تقييم شركة ايتورو eToro

شركة ايتورو eToro هي شركة تداول من ضمن شركات التداول عبر الانترنت، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات والمنتجات للمتداولين، بما في ذلك التداول بالعملات الأجنبية والأسهم والمؤشرات والسلع ، في هذه المقالة سنقوم بتقييم شركة ايتورو من حيث مجموعة الخدمات والمنتجات التي تقدمها، وشروط التداول، ورسوم التداول، والأمان.

لماذا لا يوصى بالتداول مع شركة eToro؟

لا يوصي خبراء موقع ضمان بالتداول مع شركة eToro لعدة أسباب تتعلق بالتكاليف المرتفعة وجودة الخدمة، ومن أبرز هذه الأسباب:

• سبريد مرتفع: تفرض eToro فروق أسعار (سبريد) أعلى من العديد من شركات الوساطة الأخرى. فعلى سبيل المثال، يصل السبريد على زوج اليورو/دولار إلى 3 نقاط، بينما يبلغ السبريد على مؤشر S&P 500 حوالي 75 نقطة، مما قد يؤثر سلبًا على أرباح المتداولين.
• رسوم مرتفعة: تفرض الشركة رسومًا متعددة قد تُثقل كاهل المستثمر، منها: 5 دولارات رسوم على كل عملية سحب، و10 دولارات كرسوم لعدم نشاط الحساب. و2 دولار عند فتح أو إغلاق مركز تداول على الأسهم.
• دعم فني ضعيف: تُعد خدمة العملاء في eToro دون المستوى المطلوب مقارنةً بمعايير الصناعة. فهي لا توفر أرقام هاتفية للتواصل، كما أن الدعم المباشر متاح فقط للمستخدمين المسجلين. وهذا يعني أن أي شخص لا يملك حسابًا لن يتمكن من الحصول على المساعدة، مع غياب واضح للدعم عبر منصات التواصل الاجتماعي.

ما هو نوع المتداول الذي قد يتضرر من هذه الشروط؟

المضاربون اللحظيون والمتداولون اليوميون هم الأكثر تضررًا من شروط eToro، بسبب السبريد المرتفع والرسوم على كل صفقة، مما يقلل من هامش الربح في التداولات السريعة. 

كذلك، المستثمرون طويلو الأجل قد يتأثرون برسوم عدم النشاط والسحب، خاصة في حال قلة التداول أو السحب المتكرر. كما أن غياب أدوات التحليل المتقدمة والدعم الفني المحدود يجعل المنصة أقل ملاءمة للمتداولين المحترفين.

من هي شركة ايتورو eToro؟

شركة eToro هي منصة تداول واستثمار تأسست في يناير عام 2007 في مدينة تل أبيب بإسرائيل. بدأت نشاطها بإطلاق منصة Visual FX في سبتمبر من نفس العام، ثم أطلقت منصة WebTrader في مايو 2009، وتبعتها بمنصة OpenBook عام 2010 التي أدخلت مفهوم التداول الاجتماعي. وفي عام 2013، أطلقت تطبيقها الخاص للهواتف الذكية، مما سهّل على المستخدمين الوصول إلى خدماتها في أي وقت.

تتيح eToro للمستخدمين تداول مجموعة متنوعة من الأصول المالية مثل الأسهم، العملات، السلع، والمؤشرات، كما توفر ميزة نسخ التداول CopyTrading التي تسمح للمتداولين بنسخ صفقات المستثمرين المحترفين، وتكافئهم من خلال برنامج المستثمر المشهور Popular Investor.

ورغم هذه الميزات، تفرض eToro رسومًا متعددة تشمل رسومًا على الإيداع والسحب، ورسومًا على بعض المنتجات الاستثمارية. كما أنها لا توفر أدوات التحليل الفني المتقدمة التي يحتاجها المتداولون المحترفون، مما يجعلها أقل ملاءمة لمن يبحثون عن تجربة تداول أكثر تخصصًا.

إيجابيات وسلبيات شركة ايتورو

بعد الانتهاء من تقييم شركة ايتورو، يمكننا تلخيص ما جمعناه من مميزات وعيوب خاصة بالشركة ضمن الجدول التالي:

تراخيص شركة ايتورو eToro

تُعتبر شركة eToro من الشركات الحاصلة على تراخيص من العديد من الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك:

• ترخيص من هيئة السلوك المالي البريطانية FCA: باسم eToro UK Ltd، رقم الترخيص 583263، ويمكن التأكد من صحة الترخيص من خلال الموقع الرسمي للهيئة. نطاق الحماية يشمل برنامج FSCS الذي يغطي حتى 85,000 جنيه إسترليني، بالإضافة إلى فصل أموال العملاء عن أموال الشركة.
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC: باسم eToro Europe Ltd، رقم الترخيص HE20058. ويمكنك التأكد من صحة الترخيص من خلال الموقع الرسمي للهيئة، علمًا أن نطاق الحماية يشمل فصل أموال العملاء، وقد يكون العميل مؤهلاً لتعويض يصل إلى 20,000 يورو من صندوق تعويض المستثمرين.
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: باسم eToro Australia Capital Ltd، رقم الترخيص 491139. يمكنك التأكد من صحة الترخيص من خلال الموقع الرسمي للهيئة. حيث أن نطاق الحماية يقتصر على فصل أموال العملاء، ولا يوجد برنامج تعويض مالي في حال إفلاس الشركة.

ولكن يجب التنويه، إلى أن وجود ترخيص لا يعني غياب المخاطر، فالحماية التنظيمية لا تشمل جميع المنتجات، وقد يتعرض المستثمر لخسائر كبيرة خاصة عند تداول أدوات عالية المخاطر مثل عقود الفروقات.

الأصول المتاحة للتداول في eToro

توفر eToro مجموعة متنوعة من الأصول المالية المتاحة للتداول، بما في ذلك:

منصات التداول لدى ايتورو

تقدم eToro منصة تداول عبر الإنترنت وتطبيقًا للهاتف المحمول للتداول، كما هو موضح أدناه:

• منصة الويب eToro WebTrader تتيح الوصول إلى أكثر من 3000 أداة مالية تشمل الأسهم، العملات، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية. تدعم التداول بالعقود مقابل الفروقات والتداول الاجتماعي، وتوفر أدوات تحليل فني مناسبة للمستخدمين المبتدئين والمتوسطين.
• تطبيق الهاتف المحمول eToro Mobile App يقدم نفس الوظائف الأساسية، مع واجهة مبسطة تناسب التداول أثناء التنقل. يتميز بمرونة في تخصيص الرسوم البيانية، ويشمل مؤشرات فنية وأدوات رسم مشابهة للمنصة على الويب، لكن أدوات إدارة المخاطر تبقى محدودة مقارنة بمنصات احترافية.

إليك مقارنة سريعة بين WebTrader وMobile App:

ولكن شركة eToro لا توفر منصات التداول الشهيرة مثل MT4 وMT5، وهو ما قد يشكل عائقًا للمتداولين المحترفين الذين يعتمدون على أدوات تحليل متقدمة، وميزات أخرى، وبالتالي تقلل  الشركة من مرونة الاستراتيجيات التقنية ويحد من إمكانيات التخصيص العميق في التداول.

أنواع حسابات منصة eToro

تقدم eToro ثلاثة أنواع من الحسابات، هي:

• الحساب الإسلامي: يُمنح للمتداولين المسلمين عند إيداع 1000 دولار أمريكي أو أكثر، ويُعفى من الفوائد والعمولات التمويلية. لا تُفرض رسوم بديلة مباشرة، لكن قد تُطبق فروقات سعرية أعلى أو قيود على بعض الأدوات المالية.
• الحساب العادي: يُتاح بإيداع يبدأ من 200 دولار أمريكي، ويشمل فوائد ورسوم تمويل على الصفقات المفتوحة، خاصة في التداول بالعقود مقابل الفروقات.
• الحساب التجريبي: حساب مجاني برأس مال افتراضي قدره 100 ألف دولار، يُستخدم للتدريب واختبار الاستراتيجيات دون أي مخاطرة مالية.

طرق السحب والإيداع في ايتورو eToro

توفر الشركة عدة طرق للإيداع والسحب، حيث يمكن تلخيصها في الجدول التالي:

هل شركة ايتورو eToro نصابة؟

لا يمكن الجزم بالقول إن شركة ايتورو نصابة أو غير موثوقة فهي حاصلة على تراخيص من جهات رسمية ولكن هناك بعض العيوب التي تجعل المستثمرين غير راغبين في التعامل معها وهي كونها شركة اسرائيلية تتواجد بتل أبيب وهو أمر غير محبب للمتداولين العرب، بالإضافة إلى العديد من العيوب التي تتمثل بالرسوم المرتفعة مقارنةً برسوم شركات الوساطة الأخرى الموثوقة، كذلك غياب منصات التداول الشهيرة مثل MT4,MT5 والاكتفاء بمنصة ويب تريدر وتطبيق التداول للجوال التابع للشركة، مما يثير الشك والريبة لدى العملاء ويقلل من نزاهة الشركة.

عيوب شركة eToro

تمتع eToro بالعديد من المزايا، ولكن هناك أيضًا بعض العيوب التي يجب مراعاتها قبل فتح حساب تداول لديها:

الرسوم : تفرض eToro رسومًا أعلى من بعض شركات الوساطة الأخرى. على سبيل المثال، يصل السبريد على زوج اليورو دولار إلى 3 نقاط ومؤشر إس أند بي 500 إلى 75 نقطة. كما تفرض eToro رسومًا قدرها 25 دولار على سحب الأموال عبر التحويل المصرفي أو بطاقات الائتمان.

بدائل منصات التداول: لا تتوفر بدائل قوية أو شائعة لمنصة التداول الخاصة بـ eToro. هذا يعني أنه قد يكون من الصعب التبديل إلى وسيط آخر إذا لم تكن راضيًا عن eToro.

خدمة العملاء في eToro: تُعتبر خدمة العملاء من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط تداول. ومع ذلك، تُعتبر خدمة العملاء في eToro سيئة مقارنة بمعايير الصناعة حيث أنها لا توفر أرقام هاتفية للدعم كما أنها لا توفر دعم مباشر إلا لعملائها المسجلين لديها  وهذا يعني أن العملاء الذين ليس لديهم حساب لا يمكنهم الحصول على اي مساعده مع عدم وجود دعم على مواقع التواصل الاجتماع.

مصداقية شركة eToro

عند الحديث عن مصداقية شركة ايتورو يجب ان نذكر ان الشركة بها بعض المصداقية حيث أنها حاصلة على ترخيص من جهات رسمية ولكن ايضا يجب الاشارة ان هناك العيوب التي تجعلنا نفكر مليا قبل الاستثمار بها مثل رسومها المرتفعة وخدمة عملائها السيئه التي لا تلبي او تنجز في الرد على العملاء كل هذا يجعل الشركة مشكوك في مصداقيتها وغير مطمئنة بالنسبة للمستثمرين الجدد والحاليين.