تقييم شركة صكوك sukuk

ما هي شركة صكوك؟

تعتبر شركة صكوك إحدى الشركات التي تقدم الخدمات المالية في أراضي المملكة العربية السعودية، كما أنها تعمل على طرح وتقديم الصكوك لكافة الشركات بالإضافة إلى تمكين المستثمرين من سهولة الاستثمار بها.

تأسست في عام 2020 وقد حصلت على التصريح الخاص من هيئة السوق المالية، حيث تهدف الشركة إلى إنشاء سوق خاص بأدوات الدين، يساهم في مشاركة جميع فئات المستثمرين، بالإضافة إلى المساهمة في التنمية الاقتصادية، وأيضاً الاستدامة الخاصة للموارد بكفاءة عالية، كما تحرص على تقديم العديد من الخدمات المالية المتنوعة، وتقديم الصكوك لكافة الشركات.

تدعي الشركة على بأنها توفر ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺗضم جميع أدوات ﺗﺤﻠﻴﻞ ﻣﻮاكبة ﻟﻮﺿﻊ اﻟﺴﻮق بهدف اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ اﻟﺎﺋﺘﻤﺎﻧﻲ اﻟﻌﺎدل ﻟﻠﻤﻨﺸﺂت التي تطلب اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ، اﻟﺪراﺳﺔ اﻟﺸﺎﻣﻠﺔ ﻟﻠﻤﻨﺸﺄة ﻃﺎﻟﺒﺔ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ، ﻗﻴﺎس أداﺋﻬﺎ ﻣﻊ اﻟﻤﻨﺸﺂت اﻟﻤﺸﺎﺑﻬﺔ ﻓﻲ اﻟﻘﻄﺎع، ﺗﺤﻠﻴﻞ اﻟﺴﺠﻞ اﻟﺎﺋﺘﻤﺎﻧﻲ ﻟﻠﻤﻨﺸﺄة ﻃﺎﻟﺒﺔ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ وﻛﺒﺎر ﻣﻠﺎﻛﻬﺎ وﻣﺠﻠﺲ إدارﺗﻬﺎ وإدارﺗﻬﺎ اﻟﻌﻠﻴﺎ، الﻤﺮاﺟﻌﺔ اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻟجميع اﻟﻤﺴﺘﻨﺪات اﻟﺘﺄﺳﻴﺴﻴﺔ، منح واﻟﺘﺮاﺧﻴﺺ ﻟﻨﺸﺎط اﻟﻤﻨﺸﺄة ﻃﺎﻟﺒﺔ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ.

تراخيص شركة صكوك sukuk

تعتبر شركة صكوك كونها من إحدى الشركات الخاصة بالتقنية المالية التي تحمل التصريح الخاص من قبل هيئة السوق المالية، الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/30) وتاريخ 1424/06/02هـ، وتعليمات تصريح تجربة التقنية المالية الصادرة عن الهيئة بتاريخ 1439/04/23هـ الموافق 2018/01/10م، في المملكة العربية السعودية، والذي يسمح للشركة بتقديم الصكوك والاستثمار فيها.

وبهذا التصريح تكون الشركة قادرة على تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة بإعطائهم التمويل المطلوب من اجل تمويل المشاريع الخاصة بهم، وذلك من خلال ترتيب عملية طرح الصكوك جميع المستثمرين المسجلين على منصة الشركة.

الأدوات المالية المتاحة للتداول في شركة suksuk

تقدم الشركة الكثير من الخدمات التمويلية العديدة وذلك للمستثمرين والشركات، حيث انها تعتمد على بعض الأصول والأدوات المالية المختلفة والمتنوعة، والتي تتمثل في

•  اﻟﺼﻜﻮك، وﻫﻲ عبارة عن أدوات ﻣﺎﻟﻴﺔ تكون ﻣﺘﺴﺎوﻳﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ، حيث ﺗﻤﺜﻞ ﺣﺼﺼ ﺷﺎﺋﻌﺔ ﻓﻲ ﻣﻠﻜﻴﺔ ﻣﻮﺟﻮدات، مثل (أﻋﻴﺎن أو ﻣﻨﺎﻓﻊ، أو ﺧﺪﻣﺎت، أو ﺧﻠﻴﻂ ﻣﻦ اﻟﺄﻋﻴﺎن واﻟﻤﻨﺎﻓﻊ واﻟﻨﻘﻮد واﻟﺪﻳﻮن)، وﻳﺘﻢ إﻧﺸﺎؤﻫﺎ ﻣﻦ ﺣﺼﻴﻠﺔ اﻟﺎﻛﺘﺘﺎب، كما ﻳﺘﻢ إﺻﺪارﻫﺎ من خلال اﻟﻌﻘﻮد اﻟﺸﺮﻋﻴﺔ اﻟﻤﺨﺘﻠﻔﺔ، حيث يبلغ العائد السنوي من الصكوك 11.81%، كما لا يتطلب الاستثمار في الصكوك مبالغ عالية، وتمكن شركة suksuk المستثمرين من الوصول إلى أسواق جديدة لرأس المال.

• المشاريع الاقتصادية الحيوية من خلال التمويل الخاص للمشاريع والتي يعمل على رفع الناتج الخاص، بالإضافة إلى توفير الوظائف، كما أنه تدير تلك الشركة عملية الحوكمة و أيضاً الاستثمار بشكل نظامي شرعي. 

• المنافع والخدمات حيث تمثل تلك الأصول الكثير من الحصص المنتشرة وذلك في نشاط استثماري معين او ملكية خاصة ووفقاً لذلك يتم إصدار صكوك تكون قابلة للتداول. 

• العقارات حيث أنه تساعد في تمويل جميع المشاريع العقارية و أيضاً التجارية والسكنية والخام مع الحرص على تطويرها من خلال تأجيرها أو من خلال بيعه لتمويل المستحقات الخاصة بالبيع على الخريطة.

انواع الحسابات في شركة صكوك

تحرص الشركة على تقديم ثلاثة أنواع من الحسابات الخاصة بالتداول والتي تتمثل فيما يلي: 

• التمويل الخاص بشراء الأصول والتي يقدم للشركات التمويل الخاص لشراء الآلات بالإضافة إلى العقارات والمعدات. 

• تمويل المشاريع حيث أنه يتم التركيز بشكل كبير على تمويل المشاريع الجديدة والعمل بشكل كبير على التوسع في كافة المشاريع القائمة. 

• تمويل رأس المال الخاص بالعامل حيث يهدف ذلك لتلبية جميع الاحتياجات الخاصة للشركات بشكل يومي وتمويل كافة المصاريف القائمة.

وسائل السحب والإيداع في شركة صكوك

تتمثل الطرق الخاصة التي يتم من خلالها السحب والإيداع في شركة صكوك 

الإيداع: توفر شركة صكوك طريقة واحدة للإيداع وهي من خلال التحويل البنكي، حيث تستطيع عمل ذلك من خلال تحويل من حسابك الشخصي إلى حساب شركة صكوك في بنك الرياض.

السحب: حيث أنه يمكن للجميع أن يقوموا بسحب كافة الأموال من حساب صكوك، وذلك عن طريق إصدار الطلب الخاص للسحب من خلال موقع الالكتروني أو من خلال التطبيق المختص بذلك.

 حيث انه سوف يتم تنفيذ الطلب الخاص بك في فترة زمنية تتراوح من يوم إلى يومين، وسوف يتم تحويل الأموال إلى الحساب البنكي الخاص بذلك بسهولة وبدون مشاكل.

الإيجابيات والسلبيات الخاصة لشركة صكوك المالية 

والان سوف نتعرف على إيجابيات وسلبيات الشركة.

  إيجابيات شركة صكوك  

• تعمل على توفير الكثير من خيارات التمويل والتي تكون مبتكرة ومنافسة لكافة الشركات الصغيرة والمتوسطة في القطاعات الهامة والمتنوعة. 

• تساعد جميع المستثمرين على الاستثمار البسيط من خلال التطبيق الخاص بالشركة وإحدى المنصات الإلكترونية. 

• الحصول على التصريح الخاص من قبل هيئة السوق المالية والالتزام بجميع أحكام الشريعة الإسلامية.

سلبيات شركة صكوك المالية

• تختلف الصكوك التقليدية عن الصكوك الشرعية في مجموعة معينة من الجوانب مثل، الضمانات وأيضاً المسؤوليات والعقود. 

• الاستثمار في شركة صكوك يخضع لبعض القيود المحددة، وذلك من خلال امكانية البيع وتعيين المدة الخاصة أو التسييل.

الشروط الأساسية لتمويل الشركات

هناك مجموعة من الشروط يلزم أن يتم تعيينها لتمويل الشركات، وتتمثل تلك الشروط فيما يلي: 

• يلزم أن يكون الكيان القانوني هو شركة. 

• وجود القوائم المالية التي تكون مدققة. 

• السجل التجاري السعودي بحيث يكون  ساري المدة.