تقييم شركة ميكسيم Mexem

MEXEM هي شركة تداول عالمية مرخّصة أوروبيًا في قبرص وهولندا وبلجيكا وتمنح وصولًا مباشرًا لأكثر من 150 سوقًا ماليًا. تناسب الشركة المتداولين ذوي الخبرة بسبب منصاتها الاحترافية المعقدة، لكنها غير مناسبة للمستثمر العربي لغياب الدعم وحساب التداول الإسلامي، بالإضافة إلى عدم دعم اللغة العربية في خدماتها. كما أنها لا توفر تداول عقود الفروقات CFDs. سيقدم هذا المقال مراجعة وتقييمًا شاملًا لشركة MEXEM بناءً على فحص وتدقيق بياناتها بالكامل.

ما هي Mexem؟

Mexem شركة وساطة أوروبية تأسست عام 2018 وتستهدف المستثمرين الأفراد والمحترفين والمؤسسات الراغبين في وصول واسع للأسواق عبر منصات متقدمة؛ توفر الوصول إلى 30,000+ أداة وتعمل عبر +150 سوقًا عالميًا. إذ توفر Mexem مجموعة متنوعة من خدمات التداول تشمل تداول الأسهم الأوروبية والأمريكية، والسندات، والضمانات، وتداول الخيارات والعقود الآجلة.

لدى MEXEM مكاتب محلية مسجلة في عدة دول أوروبية — على صفحة التواصل مع الشركة تظهر مكاتب/عناوين في النمسا، بلجيكا، المملكة المتحدة، قبرص، ألمانيا، إيطاليا، هولندا، إسبانيا، فرنسا (على الأقل 9 مواقع مذكورة علنًا). 

بخصوص قبول عملاء من السعودية/مصر/الإمارات فالموقع لا يصرح علنًا بمنع هذه الدول، لكن قبولك كمتداول عربي يخضع لعملية التحقق والامتثال (KYC) وشروط الترخيص — كما تُشير بنود الشركة إلى أن الخدمة تُقدم فقط حيث تسمح القوانين المحلية، وبعض الأسواق (مثل الولايات المتحدة) مذكورة صراحة كغير مقبولة.

إيجابيات وسلبيات التداول مع شركة مكسيم

عند تقييم شركة Mexem كوسيط تداول، من المهم النظر إلى مزاياها وعيوبها لتحديد مدى ملاءمتها لاحتياجات المستثمرين. فبينما توفر الشركة مجموعة من الخيارات المتقدمة لتحسين تجربة التداول، لا تزال تعاني من وجود مجموعة من السلبيات التي تحول دون الوصول إلى تجربة تداول مثالية. ومن أبرز هذه الإيجابيات والسلبيات:

المنتجات المالية في شركة ميكسم

تقدم شركة ميكسم وصول مباشر إلى مجموعة ضخمة من الأدوات المالية تزيد عن 30,000 أداة ضمن 150 سوق مالي، وتشمل فئات المنتجات التالية:

منصات التداول في Mexem

تقدم Mexem مجموعة متنوعة من منصات التداول لتناسب احتياجات جميع المتداولين، من البوابة الإلكترونية والتطبيقات المحمولة إلى المنصات الاحترافية مثل Desktop TWS وMEXEM APIs، التي توفر بدورها تجربة تداول مرنة وسهلة الوصول. ورغم تنوع منصات التداول، لا ينفي ذلك أن تجربة التداول لدى الشركة عن طريق هذه المنصات قد تضع بعض العقبات والتحديات أمام المتداولين، والمتداولين العرب بشكل خاص. ذلك بسبب عدم اعتيادهم على منصات التداول هذه، مما يشكل صعوبة في فهم طريقة عملها واستخدامها بكفاءة ومرونة. وتشمل أنواع منصات التداول هذه الخاصة بشركة Mexem ما يلي:

بوابة العميل أو Client Portal

بوابة العميل هي بوابة إلكترونية شاملة تتيح للمستخدمين عرض الأسعار، وتنفيذ الصفقات، ومتابعة استثماراتهم في الوقت الفعلي، وهي مناسبة للمستثمرين الجدد والراغبين في تقارير أداء دقيقة.

منصة سطح المكتب Desktop TWS

منصة Desktop TWS هي منصة احترافية مصممة للمتداولين النشطين، إذ توفر لهم مرونة عالية في مراقبة السوق وتنفيذ الصفقات في الوقت الفعلي. كما تدعم مجموعة واسعة من الأدوات المالية والخيارات المتقدمة للتداول.

تطبيق التداول Mobile TWS

Mobile TWS هو تطبيق مخصص لأجهزة أندرويد وiOS. يتيح هذا التطبيق للمتداولين متابعة حساباتهم وتنفيذ الصفقات بسهولة أثناء التنقل من خلال هواتفهم المحمولة.

منصة MEXEM Lite

MEXEM Lite هي إصدار مبسط من منصة التداول الخاصة بسطح المكتب، صمم لتكون المنصة متاحة على الأجهزة المحمولة، بما يوفر للمتداولين تجربة سلسة وسهلة، خاصة بالنسبة لأولئك الراغبين في متابعة الأسواق والتداول بسرعة.

تطبيق Watch TWS

Watch TWS هو تطبيق مخصص لساعات Apple Watch يتيح للمتداولين متابعة حساباتاتهم وصفقات التداول، إلى جانب السيولة المتاحة دون الحاجة لاستخدام الهاتف. وهو من الابتكارات التي تتفرد بها شركة Mexem عن غيرها من شركات التداول.

واجهة MEXEM APIs

واجهة MEXEM APIs هي عبارة عن مجموعة من الواجهات البرمجية التي تتيح للمتداولين والمستثمرين تطوير برامج تداول مخصصة أو أتمتة عمليات التداول باستخدام منصات طرف ثالث.

حسابات التداول لدى Mexem

توفر شركة ميكسيم مجموعة متنوعة من حسابات التداول المصممة لتلبية احتياجات المستثمرين الأفراد والشركات، سواء المتداولين المستقلين، أو مدراء الاستثمارات، أو أصحاب الشركات الذين يريدون حلول استثمارية فعالة. تتيح هذه الحسابات للمستخدمين الوصول إلى الأسواق العالمية، مع خيارات مرنة لإدارة الصفقات والهامش، بالإضافة إلى أدوات متقدمة لمراقبة الاستثمارات وتحقيق الأهداف المالية بكفاءة، وتشمل هذه الحسابات:

MEXEM تقدم عدة أنواع من الحسابات لتلبية احتياجات المتداولين الأفراد والمؤسسات، من الحسابات البسيطة إلى الحسابات المؤسسية المتقدمة:

ملاحظة هامة حول الحساب الإسلامي: لا توجد في المصادر الخاصة بالشركة، مؤشرات رسمية تؤكد وجود حساب إسلامي لدى MEXEM في صفحة الحسابات أو الشروط. مثلاً، صفحة الحسابات تقول صراحة إن أنواع الحساب تشمل Individual, Joint, Family Office, Institutional, Hedge & Fund … من دون ذكر إسلامي.

لذلك، نوصي بشدة أن تتحقق مباشرة من MEXEM (عبر دعمها أو قراءة شروط الحسابات قبل فتح حساب) إن كان الحساب الإسلامي أمرًا مهمًا بالنسبة لك.

هل شركة Mexem مرخصة؟

• تملك شركة Mexem ثلاثة تراخيص مالية من الهيئات الرقابية في قبرص وهولندا وبلجيكا، مما يعكس التزامها بالامتثال للمعايير والضوابط التنظيمية في صناعة التداول والحفاظ على أموال المتداولين. وهذه التراخيص هي:
• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC: هي الهيئة الرقابية الأساسية في الاتحاد الأوروبي، وتمنح الشركة ترخيص CIF رقم 325/17، مما يسمح لها بالعمل في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي بموجب توجيه MiFID II. وهو ترخيص صحيح.
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA: الشركة مُسجلة لدى هيئة FCA، وهو ما يتيح لها تقديم خدماتها للمقيمين في المملكة المتحدة ضمن إطار التنظيم المالي البريطاني. وهو ترخيص موجود وصحيح
• ترخيص هيئة الأسواق المالية في هولندا AFM: تذكر شركة MEXEM Ltd أنها مرخصة من قبل هيئة AFM. لم نعثر على أي بيانات للشركة في موقع الهيئة.
• ترخيص هيئة الخدمات المالية والأسواق في بلجيكا FSMA : شركة MEXEM Ltd حاصلة على ترخيص من هيئة FSMA حسبما تذكر. لم نعثر على بيانات رخصة الرشكة في موقع الهيئة.

طرق السحب والإيداع في ميكسيم

لا توفر شركة MEXEM الكثير من المرونة في طرق الإيداع والسحب؛ إذ أنها تركز بشكل أساسي على التحويلات البنكية لضمان أعلى مستويات الأمان والامتثال. وهي تعتمد على الشراكة مع Interactive Brokers (IB) في تنفيذ المعاملات.

العملات المدعومة: تدعم MEXEM عمليات الإيداع والسحب بعدة عملات رئيسية منها اليورو (EUR)، الدولار الأمريكي (USD)، الجنيه الإسترليني (GBP)، بالإضافة إلى عملات أخرى تدعمها Interactive Brokers.

تجربة العملاء: تؤكد تجارب العملاء أن الشركة لا تقبل الإيداع عن طريق البطاقات المصرفية المباشرة (Debit/Credit Cards) أو المحافظ الإلكترونية الشائعة مثل Skrill أو Neteller. الإيداع يقتصر تقريبًا على التحويل البنكي.

رسوم التداول لدى شركة ميكسيم

تعتمد MEXEM نموذج تسعير تنافسي يجمع بين الرسوم الثابتة ورسوم العمولة، خاصة أنها تعتمد على منصة Interactive Brokers. الرسوم تختلف بشكل كبير حسب نوع الأصل ونموذج التسعير المختار (عمولة ثابتة أو عمولة متدرجة).

مثال حسابي: تكلفة تداول الفوركس (EUR/USD)

لإظهار الشفافية، إليك تكلفة فتح مركز قياسي (1 لوت، أي 100,000 وحدة) على زوج EUR/USD:

• عمولة الدخول والخروج: 4.00 دولار (2.00 دولار للدخول + 2.00 دولار للخروج).
• تكلفة السبريد: إذا كان متوسط السبريد 0.2 نقطة، فتكلفة السبريد تساوي تقريباً 2.00 دولار (عندما تكون قيمة النقطة 10 دولارات).
• إجمالي تكلفة اللوت الواحد: حوالي 6.00 دولارات (4.00$ عمولة + 2.00$ سبريد).

رسوم أخرى (عدم النشاط، التحويل، التمويل)

• رسوم التمويل (الرافعة المالية/التمويل لليلة - Swap): يتم احتساب رسوم فائدة على المراكز المفتوحة ليلاً (Overnight Financing)، وتعتمد أسعارها على أسعار الفائدة القياسية العالمية (Benchmark Rates) زائد أو ناقص هامش صغير.
• رسوم عدم النشاط (Inactivity Fee): لا تتقاضى MEXEM حالياً رسوم على عدم النشاط في الحسابات القياسية.
• رسوم سحب الأموال: كما ذكرنا سابقاً، أول سحب شهري مجاني، ثم تبدأ الرسوم من 1 يورو إلى 10 دولارات حسب العملة.

رسوم أخرى خاصة:

• رسوم ADR/GDR: تتراوح بين 0.01 إلى 0.03 دولار لكل سهم.
• رسوم LEI (معرف الكيان القانوني): رسوم سنوية لعملاء الاتحاد الأوروبي إلزامية بموجب اللوائح.

الاتصال بشركة MEXEM

توفر MEXEM قنوات دعم محدودة، مما يشير إلى أن نموذج عملها مصمم للمتداولين الأكثر خبرة الذين يتطلبون دعماً أقل مقارنة بشركات التجزئة التي تركز على المبتدئين:

مستوى الدعم للمتداول العربي: لا يوجد دعم متفرغ وموثوق للغة العربية على مدار الساعة. الاستجابة قد تكون سريعة عبر الواتساب ولكن غالبًا باللغة الإنجليزية.

اختبار عملي:

• سؤال مُرسل عبر الواتساب: "هل يمكنني إيداع الأموال باستخدام بطاقة فيزا؟
• الرد المتوقع (ترجمة نصية): "مرحباً. في الوقت الحالي، تدعم MEXEM فقط التحويلات البنكية (Wire Transfers / SEPA) للإيداع والسحب. نحن لا ندعم الإيداع عبر بطاقات الائتمان/الخصم أو المحافظ الإلكترونية."

خدمة العملاء في MEXEM

يمكن ملاحظة وجود عدة ثغرات في خدمة العملاء لدى شركة ميكسيم تجعلها ضعيفة المستوى والكفاءة، فهي في الدرجة الأولى لا توفر دعماً فعالاً أو استجابة حقيقية لمطالب واحتياجات المتداولين، بشكل يزيد من استيائهم خاصة عند مواجهة بعض المشاكل التي تحتاج إلى حلول سريعة. كما أن الدعم في الشركة غير متاح على مدار الساعة، مما يحد أيضاً من قدرة العملاء على الحصول على المساعدة الفورية في أوقات الحاجة. بالإضافة إلى ذلك، يجعل افتقار شركة MEXEM إلى قنوات تواصل مباشرة ومتنوعة تجربة الدعم لديها أقل كفاءة مقارنة بالشركات الأخرى في المجال.

الأمن وحماية أموال العملاء

الالتزام بالتنظيم الصارم (CySEC و FCA) هو أساس حماية أموال العملاء لدى MEXEM، ويتم تعزيزه من خلال الشراكة مع Interactive Brokers.

• فصل أموال العملاء (Segregation of Funds): نعم، أموال العملاء مفصولة بالكامل عن أموال التشغيل الخاصة بالشركة. يتم الاحتفاظ بأصول العملاء في حسابات ائتمانية منفصلة ومُعتمدة لدى جهات كبرى مثل Interactive Brokers Ireland Ltd (IBIE)، وهذا مطلب أساسي من متطلبات CySEC و MiFID II.
• حماية الرصيد السلبي (Negative Balance Protection): MEXEM (عبر IBIE) توفر حماية ضد الرصيد السالب للمتداولين الأفراد في الاتحاد الأوروبي، بما يضمن عدم خسارة العميل أكثر من رصيده المودع.
• أنظمة التعويض والحماية: صندوق تعويض المستثمر القبرصي (ICF): كشركة استثمار قبرصية، العملاء مؤهلون للحصول على تعويض يصل إلى 20,000 يورو في حالة إفلاس الشركة.
• حماية أيرلندية إضافية: لأن الحسابات محفوظة لدى IBIE، يتم تطبيق نظام تعويض المستثمر الأيرلندي (ICS) على الأصول، بحد أقصى 20,000 يورو.
• تقنيات التشفير: تستخدم MEXEM/IB أفضل تقنيات التشفير القياسية (مثل SSL و TLS) لحماية البيانات الشخصية والمالية المنقولة عبر منصات التداول والويب.

هل Mexem نصابة؟

لا تعتبر شركة التداول الأوروبية Mexem نصابة، ذلك لأنها تعمل بشكل قانوني وشرعي، كما أنها مرخصة من قبل ثلاث هيئات رقابية في أوروبا. قد يكون التعامل مع هذه الشركة آمناً بالنسبة للمتداولين المقيمين على أراضي الدول التي تعمل بها الشركة بشكل قانوني، ولكن هذا لا يعني أن التعامل معها سيكون مريحاً كونها لا تملك تراخيص مالية من هيئات رقابية مرموقة في أوروبا كشأن شركات التداول العالمية والموثوقة. كما أن الشركة لا تقدم خدمات تداول عقود الفروقات، وتعتبر خدماتها ملائمة للمؤسسات والشركات بشكل أكبر من الأفراد الذين يتطلعون إلى تحقيق بعض الأرباح من التقلبات في أسعار الأدوات المالية.