تقييم شركة إف إكس برو FxPro

رغم امتلاك شركة FxPro خبرة تتجاوز 20 عاماً في مجال التداول، وحصولها على تراخيص من عدة جهات رقابية، إلا أنها أدرجت ضمن قائمة التحذيرات الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والسلع. فما السبب وراء ذلك؟ في هذا التقييم، نسلط الضوء على مدى موثوقية FxPro ومصداقيتها، من خلال تحليل خدماتها ومنتجاتها وتراخيصها، إلى جانب تجربة التداول الحقيقية التي تقدمها.

ما هي FxPro؟

شركة FxPro هي وسيط تداول عبر الإنترنت تأسست عام 1999، وتقدم خدماتها للعملاء في أكثر من 173 دولة حول العالم، حسب المعلومات المتوفرة عنها. تتيح الشركة التداول في مجموعة واسعة من الأدوات المالية مثل أزواج العملات الأجنبية، والمؤشرات، والمعادن، والعملات المشفرة، والعقود مقابل الفروقات على مختلف الأصول.

كما تعمل اف اكس برو تحت إشراف عدة هيئات تنظيمية، بما في ذلك هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، وتحمل تراخيص في عدة دول. لكن، أثار تحذير هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية SCA مؤخراً من التعامل مع الشركة كونها لا تخضع لرقابتها داخل الإمارات التساؤلات حول طبيعة الخدمات التي تقدمها FxPro ومدى نزاهتها.

توفر الشركة خيارات متعددة للرافعة المالية التي قد تصل إلى 1:500، وتقدم عدة منصات تداول معروفة مثل MT4 وMT5، وcTrader، إلى جانب تطبيق التداول على الهواتف المحمولة.

إيجابيات وسلبيات إف إكس برو

تقدم شركة إف إكس برو نفسها على أنها الوسيط رقم 1 عالمياً الذي يحظى بثقة ملايين المتداولين، لكن عند إلقاء نظرة على سلبياتها، من المؤكد أن تبدأ الشكوك بمساورتك حول حقيقة موثوقيتها. ولذلك، من الضروري الاطلاع على جدول إيجابيات وسلبيات FxPro التالي للحصول على نظرة شاملة عن الشركة:

المنتجات المالية لدى شركة اف اكس برو

تقدم شركة اف اكس برو للمتداولين إمكانية التداول على ما يقرب من 2100 أصل متنوع، يغطي مجموعة واسعة من المنتجات المالية، تشمل:

1. الفوركس: توفر الشركة أكثر من 70 زوج عملات مع تنفيذ سريع للأوامر.
2. الأسهم: إمكانية تداول عقود الفروقات على آلاف الأسهم من شركات عامة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وفرنسا وألمانيا.
3. الطاقة: تشمل أدوات الطاقات الفورية مثل نفط برنت، ونفط خام غرب تكساس (WTI)، والغاز الطبيعي.
4. العملات المشفرة: يتمكن المتداولين من المضاربة على تحركات أسعار العملات المشفرة عن طريق تداول عقود الفروقات على أزواج العملات المشفرة مقابل الدولار الأمريكي، مثل BITUSD وETHUSD وLTCUSD.
5. المؤشرات: تداول عقود الفروقات على مؤشرات الأسهم الشهيرة من أوروبا، وآسيا، وأمريكا.
6. العقود الآجلة: تداول عقود الفروقات على العقود الآجلة من مختلف الأسواق العالمية.
7. المعادن: تداول عقود الفروقات على المعادن مثل الذهب، والفضة، والبلاتين.
8. صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs): التداول على عقود الفروقات لصناديق ETFs التي تغطي قطاعات متنوعة تشمل السندات، والسلع، والعقارات، والتقلبات في الأسواق العالمية.

منصات التداول لدى شركة اف اكس برو

توفر شركة اف اكس برو أربعة خيارات أساسية لمنصات التداول، تشمل منصات متقدمة مثل ميتاتريدر4 وميتاتريدر5 وسي تريدر، بالإضافة إلى منصة تداول خاصة بها تقليدية. وتتمتع هذه المنصات بالمواصفات التالية:

1. منصة FxPro: توفر ميزات مثل التداول الآلي عبر المستشارين الخبراء EA، والتداول على الرسوم البيانية، وعمق السوق، وتنفيذ الأوامر بنقرة واحدة. وتشمل المنصة أكثر من 50 مؤشر، وأنواع متعددة من الأوامر المؤجلة، لكنها لا تدعم وقف الخسارة المتحرك أو تكامل Trading Central.
2. MetaTrader4: منصة تداول شهيرة تدعم التداول الآلي، والتداول على الرسوم البيانية، وعمق السوق، وتنفيذ الأوامر بنقرة واحدة. تقدم هذه المنصة حوالي 30 مؤشر مع إمكانية التخصيص، وتدعم وقف الخسارة المتحرك، والتنبيهات عبر الصوت والبريد الإلكتروني، كما تتكامل مع Trading Central.
3. MetaTrader5: ميتاتريدر5 هي نسخة محسنة من ميتاتريدر4، مع دعم أكبر للمؤشرات (أكثر من 35)، وأنواع أوامر مؤجلة أكثر (6 أنواع)، إلى جانب ميزة وقف الخسارة المتحرك، والتنبيهات الصوتية. تدعم المنصة أيضاً 21 إطار زمني للتخطيط، والتكامل مع Trading Central، و49 لغة برمجة.
4. cTrader: تدعم منصة التداول المتقدمة سي تريدر التداول الآلي، والتداول على الرسوم البيانية، وعمق السوق، وتنفيذ الأوامر بنقرة واحدة. وتشمل أكثر من 55 مؤشر قابل للتخصيص، مع أنواع أوامر مؤجلة متعددة، ووقف خسارة متحرك متقدم، إلى جانب جني الأرباح ووقف التعادل، وتنبيهات صوتية.

حسابات التداول في شركة FxPro

تقدم شركة FxPro ثلاث أنواع رئيسية من حسابات التداول الحقيقية، تختلف في شروط التنفيذ وفروق الأسعار وتكاليف التداول. علماً أن هذه الحسابات متاحة عبر منصات MT4 وMT5، وهي:

الحساب القياسي Standard

يتيح الحساب القياسي فروق أسعار متغيرة بدون عمولات إضافية، حيث يبدأ فرق السعر على أزواج العملات الرئيسية من 1.2 نقطة، وعلى الذهب من 25 سنت، بينما يصل إلى 30 دولار للبيتكوين. ويدعم الحساب تداول مجموعة واسعة من أدوات العقود مقابل الفروقات تشمل العملات، والمعادن، والمؤشرات، والطاقة، والعقود الآجلة، والعملات المشفرة، مع إمكانية تداول الأسهم وETFs عبر منصة MT5. ويبدأ حجم الصفقة من 0.01 لوت.

الحساب الخام Raw+

يمتاز الحساب الخام بفروق أسعار منخفضة تبدأ من 0 نقطة، لكنه يفرض عمولة قدرها 3.5 دولار أمريكي لكل جانب على الصفقات في العملات الرئيسية والذهب. أما فرق السعر على البيتكوين في هذا الحساب يبدأ من 15 دولار. ويُقدم حساب Raw بلاس نفس مجموعة الأدوات المالية المتاحة في الحساب القياسي، لكنه يستهدف المتداولين الذين يفضلون فروق أسعار دقيقة مع تحمل رسوم العمولة. الحساب يعمل عبر نفس المنصات ويبدأ من حجم تداول 0.01 لوت.

حساب النخبة Elite

يوفر حساب النخبة للمتداولين مزايا إضافية مقارنة بحساب Raw+، تشمل خصومات على العمولات تبدأ من 1.50 دولار لكل لوت، إلى جانب امتيازات VIP حصرية. ومن حيث تكاليف التداول، فهي مطابقة لحساب Raw+، مع فروق تبدأ من 0 نقطة وعمولة 3.5 دولار أمريكي على الجانب. كما يتيح هذا الحساب الوصول لنفس الأدوات والمنصات، ويُعتبر مخصصاً للمتداولين ذوي الحجم الكبير أو الذين يبحثون عن شروط أكثر تنافسية.

هل FxPro مرخصة؟

نعم، تملك شركة FxPro مجموعة من التراخيص الرقابية، لكن هذه التراخيص لا توفر للمتداولين حماية كافية لعدة أسباب. أولاً، معظم تراخيص الشركة هي من هيئات رقابية ضعيفة المستوى، مثل ترخيص هيئة الأوراق المالية في جزر البهاماس SCB وترخيص هيئة الخدمات المالية في سيشل FSA. 

كما أن معظم هذه التراخيص مسجلة بأسماء كيانات مختلفة تدير مواقع غير مرتبطة بالموقع الخاص بالشركة. أي أن اف اكس برو تستخدم العديد من عناوين المواقع الإلكترونية، ولا تخضع جميع هذه العناوين للرقابة والتنظيم بشكل مماثل من نفس الهيئات الرقابية.

والتراخيص التي تملكها الشركة هي:

1. ترخيص سلطة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة مسجل باسم FxPro UK Limited، رقم الترخيص 509956.
2. ترخيص سلطة سلوك القطاع المالي FSCA في جنوب إفريقيا مسجل باسم الكيان FxPro Financial Services Limited، رقم الترخيص 45052.
3. ترخيص هيئة الأوراق المالية في جزر البهاماس SCB مسجل لشركة FxPro Global Markets Limited، رقم الترخيص SIA-F184.
4. ترخيص هيئة الخدمات المالية في سيشل FSA مسجل باسم شركة Invemonde Trading Ltd بالشراكة مع FxPro Global Markets Ltd، رقم الترخيص SD120.

الجدير ذكره أن هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية SCA كانت قد نوهت عبر موقعها الإلكتروني من أن شركة FxPro هي شركة غير مرخصة في الإمارات، ودعت المتداولين إلى ضرورة التحقق من تراخيصها قبل التعامل معها بعد أن نشطت الشركة بشكل ملحوظ في الإمارات في الفترة الأخيرة. 

ويضع تحذير هيئة SCA من التعامل مع اف اكس برو المزيد من علامات الاستفهام حول أنشطتها وموثوقيتها، خاصة مع ازدياد الشكاوى من الشركة واصطداماتها المتكررة مع المؤسسات الحكومية والغير حكومية في التداول.

طرق السحب والإيداع في شركة FxPro

تسمح شركة اف اكس برو بتنفيذ عمليات إيداع وسحب الأموال من حساب التداول عبر مجموعة متنوعة من طرق الدفع، تشمل:

1. التحويل البنكي
2. العملات الرقمية
3. بايبال
4. بطاقات فيزا وماستركارد
5. المحافظ الرقمية مثل سكريل

رسوم التداول لدى FxPro

تضع سياسة الرسوم في شركة FxPro عبئاً واضحاً على المتداولين، حيث تفرض الشركة تكاليف تداول مرتفعة، سواء من خلال الفروق السعرية أو العمولات الثابتة. 

فعلى سبيل المثال، يتحمل المتداول في حساب MT4 Raw Spread عمولة مزدوجة قدرها 3.50 دولار لكل لوت عند فتح وإغلاق الصفقة، ما يعني 7 دولارات في المجمل، وهي تكلفة تُضعف من فرص الربح في التداول قصير الأجل. أما في حسابات cTrader، تبلغ العمولة 70 دولار لكل مليون دولار متداول، وهو رقم كبير مقارنة ببعض المنافسين.

فضلًا عن ذلك، تفرض FxPro رسوم تبييت على الصفقات المفتوحة لليوم التالي، وهي رسوم تتراكم على المتداولين وتؤثر سلباً على أرباحهم خصوصاً في حال الاحتفاظ بالمراكز لفترة طويلة. 

وتشير تجارب المتداولين إلى وجود ممارسات تثير الجدل في سلوك اف اكس برو، مثل التلاعب بأسعار الأدوات المالية، ما يضعف الشفافية في تنفيذ الصفقات، إضافة إلى تعمدها فرض خصومات غير مبررة من أرباح بعض العملاء عند تحقيقهم مكاسب كبيرة.

الاتصال بشركة FxPro

تتيح شركة FxPro للمتداولين الاتصال بفريق الدعم لديها خلال أوقات العمل، حيث تتوفر خدمة الدعم على مدار 24/5 فقط، وذلك عبر الوسائل التالية:

1. الدردشة الحية
2. البريد الإلكتروني: musupport@fxpro.com
3. رقم الهاتف: +971 (0) 4 4243023

خدمة العملاء في شركة إف إكس برو

هناك ضعف واضح في مستوى الدعم لدى خدمة العملاء في اف اكس برو، حيث يشتكي عدد من المتداولين من تجاهل الفريق لمشكلاتهم خاصةً عندما تكون ناتجة عن خلل في منصة الشركة نفسها. وفي كثير من الحالات، يتوقف ممثلو الدعم عن الرد على استفسارات العملاء عند تصعيد المشكلة، دون تقديم أي اعتذار أو إظهار نية فعلية لحل الخلل. حيث يعكس هذا السلوك ضعف التزام الشركة تجاه مستخدميها ويطرح علامات استفهام حول جودة خدمة العملاء ومدى احترافيتها.

هل إف إكس برو نصابة؟

رغم أن شركة FxPro حاصلة على تراخيص من جهات رقابية متعددة، إلا أن التحذير الصادر عن هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية بشأنها يثير الكثير من الشكوك حول نزاهة أنشطتها، خاصة مع كونها غير مرخصة للعمل داخل الإمارات. هذا التحذير الرسمي لا يمكن تجاهله، ويطرح تساؤلات جدية عن مدى التزام الشركة بالقوانين المحلية.

كما أن تعدد شكاوى المتداولين من صعوبة سحب الأرباح، والاتهامات المتكررة لها بالتلاعب بأسعار الأدوات المالية وفرض خصومات مفاجئة من أرباحهم يعزز من الشكوك حول مصداقية الشركة. وعليه، فإن وصف FxPro بأنها نصابة لم يعد مجرد اتهام عشوائي، بل أصبح تساؤلاً مشروعاً تدعمه مؤشرات وسوابق واقعية.