كيفية اختيار وسيط تداول فوركس مرخص وموثوق

عمر ضاحي نشر 2023-12-04 التحديث 2024-06-05

اختيار شركة تداول موثوقة أمر صعب بعض الشئ فهم ليسوا بالكثير والوقوع في شركات النصب ممكن ومحتمل. فشركات التداول الوهمية أو الاحتيالية يمكن أن تسبب خسائر كبيرة للمستثمرين، وقد تصل إلى خسارة جميع الأموال المودعة.لذلك، قمنا بإعداد هذا المقال لمساعدتك ووضع أسس لاختيارك الشركة الموثوقة التي تلبي احتياجاتك كمتداول في سوق الفوركس.

كيفية اختيار وسيط التداول المناسب

يعد اختيار وسيط التداول المناسب أحد أهم الخطوات التي يجب على المتداولين اتخاذها، حيث أن اختيار وسيط غير موثوق به أو غير مناسب لاحتياجاتك يمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة. وأهم هذه الخطوات هي احتياجاتك كمتداول و الشروط الواجب توفرها في الوسيط الذي يناسبك و تجربة وسيط التداول وهذة الخطوات على التفصيل الآتي :

الخطوة الأولى: احتياجاتك كمتداول

قبل أن تبدأ في البحث عن وسيط التداول، من المهم أن تحدد احتياجاتك كمتداول وتسأل نفسك ما هي أنواع الأصول التي ترغب في تداولها؟ حيث تحديد الأصول المالية التي ترغب في التداول عليها من ضمن احتياجاتك المهمة التي يجب أن يوفرها الوسيط فإذا كنت ترغب في تداول اصل معين مثل العملات الرقمية، فتأكد من اختيار وسيط يوفر إمكانية تداولها.

كما يجب أن تسأل نفسك ما هو حجم رأس المال الذي ترغب في استثماره؟ حيث أول خطوة يجب اتخاذها عند اختيار وسيط تداول هي تحديد مقدار رأس المال الذي ترغب في إيداعه. إذا كان رأس المال المتوفر لديك محدودا، فتأكد من اختيار وسيط يوفر حدا أدنى للإيداع ويكون منخفضا.

وبمجرد أن تحدد احتياجاتك، يمكنك البدء في البحث عن الوسطاء الذين يقدمون هذه الميزات والأدوات التي تتناسب وتتوافق مع احتياجاتك كمتداول مبتدئ او ذو خبرة.

احتياجات المتداولين

 

الخطوة الثانية: الشروط الواجب توفرها في الوسيط

بالإضافة إلى احتياجاتك كمتداول، هناك بعض الشروط الواجب توفرها في الوسيط الذي تختاره و يجب على المتداول مراعاة احتياجاته وأهدافه من التداول، وذلك من خلال التركيز على العوامل التالية:

الترخيص

 من المهم أن تتأكد من أن الوسيط مرخص من قبل هيئة تنظيمية قوية مرموقة من الدرجة الأولى. سيساعدك ذلك على حماية أموالك في حالة تعرض الوسيط للإفلاس أو الاحتيال.كما يجب التركيز عليه عند اختيار شركة تداول موثوقة وآمنة هو التنظيم وتراخيص التداول التي حصلت عليها هذه الشركة.

و هناك عدة أمور يجب أن تنطبق على الترخيص منها أن يكون التنظيم من الدرجة الأولى مثل تراخيص هيئة السلوك المالي في بريطانيا FCA و أن يقبل هذا الترخيص المواطنين في البلد الذي تتواجد به حتى يتمكن هؤلاء المتداولون من فتح حسابات تداول والوصول إلى خدمات الشركة بسهولة. فمثلا عند اختيار افضل شركات التداول في الإمارات يجب التاكد من ان تراخيص تلك الشركات تقبل المتداولين من الامارات

كما يجب أن يخضع وسيط التداول لأكثر من تنظيم في بلدان مختلفة حيث يعد ذلك مؤشرا قويا على أمان الوسيط حيث يدل ذلك على أن الوسيط يخضع لقواعد صارمة من قبل كل جهة تنظيمية.

ضمانات حفظ الأموال

من المهم أن يوفر الوسيط ضمانات للحفاظ على أموال المتداولين في حالة تعرضه للإفلاس. الأمر الذي يجب الاهتمام به من أجل التأكد من أن شركة التداول موثوقة وآمنة وهو أن توفر الشركة تأمينا وحماية لأموال المتداولين لديها. وذلك لأن حماية أموال المتداولين هي من أهم الأمور التي يجب أن تهتم بها شركة الوساطة.

وللتأكد من سلامة أموالك عند التداول، يجب أن تتأكد من أن شركة التداول التي تختارها توفر تأمينا على أموال المتداولين.

يشمل التأمين على أموال المتداولين وضعها في حسابات بنكية منفصلة عن حسابات الشركة الرئيسية، بالإضافة إلى دفع 

وسيط التداول الموثوق مبلغا ماليا إلى هيئة تنظيمية معتمدة.

الشروط الواجب توفرها في الوسيط

 

رأس المال المتاح

 يجب اختيار شركة تسمح بفتح حساب رأس مال مناسب للمتداول، مع مراعاة أن شركات الفوركس تفرض حدا أدنى للإيداع، وقد يكون هذا الحد مرتفعا بالنسبة لبعض المتداولين.

فمثلا انت كمتداول مبتدئ احتياجك يكون اكثر لشركة تداول توفر حد ادنى 100 دولار مثلا اكثر من شركة الحد الادنى للايداع لديها 1000 دولار، فيجب أن تكون الشركة توفر ذلك لتوفير احتياجات المتداولين من جميع المستويات.

وهناك الكثير من الشركات الموثوقة التي توفر ذلك فمثلا شركة اكسنس Exness، توفر التداول لديها بحد أدنى 10 دولارات أمريكية وايضا شركة ايفست Evest الحد الأدنى للإيداع لديها 50 دولار أمريكي وغيرهم من الشركات الموثوقة.

الأصول المالية المتاحة للتداول

عند اختيار شركة تداول، يجب على المتداول مراعاة الأصول المالية المتاحة للتداول. فهناك العديد من أنواع الأصول المالية المتاحة للتداول، مثل

العملات: وهي الأصول المالية الأكثر شهرة للتداول. حيث يمكن للمتداولين تداول العملات الأجنبية Forex أو العملات الرقمية.

العقود الآجلة: وهي عقود تلزم المشتري بشراء الأصل الأساسي في تاريخ مستقبلي بسعر محدد مسبقا.

الخيارات: وهي عقود تمنح المشتري الحق، وليس الالتزام، بشراء أو بيع الأصل الأساسي في تاريخ مستقبلي بسعر محدد مسبقا.

السلع: وهي المنتجات المادية التي يتم تداولها في الأسواق المالية، مثل الذهب والفضة والنفط.

السندات: وهي أوراق مالية تتعهد بدفع فائدة للمستثمرين خلال فترة معينة، ثم تسديد المبلغ الأصلي عند الاستحقاق.

فعند اختيار شركة تداول، يجب على المتداول مراعاة الأصول المالية التي يرغب في التداول عليها. فإذا كان المتداول مهتما بتداول العملات، فيجب عليه اختيار شركة توفر إمكانية التداول على العملات. وإذا كان المتداول مهتما بتداول العملات الرقمية، فيجب عليه اختيار شركة توفر إمكانية التداول على العملات الرقمية.

منصة التداول

 يجب اختيار شركة توفر منصة تداول تتناسب مع احتياجات المتداول واستراتيجية التداول التي يتبعها. ومنصة التداول هي الأداة التي يستخدمها المتداولون لفتح وإغلاق الصفقات في السوق. وهناك العديد من أنواع منصات التداول المختلفة المتاحة، مثل منصتي الميتاتريدر 4/5 الشهيرتين.

وعند اختيار شركة التداول، يجب على المتداول مراعاة منصة التداول التي تقدمها الشركة. فهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار منصة التداول، بما في ذلك الميزات والأدوات المتاحة حيث تختلف كل منصة عن الأخرى في ذلك ويجب على المتداول اختيار منصة تتضمن ما يحتاج المتداول من ميزات وأدوات التي يحتاجها لاستراتيجية التداول التي يتبعها.

وهناك أيضا ما يجب أن يوضع في الاعتبار سهولة الاستخدام والتكلفة حيث تختلف تكلفة منصات التداول من شركة إلى أخرى. يجب على المتداول مقارنة تكلفة منصات التداول المختلفة قبل اتخاذ القرار.

تكلفة التداول

يجب مقارنة تكلفة التداول بمختلف شركات الوساطة بما في ذلك العمولات، ورسوم السحب والإيداع، والرافعة المالية، وما إلى ذلك.

حيث تختلف كل شركة عن الاخرى في فرض رسومها فهناك شركات لا تفرض رسوم أو عمولات على التداول وهناك اخرى تفرض ذلك ولا تفرض على السحب والايداع وهناك شركات بدون رسوم نهائيا على التداول او الايداع والسحب وهكذا حسب سياسة كل شركة.

فعليك عزيزي القارئ المتداول المبتدئ وذو الخبرة أن تحدد احتياجاتك قبل اتخاذ قرارك وتختار ما هو مناسب لك و لاحتياجاتك.

الخطوة الثالثة: تجربة وسيط التداول

بعد أن قمت عزيزي المتداول بتحديد احتياجاتك والبحث عن الوسيط الذي يوفر لك ما يناسب احتياجاتك ، يمكنك إذا البدء في تجربة هذا الوسيط الذين ترغب في التداول معه وقبل البدء يجب عليك اولا تجربة التداول معة.

وأفضل ما يبين هذا الوسيط وكشفه هو تجربة التداول لدية بفتح حساب تجريبي حيث سيسمح لك ذلك باختبار المنصة والميزات والأدوات المتاحة دون المخاطرة بأي أموال حقيقية.

كما يمكنك ايضا تجربتة بمال حقيقي قليل او ما يمكنك تحمل خسارتة وهنا تأتي اهمية الشركات الموثوقة التي توفر خدماتها بايداعات صغيرة كما وضحنا سابقا مثل شركة اكسنس وايفست وشركة الباري ايضا.

 تجربة وسيط التداول

وبعد عرض الخطوات التي ستساعدك في اختيار وسيط تداول مناسب لاحتياجاتك نتطرق عزيزي القارئ الى بعض الامور الاخرى التي من الأهمية أن تكون على دراية بها وهي : 

افضل التراخيص في سوق تداول العملات الاجنبية الفوركس Forex Market

تنقسم تراخيص التداول إلى نوعين أساسيين : التراخيص الدولية والتراخيص المحلية العربية.

التراخيص الدولية :  وهي التراخيص التي تصدرها هيئات تنظيمية عالمية  بدول ليست عربية. وغالبا ما تركز هذه التراخيص على المتداولين الأوروبيين أو المقيمين في الدول الأوروبية، ولكنها قد تقبل أيضا المتداولين من بعض البلدان العربية.

التراخيص العربية :  وهي التي تصدرها هيئات تنظيمية في بعض الدول عربية. وتقبل هذه التراخيص جميع المتداولين في الدول العربية.

و هذه التراخيص، تصنف بعضها أنها تراخيص من الدرجة الأولى. وتوفر هذه التراخيص للمستثمرين درجات عالية من الحماية والضمانات، وذلك لأنها تصدر من هيئات تنظيمية عالمية مرموقة.

وتشمل هذه التراخيص القوية والمرموقة هيئة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة. وسلطة دبي للخدمات المالية DFSA في الإمارات العربية المتحدة. وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC في أستراليا. وهيئة الأوراق المالية القبرصية CYSEC في قبرص

تغمر هذه التراخيص الشركات بالثقة والضمانات اللازمة التي تجعل المتداولين على ثقة واطمئنان للشركات التي تمتلك مثل هذة التراخيص القوية وذلك لأنها تتطلب من الوسطاء الخاضعين لها الالتزام بمعايير صارمة من الشفافية والنزاهة، وحماية أموال المتداولين.

افضل شركات تداول الفوركس المرخصة

شركة AvaTrade


شركة أفاتريد AvaTrade هي وسيط تداول يتميز بالثقة والأمان، حازت على تراخيص متعددة من جهات رقابية مرموقة، وقد فازت بجوائز عديدة تشمل جائزة أفضل وسيط تداول. تقدم الشركة خدمات فعّالة مثل الرافعة المالية التنافسية وسبريد منخفض يبدأ من 0.13، إضافة إلى مجموعة منصات تداول متعددة وفريق دعم قوي يتحدث لغات متعددة لتحسين تجربة التداول للعملاء.

الميزات

  • تراخيص عالمية وعربية.
  • منصات تداول متعددة.
  • حد أدنى للإيداع 100 دولار.
  • تداول مجموعة واسعة من الأصول.

العيوب

  • توفر نوع واحد من الحسابات.
  • تقاضي رسوم على السحب.

شركة Exness


شركة إكسنس Exness تُعَدّ واحدة من الشركات المرموقة في عالم التداول، حيث تحظى بسمعة طيبة بين المتداولين العرب. يعزى ذلك إلى العديد من الجوانب القوية التي تمتلكها الشركة، بما في ذلك حصولها على تراخيص متعددة وتواجدها الفعّال في عدة دول عربية. تتميز الشركة أيضًا بوجود رافعة مالية كبيرة وحجم سبريد تنافسي، إلى جانب توفيرها طرقًا سهلة ومريحة للإيداع والسحب.

الميزات

  • طرق متعددة للايداع والسحب
  • راخيص تداول متعددة
  • عدم فرض رسوم على الإيداع والسحب والتداول
  • توفير منصات متقدمة

العيوب

  • لا يوجد بونص على الايداع
  • لا تقبل عملاء مقيمين في الولايات المتحدة

شركة Alpari


شركة الباري Alpari تُعَتَبِر من الكيانات المرموقة في مجال التداول، حيث يعود تأسيسها إلى عام 1998، وتحظى بثقة واسعة من قبل المتداولين حول العالم. قد حصلت الباري على تراخيص تداول متعددة، وتُقَدِم رافعة مالية كبيرة وفروق أسعار تنافسية، بالإضافة إلى حسابات تداول إسلامية.

الميزات

  • تاريخ طويل منذ عام 1998.
  • سبريد تنافسي يبدأ 0.0 نقطة.
  • رافعة مالية مرتفعة تصل الى 1:3000.
  • حد ادنى للايداع يبدأ من 1 دولار.

العيوب

  • عدم توفير الكثير من المواد التعليمية.
  • عدم توفير العملات الرقمية في طرق الايداع والسحب.

شركة Accuindex


تعد شركة أكيو إندكس واحدة من أبرز شركات التداول في سوق الفوركس، تتمتع بالعديد من المزايا التي جعلتها لاعباً قوياً في هذا المجال. فقد حصلت الشركة على تراخيص قانونية موثوقة، مما ساهم في تعزيز مصداقيتها وإضفاء مزيدًا من الأمان لعملائها من المتداولين. كما توفر أكيو إندكس سبريد تنافسي يبدأ من 0.01 نقطة، إلى جانب تقديمها رافعة مالية كبيرة. وتضم منصتها أكثر من 350 أداة مالية بين العملات والأسهم وغيرها.

الميزات

  • تراخيص متعددة
  • سبريد تنافسي
  • تداول اكثر من 350 أداة للتداول
  • طرق متعددة للايداع والسحب

العيوب

  • فرض عمولة منخفضة على حساب Raw الذي يتطلب حد إيداع 25 ألف دولار.
  • لا تقبل المتداولين المقيمين في الولايات المتحدة

يمكنك 

باختيار افضل شركات التداول حسب الدولة مثل: شركات الوساطة المرخصة مثل شركات التداول في قطر  أو التداول مع افضل الشركات المضمونة في العالم

كيفية تعويض المتداولين في حالة إفلاس وسيط التداول 

السوق ليس مضمون ويمكن لأي شركة ان تفلس في أي وقت وعند إفلاس شركة الوساطة التابع لها يتم تعويض المتداولين الذين تضرروا من هذا الإفلاس عن طريق صندوق تعويض المتداولين ، حيث هذا الصندوق بمثابة تأمين تدفعة الشركة لهذا الصندوق مرة واحدة على فترات بشكل دوري ويعد هذا ضمان من الشركة للمتداولين في حالة إفلاس الشركة.

كما أن الهيئات التنظيمية  تلزم شركات الساطة بدفع مبالغ تأمينية كبيرة لضمان حماية أموال العملاء. وفي حالة إفلاس الشركة أو تعرضه لمشاكل مالية، تقوم الهيئة المختصة بصرف تعويضات للمتضررين من هذه الأموال التأمينية.

كيفية التأكد من خضوع شركة التداول للتأمين 

من طرق الأمان والتي يجب أن تتحرى البحث عنها عن اختيار وسيطك للتداول هي التأكد من خضوعه للتأمين والذي بدورة يعمل على حفظ أموال المستثمرين لدى هذه الشركة بحمايتها في حسابات منفصلة.

 ويمكن التأكد من ذلك من خلال التحقق من أنها حاصلة على ترخيص من هيئة تنظيمية مرموقة. حيث تلزم الهيئات التنظيمية القوية والمعروفة وسطاء التداول بشروط محددة لكي تمنح لهم الترخيص ومن ضمن هذه الشروط هي وجود نظام تأميني لحماية استثمارات وأموال عملائها.

على سبيل المثال، تفرض هيئة السلوك المالي البريطانية FCA على الوسطاء الحصول على تأمين يغطي ودائع العملاء بالكامل في حالة الإفلاس.

كيفية التأكد من شركة تداول الفوركس موثوقة أو عملية احتيال؟

يوجد العديد من العلامات التي تبين وتوضح أن شركة الوساطة التي ستداول معها هي شركة نصب واحتيال. ومن أبرز هذه العلامات عدم حصول الشركة على ترخيص من هيئة تنظيمية رائدة، أو تقديم الشركة وعود خيالية بالحصول على أرباح كبيرة دون أي مخاطر مع أن هذا في العادي لدى الشركات الموثوقة غير حقيقي.

أو مطالبة الشركة المتداولين بدفع رسوم أو اشتراكات كبيرة قبل البدء في التداول او عند السحب للافراج لهم عن اموالهم ، أو رفض الشركة السماح للمتداولين بسحب أموالهم أصلا، أو تجنب الشركة الرد على أسئلة المتداولين أو تقديم معلومات شفافة عن خدماتها. 

كل هذه أمور توضح وتؤكد أن الشركة ما هي الا منظومة نصب واحتيال ويجب الحذر منها وعدم دفع أي مبالغ مالية اخرى لها او الانسياق وراء هذه الوعود الكاذبة.

الإبلاغ عن نصب وسيط تداول الفوركس

يمكن تقديم شكوى ضد شركات التداول المحتالة والنصابة في سوق الفوركس من خلال الموقع الرسمي لموقع ضمان.

حيث يقوم موقع ضمان ببذل جهود ملحوظة على الجانب القانوني بالتعاون مع شركاء دوليين وهيئات تنظيمية وحكومات، من أجل العمل على اتخاذ إجراءات قانونية ضد شركات التداول النصابة. 

لذا إذا واجهت أي مشكلة مع إحدى شركات الوساطة المالية، يرجى تقديم شكوى عبر موقع ضمان. فنحن نقوم بالتحقق من الشكاوى المقدمة لنا، ونعمل على اتخاذ الإجراءات اللازمة ضد الشركات التي ثبت تورطها في عمليات احتيال.

الأسئلة المتكررة حول كيفية اختيار وسيط تداول فوركس مرخص وموثوق

يمكن معرفة ذلك من خلال التأكد أولاً من أن الشركة خاضعة لنظام التأمين على ودائع العملاء، وأنها تحتفظ بأموال المتداولين في حسابات بنكية منفصلة عن حسابات الشركة الرئيسية. كما يجب التأكد من ترخيص الشركة من قبل هيئة رقابية موثوقة.

نعم، على الرغم من أن عملية استعادة الأموال من شركات النصب ربما تتطلب جهدًا، إلا أن هذا الأمر ممكن. ويمكن طلب هذه الخدمة من خلال موقع ضمان الرسمي.