نصب واحتيال بنك الخليج الرقمي

ما هو بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank

بنك الخليج الرقمي النصاب هو مصطلح يشير إلى شركة أو مؤسسة تدعي أنها بنك رقمي حقيقي وتقدم خدمات مصرفية واستثمارية، ولكن في الواقع، إنها عملية احتيالية تستغل ثقة الناس وتهدف إلى ابتزازهم أو سرقة أموالهم.

يعتمد بنك الخليج الرقمي النصاب على أساليب غش وخداع لجذب العملاء. قد يستخدمون حملات تسويقية مكثفة ووعوداً زائفة بعوائد مرتفعة على الاستثمارات أو خدمات بنكية مجانية وسهولة في التعامل. ومن خلال ذلك، يحاولون إقناع الناس بالتسجيل وإيداع أموالهم في حساباتهم.

هناك عدة علامات تدل على أن بنك الخليج الرقمي قد يكون نصابًا. على سبيل المثال، إذا كانت المؤسسة لا تحمل تراخيص رسمية من الجهات الرقابية المعترف بها، أو إذا كانت تفتقد إلى شهادات موثوقة من الجهات المالية والمصرفية، فقد يكون هذا إشارة إلى أنها غير شرعية.

نصب بنك الخليج الرقمي: دلائل وأدلة

دعونا نستعرض الآن بعض الحقائق المتعلقة بنصب بنك الخليج الرقمي، حيث تتضمن هذه الحقائق:

• تزوير تراخيص بنك الخليج الرقمي

• غياب الضمانات لحماية الأموال

• المبالغة في حجم الأرباح المتوقعة

• عدم وجود جهات رسمية تشرف على الاكتتاب

• ارتباط اسم البنك بعدد من المؤسسات النصابة 

تزوير تراخيص بنك الخليج الرقمي

تمت ملاحظة تزوير تراخيص بنك الخليج الرقمي، حيث يدعي البنك أنه حاصل على تراخيص من الولايات المتحدة الأمريكية. ومع ذلك، عندما تم فحص هذه التراخيص، تبين أن ترخيص من "lei.bloomberg" وهو تابع لوكالة بلومبرج. وتجدر الإشارة إلى أن الحصول على هذا الترخيص لا يعني بالضرورة أن البنك يعمل بشكل قانوني، وفقًا لبلومبرج نفسها. لا حظ الشكل التالي والذي توضح فيه بلومبرج صحة هذا الحديث على موقعها.

الأمر الآخر المثير حقًا للسخرية هو أن بنك الخليج الرقمي، المعروف أيضًا باسم Gulf Crypto Bank، يدعي أنه يعمل في الدول العربية، لكنه في الحقيقة لم يقدم أي دليل يثبت حصوله على تراخيص من هذه الدول.

ووفقًا للترخيص المذكور الذي يدعي أنه حاصل عليه من مؤسسة lei.bloomberg، إذا افترضنا أنه معتمد، فإن البنك يعمل وفقًا للترخيص الممنوح في المملكة المتحدة. وهذا يعني أنه في حالة حدوث أي مشكلة، لن تكون هناك إمكانية لحلها، حيث أن هذا الترخيص مخصص للمقيمين في المملكة المتحدة فقط، لاحظ الشكل الاتي:

غياب الضمانات لحماية الأموال

يعاني البنك من عدم وجود ضمانات لحماية الأموال التي يستثمرها العملاء. هذا يعني أنه في حالة وقوع أي خسائر أو مشاكل مالية، لا يوجد ضمان ملموس لاسترداد الأموال المستثمرة.

على الرغم من التزوير الواضح للتراخيص، يدعي بنك الخليج الرقمي وجود حماية لأموال العملاء. ومع ذلك، فإن طريقة هذه الحماية غير واضحة ويثير الشكوك حول مصداقيتها. يزعم البنك أنه يوفر لوحة تحكم للعملاء على موقعه الإلكتروني لحماية أموالهم. ولكن السؤال هو، كيف يمكن للعملاء أن يعتمدوا على منصة أو لوحة تحكم تم تطويرها بالكامل من قبل البنك نفسه، ولا توجد جهة رقابية مستقلة تراقب هذه المنصة؟

المبالغة في حجم الأرباح المتوقعة

تمت ملاحظة المبالغة في حجم الأرباح المتوقعة التي يروج لها البنك عند الاستثمار فيه. وفقًا للبنك، ستحصل على عائد يومي عند إيداع مبلغ 100 دولار أمريكي، ومن ثم سيتضاعف هذا العائد ويزيد حتى يصل إلى 35٪ من رأس المال بعد عام أو عامين من إطلاق البنك. ومع ذلك، عند تحليل هذه المعلومات، يتبين وجود تضخيم مفرط في حجم الأرباح المتوقعة.

عدم وجود جهات رسمية تشرف على الاكتتاب 

 يدعي البنك أنه في مرحلة الاكتتاب حاليًا، ولكن لم يتم الكشف عن الجهات المشرفة على هذا الاكتتاب. ومن المعروف انه  في الأسواق المالية المرخصة، يتم الاكتتاب في الشركات والبنوك بواسطة جهات مختصة تحرص على حماية حقوق المستثمرين. ومن الواضح أن بنك الخليج الرقمي يفتقر إلى هذه الجهات المشرفة والضمانات المالية اللازمة.

ارتباط اسم البنك بعدد من المؤسسات النصابة 

أثناء عملية الفحص، لاحظنا أن اسم بنك الخليج الرقمي، المعروف أيضًا باسم Gulf Crypto Bank، يرتبط بأسماء اثنتين من المؤسسات الوهمية الأخرى، والتي تدار من قبل أشقاء هاني الأصفر، الذي يشغل دور الرئيس التنفيذي لبنك الخليج الرقمي. وهما:

•  شركه رويال شارت بانكرز

• الاكاديميه العربيه للاعمال 

 شركه رويال شارت بانكرز

المؤسسة الأولى، وهي شركة رويال شارت بانكرز المملوكة لهاني الأصفر. تدعي الشركة أنها تعمل في مجال تداول الفوركس وغيرها، في حين أنها لا تحمل تراخيص لمزاولة هذه المهنة، وبالتالي فلن تقدم الشركة أي دليل يثبت حصولها على تراخيص من الدول التي تعمل فيها، مثل الكويت وتركيا وجزر القمر.

كما ان الشركه تتحدث ايضا عن المعرف القانوني التابع لوكالة بلومبرج الذي ذكرناه في الاعلى انه لا يعد الحصول عليه بمثابة تأكيد أن المؤسسة تعمل بشكل قانوني، تتحدث انها مرخصه من طرفه.

هذا بالاضافة الى وجود الكثير من التقييمات والشكاوى من العملاء تتعلق بعمليات السحب والايداع والتلاعب في الأسعار على المنصات من قبل شركة رويال شارت بانكرز.

الاكاديميه العربيه للاعمال 

المؤسسة الثانية، والتي يطلق عليها الأكاديمية العربية للأعمال. تدعي الأكاديمية أنها تعمل في مجال الاستثمار والتعليم، وتتم إدارتها من قبل عبد الرحمن الأصفر، رئيس مجلس الإدارة، وشقيقته ميسون الأصفر، التي تشغل منصب المدير العام في الأكاديمية، كما يدعون.

على الرغم من ادعاءات الأكاديمية بحصولها على تراخيص من العديد من المؤسسات المحلية والدولية، إلا أن التراخيص الممنوحة ليست بمثابة اعتراف رسمي بأن الشركة تعمل في مجال الاستثمار. يوجد إشارة في الترخيص الحاصل عليه من وزارة التجارة العراقية، في أسفل هذا الترخيص، تشير إلى أن حصول الترخيص لا يعني ممارسة المهنة بدون الحصول على موافقة الجهات المختصة، وهو ما لم يحدث.

كما تدعي الأكاديمية وجود شهادة صادرة عن الغرفة التجارية العراقية لحجز اسم الأكاديمية، على أنها ترخيص قوي يسمح لها بمزاولة المهنة.

إقرا ايضا: أفضل شركات التداول في قطر

هل بنك الخليج الرقمي نصب؟

بعد عرض الأدلة السابقة، يمكن القول بكل تأكيد أن بنك الخليج الرقمي هو عملية نصب، حيث لا يحمل تراخيص حقيقية. بالإضافة إلى ذلك، فإن اسمه يرتبط بالعديد من المؤسسات الوهمية. ولا يوجد ضمانات لحماية الأموال، بالإضافة إلى المبالغة في حجم الأرباح المتوقعة.

جولف كوين GulfCoin

 هي عملة رقمية تابعة لبنك الخليج الرقمي، ولكن تعتبر نشاطًا احتياليًا. يتم استخدامها لاجتذاب المزيد من الضحايا لعمليات النصب التي يقوم بها البنك. يؤكد ذلك من خلال الأرقام المضللة التي يروج لها البنك بشأن هذه العملة. زعم البنك بأن هناك أكثر من 1.6 مليار دولار تم شراء العملة بها خلال فترة تجاوزت الثلاثين يومًا، وهذه الأرقام غير موثوقة وغير منطقية. فهناك عملات رقمية شهيرة لم تتجاوز قيمتها السوقية 1.6 مليار دولار منذ وقت طويل.

تستخدم هذه العملة للترويج لعمليات النصب التي يقوم بها البنك، حيث يعد الأشخاص بارتفاع قوي في قيمة العملة في المستقبل، على غرار ما حدث مع البيتكوين. هذه الوعود غير منطقية وغير واضحة، خاصة مع وجود أكثر من 10 ملايين عملة رقمية في العالم، ومعظمها لم يتجاوز قيمتها 80 سنتًا.

كلمة أخيرة حول نصب بنك الخليج الرقمي

وفي نهاية المقال، يجب أن أشير إلى بعض الملاحظات التي يستخدمها بنك الخليج الرقمي في الترويج لنفسه. يقوم البنك بدفع مبالغ مالية لبعض المواقع الإخبارية غير المعروفة، وذلك من أجل نشر أخبار عنه كجزء من حملته الترويجية.

ومما يؤكد هذا الكلام هو وجود الأخبار المنشورة عن البنك في تلك المواقع الإخبارية غير المعروفة. فلا يوجد موقع إخباري معروف وموثوق سيضحي بسمعته بين متابعيه من أجل نشر أخبار ترويجية لشركات غير موثوقة.

كما يروج البنك أنه حاصل على بطاقة ماستركارد، وهذا يدل على ثقته. وللرد على هذا الأمر، يمكننا أن نلاحظ أن هناك العديد من شركات التداول النصابة التي ثبتت بالأدلة أن عملية نصبها كانت تقدم بطاقات ماستركارد لعملائها من أجل سحب وإيداع الأرباح. وبناءً على ذلك، لا يعتبر حصول البنك على بطاقات ماستركارد دليلًا على صدقه.