تقييم شركة دريف Deriv

قمنا في موقع ضمان بتقييم شركة دريف Deriv واختبرنا خدماتها للوساطة في الأسواق المالية كالفوركس والأسهم والمؤشرات. وفي هذا التقرير، سنعرض لكم نتائج فحصنا لندقق في مدى مصداقية الشركة ونكشف حقيقة الادعاءات حول احتيالها.

من هي شركة دريف Deriv؟

درسنا مسيرة شركة دريف Deriv كمنصة تداول عالمية تأسست عام 1999 في ماليزيا. واختبرنا محفظة منتجاتها المالية المتاحة للتداول والتي تشمل الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة.

وتتبعنا حضورها الجغرافي حيث تعلن الشركة عن انتشارها في أكثر من عشر دول حول العالم. وشمل تقصينا مكاتبها في الإمارات العربية المتحدة والأردن وفرنسا ومالطا وقبرص وسنغافورة.

ودققنا في ادعاءات الترخيص الصادرة عن جهات تنظيمية مختلفة، مثل لجنة الخدمات المالية في فانواتو وهيئة الخدمات المالية في لابوان. وراجعنا رخصتها لدى هيئة الأوراق المالية في موريشيوس والجهات الرقابية الأخرى.

هل التداول مع شركة دريف حلال؟

لسنا جهة مخولة بإصدار الأحكام الشرعية، لكن شركة Deriv تدعي توفير حسابًا إسلاميًا لكن دون أي تفاصيل عنه ولا تشير إلى أي التزام بالضوابط الدينية، كما أن هناك شكاوى بعدم اعتماد ذلك وغموض واضح في التفاصيل وأنواع الحسابات وهذا أساس التحريم في الإسلام. 

ووفقًا لما ورد في الفتوى رقم 491614 من موقع إسلام ويب، فإن التداول الذي يتضمن فوائد ربوية أو رسوم تبييت أو غرر وعدم وضوح مع رافعة مالية محرمة شرعًا في نظر العلماء، وبالتالي فإن التعامل مع شركة Deriv حرام.

المنتجات المالية لدى شركة Deriv

اختبرنا أدوات التداول في شركة دريف Deriv، وقمنا بتحليل ومراجعة الأدوات والمنتجات المالية المتاحة عبر منصاتها في الأسواق المختلفة والتي شملت الآتي: 

• الفوركس.
• الأسهم.
• المؤشرات.
• السلع.
• العملات الرقمية.
• صناديق المؤشرات المتداولة.

حسابات التداول لدى شركة ديرايف Deriv

تفحصنا الموقع الإلكتروني لشركة Deriv فلم نجد أي معلومات واضحة عن أنواع الحسابات، وهي علامة خطر كبرى رصدناها. كما بحثنا عن نسب الرافعة المالية المتاحة فتبين لنا غيابها الكامل عن المنصة.

وبمجرد أن خضنا تجربتنا الحية وفتحنا حساباً حقيقياً مع الشركة لاختبار بيئة التداول بأنفسنا، استكشفنا خيارات الحسابات المتاحة. واكتشفنا أنها تنقسم إلى مسارين رئيسيين هما حسابات عقود الفروقات وحسابات الخيارات كالتالي:

حسابات تداول عقود الفروقات CFDs

• الحساب القياسي Standard: اختبرنا هذا الحساب الأساسي المخصص لتداول عقود الفروقات على شريحة واسعة من الأصول المالية التقليدية بنموذج تسعير قياسي.
• الحساب الخالي من التبييت Swap Free: جربنا بيئة التداول هنا ووجدناها مخصصة لتنفيذ الصفقات طويلة الأجل دون فرض أي رسوم تبييت أو فوائد.
• حساب الذهب Gold: عاينّا هذا الحساب الذي تم تخصيصه ليوفر شروط تداول ملائمة لأسواق المعادن الثمينة وعلى رأسها الذهب.
• الحساب المالي Financial: قمنا بتحليل هذا الحساب ووجدنا أنه مصمم خصيصاً لتداول الفوركس وأسواق المال بمرونة تناسب المحافظ المتنوعة.
• حساب الفروق الصفرية Zero Spread: تحققنا من كفاءة تنفيذ الصفقات في هذا الحساب الذي يتميز بتقديم هوامش أسعار ضيقة تبدأ من الصفر.
• حساب منصة سي تريدر cTrader: اختبرنا واجهة هذا الحساب المتطور الذي يقدم بيئة عمل بديلة لمنصة ميتاتريدر وسرعة تنفيذ عالية.

حسابات عقود الخيارات Options

• الخيارات الرقمية Digital Options: اختبرنا هذه العقود القائمة على تحقيق عائد ثابت محدد مسبقاً بمجرد صحة توقعك النهائي لحركة السوق.
• الخيارات التراكمية Accumulators: جربنا هذه الآلية التي تضاعف أرباحك المحتملة بنمو مركب يصل إلى 5% مع كل حركة سعرية.
• خيارات الفانيلا Vanillas: تتبعنا طريقة عملها وتأكدنا أنها تمنح عوائد مرتفعة إذا تحركت الأسعار بدقة ضمن فترة العقد.
• خيارات التوربو Turbos: قمنا بتقييم هذا النوع الذي يشترط لتحقيق العائد بقاء السعر مستقراً ضمن حاجز معين تم تحديده.
• خيارات المضاعفات Multipliers: تفحصنا هذه العقود التي تتيح مضاعفة الأرباح المحتملة حتى 4,000 ضعف عند تحرك السوق لصالحك.

تراخيص شركة دريف Deriv

بناءً على التراخيص التي تتبعناها ودققنا في بياناتها، قمنا بتنظيم وتلخيص الموقف الرقابي لشركة دريف Deriv في القائمة التالية:

• هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA: تحققنا من هذا الترخيص ووجدناه مسجلاً برقم IS/70156 باسم شركة Deriv Investments Europe Limited.
• هيئة لابوان للخدمات المالية LFSA: رصدنا تسجيل الشركة في سجلات الهيئة برقم LL13394 تحت اسم Deriv FX Ltd.
• لجنة الخدمات المالية في فانواتو VFSC: عاينّا بيانات القيد وتأكدنا من صدور الترخيص رقم 014590 لصالح شركة Deriv V Ltd.
• هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVIFS: فحصنا رخصة الشركة الرقابية المسجلة برقم SIBA/L/18/1114 لكيان Deriv BVI Ltd.
• هيئة الخدمات المالية في موريشيوس FSC: تتبعنا سجلات الهيئة ووجدنا الشركة مرخصة برقم التسجيل 209524 باسم Deriv Mauritius Ltd.
• هيئة النقد في جزر كايمان: دققنا في ترخيص شركة Deriv Investments Cayman Limited الصادر مطلع عام 2024 بموجب قانون الأوراق المالية، ونرى أن هذه التراخيص الخارجية بمجملها لا توفر الحماية الكافية مقارنة بالهيئات السيادية الكبرى.
• سانت فينسنت والغرينادين: تحققنا من تسجيل كيان Deriv SVG LLC برقم 273 LLC 2020 وتاريخ تأسيسها في 12 فبراير 2019، بمكتبها المسجل في مبنى نقابة المعلمين بمدينة كينغستاون. 

منصات التداول لدى شركة درايف Deriv

اختبرنا منصات التداول التي توفرها شركة Deriv، وقمنا بتجربة أنظمتها المتنوعة المتاحة على أجهزة سطح المكتب والهواتف الذكية والويب. كما عاينّا كفاءة تشغيل منصة MetaTrader 5 الشهيرة، ورصدنا مزايا كل خيار بناءً على فحصنا المباشر كالآتي:

• Deriv MT5: هي منصة تداول قوية ومتنوعة الاستخدامات توفر مجموعة من الميزات والأدوات للمتداولين يمكنك من خلالها تداول الفوركس والسلع والعقود مقابل الفروقات والخيارات.
• Deriv X: هي منصة تداول متقدمة توفر ميزات تداول متطورة، مثل التحليل الفني المتقدم وتنفيذ الأوامر الآلي. تدعم Deriv X تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات والخيارات والعملات المشفرة.
• Deriv EZ: هي منصة تداول ويب سهلة الاستخدام مصممة للمتداولين المبتدئين. توفر Deriv EZ مجموعة محدودة من الأدوات المالية المشتقة للتداول، مما يسمح للمتداولين بالتعرف على أساسيات التداول وبناء خبرتهم.
• Deriv GO: هي منصة تداول عبر الهاتف المحمول توفر واجهة سهلة الاستخدام وميزات متنوعة للتداول في الحركة. تدعم Deriv GO تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات والخيارات.
• Deriv Trader: هي منصة تداول عبر الويب توفر تجربة تداول سريعة وفعالة وتنفيذ صفقات سريعة مع واجهة بديهية تتيح للمتداولين الوصول إلى العديد من الأصول المالية.
• SmartTrader: هي منصة تداول ويب سهلة الاستخدام توفر ميزات تحليلية متقدمة ومخططات سعر متنوعة لمساعدتك في اتخاذ القرارات التداولية. تدعم SmartTrader تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات والخيارات الثنائية.
• Deriv Bot: هو نظام تداول آلي يوفر للمتداولين اختبار وتشغيل روبوتات التداول و يمكنك برمجة الإستراتيجيات التي تناسب احتياجاتك وتشغيلها على منصات Deriv المختلفة.
• Binary Bot: هو نظام تداول آلي أيضا يختص بالخيارات الثنائية ويمكنك استخدام Binary Bot لإنشاء وتشغيل الروبوتات التداول الخاصة بك وتنفيذ الاستراتيجيات المبرمجة مسبقا لتداول الخيارات الثنائية.

طرق السحب والإيداع لدى شركة ديرايف Deriv

قمنا بتجربة واختبار قنوات السحب والإيداع المتاحة في شركة Deriv وشمل فحصنا المعاملات عبر الطرق التالية:

• بطاقات الخصم والائتمان: تدعم الشركة البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم العالمية الشهيرة مثل فيزا وماستركارد ومايسترو، ما يتيح للمتداولين، إجراء عمليات السحب والإيداع مباشرةً وبدون أي رسوم إضافية.
• المحافظ الإلكترونية: يمكن استخدام المحافظ الإلكترونية الموثوقة مثل Skrill وNeteller وJeton لإدارة عمليات السحب والإيداع بكل يسرٍ وسهولة.
• التحويلات البنكية: توفر الشركة خيارات تحويل بنكية مباشرة من وإلى حسابات العملاء، باستخدام خدمات التحويل المصرفي مثل eps وgiro pay وprezelewy.

رسوم وعمولات شركة دريف Deriv

اختبرنا ادعاءات شركة Deriv بخفض التكاليف فاكتشفنا واقعاً مغايراً، فرغم إعفائها لعمليات الإيداع من الرسوم، لاحظنا اقتطاع تكاليف من مزودي الدفع بغياب الشفافية. كما جربنا عمليات السحب وواجهنا رسوماً متفاوتة ومربكة تجبرنا على مراجعة شروط كل وسيلة دفع على حدة.

ورصدنا خلال تقييمنا افتقار المنصة لشفافية رسوم التداول والسبريد، ما يعرض الصفقات لتكاليف مفاجئة أوقات تقلب السوق. كما دققنا في رسوم التبييت غير الثابتة ومضاعفتها يوم الأربعاء، واكتشفنا رسوماً مبهمة للحسابات الإسلامية والخاملة، وهذا يعكس نية واضحة لاستنزاف الأموال بطرق غير مباشرة.

هل شركة دريف موثوقة؟

راجعنا تراخيص شركة Deriv فلاحظنا أنها صادرة عن هيئات تنظيمية لا تندرج ضمن الفئة الأولى من حيث القوة والصرامة الرقابية. وتتبعنا شكاوى المستخدمين المتكررة عملياً، فرصدنا تأخراً في توثيق الحسابات وتعطيلاً غير مبرر لعمليات سحب الأموال، بجانب اشتراط إيداعات أعلى ورسوم إضافية.

وبناءً على فحصنا، لا يمكننا الجزم بأن الشركة نصابة بشكل قاطع، لكن هذه المؤشرات السلبية تدفعنا لتنبيهكم بضرورة توخي الحذر الشديد والتقييم الدقيق قبل مخاطرتكم باتخاذ قرار التعامل معها.

إيجابيات وسلبيات شركة دريف

يمكننا تلخيص مميزات وعيوب شركة دريف Deriv بالنقاط التالية:

هل شركة دريف Deriv نصب؟

لا يمكننا أن نجزم بنصب شركة دريف Deriv فقد تحققنا من تراخيصها فوجدنا أنها معتمدة من جهات معروفة لكن لا تصنف ضمن الفئة الأولى، لذا لا يمكننا الجزم بأنها نصابة. ولكننا رصدنا شكاوى لعملاء واجهوا تأخيراً في توثيق الحسابات وسحب الأموال، ومطالبات بدفع مبالغ إضافية لميزات بسيطة، لذا ننصحكم باختيار الشركات الموثوقة. 

طرق التواصل مع شركة دريف Deriv

رصدنا خلال تجربتنا لخدمات الدعم في شركة Deriv أن طرق التواصل المتاحة تعاني من قصور واضح، حيث لا تعتمد الشركة على قنوات تواصل مباشرة أو احترافية كافية:

• المساعد الذكي إيمي: أثبتت تجربتنا أن ردوده سطحية وغالباً ما تكون مجرد إجابات آلية مكررة لا تعالج المشكلات المعقدة أو التقنية بشكل حقيقي.
• الدردشة عبر واتساب وتليجرام: واجهنا في هذه القنوات بطئاً ملحوظاً في التجاوب، مع أن الردود المقدمة من الموظفين غالباً ما تكون غير وافية وتفتقر للمهنية المطلوبة في قطاع مالي حساس.

آراء المتداولين مع شركة دريف Deriv

رصدنا من خلال مراجعة وتحليل تقييمات المتداولين الفعليين لشركة Deriv عبر موقع تراست بايلوت تباينًا واضحًا في تجارب المستخدمين، حيث انقسمت آراؤهم بين الرضا عن تنوع الأسواق والاعتمادية، وبين شكاوى حادة تركزت على الدعم الفني والرسوم وشبهات التلاعب:

الآراء الإيجابية

• تنوع أسواق التداول: يشيد بعض المتداولين بالمنصة لتقديمها تجربة تداول جيدة وإتاحة أسواق متنوعة للمستخدمين، بما في ذلك إمكانية تداول العملات المشفرة.
• الاستقرار والاعتمادية: يرى جزء من المستخدمين أن Deriv وسيط يعتمد عليه لتنفيذ الصفقات. لذلك، يربط هؤلاء نجاح التجربة بضرورة التزام المتداول بإدارة المخاطر والتعلم الجيد.
• مقترحات التطوير: يطالب مستخدمون راضون عن المنصة بضرورة توفير المزيد من المصادر التعليمية الموجهة للمبتدئين، إلى جانب تسريع استجابة الدعم الفني خلال أوقات الذروة.

الآراء السلبية والانتقادات

• ضعف الدعم الفني لخدمة P2P: يواجه بعض المستخدمين تجربة سيئة للغاية مع نظام السحب والإيداع عبر الند للند P2P، حيث يصفون الدعم الفني بأنه "آلي وشبيه بالروبوتات" ويرسل ردودًا جاهزة ومكررة دون حل المشكلات الفعلية أو حماية المتداولين من عمليات الاحتيال رغم تقديم كافة المستندات وإثباتات الدفع.
• اتهامات بـ "هندسة" المؤشرات الصناعية Synthetics: يوجه متداولون اتهامات مباشرة للمنصة بتوجيه وتغيير حركة المؤشرات الصناعية Synthetic Indices لصالحها. ويشير هؤلاء إلى رصد حركات سعرية مريبة مثل صيد أوامر وقف الخسارة Stop Loss Hunting والاختراقات الكاذبة التي تؤدي لتصفير الحسابات.
• رفع العمولات وإلغاء أدوات تداول شعبية: يشتكي مستخدمون من قيام المنصة برفع عمولات التداول على أصول رئيسية مثل الذهب وزوج BTC/USD، بالإضافة إلى حذف بعض مؤشرات الـ "Boom and Crash" الشهيرة التي كان يسهل تحقيق أرباح منها، وذلك لدفع المتداولين نحو المؤشرات المصطنعة التي تتحكم فيها خوارزميات الشركة.