يثير قلق بعض المتداولين، حيث يمكن أن يؤدي إلى شعورهم بأن استجابة الشركة قد تكون غير كافية أو بطيئة في بعض الأحيان، مما يسبب إزعاجًا للمستثمرين الذين يحتاجون إلى حلول سريعة لمشكلاتهم التداولية.