تقييم شركة تريداستيشن TradeStation

تبرز شركة تريداستيشن كأحد الخيارات البارزة في صناعة التداول، لما تتمتع به من مزايا فريدة بدءاً من ارتباطها بالسوق الأمريكي وصولاً إلى توفيرها لتجربة تداول متقدمة ومختلفة عن الشركات التقليدية. ولكن هل تناسب هذه الشركة المتداولين العرب وتحاكي توقعاتهم؟ في هذا التقييم، نستعرض تجربة التداول لدى TradeStation بعيون عربية، لنكشف إن كانت الخيار الأمثل أم أن هناك ما هو أقرب لاحتياجات المنطقة.

ما هي TradeStation؟

شركة TradeStation هي شركة تداول أمريكية تأسست عام 1982 وتقدم خدمات التداول على مجموعة متنوعة من الأدوات، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وعقود الخيارات والعقود المستقبلية، وذلك عن طريق منصة التداول المتقدمة الخاصة بها. تتمتع الشركة بمجموعة من الميزات، مثل أنها مرخصة من أحد الهيئات الرقابية المرموقة في الولايات المتحدة وتقدم خدمات تداول حديثة ومتقدمة عن تلك التي يعهدها المتداولين مع شركات التداول التقليدية.

تركز الشركة بشكل خاص على المتداولين النشطين والمحترفين، حيث توفر لهم منصة متقدمة مليئة بالأدوات التحليلية، والرسوم البيانية، وإمكانيات التداول الآلي. وعلى الرغم من ذلك، تواجه تريد استيشن الكثير من نقاط الضعف، خاصة فيما يتعلق بدعم المتداولين العرب. إذ لا توفر الشركة أي دعم مخصص باللغة العربية يناسب هؤلاء المتداولين، كما لا توفر لهم حسابات تداول إسلامية تراعي خلفيتهم الدينية.

إيجابيات وسلبيات التداول مع TradeStation

تبدو شركة TradeStation الأمريكية للوهلة الأولى خيارًا مثاليًا للمتداولين الذين يبحثون عن بيئة تداول قوية، حيث توفر أدوات تحليل متقدمة ومنصة احترافية تناسب المتداولين النشطين والمستثمرين ذوي الخبرة. ومع ذلك، وعلى الرغم من هذه الإمكانيات، إلا أن تجربة المستخدم – خاصة للمتداولين العرب أو أولئك الذين يرغبون في تداول الفوركس أو الوصول إلى أسواق مالية عالمية أكثر تنوعًا – قد تُواجه بعض التحديات التي تؤثر على سلاسة التعامل مع الشركة. 

في ما يلي نستعرض أبرز الإيجابيات والسلبيات لتجربة التداول مع شركة تريداستيشن:

المنتجات المالية في شركة تريدستيشن

توفر شركة تريدستيشن مجموعة من المنتجات المالية التي تتيح الوصول إلى الأسواق الأمريكية فقط، دون دعم مباشر للأسواق العالمية أو تداول العملات الأجنبية. من خلال المنصة، يمكن للمتداولين التعامل مع أدوات مالية متنوعة تغطي الأسهم، والعقود المستقبلية، والخيارات، ما يجعلها مناسبة لمن يركز على التداول داخل الولايات المتحدة. فيما يلي قائمة بالمنتجات المالية التي تقدمها الشركة:

1. الأسهم: تداول مباشر في بورصات مثل NYSE وNASDAQ، بدون عمولة على صفقات معينة.
2. الخيارات: إمكانية تداول عقود الخيارات مع أدوات تحليل تسعير مدمجة، ودعم لتقييم المخاطر والعوائد قبل تنفيذ الصفقات.
3. العقود المستقبلية: تشمل مؤشرات الأسواق، والمعادن مثل الذهب، والطاقة، والسلع الزراعية.
4. خيارات العقود المستقبلية: تُستخدم للتحوط أو المضاربة على تحركات الأسواق المستقبلية.
5. صناديق الاستثمار المتداولة: مثل صناديق SPY وQQQ، وتُتداول بنفس آلية الأسهم.

منصات التداول لدى تريداستيشن

تقدم شركة تريداستيشن مجموعة من منصات التداول المتقدمة التي توفر أدوات تحليل وبيانات ورسوم بيانية احترافية، مما يجعلها مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة. ومع ذلك، قد تبدو هذه المنصات غير مألوفة أو معقدة بالنسبة للبعض، خصوصًا أولئك المعتادين على واجهات أبسط. بالإضافة إلى ذلك، يشكو بعض المستخدمين من ثغرات تقنية مزمنة تؤثر على أداء المنصة واستقرارها، خاصة أثناء فترات النشاط العالي في السوق. وفيما يلي نظرة سريعة على منصات التداول التي توفرها TradeStation:

منصة سطح المكتب Desktop Platform

تُعد المنصة الرئيسية والأكثر تطورًا لدى TradeStation، وتدعم تداول الأسهم، والخيارات، والعقود المستقبلية وصناديق الاستثمار المتداولة. توفر هذه المنصة ميزات متقدمة مثل إمكانية برمجة الاستراتيجيات الخاصة (EasyLanguage) وتخصيص واجهة المستخدم بالكامل.

منصة الويب Web Trading

منصة قائمة على المتصفح تتيح الوصول إلى وظائف التداول الأساسية دون الحاجة إلى تحميل برامج. وتدعم نفس فئات الأصول المتوفرة على منصة سطح المكتب، كما توفر تجربة أكثر بساطة، لكنها أقل شمولًا من حيث الأدوات المتقدمة.

تطبيقات الجوال Mobile Apps

التداول عبر تطبيقات الجوال الخاصة ب TradeStationمتاح لأجهزة iOS وAndroid. يتيح تطبيق الهاتف المحمول تنفيذ الصفقات وتحليل السوق أثناء التنقل. وتعكس واجهته تصميم منصة الويب، مما يمنح المستخدم تجربة موحدة عبر الأجهزة، وإن كانت بعض الميزات محدودة مقارنة بنسخة سطح المكتب.

منصة FuturesPlus

منصة FuturesPlus هي منصة مخصصة لتداول خيارات العقود المستقبلية، وتُستخدم لتصور استراتيجيات التداول، إرسال طلبات التسعير، وإدارة المخاطر. تعمل هذه المنصة من خلال المتصفح أو الهاتف، وتستهدف المتداولين المتخصصين في هذا النوع من الأدوات.

حسابات التداول لدى TradeStation

توفر شركة TradeStation عدة أنواع من حسابات التداول للأفراد، إلا أن المعلومات المتاحة حول شروط التداول الخاصة بكل نوع من هذه الحسابات محدودة وغير مفصلة، مما يصعّب على المتداولين فهم الفروقات الدقيقة بينها. كما أن الشركة لا تدعم خيار الحسابات الإسلامية الخالية من عمولات التبييت، مما يجعلها غير مناسبة للمتداولين العرب الذين يفضلون التداول وفقًا لأحكام الشريعة. وتشمل أنواع حسابات التداول الفردية التي توفرها الشركة:

1. حساب Individual: حساب وساطة شخصي باسم مالك واحد، مخصص للمتداولين الأفراد الراغبين في الوصول إلى أدوات التداول الأساسية.
2. حساب Joint with Right of Survivorship: حساب مشترك بين شخصين، حيث تنتقل ملكية الحساب بالكامل إلى الطرف الثاني تلقائيًا في حال وفاة أحد المالكين.
3. حساب Joint Tenants in Common: حساب مشترك يُقسم بين شخصين بنسبة 50% لكل طرف. في حالة وفاة أحد المالكين، تنتقل حصته إلى الورثة المُحددِين وليس إلى الشريك الآخر.
4. حساب Custodial: حساب يتم إنشاؤه باسم قاصر، ويُدار من قبل وصي قانوني بالنيابة عن القاصر حتى بلوغه سن الرشد.

هل TradeStation مرخصة؟

تعمل شركة TradeStation تحت إشراف هيئات تنظيمية أمريكية معروفة، فهي مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وعضو في هيئة تنظيم القطاع المالي (FINRA)، بالإضافة إلى عضويتها في مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC) التي توفر حماية محدودة لأرصدة العملاء في حال إفلاس الشركة. ورغم أن هذه التراخيص تعزز من موثوقية الشركة داخل الولايات المتحدة، إلا أن الفرع الأمريكي لا يقدم خدماته بشكل مباشر للمتداولين خارج أمريكا، بما في ذلك معظم الدول العربية. أما للتداول من خارج الولايات المتحدة، فيجب على المتداولين التعامل مع فرعها العالمي TradeStation Global، الذي يعمل بالشراكة مع وسيط آخر وهو Interactive Brokers ويخضع لتنظيمات أوروبية مختلفة.

طرق السحب والإيداع في تريداستيشن

توفر شركة TradeStation عدة وسائل لإيداع وسحب الأموال، إلا أن جميع هذه الطرق مخصصة للحسابات البنكية داخل الولايات المتحدة، مما يجعل عملية التمويل والسحب أكثر تعقيدًا للمتداولين من خارج أمريكا، خاصة في الدول العربية. كما أن الشركة لا تدعم وسائل الدفع الإلكترونية الشائعة مثل البطاقات المصرفية أو المحافظ الرقمية. ومن أبرز طرق الإيداع والسحب المتاحة:

1. التحويل البنكي الإلكتروني
2. التحويل البنكي السريع
3. الإيداع عبر الشيكات
4. خدمة نقل الأصول من حساب وساطة آخر إلى TradeStation

رسوم التداول لدى شركة تريدستيشن

تفرض شركة تريدستيشن رسوماً على خدمات التداول تختلف حسب نوع الأداة المالية والسوق، وتقدم خططاً بأسعار مختلفة حسب مكان الإقامة. بالنسبة للمتداولين داخل الولايات المتحدة، توفر الشركة عمولات صفرية على تداول الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، بينما تُفرض رسوم إضافية على خيارات الأسهم (0.60 دولار أمريكي لكل عقد) وبعض الاستراتيجيات التي تشمل تداولات معقدة مثل الخيارات المتعددة.

ومع ذلك، الرسوم المفروضة على المتداولين غير الأمريكيين تعتبر مرتفعة نسبياً، حيث يُفرض على هؤلاء رسوم تداول أعلى على الأسهم التي يتم تداولها بأقل من 1 دولار للسهم، أو على التداولات التي تتجاوز 10,000 سهم، حيث تفرض الشركة عمولة قدرها 0.005 دولار لكل سهم، بالإضافة إلى رسوم إضافية على بعض الأوامر الخاصة مثل الأوامر المباشرة.

علاوة على ذلك، يمكن أن تتراكم بعض الرسوم الأخرى مثل رسوم البيانات السوقية المتقدمة أو رسوم الخدمة على الحسابات التي تتطلب خدمات إضافية. وهذا يجعل تكلفة التداول أعلى بشكل ملحوظ للمستثمرين الدوليين، مما قد يكون غير ملائم لبعض المتداولين الذين يبحثون عن تكاليف تداول منخفضة.

الاتصال بشركة تريدستيشن

بينما توفر شركة تريدستيشن للمتداولين عدد من وسائل التواصل للمتداولين من داخل وخارج الولايات المتحدة الأمريكية، تقتصر هذه الوسائل في الأساس على طرق الاتصال التقليدية فقط والتي يكون التواصل عن طريقها إما مكلفاً مثل المكالمة الهاتفية أو بطيء الاستجابة مثل المراسلة عبر البريد الإلكتروني. وهنا مزيد من التفاصيل عن وسائل الاتصال هذه:

1. البريد الإلكتروني: للمتداولين من داخل الولايات المتحدة [email protected]، للمتداولين الدوليين [email protected].
2. رقم الهاتف: الولايات المتحدة 800.822.0512، أوروبا 008.007.777.6543، دولي +1.954.652.7900.

خدمة العملاء في شركة TradeStation

تواجه خدمة العملاء في شركة TradeStation العديد من الانتقادات من قبل المتداولين، حيث يُذكر أن الوصول إليها ليس سهلاً. إذ يعاني الكثير من المتداولين من صعوبة الوصول إلى خدمة العملاء بسبب محدودية طرق التواصل، والتي تقتصر بشكل رئيسي على الوسائل التقليدية مثل الهاتف والبريد الإلكتروني، مما يجعلها غير مريحة للكثيرين. كما أن خدمة العملاء لا تتوفر على مدار الساعة، بل تقتصر ساعات العمل على 5 أيام في الأسبوع، 9 ساعات يومياً فقط، والتي تتسبب بدورها في تأخير الردود على الاستفسارات العاجلة.

وإلى جانب ذلك، يشير العديد من المستخدمين إلى أن الدعم الفني قد يكون غير مفيد في حل المشكلات المعقدة، كما أن البطء في الاستجابة و تأخر الردود كان واضحاً في العديد من التجارب، حيث ذكر بعض المتداولين أنهم لم يتلقوا أي رد على استفساراتهم لمدة عدة أيام. الأمر الذي قد يعرضهم لمخاطر في حال حدوث مشكلات تتعلق بالتداول الفعلي أو الأموال.

هل شركة تريداستيشن نصابة؟

شركة تريداستيشن ليست نصابة، بل هي شركة مرخصة وتخضع لرقابة هيئات تنظيمية أمريكية مرموقة مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) و FINRA، مما يعزز مصداقيتها في السوق الأمريكي. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن الشركة تواجه بعض المشاكل التي قد تؤثر على تجربة المتداولين، وخاصة المتداولين غير الأمريكيين. وذلك مثل الرسوم المرتفعة المفروضة على المتداولين من خارج الولايات المتحدة. كما أن طرق التواصل مع خدمة العملاء محدودة للغاية وصعبة الوصول.

بجانب ذلك، يعاني المتداولون العرب من عدم توفر دعم مخصص باللغة العربية أو حسابات تداول إسلامية في TradeStation، وهو ما يجعلها أقل توافقاً مع احتياجاتهم. بالإضافة إلى وجود مشاكل فنية مزمنة في منصات التداول، قد تؤثر على استقرار الأداء في بعض الأحيان.