تعريف بشركة ستايت ستريت
ستايت ستريت هي شركة أمريكية كبيرة تأسست في عام 1792 وتتخذ مقرًا رئيسيًا في مدينة بوسطن بولاية ماساتشوستس في الولايات المتحدة. تعتبر الشركة واحدة من أكبر البنوك الاستثمارية وشركات إدارة الأصول في العالم. تقدم ستايت ستريت مجموعة متنوعة من الخدمات المالية لعملائها من مؤسسات وأفراد، بما في ذلك إدارة الأصول والخدمات المصرفية وإدارة الأموال وخدمات الخزانة.
الاحتيال والنصب بإسم ستيت ستريت في السعودية
في بداية الأمر، يجب أن نشدد على أن شركة ستايت ستريت هي شركة استثمارية أمريكية وليس لديها نشاط تداولي. ومع ذلك، قامت بعض الجهات النصابة بالتلاعب باسم الشركة للاحتيال على العديد من الأفراد. وذلك تم عن طريق استدراجهم عن طريق العروض الوهمية والطرق الغير شرعية أو منطقية.
كيف تخدع شركة ستايت ستريت المتداولين؟
تستخدم شركة ستيت ستريت التي تزعم بأنها فرع للشركة الأم العالمية State Street وسيلة شائعة بين شركات النصب، وهي سرقة أسماء شركات عالمية مشهورة تتمتع بسمعة طيبة وتاريخ مليء بالإنجازات لتتمكن من تضليل المتداولين ذو الخبرة الضعيفة في سوق التداول وإقناعهم بأنها شركة موثوقة ومرخصة.
ولكن في حقيقية الأمر، لا يوجد على أرض الواقع أية معلومات تشير أو تثبت وجود فرع حقيقي لشركة ستيت ستريت في السعودية يقدم خدمات التداول عبر الإنترنت بشكل خاص. فعند زيارة موقع الشركة الرسمي، نلاحظ وجود فرعاً لها في المملكة العربية السعودية يقدم خدمات الشركة التي تتمثل في إدارة المحافظ، وخدمات الاستشارة بشكل رئيسي. ولكن وكيل ستيت ستريت في السعودية ليس له أي ارتباط بخدمات التداول أونلاين التي تدعي الشركة المزعومة تقديمها.
دلائل النصب بإسم شركة ستايت ستريت
هناك عدة دلائل تشير إلى وجود احتمالية احتيال عندما تتعامل مع شركة تدعي أنها تمثل ستايت ستريت:
- عدم وجود موقع رسمي معترف به: الشركات المحترمة عادة تمتلك مواقع إلكترونية رسمية تقدم معلومات دقيقة حول خدماتها وتراخيصها. قد تكون عدم وجود موقع رسمي إشارة إلى احتمالية الاحتيال.
- توعد بعوائد غير واقعية: إذا تم عرض عوائد مالية مفرطة على استثمارك دون مبرر واقعي، فهذا يجب أن يثير انتباهك. الوعود بعوائد عالية عادة ما تكون جزءًا من استراتيجية احتيالية.
- الطلب على معلومات شخصية حساسة: إذا طُلب منك مشاركة معلومات شخصية حساسة مثل رقم الضمان الاجتماعي أو معلومات بنكية دون سبب مبرر وواضح، فهذا يشير إلى احتمالية احتيال.
- عدم وجود تراخيص رسمية: تحقق دائمًا من وجود التراخيص والتصاريح اللازمة من الجهات المالية الرقابية المعترف بها. إذا لم تتوفر هذه المعلومات أو لم تكن واضحة، فقد يكون هذا مؤشرًا على عدم مصداقية الشركة.
من هي شركة ستايت ستريت؟
شركة State Street Corporation هي واحدة من أكبر الشركات في عالم الخدمات المالية وإدارة الأصول. يمكنها تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية لعملائها، سواء كانوا مؤسسات مالية أم أفرادًا، سنستكشف مجموعة من خدمات شركة ستايت ستريت وكيف يمكن أن تستفيد منها.
- إدارة الأصول: شركة ستايت ستريت تقدم خدمات إدارة الأصول لعملائها. يتمثل دورها في إدارة الأصول المالية نيابة عن عملائها، مما يشمل تنويع الاستثمارات وتحسين العائد على الاستثمار. هذا يساعد العملاء على تحقيق أهدافهم المالية بكفاءة.
- الخدمات المصرفية: شركة ستايت ستريت تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية لعملائها، مثل خدمات الودائع والخدمات الائتمانية وتوفير الحلول المالية للعملاء المؤسساتيين. هذه الخدمات تساهم في تسهيل العمليات المالية للعملاء وتعزيز كفاءتهم المالية.
- الخدمات الاستثمارية: شركة ستايت ستريت توفر خدمات استثمارية متعددة تشمل إقراض الأوراق المالية وتسوية الصفقات وتقديم تقارير وتحليلات مالية دقيقة. تساعد هذه الخدمات العملاء في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة وتحقيق أقصى استفادة من أموالهم
- الخدمات الاستشارية: شركة ستايت ستريت تقدم خدمات استشارية مالية لمساعدة العملاء في تطوير استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر وتحسين الأداء المالي. يمكن للعملاء الاستفادة من النصائح المهنية لتحقيق أهدافهم المالية بنجاح.
- خدمات الخزانة: تقدم شركة ستايت ستريت خدمات خزانة تشمل إدارة النقد والسيولة والتحصيل وتقديم الحلول المالية المخصصة لعملاءها. هذه الخدمات تساعد الشركات والمؤسسات على تحسين إدارة أموالهم وضمان توفر السيولة اللازمة.
- الخدمات التقنية: شركة ستايت ستريت توفر حلاً تقنيًا لإدارة الأصول والبيانات المالية والتقارير. هذا يمكن العملاء من الوصول إلى معلوماتهم المالية بسهولة وفعالية.
عقوبات شركة ستايت ستريت
في عام 2011، اتضح أن شركة ستيت ستريت قامت بمخالفات مالية جسيمة. وتتعلق هذه المخالفات بتكاليف الهوامش السرية في صفقات مالية. تم اكتشاف أن الشركة قامت بتحميل تكاليف إضافية بقيمة تصل إلى 20 مليون دولار على عدد من عملائها، ومن بين هؤلاء العملاء كانت هيئة الاستثمار الكويتية ووكالة إدارة الخزانة الوطنية الأيرلندية.
حيت تقوم ستايت ستريت بتداول غير مشروع إن تكاليف الهوامش السرية في صفقات مالية تعتبر مخالفة مالية خطيرة وغير مشروعة. تلك التكاليف تؤثر على شفافية الصفقات المالية وتزيد من تكاليف المعاملات للعملاء دون مبرر. و بناءً على هذه المخالفات، قامت هيئة الخدمات المالية الأمريكية FCA بفرض عقوبات بقيمة 22.9 مليون دولار على شركة ستايت ستريت. هذه العقوبات تهدف إلى تحفيز الالتزام بالقوانين المالية وتحقيق العدالة في الأسواق المالية.
التحقق من نصب ستيت ستريت
قبل الوثوق بأي شركة تداول ولتجنب الوقوع في شرك المنصات النصابة التي تنتحل أسماء شركات كبرى للإيقاع بالعملاء ممن لا يمتلكون معرفة كافية حول حقيقية الاستثمار في سوق التداول، يجب الانتباه لمجموعة من العوامل التي تساعد في التحقق فيما إذا كانت الشركة موثوقة فعلاً أم نصابة. وتتم عملية التحقق هذه باتباع بعض الخطوات:
البحث عن الشركة
يجب على المتداول أولاً ألا يكتفي بالمعلومات التي يحصل عليها من أحد ممثلي الشركة التي تدعي بأنها تابعة لشركة ستيت ستريت العالمية، إنما من الضروري البحث عما إذا كان للشركة موقعاً رسمياً عبر الإنترنت أم لا وإذا كان الموقع يحتوي على معلومات واضحة وصريحة عنها.
عند البحث عن شركة تداول ستيت ستريت، لم نتمكن من العثور على موقع موثوق لها عبر الإنترنت، مما عزز الشكوك حول موثوقيتها. كذلك، من الضروري التأكد من معلومات الشركة عبر المواقع الرسمية التي تنظم عمل هذه الشركات.
زيارة موقع الشركة الأم
عندما تتلقى اتصالاً أو عرضاً من أحد الجهات التي تتحدث بأسماء الشركات المعروفة عالمياً، يجب أن تقوم بزيارة موقع الشركة الرسمي مباشرة والتحقق من ارتباط الجهة التي تحدثت إليك بهذه الشركة فعلاً. تتوفر عادة معلومات واضحة على مواقع الشركات المحترمة عن وكلائها في جميع الدول، وهنا يمكنك مقارنة معلومات الشركة التي تدعي ارتباطها بالشركة الرسمية مع البيانات الموجودة على الموقع الأساسي.
كما يمكنك التواصل مع فريق خدمة عملاء الشركة الأصلية وسؤالهم عما إذا كان لديهم وكلاء حقيقيون والتحقق من معلومات الشركة التي تظن أنها نصابة.
الأسئلة المتكررة حول نصب شركة ستايت ستريت
